Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Технология соңғы екі онжылдықта брокерлік сала мен акциялармен сауда жасауды түбегейлі өзгертіп, өзгерісті одан әрі жалғастыруда. Бұрын сауда жасау үшін брокерге қоңырау шалатын трейдер енді бірнеше секунд ішінде телефон арқылы мәміле жасай алады. Технология шығынды азайтып, жылдамдықты арттырып, қолжетімділікті кеңейтті.
Онлайн және мобильдіге көшу
Бірінші өзгеріс — офлайннан онлайнға ауысу. Бұрын филиалдық желі арқылы жұмыс істейтін broker қазір веб-сайт пен мобильді қосымша арқылы жұмыс істейді, ал бұрын жүздеген брокерді жалдайтын broker қазір әзірлеушілердің шағын командасын ғана қолданады. Бұл өзгеріс шығындар құрылымын төмендетті, ал төмен шығындар трейдерге төмен комиссиялар және неғұрлым тар спредтер түрінде берілді.
Мобильді сауда көптеген трейдерлер үшін негізгі арнаға айналды, ал мобильді қосымша broker ұсынымының ең маңызды бөлігі болып табылады. Broker-ді бағалайтын трейдер мобильді қосымшаны тексеруі керек, әрі трейдер мобильді тәжірибесі мықты broker іздеуі тиіс. Мобильді қосымша жылдам, сенімді және мүмкіндіктерге бай болуы керек, сондай-ақ мобильді қосымша трейдерге қажет болатын тапсырыс түрлерін, диаграммаларды (charting) және ескертулерді (alerts) қолдауы тиіс.
Нөлдік комиссиялардың өсуі
Екінші өзгеріс — нөлдік комиссиялардың көтерілуі. Бірнеше ірі Broker акциялар мен ETF мәмілелері бойынша комиссияны алып тастады, ал Broker табысты спрэдтен, order flow үшін төлемнен және маржалық кредиттеуден алады. Нөлдік-комиссия моделі дәстүрлі Broker-лерге қысым жасады, ал дәстүрлі Broker-лер бәсекеге қабілетті болу үшін комиссияны төмендетуге мәжбүр болды.
Нөлдік-комиссия моделінен пайда көретін трейдер бәрібір жалпы шығынды салыстыруы керек, әрі трейдер спрэдті, платформа үшін төлемді, әрекетсіздік үшін төлемді және валюта айырбастау үшін төлемді қарастыруы тиіс. Нөлдік-комиссиясы бар Broker-дегі жалпы шығын төмен-комиссиялы Broker-дегіден жоғары болуы мүмкін, сондықтан трейдер нөл әрдайым ең арзан деген болжам жасамауы керек.
AI және машиналық оқытудың рөлі
Үшінші ауысым — AI және машиналық оқытудың рөлі. Broker алаяқтықты анықтау, клиенттерге қолдау көрсету, сауда-саттықты ұсыну және портфельді оңтайландыру үшін AI қолданады. AI Broker ұсынатын қызметтің негізгі бөлігіне айналып келеді, әрі AI болашақта үлкен рөл атқарады деп күтіледі.
AI-мен жұмыс істейтін құралдарды пайдаланатын трейдер уақытты үнемдей алады, ал AI-мен жұмыс істейтін құралдарды пайдаланатын трейдер жақсырақ шешім қабылдай алады. Трейдер AI-ды жауапкершілікпен қолданатын Broker іздеуі керек, сондай-ақ трейдер AI-дың ұсыныстарын түсіндіретін Broker іздеуі керек.
Робо-кеңесшілердің көтерілуі
Төртінші бетбұрыс — robo-advisors-дың (робо-кеңесшілердің) пайда болуы. Robo-advisor брокерлік индустрияның маңызды сегментіне айналды, әрі robo-advisor жас инвесторлар арасында танымал. Robo-advisor портфель құру және оны басқару үшін алгоритмдерді пайдаланады, ал robo-advisor жылына 0.25 пайыздан 0.75 пайызға дейін басқару комиссиясын алады.
Robo-advisor дәстүрлі кеңесшілерге қысым жасады, соның нәтижесінде дәстүрлі кеңесшілер комиссияларды төмендетуге мәжбүр болды. Басқарудағы активтердің 1 пайызын алатын кеңесші енді жылына 0.25 пайыз алатын robo-advisor-мен бәсекеге қабілетті емес.
Сауда стратегиясына әсері
Бірінші әсер — жылдамдық. Бұрын орындалуды растау үшін телефон қоңырауын күткен трейдер енді орындалуды нақты уақыт режимінде көреді, әрі трейдер позицияны бірден түзете алады. Жылдамдық сауда стратегиясын өзгертті, ал жылдамдық жоғары жиілікті сауда мен алгоритмдік сауданы іске қосты.
Екінші әсер — деректер. Бұрын трейдер күнделікті баға жаңартуын алатын болса, қазір ол нақты уақыттағы баға ағынын алады, ал нақты уақыттағы деректер диаграммада, индикаторларда және ескертулерде қолжетімді. Деректер сауда стратегиясын өзгертті, ал деректер неғұрлым жетілдірілген техникалық талдауға мүмкіндік берді.
Үшінші әсер — қолжетімділік. Бұрын €10,000 ең төменгі шот талап етілсе, енді €100-мен шот ашуға болады, әрі шағын шоттың өзі бастауға жеткілікті. Қолжетімділік трейдерлердің неғұрлым кең тобына нарықты ашты, ал қолжетімділік бәсекені күшейтті.
Технологияның қиындықтары
Бірінші қиындық — қауіпсіздік. Брокер трейдердің жеке және қаржылық деректерін сақтайды, ал бұл деректер кибершабуыл кезінде ашылып қалуы мүмкін. Трейдер қауіпсіздік бойынша мықты тарихы бар Broker таңдауы керек, әрі трейдер екі факторлы аутентификацияны қолдануы тиіс.
Екінші қиындық — реттеу. Технология реттеуден озып кетті, ал реттеуші соған ілесіп отыруға қиналып жатыр. Жаңа технологияны қолданатын трейдер реттеушілік мәртебесін тексеруі керек және трейдер саудалағысы келетін өнімдер бойынша реттелетін Broker іздеуі тиіс.
Үшінші қиындық — күрделілік. Технология платформаға күрделілік қосты, сондықтан жаңадан бастаушылар үшін платформаны меңгеру қиынырақ болуы мүмкін. Трейдер платформаға үйренуге уақыт бөлуі керек және тікелей саудаға кіріспес бұрын demo account қолдануы тиіс.
Технология мен брокерлік қызмет туралы жиі қойылатын сұрақтар
Технология адам брокерлерді алмастыра ма? Жоқ, технология адам брокерлерді алмастырмайды, бірақ технология адам брокердің рөлін өзгертеді. Адам брокері күрделі жағдайларға назар аударады, ал адам брокері жекелендірілген кеңес береді.
Нөлдік комиссия моделі тұрақты ма? Нөлдік комиссия моделі, егер Broker басқа көздерден табыс таба алса, тұрақты. Трейдер жалпы шығындарды салыстыруы керек, әрі трейдер нөл әрдайым ең арзан болады деп ойламауы тиіс.
AI трейдерді алмастыра ма? Жоқ, AI трейдерді алмастырмайды, бірақ AI трейдер үшін құралға айналады. AI қолданатын трейдер уақытты үнемдей алады, ал AI қолданатын трейдер жақсырақ шешім қабылдай алады. Трейдер AI-ді жауапкершілікпен қолданатын Broker іздеуі керек.
Қатысты ресурстар
Қай жерден бастау керек
Егер сіз брокерлік қызметке және акциялармен сауда жасауға технологияның әсерін бағалап жатсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — сауда стиліңізге ең маңызды болып табылатын үрдістерді анықтау және болашаққа жақсы бейімделген Broker таңдау. Біздің broker comparison тізімінде брокерлер және олардың ұстанып отырған үрдістері көрсетілген; бұл сіз есептік жазбаны ашқанға дейін Broker не ұсынатынын түсінуге көмектеседі.