Бұл инвестициялық кеңес емес. Берілген ақпарат тек білім беру және ақпараттық мақсаттарға арналған және кез келген қаржылық өнімді сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.
Толық сервистік брокер — сауда-саттықты орындауды зерттеумен, кеңеспен және жеке қызмет көрсетумен бір «шатырдың астында» біріктіретін Broker. Брокерлік компания талдаушыларды, кеңесшілерді және қарым-қатынас менеджерлерін жұмысқа алады, ал компания біріктірілген қызмет үшін жоғарырақ комиссия алады. Бұл модельді жеңілдік брокерлері, robo-advisors және онлайн-платформалар тарапынан қысым көріп келеді, бірақ модель әлі де бағыт-бағдар мен жеке қарым-қатынас қажет ететін трейдерлер үшін өзекті.
Негізгі артықшылықтар
Бірінші артықшылық — зерттеу. Толық сервистік брокер мыңдаған акция бойынша аналитикалық есептер жариялайды, ал есептерде қаржылық модельдер, бағалау, рейтинг және мақсатты баға көрсетіледі. Зерттеу барлық клиенттерге қолжетімді, әрі ол көбіне жеңілдетілген брокерден қолжетімді зерттеулерге қарағанда тереңірек болады.
Екінші артықшылық — кеңес. Толық сервистік брокер клиентке кеңесші тағайындайды, ал кеңесші клиентке сауда шешімдері, активтерді бөлу және портфельді қайта теңгеру бойынша көмектеседі. Кеңесші клиенттің мақсаттарын, клиенттің тәуекелге төзімділігін және клиенттің салықтық жағдайын біледі, әрі кеңес клиентке бейімделеді.
Үшінші артықшылық — жеке қызмет көрсету. Толық сервистік брокер телефон, электрон пошта немесе жеке кездесуде қолжетімді болатын қарым-қатынас менеджерін ұсынады. Қарым-қатынас менеджері клиентке шот ашу, қаржыландыру, қаражат алу және туындайтын кез келген мәселе бойынша көмектеседі.
Төртінші артықшылық — өнімдер ауқымы. Толық сервистік брокер акциялар, облигациялар, опциондар, фьючерстер, өзара қорлар, ETF және баламалы инвестициялар сияқты өнімдердің кең ауқымын ұсынады. Брокер трейдердің инвестициялық қажеттіліктері үшін бір терезе қағидасымен қызмет ете алады.
Негізгі кемшіліктер
Бірінші кемшілік — құны. Толық сервистік Broker әр саудаға жоғарырақ комиссия алады, ал брокер жылына 0,5 пайыздан 1,5 пайызға дейін активке негізделген алым алуы мүмкін. Жалпы құн айтарлықтай болуы мүмкін, әрі уақыт өте келе шығындар кірісті төмендетуі ықтимал, әсіресе белсенді трейдерлер үшін.
Екінші кемшілік — мүдделер қақтығысының ықтималдығы. Кеңесші ең жоғары комиссия төлейтін өнімдерді ұсынуға ынталандырылуы мүмкін, сондай-ақ кеңесші қажет болғаннан жиірек сауда жасауға ынталандырылуы мүмкін. Трейдер кеңесшіден өтемақы (компенсация) туралы сұрауы керек және артық сауда жасау белгілері үшін трейдинг белсенділігін бақылауы тиіс.
Үшінші кемшілік — орындалудың баяулығы. Толық сервистік Broker тапсырысты бір desk арқылы бағыттайды, ал ол онлайн-платформаға қарағанда бірнеше секундқа көбірек уақыт алуы мүмкін. Кешігу ұзақ мерзімді инвесторлар үшін маңызды емес, ал қысқа мерзімді трейдерлер үшін маңызды.
Төртінші кемшілік — бақылаудың шектеулілігі. Толық сервистік Broker қолданатын трейдер орындалуды кеңесшіге немесе desk-ке тапсырады, сондықтан трейдер тапсырыстың routing-ін, order type-ін немесе орындалу бағасын тікелей бақылай алмауы мүмкін. Тікелей бақылауды қалайтын трейдер self-directed платформа ұсынатын discount broker қолдануы керек.
Толық сервистік брокерді кім қолдануы керек
Толық сервистік брокер үлкен шоты бар, жеке кеңесшіні қалайтын және зерттеулер мен жеке қызметті бағалайтын трейдерлерге сай келеді. Сондай-ақ, бұл нарыққа жаңадан келген трейдерлерге және жекелендірілген кеңесті қажет ететін күрделі қаржылық жағдайы бар трейдерлерге де жақсы таңдау.
Толық сервистік брокер шағын шоты бар трейдерлерге, өз бетінше әрекет ететін трейдерлерге немесе комиссияларға сезімтал трейдерлерге сай келмейді. Зерттеуді немесе кеңесті пайдаланбайтын трейдер қызмет үшін төлемеуі керек, ал трейдер жеңілдік беретін Broker немесе robo-advisor туралы ойлануы тиіс.
Толық сервистік брокерді қалай таңдауға болады
Бірінші тексеріс — зерттеу сапасы. Брокер кең ауқымды акциялар бойынша зерттеулер жариялауы тиіс, әрі зерттеулер терең талдауға негізделуі керек. Трейдер бірнеше есепті қарап, зерттеуді сынап көре алады, ал трейдер зерттеуді басқа брокерлердің зерттеулерімен салыстыра алады.
Екінші тексеріс — кеңесшінің тәжірибелік нәтижесі. Кеңесші жақсы кеңес беріп жүрген тәжірибесі бар болуы керек, сондай-ақ ұсынылатын портфельдерде айналым (turnover) деңгейі төмен болғаны дұрыс. Трейдер кеңесшіден ұсынымдар сұрай алады, әрі кеңесшінің біліктілік құжаттарын тексере алады.
Үшінші тексеріс — жалпы құны. Брокер комиссиялар кестесін, активке негізделген төлемді және платформа үшін төлемді жариялауы тиіс. Трейдер өкілдік сауда үлгісі үшін жалпы құнын есептеп, жалпы құнын discount broker құнымен салыстыруы керек.
Толық қызмет көрсететін брокерлік компаниялар туралы жиі қойылатын сұрақтар
Толық қызмет көрсететін брокерлік компаниялар құнына тұра ма? Зерттеуді және кеңесті пайдаланатын трейдерлер үшін иә. Кеңес трейдерді қымбат қателіктерден сақтай алады, әрі кірісті арттыра алады. Кеңесті пайдаланбайтын трейдерлер үшін жоқ.
Жеңілдетілген брокерден толық қызмет көрсететін брокерге ауыса аламын ба? Иә, әрі трейдер бірнеше брокерде шоттарды қатар ұстай алады. Ауыстыру алдында трейдер жалпы құнды және жалпы қызметті салыстыруы керек, ал құны маңызды болатын сауда-саттықтар үшін жеңілдетілген брокерді сақтағаны жөн.
Толық қызмет көрсететін брокерлік компания үшін шоттың ең төменгі мөлшері қандай? Ең төменгі талап брокерге қарай әртүрлі. Кейбір толық қызмет көрсететін брокерлер €100,000 немесе одан да көп соманы талап етеді, ал кейбірі жоғары комиссиямен шағын шоттарды қабылдайды. Шот ашпас бұрын трейдер ең төменгі талапты тексеруі керек.
Қатысты ресурстар
- Брокерлік комиссиялар
- Брокерлік комиссиялар → Жасырын комиссиялар түсіндірілді
- Ең жақсы акция брокерлері
Қай жерден бастау керек
Егер сіз толық қызмет көрсететін брокерлерді бағалап жатсаңыз, ең пайдалы алғашқы қадам — сізге шынымен қажет қызметтерді (зерттеу, кеңес, жеке қызмет көрсету) анықтау және үш-бес брокер бойынша жалпы құнын салыстыру. Біздің broker comparison толық қызмет көрсететін брокерлерді және олардың тарифтік кестелерін көрсетеді; бұл ақпараттар сіз шотты ашқанға дейін брокердің не ұсынатынын түсінуге көмектеседі.