នេះមិនមែនជាការណែនាំវិនិយោគទេ។ ព័ត៌មានដែលបានផ្តល់ជូនគឺសម្រាប់គោលបំណងអប់រំ និងព័ត៌មានតែប៉ុណ្ណោះ ហើយមិនបង្កើតជាការណែនាំឲ្យទិញ ឬលក់ផលិតផលហិរញ្ញវត្ថុណាមួយឡើយ។
FINRA — អង្គការគ្រប់គ្រងឧស្សាហកម្មហិរញ្ញវត្ថុ (Financial Industry Regulatory Authority) — គឺជាស្ថាប័នគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯង ដែលត្រួតពិនិត្យក្រុមហ៊ុន broker-dealers នៅសហរដ្ឋអាមេរិក និងអ្នកតំណាងដែលបានចុះបញ្ជីរបស់ពួកគេ។ Broker និងអ្នកតំណាងដែលបានចុះបញ្ជីទាំងអស់នៅក្នុងសហរដ្ឋអាមេរិក ត្រូវតែជាសមាជិក FINRA។ FINRA សរសេរច្បាប់ដែលគ្រប់គ្រងអាកប្បកិរិយារបស់ broker ពិនិត្យមើលក្រុមហ៊ុនសម្រាប់ការអនុលោមតាមច្បាប់ និងដាក់ទណ្ឌកម្មលើអ្នកដែលរំលោភច្បាប់។ ការយល់ដឹងអំពីអ្វីដែល FINRA ធ្វើ និងរបៀបប្រើឧបករណ៍របស់វា ជួយអ្នកផ្ទៀងផ្ទាត់ថា broker របស់អ្នកពិតជាស្របច្បាប់ឬអត់ និងថាតើវាមានប្រវត្តិមានបញ្ហាផ្នែកបទប្បញ្ញត្តិដែរឬទេ។
អ្វីដែល FINRA ធ្វើ
FINRA មិនមែនជាស្ថាប័នរដ្ឋាភិបាលទេ។ វាជាអង្គការគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯង (SRO) ដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតដោយសភា និងស្ថិតក្រោមការត្រួតពិនិត្យរបស់ SEC។ ទំនួលខុសត្រូវរបស់ FINRA ធ្លាក់ចូលក្នុងប្រភេទសំខាន់ៗចំនួនបួន៖
ការកំណត់ច្បាប់ (Rulemaking): FINRA សរសេរ និងរក្សាទុកច្បាប់ដែលគ្រប់គ្រងអាកប្បកិរិយារបស់ broker-dealer នៅសហរដ្ឋអាមេរិក។ ច្បាប់ទាំងនេះគ្របដណ្តប់អ្វីៗទាំងអស់ ចាប់ពីស្តង់ដារផ្សព្វផ្សាយ រហូតដល់តម្រូវការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងស្តង់ដារភាពសមស្រប (the requirement that brokers recommend only investments that are appropriate for a given customer)។ ច្បាប់របស់ FINRA មានអានុភាពដូចច្បាប់សម្រាប់ក្រុមហ៊ុនសមាជិក។
ការត្រួតពិនិត្យ (Examination): FINRA ត្រួតពិនិត្យ broker-dealers ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ការអនុលោមតាមច្បាប់របស់ខ្លួន។ ការត្រួតពិនិត្យអាចជាប្រចាំ (កំណត់ពេលតាមវដ្តទៀងទាត់) ឬត្រូវបានបង្កឡើងដោយកង្វល់ជាក់លាក់ ដូចជា ការត្អូញត្អែររបស់អតិថិជន ការដាក់ឯកសារតាមបទប្បញ្ញត្តិ ឬព្រឹត្តិការណ៍ទីផ្សារ។ ក្នុងអំឡុងពេលត្រួតពិនិត្យ FINRA ពិនិត្យសៀវភៅ កំណត់ត្រា នីតិវិធី និងប្រតិបត្តិការរបស់ក្រុមហ៊ុន។
ការអនុវត្ត (Enforcement): នៅពេលដែល FINRA រកឃើញការរំលោភ វាអាចដាក់ការពិន័យ រួមទាំង ការផាកពិន័យ ការសងប្រាក់វិញដល់អតិថិជនដែលរងគ្រោះ ការផ្អាកបុគ្គល ឬក្រុមហ៊ុន និង — ក្នុងករណីធ្ងន់ធ្ងរបំផុត — ការហាមឃាត់ជាអចិន្ត្រៃយ៍ពីវិស័យ។ FINRA បោះពុម្ពផ្សាយសកម្មភាពអនុវត្តជាសាធារណៈ ដើម្បីបង្កើតតម្លាភាពជុំវិញអំពើខុសឆ្គងរបស់ broker។
ការគ្រប់គ្រងទីផ្សារ (Market Regulation): FINRA តាមដានសកម្មភាពជួញដូរនៅលើទីផ្សារភាគហ៊ុន និងជម្រើស (options) របស់សហរដ្ឋអាមេរិក សម្រាប់ការប្រើប្រាស់វិធីសាស្ត្របោកបញ្ឆោត ការជួញដូរដោយផ្អែកលើព័ត៌មានខាងក្នុង (insider trading) និងការរំលោភផ្សេងៗទៀត។ ការតាមដាននេះដំណើរការជាបន្តបន្ទាប់ឆ្លងកាត់ការផ្លាស់ប្តូរ និងកន្លែងជួញដូរ។
អំណាចអនុវត្តច្បាប់របស់ FINRA
FINRA មានអំណាចអនុវត្តច្បាប់យ៉ាងសំខាន់។ សកម្មភាពដែលវាអាចធ្វើបានរួមមាន៖
| សកម្មភាពអនុវត្តច្បាប់ | ការពិពណ៌នា |
|---|---|
| Censure | ការដាក់ទោសជាផ្លូវការ — ត្រូវបានផ្សព្វផ្សាយជាសាធារណៈ |
| Fine | ការផាកពិន័យជាប្រាក់ — អាចមានចាប់ពីរាប់ពាន់ដល់រាប់សិបលានដុល្លារ |
| Restitution | បញ្ជាឲ្យសងប្រាក់ដល់អតិថិជនដែលរងការខូចខាត |
| Suspension | ការហាមឃាត់ជាបណ្តោះអាសន្នពីការចូលរួមជាមួយក្រុមហ៊ុនសមាជិក FINRA ណាមួយ |
| Bar | ការហាមឃាត់ជាអចិន្ត្រៃយ៍ពីឧស្សាហកម្មមូលបត្រ |
| Expulsion | ការបញ្ចប់សមាជិកភាព FINRA របស់ក្រុមហ៊ុនមួយ — ជាក់ស្តែងគឺបិទការប្រតិបត្តិការជា Broker របស់វា |
សកម្មភាពអនុវត្តច្បាប់ដ៏សំខាន់របស់ FINRA ក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះរួមមាន៖
- ការផាកពិន័យ $70 លានដុល្លារ លើ Robinhood (2021): ការផាកពិន័យ FINRA ធំបំផុតក្នុងប្រវត្តិសាស្ត្រនៅពេលនោះ សម្រាប់ការធ្វើឲ្យអតិថិជនយល់ច្រឡំអំពីការអនុវត្ត payment for order flow, ការអនុម័តអ្នកជួញដូរ options ដែលមិនមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់, និងការដាច់ប្រព័ន្ធក្នុងអំឡុងពេលដែលទីផ្សារមានភាពប្រែប្រួលខ្លាំង។
- ករណីជាច្រើនដែលមានទំហំជាងប្រាំបួនខ្ទង់ទល់នឹងធនាគារធំៗ សម្រាប់ជម្លោះផលប្រយោជន៍របស់អ្នកវិភាគស្រាវជ្រាវ, ការអនុវត្តការលក់ mutual fund, និងកង្វះខាតក្នុងការប្រឆាំងការលាងលុយខុសច្បាប់។
- សកម្មភាពតូចៗរាប់ពាន់ករណីជារៀងរាល់ឆ្នាំ ប្រឆាំងនឹង Broker បុគ្គល សម្រាប់អំពើមិនប្រក្រតី ចាប់ពីការជួញដូរដោយគ្មានការអនុញ្ញាត រហូតដល់ការយកប្រាក់របស់អតិថិជនទៅប្រើប្រាស់ខុស។
BrokerCheck៖ ឧបករណ៍សម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្នរបស់អ្នក
BrokerCheck របស់ FINRA គឺជាមូលដ្ឋានទិន្នន័យសាធារណៈឥតគិតថ្លៃនៅ brokercheck.finra.org។ វាអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកស្វែងរក Broker-dealer ឬអ្នកតំណាងដែលបានចុះឈ្មោះណាមួយ ហើយមើលឃើញ៖
- ស្ថានភាពចុះឈ្មោះ៖ ក្រុមហ៊ុន ឬបុគ្គលនោះបច្ចុប្បន្នកំពុងបានចុះឈ្មោះដែរឬទេ? ជាមួយនឹងក្រុមហ៊ុនណាខ្លះ?
- ប្រវត្តិការងារ៖ សម្រាប់បុគ្គល មានប្រវត្តិរយៈពេល 10 ឆ្នាំនៃការងារទាំងអស់ក្នុងឧស្សាហកម្មមូលបត្រ។
- ប្រវត្តិការប្រឡង៖ តើការប្រឡងសមត្ថភាពណាខ្លះដែលបុគ្គលនោះបានឆ្លងកាត់។
- ការបង្ហាញព័ត៌មាន៖ សកម្មភាពតាមបទប្បញ្ញត្តិ ការចោទប្រកាន់ព្រហ្មទណ្ឌ ការតវ៉ារបស់អតិថិជន សាលក្រមរដ្ឋប្បវេណី ពានរង្វាន់អាជ្ញាកណ្តាល និងការក្ស័យធន។
- សម្រាប់ក្រុមហ៊ុន៖ សកម្មភាពតាមបទប្បញ្ញត្តិ ពានរង្វាន់អាជ្ញាកណ្តាល និងព័ត៌មានហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួន។
របៀបប្រើ BrokerCheck
- ចូលទៅកាន់ brokercheck.finra.org។
- ស្វែងរក Broker តាមឈ្មោះ។ ប្រើឈ្មោះស្របច្បាប់របស់ក្រុមហ៊ុន ដូចដែលវាបង្ហាញនៅលើសេចក្តីថ្លែងការណ៍គណនីរបស់អ្នក។
- ពិនិត្យមើលផ្នែក “Firm Summary” ដើម្បីមើលស្ថានភាពចុះបញ្ជី និងចំនួនឆ្នាំក្នុងអាជីវកម្ម។
- ចុច “Disclosures” ដើម្បីមើលសកម្មភាពតាមបទប្បញ្ញត្តិទាំងអស់ រួមទាំងសេចក្តីសម្រេចអាជ្ញាកណ្តាល និងព្រឹត្តិការណ៍ផ្សេងៗ។
- អានព័ត៌មានលម្អិតនៃការបង្ហាញណាមួយ — ការបង្ហាញតែមួយដែលមានទឹកប្រាក់តិច អាចមិនសូវជាការព្រួយបារម្ភជាងគំរូនៃការបង្ហាញច្រើន។
របាយការណ៍ BrokerCheck ដែលស្អាត មិនធានាថា Broker គ្មានហានិភ័យទេ ប៉ុន្តែរបាយការណ៍ BrokerCheck ដែលបង្ហាញសកម្មភាពតាមបទប្បញ្ញត្តិច្រើន ការត្អូញត្អែររបស់អតិថិជន ឬការហាមឃាត់ គួរត្រូវចាត់ទុកជាសញ្ញាព្រមាន។
FINRA vs SEC vs អ្នកគ្រប់គ្រងតាមរដ្ឋ
| ស្ថាប័ន | ប្រភេទ | តួនាទីចម្បង | អ្នកដែលវាគ្រប់គ្រង |
|---|---|---|---|
| SEC | ទីភ្នាក់ងារសហព័ន្ធ | ច្បាប់ស្តីពីមូលបត្រ ការចុះបញ្ជី ការអនុវត្ត | អ្នកចូលរួមទីផ្សារទាំងអស់ |
| FINRA | អង្គការគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯង | ច្បាប់របស់ Broker ការត្រួតពិនិត្យ វិន័យ | Broker-dealers និងអ្នកតំណាងដែលបានចុះឈ្មោះ |
| អ្នកគ្រប់គ្រងមូលបត្រតាមរដ្ឋ | ទីភ្នាក់ងារតាមរដ្ឋ | ការអនុវត្តក្នុងមូលដ្ឋាន ការចេញអាជ្ញាប័ណ្ណ | ស្ថាប័ន និងបុគ្គលនៅក្នុងរដ្ឋ |
SEC បង្កើតក្របខ័ណ្ឌបទប្បញ្ញត្តិទូលំទូលាយ។ FINRA សរសេរ និងអនុវត្តច្បាប់ជាក់លាក់ដែល Broker ត្រូវតែអនុវត្តតាម។ អ្នកគ្រប់គ្រងតាមរដ្ឋផ្តល់ស្រទាប់បន្ថែមនៃការអនុវត្តក្នុងដែនសមត្ថកិច្ចរបស់ពួកគេ។ រួមគ្នា កម្រិតទាំងបីនេះបង្កើតប្រព័ន្ធបទប្បញ្ញត្តិមូលបត្ររបស់សហរដ្ឋអាមេរិក។
របៀបដែល FINRA ការពារអ្នកវិនិយោគបុគ្គល
លើសពីការត្រួតពិនិត្យលើ Broker, FINRA ផ្តល់ឧបករណ៍ និងធនធានសម្រាប់អ្នកវិនិយោគ៖
- BrokerCheck (បានពិពណ៌នាខាងលើ) សម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្នលើ Broker និងទីប្រឹក្សា។
- Investor Complaint Center សម្រាប់ដាក់ពាក្យបណ្តឹងអំពីអំពើមិនត្រឹមត្រូវរបស់ Broker។ FINRA ធ្វើការស៊ើបអង្កេតលើពាក្យបណ្តឹង និងអាចចាត់វិធានការអនុវត្ត។
- FINRA Arbitration សម្រាប់ដោះស្រាយជម្លោះរវាងអ្នកវិនិយោគ និង Broker ក្រៅពីតុលាការ។ កិច្ចព្រមព្រៀងគណនីឈ្មួញកណ្តាលជាច្រើនតម្រូវឲ្យមាន arbitration ជាជាងការប្តឹងផ្លូវច្បាប់។
- Investor Education រួមទាំងមគ្គុទេសក៍ ការជូនដំណឹង និងឧបករណ៍សម្រាប់ការយល់ដឹងអំពីផលិតផលវិនិយោគ និងហានិភ័យ។
របៀបដាក់ពាក្យបណ្តឹងជាមួយ FINRA
ប្រសិនបើអ្នកជឿថា Broker បានប្រព្រឹត្តអំពើមិនត្រឹមត្រូវ អ្នកអាចដាក់ពាក្យបណ្តឹងតាមរយៈ FINRA Investor Complaint Center៖
- ប្រមូលឯកសារ។ ប្រមូលសេចក្តីថ្លែងគណនី (account statements) ការបញ្ជាទិញ-លក់ (trade confirmations) ការទំនាក់ទំនងជាមួយ Broker និងឯកសារផ្សេងទៀតដែលគាំទ្រដល់ពាក្យបណ្តឹងរបស់អ្នក។
- ដាក់ពាក្យតាមអនឡាញ នៅ finra.org/complaint ឬទូរស័ព្ទទៅកាន់លេខទូរស័ព្ទជំនួយរបស់ FINRA។
- ពិពណ៌នាបញ្ហាដោយផ្អែកលើការពិត។ តើអ្វីបានកើតឡើង ពេលណា អ្នកណាដែលពាក់ព័ន្ធ និងឯកសារអ្វីដែលគាំទ្រការអះអាងរបស់អ្នក។
- FINRA ពិនិត្យពាក្យបណ្តឹង។ មិនមែនរាល់ពាក្យបណ្តឹងទាំងអស់នាំទៅដល់វិធានការអនុវត្តន៍ (enforcement action) នោះទេ ប៉ុន្តែពាក្យបណ្តឹងទាំងអស់រួមចំណែកដល់ការតាមដាន (surveillance) របស់ FINRA ហើយអាចជំរុញឲ្យមានការត្រួតពិនិត្យ (examination)។
សម្រាប់ជម្លោះដែលពាក់ព័ន្ធនឹងប្រាក់ — ដែលអ្នកស្វែងរកសំណងផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ — ការអាជ្ញាកណ្តាល (arbitration) ឬការកាត់ក្តី (litigation) របស់ FINRA អាចសមស្របជាងការដាក់ពាក្យបណ្តឹង។ មេធាវីដែលមានបទពិសោធន៍ផ្នែកច្បាប់មូលបត្រ (securities law) អាចជួយវាយតម្លៃស្ថានភាពរបស់អ្នក។
សំណួរដែលគេសួរញឹកញាប់
តើ FINRA ជាស្ថាប័នរដ្ឋមែនទេ? ទេ។ FINRA គឺជាស្ថាប័នគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯង (SRO) — អង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញឯកជន ដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតដោយសភា ដើម្បីគ្រប់គ្រងក្រុមហ៊ុនសមាជិករបស់ខ្លួន ក្រោមការត្រួតពិនិត្យរបស់ SEC។ ច្បាប់របស់វាមានកម្លាំងដូចច្បាប់សម្រាប់សមាជិក ប៉ុន្តែ FINRA ខ្លួនឯងមិនមែនជាផ្នែកមួយនៃរដ្ឋាភិបាលទេ។
តើ FINRA ខុសពី SEC ដូចម្តេច? SEC គឺជាស្ថាប័នរដ្ឋាភិបាលសហព័ន្ធ ដែលបង្កើតច្បាប់ និងបទប្បញ្ញត្តិសម្រាប់មូលបត្រ និងមានអំណាចអនុវត្តយ៉ាងទូលំទូលាយលើអ្នកចូលរួមទីផ្សារមូលបត្រទាំងអស់។ FINRA គឺជាស្ថាប័នគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯង ដែលសរសេរ និងអនុវត្តច្បាប់ជាក់លាក់សម្រាប់ broker-dealers។ SEC ត្រួតពិនិត្យ FINRA។
តើមានន័យដូចម្តេច ប្រសិនបើ broker មិនមាននៅលើ BrokerCheck? ប្រសិនបើក្រុមហ៊ុន ឬបុគ្គលដែលលក់មូលបត្រ មិនបង្ហាញនៅលើ BrokerCheck នោះពួកគេអាចនឹងមិនមែនជា broker ដែលបានចុះបញ្ជី។ ការលក់មូលបត្រដោយគ្មានការចុះបញ្ជី គឺខុសច្បាប់។ អ្នកមិនគួរធ្វើអាជីវកម្មជាមួយអ្នកណាម្នាក់ដែលអះអាងថាជា broker ប៉ុន្តែមិនបង្ហាញនៅលើ BrokerCheck។
តើ FINRA អាចជួយខ្ញុំឲ្យសងប្រាក់ពីការវិនិយោគមិនល្អបានទេ? FINRA មិនធ្វើការសងប្រាក់ឲ្យអ្នកវិនិយោគដែលខាតបង់ទេ។ ប្រសិនបើ broker បានរំលោភច្បាប់របស់ FINRA នោះ FINRA អាចបញ្ជាឲ្យមានការសងប្រាក់វិញ (repayment ទៅឲ្យអតិថិជនដែលរងការខូចខាត) ជាផ្នែកមួយនៃសកម្មភាពអនុវត្ត។ សម្រាប់វិវាទរបស់បុគ្គល ការអាជ្ញាកណ្តាល (arbitration) ឬការប្តឹងផ្លូវច្បាប់នៅក្រោម FINRA អាចជាវិធីផ្ទាល់ជាងសម្រាប់ការទទួលសំណង។
តើខ្ញុំពិនិត្យដឹងដោយរបៀបណា ថា broker ត្រូវបានពិន័យ (fine) ឬអត់? ស្វែងរកឈ្មោះ broker នៅលើ BrokerCheck ហើយពិនិត្យមើលផ្នែក “Disclosures”។ រាល់សកម្មភាពអនុវត្តរបស់ FINRA ត្រូវបានរាយបញ្ជីនៅទីនោះ។ អ្នកក៏អាចស្វែងរកមូលដ្ឋានទិន្នន័យសកម្មភាពវិន័យរបស់ FINRA នៅ finra.org ផងដែរ។
តើអ្វីខុសគ្នារវាងពាក្យបណ្តឹងរបស់អតិថិជន និងសកម្មភាពបទប្បញ្ញត្តិ (regulatory action) នៅលើ BrokerCheck? ពាក្យបណ្តឹងរបស់អតិថិជន គឺជាការចោទប្រកាន់ដែលធ្វើឡើងដោយអតិថិជន។ សកម្មភាពបទប្បញ្ញត្តិ គឺជាការសម្រេចជាផ្លូវការ ឬកិច្ចព្រមព្រៀង (settlement) ដោយ FINRA, SEC ឬអ្នកត្រួតពិនិត្យផ្សេងទៀត។ សកម្មភាពបទប្បញ្ញត្តិមានទម្ងន់ជាង ព្រោះវាតំណាងឲ្យការសម្រេចរបស់អ្នកត្រួតពិនិត្យថា មានការរំលោភកើតឡើង។
តើ broker ទាំងអស់ត្រូវតែជាសមាជិក FINRA មែនទេ? បាទ/ចាស។ broker-dealer ទាំងអស់ដែលធ្វើអាជីវកម្មជាមួយសាធារណជននៅសហរដ្ឋអាមេរិក ត្រូវតែជាសមាជិក FINRA។ ប្រសិនបើ broker អះអាងថាបម្រើអតិថិជននៅសហរដ្ឋអាមេរិក ប៉ុន្តែមិនមែនជាសមាជិក FINRA នោះពួកគេកំពុងប្រតិបត្តិខុសច្បាប់។
តើខ្ញុំគួរពិនិត្យ broker របស់ខ្ញុំលើ BrokerCheck ញឹកញាប់ប៉ុណ្ណា? ប្រចាំឆ្នាំគឺជាចង្វាក់សមរម្យ។ អ្នកក៏គួរពិនិត្យផងដែរ នៅពេលអ្នកបើកគណនីដំបូង នៅពេល broker ផ្លាស់ប្តូរកម្មសិទ្ធិ ឬប្រសិនបើអ្នកឃើញព័ត៌មានអំពីបញ្ហាបទប្បញ្ញត្តិដែលប៉ះពាល់ដល់ក្រុមហ៊ុន។
កន្លែងដែលត្រូវចាប់ផ្តើម
សូមស្វែងរក Broker របស់អ្នកនៅលើ BrokerCheck ឥឡូវនេះ។ ពិនិត្យមើលការបង្ហាញណាមួយ ឬសកម្មភាពវិន័យ។ ប្រសិនបើអ្នកកំពុងវាយតម្លៃ Broker ថ្មី សូមស្វែងរកវាមុនពេលបើកគណនី។ ប្រើ មគ្គុទ្ទេសក៍ពិនិត្យការគ្រប់គ្រង សម្រាប់ដំណើរការផ្ទៀងផ្ទាត់ជាជំហានៗពេញលេញ។ អាន ការពិនិត្យ Broker របស់យើងសម្រាប់ការវាយតម្លៃជាក់លាក់លើ Broker នីមួយៗ ដែលរួមបញ្ចូលប្រវត្តិការគ្រប់គ្រង។
ការវិនិយោគមានហានិភ័យ។ តម្លៃនៃការវិនិយោគអាចកើនឡើង ឬធ្លាក់ចុះ ហើយអ្នកអាចទទួលបានត្រឡប់តិចជាងការវិនិយោគដើមរបស់អ្នក។ ការពិនិត្យនេះមានតំណភ្ជាប់ affiliate។ ប្រសិនបើអ្នកបើកគណនីតាមរយៈតំណរបស់យើង យើងអាចទទួលបានកម្រៃជើងសារដោយគ្មានការចំណាយបន្ថែមពីអ្នក។ ការពិនិត្យរបស់យើងឯករាជ្យ និងផ្អែកលើទិន្នន័យដែលអាចបញ្ជាក់បាន។