ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯಲ್ಲ. ನೀಡಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೇವಲ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರವಾಗಿದ್ದು, ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುವುದಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ವ್ಯಾಪಾರಗಳು, LLCಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ನಗದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್ ದಾಖಲೆ ಪ್ರಕಾರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖಾತೆಯಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದಾಖಲೆಗಳು ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತವೆ.
ವ್ಯವಹಾರ ಖಾತೆಗಳ ವಿಧಗಳು
LLC ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆ. ಸೀಮಿತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ಕಂಪನಿ (LLC) LLC ಯ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಆಪರೇಟಿಂಗ್ ಒಪ್ಪಂದವು ಖಾತೆಯನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಬೇಕು. ಆಪರೇಟಿಂಗ್ ಒಪ್ಪಂದದಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಸದಸ್ಯರು ಅಥವಾ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು ವಹಿವಾಟನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆ. C-Corp ಅಥವಾ S-Corp ಕಂಪನಿಯ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ರೆಸಲ್ಯೂಷನ್ ಅಥವಾ ಬೋರ್ಡ್ ಒಪ್ಪಿಗೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ಮಾಡಲು ಅಧಿಕಾರ ಪಡೆದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಹೆಸರನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಬೇಕು.
ಪಾರ್ಟ್ನರ್ಶಿಪ್ ಖಾತೆ. ಪಾರ್ಟ್ನರ್ಶಿಪ್ ತನ್ನ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತದೆ. ಪಾರ್ಟ್ನರ್ಶಿಪ್ ಒಪ್ಪಂದವು ಅದನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಬೇಕು.
ಏಕಸ್ವಾಮ್ಯ (Sole proprietorship). ಏಕಸ್ವಾಮಿ DBA (doing business as) ಬಳಸಿ ತಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತಾರೆ. ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖಾತೆಯಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತದೆ.
ಟ್ರಸ್ಟ್ ಖಾತೆ. ಟ್ರಸ್ಟಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಫಲಾನುಭವಿಗಳ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತಾರೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್ ದಾಖಲೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ಅನುಮೋದಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟಿಯ ಅಧಿಕಾರಗಳನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಬೇಕು.
ದಾಖಲೆಗಳ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು
| ಘಟಕದ ಪ್ರಕಾರ | ಅಗತ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳು |
|---|---|
| LLC | ಕಾರ್ಯಾಚರಣಾ ಒಪ್ಪಂದ, EIN ಪತ್ರ, ಸಂಸ್ಥಾಪನಾ ದಾಖಲೆಗಳು |
| Corporation | ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ನಿರ್ಣಯ, EIN ಪತ್ರ, ಸಂಸ್ಥಾಪನಾ ದಾಖಲೆಗಳು |
| Partnership | ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಒಪ್ಪಂದ, EIN ಪತ್ರ |
| Trust | ಟ್ರಸ್ಟ್ ದಾಖಲೆ (ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ), EIN ಪತ್ರ |
| Sole proprietorship | DBA ನೋಂದಣಿ, ವೈಯಕ್ತಿಕ SSN/EIN |
ಬಹುತೇಕ Broker ಗಳು ಮೂಲ ಪ್ರತಿಗಳು ಅಥವಾ ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಪ್ರತಿಗಳನ್ನು ಅಗತ್ಯಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖಾತೆಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ — 1-2 ವಾರಗಳನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿ.
ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆ
- LLC/ಪಾರ್ಟ್ನರ್ಶಿಪ್/ಏಕಸ್ವಾಮ್ಯ (Sole proprietorship): ಆದಾಯವು ಮಾಲೀಕರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ಗಳಿಗೆ ವರ್ಗವಾಗುತ್ತದೆ. ಖಾತೆಯೇ ಸ್ವತಃ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
- C-Corporation: ಖಾತೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಷೇರುದಾರರಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಮತ್ತೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- S-Corporation: ಆದಾಯವು ಷೇರುದಾರರಿಗೆ ವರ್ಗವಾಗುತ್ತದೆ.
- ಟ್ರಸ್ಟ್ (Trust): ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ಪ್ರಕಾರದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸುವುದು ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ (ಸರಳ ಟ್ರಸ್ಟ್, ಸಂಕೀರ್ಣ ಟ್ರಸ್ಟ್, ಗ್ರಾಂಟರ್ ಟ್ರಸ್ಟ್). ತೆರಿಗೆ ವೃತ್ತಿಪರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.
ವ್ಯವಹಾರ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು
| Broker | LLC/Corp | Trust |
|---|---|---|
| Fidelity | ಹೌದು | ಹೌದು |
| Charles Schwab | ಹೌದು | ಹೌದು |
| Interactive Brokers | ಹೌದು | ಹೌದು |
| Vanguard | ಹೌದು | ಹೌದು |
| E*TRADE | ಹೌದು | ಹೌದು |
| Robinhood | ಇಲ್ಲ | ಇಲ್ಲ |
| Webull | ಇಲ್ಲ | ಇಲ್ಲ |
ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ನಾನು ನನ್ನ LLC ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾ ಅಥವಾ ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ಮಾಡಬೇಕಾ? ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ, ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸರಳ. LLC ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆ ಸೂಕ್ತವಾಗುವುದು LLC ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ನಗದು ಹೊಂದಿದ್ದಾಗ ಅಥವಾ ಆಸ್ತಿ ರಕ್ಷಣೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದ್ದಾಗ.
ಟ್ರಸ್ಟ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ನಾನು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು (options) ವಹಿವಾಟು ಮಾಡಬಹುದೇ? ಹೌದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ರೋಕರ್ಗಳಲ್ಲಿ. ಟ್ರಸ್ಟಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಧಿಕಾರ ಹೊಂದಿರಬೇಕು, ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆಗಳ ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ಹಣಕಾಸು ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಟ್ರಸ್ಟ್ ಖಾತೆ ಎಂದರೆ transfer-on-death (TOD) ಖಾತೆಯೇನಾ? ಇಲ್ಲ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿನ TOD ನಾಮನಿರ್ದೇಶನವು ನೀವು ನಿಧನರಾದಾಗ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಇಲ್ಲದೆ, ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ನಾಮನಿರ್ದೇಶಿತ ಫಲಾನುಭವಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್ ಖಾತೆ ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.
ಎಲ್ಲಿ ಆರಂಭಿಸಬೇಕು
Fidelity ಅಥವಾ Schwab ಅನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ — ಎರಡಕ್ಕೂ ವ್ಯವಹಾರ ಖಾತೆಗಳಿಗಾಗಿ ಸಮರ್ಪಿತ ತಂಡಗಳಿವೆ. ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಸಂಸ್ಥೆಯ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ. ಇತರ ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರಗಳಿಗಾಗಿ account types hub ಅನ್ನು ಓದಿ.