ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯಲ್ಲ. ನೀಡಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೇವಲ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರವಾಗಿದ್ದು, ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುವುದಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ವ್ಯಾಪಾರ ಖಾತೆಯ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಎಂದರೆ ಆ ಖಾತೆಯನ್ನು ಯಾವ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ನಾಮಕರಣ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದು. ಖಾತೆ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್, ನಗದು ಶೇಷ, ಮಾರ್ಜಿನ್ ಅವಶ್ಯಕತೆ, ಹಾಗೂ realised ಮತ್ತು unrealised P&L ಎಲ್ಲವೂ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ವರದಿಯಾಗುತ್ತವೆ. ಇದು ಸಣ್ಣ ನಿರ್ಧಾರವಾದರೂ ಹಲವಾರು ಮುಂದಿನ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ; ಸರಿಯಾದ ಆಯ್ಕೆ ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಸ್ವದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ, ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಬಳಿ ಇರುವ ಆಸ್ತಿಗಳು, ಮತ್ತು Brokerನ ಶುಲ್ಕ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಯಾವ ವಿಷಯಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ
ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ನೇರವಾಗಿ ಮೂರು ವಿಷಯಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಮೊದಲನೆಯದು ನಿಧಿ ಹಾಕುವಾಗ ಆಗುವ ಪರಿವರ್ತನೆ ವೆಚ್ಚ. USD ನಲ್ಲಿ ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಖಾತೆಗೆ EUR ನಲ್ಲಿ ನಿಧಿ ಹಾಕುವ ವ್ಯಾಪಾರಿ, ಒಳಗೆ ಹೋಗುವಾಗ ಬ್ರೋಕರ್ನ EUR-USD ಪರಿವರ್ತನೆ ದರವನ್ನು ಮತ್ತು ಹೊರಗೆ ಹೋಗುವಾಗ ಬ್ರೋಕರ್ನ USD-EUR ದರವನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಾನೆ. ಈ ಎರಡು ಪರಿವರ್ತನೆಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಪ್ರೆಡ್ನೊಂದಿಗೆ ಬೆಲೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಆ ಸ್ಪ್ರೆಡ್ ನಿಧಿ ಹಾಕುವಲ್ಲಿ ನಿಜವಾದ ವೆಚ್ಚವಾಗುತ್ತದೆ.
ಎರಡನೆಯದು ಇತರ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಡಿದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಪರಿವರ್ತನೆ ವೆಚ್ಚ. USD ನಲ್ಲಿ ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಖಾತೆ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಯೊಬ್ಬನು GBp ನಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ UK ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ GBP-USD ಪರಿವರ್ತನೆ ಕಾಣಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಪರಿವರ್ತನೆ ಬ್ರೋಕರ್ನ ಪ್ರಚಲಿತ ದರದಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಸ್ಪ್ರೆಡ್ ಆದಾಯ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಜವಾದ ಒತ್ತಡ (drag) ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಮೂರನೆಯದು ತೆರಿಗೆ ವರದಿ. EUR ನಲ್ಲಿ ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಖಾತೆ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಯೊಬ್ಬನು US ಷೇರುಗಳನ್ನು ವಹಿವಾಟು ಮಾಡಿದರೆ, ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಆ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು EUR ನಲ್ಲಿ ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಪರಿವರ್ತನೆ ಬ್ರೋಕರ್ ವರದಿ ಮಾಡಿದ ದರದಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತದೆ. ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಬೇರೆ ದರವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ದೈನಂದಿನ ECB ದರ), ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರ್ನ ದರ ಹಾಗೂ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ದರಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ತೆರಿಗೆ ಸಲ್ಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯಾಗಿದೆ.
ಸಾಮಾನ್ಯ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಗಳು
ಬಹುತೇಕ ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಅತ್ಯಂತ ಸಾಮಾನ್ಯವಾದವುಗಳು USD, EUR, GBP, AUD, CAD, CHF, JPY, ಮತ್ತು SGD. ಕೆಲವು ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಇನ್ನಷ್ಟು ಅಪರೂಪದ ಕರೆನ್ಸಿಗಳನ್ನು ನೀಡಬಹುದು—ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ—ಆದರೆ ಮೆನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರಮುಖ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೀಮಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ವ್ಯಾಪಾರಿ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವಾಗ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ, ಮತ್ತು ನಂತರ ಅದನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೊಸ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವುದನ್ನು ಅಗತ್ಯವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಪ್ರತಿ-ಖಾತೆಯ ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಆಗಿದ್ದು, ಪ್ರತಿ-ವ್ಯವಹಾರದ ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಅಲ್ಲ. ಅನೇಕ ಖಾತೆಗಳಿರುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ವಿಭಿನ್ನ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಒಂದೇ ಖಾತೆಗೆ ಒಂದೇ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಇರುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದುವ ವೆಚ್ಚವೆಂದರೆ ಕಾಗದಪತ್ರಗಳ ನಕಲು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಬ್ರೋಕರ್ನಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಠೇವಣಿ—ಇದು ನಿಜವಾದ ನಿರಂತರ ವೆಚ್ಚವಲ್ಲ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ಸರಿಯಾದ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ
ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ, ಸರಿಯಾದ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಎಂದರೆ ವ್ಯಾಪಾರಿ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುವ ಕರೆನ್ಸಿ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿ ಖರ್ಚು ಮಾಡುವ ಕರೆನ್ಸಿ. EUR ನಲ್ಲಿ ಪಾವತಿ ಪಡೆಯುವ, EUR ನಲ್ಲಿ ಖರ್ಚು ಮಾಡುವ, ಮತ್ತು EUR ನಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಯು EUR-ನಾಮಾಂಕಿತ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. EUR ನಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ವೆಚ್ಚವೂ ಶೂನ್ಯ, ಮತ್ತು EUR ನಲ್ಲಿ ವರದಿ ಮಾಡುವ ವೆಚ್ಚವೂ ಶೂನ್ಯ; ಇತರ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಡಿದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಪರಿವರ್ತನೆಗಳು ನಡೆಯುತ್ತವೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ US ಷೇರುಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ಅವನ್ನು ಹಿಡಿದಿಡುವ ವ್ಯಾಪಾರಿ USD-ನಾಮಾಂಕಿತ ಖಾತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಹಣಕಾಸು EUR ನಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ; USD ಗೆ ಪರಿವರ್ತನೆಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ; ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ ಲಾಭವನ್ನು ತಾಯ್ನಾಡಿಗೆ ಮರಳಿ ತರುವವರೆಗೆ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು USD ಯಲ್ಲೇ ಹಿಡಿದಿರಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆರಂಭಿಕ ಪರಿವರ್ತನೆಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹಿಡಿದಿಡುವ ಅವಧಿಯ ಮೇಲೆ ಹಂಚಲಾಗುತ್ತದೆ (amortised), ಮತ್ತು ಮುಂದುವರಿಯುವ ಪರಿಣಾಮ (drag) ಅಲ್ಪವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಬಹು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮತ್ತು ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದೇ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಇರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಡಿದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿವರ್ತನೆಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ, ಬಹು ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಬಹು ಖಾತೆಗಳು ಇರುತ್ತವೆ; ಇದು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಸಂಕೀರ್ಣವಾಗಿದ್ದು, ಪರಿವರ್ತನೆ ಮೇಲಿನ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕೆ ಅಪರೂಪವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಪ್ರಮಾಣಿತವಲ್ಲದ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಯಾವಾಗ ಬಳಸಬೇಕು
ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಹಣಕಾಸು ಮೂಲವು ಬ್ರೋಕರ್ ಬೆಂಬಲಿಸುವ ಒಂದು ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿದ್ದರೂ, ಆದರೆ ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ತೆರಿಗೆ ವರದಿ ಇನ್ನೊಂದು ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಆಗುತ್ತಿದ್ದರೆ ಪ್ರಮಾಣಿತವಲ್ಲದ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಸೂಕ್ತವಾಗುತ್ತದೆ. CHF ನಲ್ಲಿ ಪಾವತಿ ಪಡೆಯುವ ಮತ್ತು EUR ನಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ವ್ಯಾಪಾರಿ CHF-ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಖಾತೆಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ವರ್ಷಾಂತ್ಯದಲ್ಲಿ EUR ಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಬಹುದು, ಅಥವಾ EUR-ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಖಾತೆಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಹಣಕಾಸು ಮಾಡುವಾಗಲೇ ಆ ಪರಿವರ್ತನೆಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಬಹುದು. ಯಾವ ಪರಿವರ್ತನೆ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದದು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಯಾವುದು ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸುಲಭವೆಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಆಯ್ಕೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ವ್ಯಾಪಾರಿ ಕರೆನ್ಸಿ ಎಕ್ಸ್ಪೋಷರ್ ಅನ್ನು ಹೆಡ್ಜ್ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾಗಲೂ ಪ್ರಮಾಣಿತವಲ್ಲದ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ ಸೂಕ್ತವಾಗುತ್ತದೆ. EUR-ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು EUR-USD ಅನ್ನು ಹೆಡ್ಜ್ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ವ್ಯಾಪಾರಿ USD-ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಖಾತೆಯನ್ನು, ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ USD ಸ್ಥಿತಿಯೊಂದಿಗೆ (short USD position) ಹೊಂದಿರಬಹುದು; ಮತ್ತು ಆ ಖಾತೆಯ P&L USD ನಲ್ಲಿ, EUR-ನಾಮಕರಣಗೊಂಡ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ USD ಎಕ್ಸ್ಪೋಷರ್ ಅನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಹೆಡ್ಜ್ ನಿಜವಾದ ವೆಚ್ಚವೇ, ಆದರೆ ಇದು ಸ್ವಚ್ಛ (clean) ಹೆಡ್ಜ್ ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಪರಿವರ್ತನೆ ದರವನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ
ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಪರಿವರ್ತನೆ ದರವನ್ನು ವಿಭಿನ್ನ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವು ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು interbank mid-rate ಜೊತೆಗೆ ನಿಗದಿತ spread ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ. ಕೆಲವು ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಬೇರೆ ದರವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ, ಮತ್ತು spread ಹೆಚ್ಚು ಇರುತ್ತದೆ. ಪರಿವರ್ತನೆ ದರವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ರೋಕರ್ನ ವೆಬ್ಸೈಟ್ನಲ್ಲಿ, ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಶುಲ್ಕ ಪಟ್ಟಿ (fee schedule) ಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವ್ಯಾಪಾರಿ ಬ್ರೋಕರ್ನ spread ಅನ್ನು interbank ದರದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿ ನಿಜವಾದ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಉಪಯುಕ್ತ ಪರೀಕ್ಷೆ ಎಂದರೆ: non-base currency ಯಲ್ಲಿ ಸ್ವಲ್ಪ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡಿ, ಅದನ್ನು base currency ಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಿ, ಮತ್ತೆ ಹಿಂದಕ್ಕೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಿ, ಮತ್ತು ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು interbank ದರದೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿ. ಈ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇ ಬ್ರೋಕರ್ನ spread, ಮತ್ತು ಈ spread ಎಂದರೆ ಬ್ರೋಕರ್ನ ಪರಿವರ್ತನೆ ಸೇವೆಯನ್ನು ಬಳಸುವ ವೆಚ್ಚ. 0.5% spread ಇರುವ ಬ್ರೋಕರ್, 0.25% spread ಇರುವ ಬ್ರೋಕರ್ಗಿಂತ ಎರಡು ಪಟ್ಟು ದುಬಾರಿ. ಮತ್ತು ಈ ವ್ಯತ್ಯಾಸ ಕಾಲಕ್ರಮೇಣ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಾ (compounds) ಹೋಗುತ್ತದೆ.
ಸಂಬಂಧಿತ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು
ಎಲ್ಲಿ ಆರಂಭಿಸಬೇಕು
ನೀವು ಹೊಸ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿ (base currency) ಮೊದಲ ನಿರ್ಧಾರಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ನಮ್ಮ broker comparison ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ಬ್ರೋಕರ್ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಮೂಲ ಕರೆನ್ಸಿಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ಬ್ರೋಕರ್ನಲ್ಲಿನ ಪರಿವರ್ತನೆ ಸ್ಪ್ರೆಡ್ (conversion spread) ಅನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ; ಇವು ಒಟ್ಟಾಗಿ ನೀವು ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ವೆಚ್ಚ ಮತ್ತು ಇತರ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವೆಚ್ಚ ಹೇಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತವೆ.