ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯಲ್ಲ. ನೀಡಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೇವಲ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರವಾಗಿದ್ದು, ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುವುದಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಸ್ಟಾಕ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ಗಾಗಿ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುವುದು ಯಾವುದೇ ಸ್ಟಾಕ್ ಟ್ರೇಡರ್ಗೆ ಮೂಲಭೂತ ಹಂತವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ರೋಕರಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದ್ದು, ಹಂತಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಂಡಿರುವ ಟ್ರೇಡರ್ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ 15-30 ನಿಮಿಷಗಳಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಟ್ರೇಡರ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಮತ್ತು ಮಾರುವ ಮೂಲಕ ಬಳಸುವ ಸಾಧನವೇ ಈ ಖಾತೆ; ಖಾತೆಯೇ ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ವ್ಯಾಪ್ತಿ, ಶುಲ್ಕ ರಚನೆ, ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣಾತ್ಮಕ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ.
ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ನಾಲ್ಕು ಹಂತಗಳಿವೆ: ಬ್ರೋಕರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು, ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡುವುದು, ಗುರುತಿನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು, ಮತ್ತು ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡುವುದು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಂತವೂ ಸರಳವಾಗಿದ್ದು, ಸಿಲುಕಿಕೊಂಡ ಟ್ರೇಡರ್ಗೆ ಬ್ರೋಕರಿನ ಗ್ರಾಹಕ ಸೇವೆ ಲಭ್ಯವಿರುತ್ತದೆ.
ಹಂತ 1: ಬ್ರೋಕರ್ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ
ಬ್ರೋಕರ್ ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವುದು ವ್ಯಾಪಾರಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಅತ್ಯಂತ ಪ್ರಮುಖ ನಿರ್ಧಾರ. ಬ್ರೋಕರ್ ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಯಾವ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಬಹುದು, ವ್ಯಾಪಾರಿಗೆ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಶುಲ್ಕ, ವ್ಯಾಪಾರಿ ಬಳಸುವ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್, ಮತ್ತು ಖಾತೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ನಿಯಂತ್ರಕವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ. ವ್ಯಾಪಾರಿ ತನ್ನ ನ್ಯಾಯವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಿತವಾಗಿರುವ Broker ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಬೇಕು, ವ್ಯಾಪಾರಿಗೆ ಬೇಕಾದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕು, ಮತ್ತು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸಬೇಕು.
ವ್ಯಾಪಾರಿ ಕನಿಷ್ಠ ಠೇವಣಿ (ಬಹುತೇಕ Brokerಗಳಿಗೆ ಕ್ಯಾಶ್ ಖಾತೆಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಇಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಮಾರ್ಜಿನ್ ಖಾತೆಗೆ $2,000-$10,000), ನೀಡಲಾಗುವ ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರಗಳು (ವೈಯಕ್ತಿಕ, ಜಂಟಿ, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್, ಟ್ರಸ್ಟ್, IRA, ISA, ಪಿಂಚಣಿ), ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕ ಸೇವೆಯ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಕೂಡ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಬದ್ಧಗೊಳಿಸುವ ಮೊದಲು, ವ್ಯಾಪಾರಿ Broker ಅನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಲು ಸಣ್ಣ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು.
ಹಂತ 2: ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಿ
ಈ ಅರ್ಜಿ ಒಂದು ಆನ್ಲೈನ್ ಫಾರ್ಮ್ ಆಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿವರಗಳನ್ನು (ಹೆಸರು, ವಿಳಾಸ, ಜನ್ಮ ದಿನಾಂಕ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆ, ತೆರಿಗೆ ಗುರುತಿನ ಸಂಖ್ಯೆ) ಕೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಇದಲ್ಲದೆ ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಉದ್ಯೋಗ ಸಂಬಂಧಿತ ವಿವರಗಳನ್ನು (ನಿಯೋಜಕ, ಉದ್ಯಮ, ಹುದ್ದೆ), ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಹಣಕಾಸು ಸಂಬಂಧಿತ ವಿವರಗಳನ್ನು (ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ, ಶುದ್ಧ ಆಸ್ತಿ, ದ್ರವ ಆಸ್ತಿಗಳು), ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ವ್ಯಾಪಾರ ಅನುಭವವನ್ನು (ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಿದ ವರ್ಷಗಳು, ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ, ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಿದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು) ಕೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ.
Broker ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು KYC (Know Your Customer) ಮತ್ತು AML (Anti-Money Laundering) ಪರಿಶೀಲನೆಗಳಿಗಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ವಿಭಿನ್ನ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಗೆ (margin, options, futures, forex) ವ್ಯಾಪಾರಿಯ ಸೂಕ್ತತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಕೂಡ ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಯಾವುದೇ ವ್ಯಾಪಾರ ಅನುಭವವಿಲ್ಲದ ವ್ಯಾಪಾರಿಯನ್ನು ಸೀಮಿತ ಉತ್ಪನ್ನಗಳೊಂದಿಗೆ cash account ಗೆ ಮಾತ್ರ ನಿರ್ಬಂಧಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ.
ಹಂತ 3: ಗುರುತಿನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಿ
Broker ಗುರುತಿನ ಸಾಬೀತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ಸಾಬೀತನ್ನು ಕೇಳುತ್ತದೆ. ಗುರುತಿನ ಸಾಬೀತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಗುರುತಿನ ಚೀಟಿ, ಅಥವಾ ಚಾಲನಾ ಪರವಾನಗಿ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ವಿಳಾಸದ ಸಾಬೀತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇತ್ತೀಚಿನ ಉಪಯೋಗ ಬಿಲ್ (ವಿದ್ಯುತ್, ನೀರು, ಅನಿಲ), ಇತ್ತೀಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್, ಅಥವಾ ಇತ್ತೀಚಿನ ಸರ್ಕಾರಿ ಪತ್ರ (ತೆರಿಗೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ, ಭತ್ಯೆ ಪತ್ರ) ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಈ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು Broker ನ ಸುರಕ್ಷಿತ ಪೋರ್ಟಲ್ ಮೂಲಕ ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು Broker ನ ಅನುಸರಣೆ (compliance) ತಂಡ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲನೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 1-3 ವ್ಯವಹಾರ ದಿನಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಕೆಲವು Broker ಗಳು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ (Broker ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸರ್ಕಾರಿ ಡೇಟಾಬೇಸ್ ವಿರುದ್ಧ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತದೆ), ಮತ್ತು ಖಾತೆಯನ್ನು ಕೆಲವೇ ನಿಮಿಷಗಳಲ್ಲಿ ತೆರೆಯಬಹುದು.
ಹಂತ 4: ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡಿ
ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮೂಲಕ (ಅತ್ಯಂತ ಸಾಮಾನ್ಯ ವಿಧಾನ; ಉಚಿತ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚವಾಗಿರಬಹುದು; ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 1-3 ವ್ಯವಹಾರ ದಿನಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ), ಡೆಬಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮೂಲಕ (ತಕ್ಷಣ; ಆದರೆ ಠೇವಣಿಯ 1-3% ವೆಚ್ಚವಾಗಬಹುದು), ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮೂಲಕ (ತಕ್ಷಣ; ಆದರೆ ಠೇವಣಿಯ 2-4% ವೆಚ್ಚವಾಗಬಹುದು; ಮತ್ತು ಅದನ್ನು cash advance ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ), ಅಥವಾ ಡಿಜಿಟಲ್ ವಾಲೆಟ್ ಮೂಲಕ (PayPal, Skrill, Neteller; ತಕ್ಷಣ; ಆದರೆ ಠೇವಣಿಯ 1-3% ವೆಚ್ಚವಾಗಬಹುದು) ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ವ್ಯಾಪಾರಿಯು Broker ನ ಕನಿಷ್ಠ ಠೇವಣಿ (ಹೆಚ್ಚಿನ Broker ಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಮಿತಿ ಇರುವುದಿಲ್ಲ), Broker ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳು, Broker ನ ಹಣ ಜಮಾ ಶುಲ್ಕ, ಮತ್ತು Broker ನ ವಿತ್ಡ್ರಾ ನೀತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ವಿತ್ಡ್ರಾ ನೀತಿ ಎಂದರೆ ಹಣ ಜಮಾ ನೀತಿಯ ವಿರುದ್ಧದ ರೂಪ: ಠೇವಣಿ ಮಾಡಿದ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನವೇ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ವಾಪಸ್ ಪಡೆಯಲು ವ್ಯಾಪಾರಿಗೆ ನಿರ್ಬಂಧ ಇರಬಹುದು.
ವಿವಿಧ ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರಗಳು
ಕ್ಯಾಶ್ ಖಾತೆ (cash account) ಇದು ಮಾನಕ ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರ. ವ್ಯಾಪಾರಿ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿರುವ ಕ್ಯಾಶ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ನೊಂದಿಗೆ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾನೆ, ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಬ್ರೋಕರ್ನಿಂದ ಸಾಲ ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಕ್ಯಾಶ್ ಖಾತೆ ಅತ್ಯಂತ ಸರಳ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರ.
ಮಾರ್ಜಿನ್ ಖಾತೆ (margin account) ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಲೀವರೆಜ್ ಮಾಡಿದ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬ್ರೋಕರ್ನಿಂದ ಸಾಲ ಪಡೆಯಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ. ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಕನಿಷ್ಠ ಠೇವಣಿ ಅವಶ್ಯಕತೆಯನ್ನು ಪೂರೈಸಬೇಕು (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ $2,000-$10,000), ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಮಾರ್ಜಿನ್ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಸಹಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಮಾರ್ಜಿನ್ ಖಾತೆ ಲೀವರೆಜ್ ಬಳಸಲು ಬಯಸುವ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ.
ಆಪ್ಷನ್ಸ್ ಖಾತೆ (options account) ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಆಪ್ಷನ್ಗಳನ್ನು ವಹಿವಾಟು ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಬಹು-ಲೆಗ್ ಆಪ್ಷನ್ ತಂತ್ರಗಳಿಗೆ (margin ಅಗತ್ಯವಿರುವ) ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಮಾರ್ಜಿನ್ ಖಾತೆ ಹೊಂದಿರಬೇಕು ಅಥವಾ ಏಕ-ಲೆಗ್ ಆಪ್ಷನ್ ಖರೀದಿಗಳಿಗೆ ಕ್ಯಾಶ್ ಖಾತೆ ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಆಪ್ಷನ್ಸ್ ಖಾತೆಗೆ ವ್ಯಾಪಾರಿಯು ಆಪ್ಷನ್ಗಳ ಅಪಾಯ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವ ದಾಖಲೆ (options risk disclosure document) ಅನ್ನು ಅಂಗೀಕರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ನಿವೃತ್ತಿ ಖಾತೆ (retirement account) (ಅಮೆರಿಕದಲ್ಲಿ IRA, ಯುಕೆನಲ್ಲಿ ISA, ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್ನಲ್ಲಿ ಪಿಂಚಣಿ ನಿಧಿ) ಇದು ತೆರಿಗೆ-ರಕ್ಷಿತ ಖಾತೆ. ಖಾತೆಗೆ ಪೂರ್ವ-ತೆರಿಗೆ ಅಥವಾ ನಂತರ-ತೆರಿಗೆ ಹಣದಿಂದ ನಿಧಿ ತುಂಬಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳು ತೆರಿಗೆಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಅಥವಾ ತೆರಿಗೆ ಮುಂದೂಡಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ನಿವೃತ್ತಿ ಖಾತೆಗೆ ಕೊಡುಗೆ ಮಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹಿಂಪಡೆಯುವ ನಿಯಮಗಳಿವೆ.
ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಬಗ್ಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ನಾನು ಅನೇಕ Broker ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದೇ? ಹೌದು, ಅನೇಕ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ವಿಭಿನ್ನ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಹಲವು Broker ಗಳಲ್ಲಿ ಖಾತೆಗಳು ಇರುತ್ತವೆ (ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ವಹಿವಾಟಿಗಾಗಿ ಡಿಸ್ಕೌಂಟ್ Broker, ಸಲಹೆಗಾಗಿ ಫುಲ್-ಸರ್ವೀಸ್ Broker, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಗಾಗಿ ವಿಶೇಷ Broker).
ಖಾತೆ ತೆರೆಯಲು ಎಷ್ಟು ಸಮಯ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ? ಆನ್ಲೈನ್ ಅರ್ಜಿಗೆ 15-30 ನಿಮಿಷಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲನೆಗೆ 1-3 ವ್ಯವಹಾರ ದಿನಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕೆಲವು Broker ಗಳು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ದಾಖಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ತಕ್ಷಣದ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ನಾನು Broker ನ ಸ್ವದೇಶದ ಹೊರಗೆ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ಖಾತೆ ತೆರೆಯಬಹುದೇ? ಹೌದು, ಅನೇಕ Broker ಗಳು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತವೆ. Broker ಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದಾಖಲೆಗಳು ಬೇಕಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಎಲ್ಲಾ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ನೀಡದೇ ಇರಬಹುದು.
ಸಂಬಂಧಿತ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು
ಎಲ್ಲಿ ಆರಂಭಿಸಬೇಕು
ನೀವು ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಅತ್ಯಂತ ಉಪಯುಕ್ತ ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆ ಎಂದರೆ ಬ್ರೋಕರ್ನ ನಿಯಂತ್ರಣ ಸ್ಥಿತಿ, ಶುಲ್ಕ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ, ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಠೇವಣಿಯನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು. ನಮ್ಮ broker comparison ಪ್ರಮುಖ ನ್ಯಾಯವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿರುವ ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಮತ್ತು ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ; ಇದರಿಂದ ನೀವು ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಹೇಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟ ಕಲ್ಪನೆ ಸಿಗುತ್ತದೆ.