ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ತೆರೆಯುವುದು — ಹಂತ ಹಂತದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುವುದು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 10 ನಿಮಿಷಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಈ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಅರ್ಜಿಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ, ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾಗುವ ದಾಖಲೆಗಳು, ಮತ್ತು ನೀವು ಸಲ್ಲಿಸಿದ ನಂತರ ಏನನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಂತ 1: ನಿಮ್ಮ Broker ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ

ನೀವು ಇನ್ನೂ Broker ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಆರಂಭಿಕರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ Broker ಗಳು ಅಥವಾ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸ್ಟಾಕ್ Broker ಗಳ ಹೋಲಿಕೆ ಇಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪ್ರಮುಖ US Broker ನಲ್ಲಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯದ್ದಾಗಿದೆ.

ಹಂತ 2: ನಿಮ್ಮ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ

ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾಗಿರುವುದು:

• ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ನೀಡಲಾದ ಫೋಟೋ ಗುರುತಿನ ಚೀಟಿ. ಪಾಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಅಥವಾ ಚಾಲನಾ ಪರವಾನಗಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ.
• ಸೋಶಿಯಲ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ಸಂಖ್ಯೆ (SSN). ಇದು ಅಮೆರಿಕದ ತೆರಿಗೆ ವರದಿಗೊಳಿಸುವಿಕೆಗೆ ಅಗತ್ಯ. ಅಮೆರಿಕೇತರ ನಿವಾಸಿಗಳು ITIN ಅಥವಾ ತಮ್ಮ ದೇಶದ TIN ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.
• ಉದ್ಯೋಗ ಮಾಹಿತಿ. ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತರ ಹೆಸರು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸ.
• ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಮಾಹಿತಿ. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡಲು ರೌಟಿಂಗ್ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ.
• ಆರ್ಥಿಕ ಮಾಹಿತಿ. ನಿಮ್ಮ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ, ಶುದ್ಧ ಮೌಲ್ಯ (net worth), ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಅನುಭವ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಆಯ್ಕೆಗಳು (options) ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಅನುಮೋದನೆ ಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಜಿನ್ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಂತ 3: ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ Broker‌ನ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಹೋಗಿ “Open an Account” ಮೇಲೆ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ. ಅರ್ಜಿಯಲ್ಲಿ ಕೇಳಲಾಗುವುದು:

1. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಮಾಹಿತಿ. ಹೆಸರು, ವಿಳಾಸ, ಜನ್ಮ ದಿನಾಂಕ, SSN.
2. ಉದ್ಯೋಗ. ಉದ್ಯೋಗದಾತರ ಹೆಸರು, ವಿಳಾಸ, ಉದ್ಯೋಗ.
3. ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರೊಫೈಲ್. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ, ಶುದ್ಧ ಆಸ್ತಿ ಶ್ರೇಣಿ, ನಿಧಿಗಳ ಮೂಲ.
4. ಹೂಡಿಕೆ ಅನುಭವ. ಅನುಭವದ ವರ್ಷಗಳು, ನೀವು ವಹಿವಾಟು ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ವಿಧಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ.
5. ಖಾತೆ ಪ್ರಕಾರ. Individual, joint, IRA, ಇತ್ಯಾದಿ. account types guide ನೋಡಿ.
6. ಖಾತೆ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು. Margin trading? Options trading? ನೀವು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಇವುಗಳಿಗೆ “ಇಲ್ಲ” ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ಸೇರಿಸಬಹುದು.

ಹಂತ 4: ಒಪ್ಪಂದಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿ

ನೀವು ಕೆಳಗಿನವುಗಳನ್ನು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳಲು ಕೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ:

• Customer Agreement. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಬಂಧದ ನಿಯಮಗಳು.
• Margin Agreement. ನೀವು ಮಾರ್ಜಿನ್‌ಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದರೆ ಮಾತ್ರ.
• Options Agreement. ನೀವು ಆಪ್ಷನ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್‌ಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದರೆ ಮಾತ್ರ.
• Electronic delivery consent. ವಹಿವಾಟು ದೃಢೀಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ದಾಖಲೆಗಳಿಗಾಗಿ.

ಇವುಗಳನ್ನು ಓದಿ. ಇವು ಉದ್ದವಾಗಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಪ್ರಮುಖ ವಿಭಾಗಗಳು ಶುಲ್ಕಗಳು, ವಿವಾದ ಪರಿಹಾರ (arbitration), ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರನು ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಬಂಧಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ.

ಹಂತ 5: ನಿಮ್ಮ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ

Broker ನಿಮ್ಮ ಗುರುತನ್ನು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಮೂಲಕ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತದೆ. ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಪರಿಶೀಲನೆ ವಿಫಲವಾದರೆ, ನಿಮ್ಮ ID ಯ ಫೋಟೋ ಮತ್ತು ಒಂದು selfie ಅನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಬೇಕಾಗಬಹುದು, ಅಥವಾ ನೋಟರೈಸ್ ಮಾಡಿದ ಪ್ರತಿಯನ್ನು ಅಂಚೆ ಮೂಲಕ ಕಳುಹಿಸಬೇಕಾಗಬಹುದು.

ಹಂತ 6: ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡಿ

ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಹಲವು ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡುವ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ:

• ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ACH ವರ್ಗಾವಣೆ. ಉಚಿತ. ಮೊದಲ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ 1-3 ವ್ಯವಹಾರ ದಿನಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ನಂತರ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 1 ದಿನ.
• ವೈರ್ ವರ್ಗಾವಣೆ. ಅದೇ ದಿನ. $15-$30 ವೆಚ್ಚವಾಗಬಹುದು. ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತಗಳಿಗೆ ವೇಗವಾಗಿ.
• ಮೊಬೈಲ್ ಚೆಕ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್. ಚೆಕ್‌ನ ಫೋಟೋ ತೆಗೆದು ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಆಪ್ ಬಳಸಿ ಜಮಾ ಮಾಡಿ.
• ಇನ್ನೊಂದು ಬ್ರೋಕರ್‌ನಿಂದ ACAT ವರ್ಗಾವಣೆ. ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಖಾತೆಯನ್ನು ಸ್ಥಳಾಂತರಿಸುತ್ತದೆ. 5-10 ವ್ಯವಹಾರ ದಿನಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಲು ಚಿಕ್ಕ ಮೊತ್ತದಿಂದ ಆರಂಭಿಸಿ. ಮೊದಲ ವರ್ಗಾವಣೆ ಕ್ಲಿಯರ್ ಆದ ನಂತರ ಇನ್ನಷ್ಟು ಸೇರಿಸಿ.

ಖಾತೆ ತೆರೆಯಿದ ನಂತರ ಏನಾಗುತ್ತದೆ

ತಕ್ಷಣದ ಪ್ರವೇಶ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಮೊದಲ ಠೇವಣಿ ಕ್ಲಿಯರ್ ಆಗುವ ಮೊದಲು ಕೂಡಲೇ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ನೋಡಲು ಅವಕಾಶ ಕೊಡುತ್ತವೆ.

ಪೇಪರ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್. ಬ್ರೋಕರ್ ಇದನ್ನು ನೀಡಿದರೆ, ನಿಜವಾದ ಹಣವನ್ನು ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಹಾಕದೆ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಕಲಿಯಲು ಪೇಪರ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್‌ನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. thinkorswim ಮತ್ತು Webull ಇದನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ತೆರಿಗೆ ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು. ತೆರಿಗೆ ವರದಿಗಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್‌ ನಿಮಗೆ W-9 ಫಾರ್ಮ್ (US ನಿವಾಸಿಗಳು) ಅಥವಾ W-8BEN (US ಅಲ್ಲದ ನಿವಾಸಿಗಳು) ಅನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು ಕೇಳುತ್ತದೆ. ಇದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ಹೇಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದು ನಿರ್ಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ.

ಸಾಮಾನ್ಯ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವುದರಿಂದ ನನ್ನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆಯೇ? ಇಲ್ಲ. ಖಾತೆ ತೆರೆಯಲು ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಹಾರ್ಡ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪುಲ್ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ.

ಕೆಟ್ಟ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇದ್ದರೂ ನಾನು ಖಾತೆ ತೆರೆಯಬಹುದೇ? ಹೌದು. ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವುದನ್ನು ತಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ.

ನನಗೆ ಎಷ್ಟು ವಯಸ್ಸು ಇರಬೇಕು? ಹೆಚ್ಚಿನ ರಾಜ್ಯಗಳಲ್ಲಿ 18 ವರ್ಷ. ಅಪ್ರಾಪ್ತರು ಪೋಷಕ ಅಥವಾ ಪಾಲಕರಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ custodial account ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. joint and custodial accounts guide ನೋಡಿ.

ಖಾತೆ ತೆರೆಯಲು ಎಷ್ಟು ಸಮಯ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ? ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅರ್ಜಿಗೆ 10-15 ನಿಮಿಷಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಗುರುತಿನ ಪರಿಶೀಲನೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಕ್ಷಣವೇ ಆಗುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವರ್ಗಾವಣೆ 1-3 ವ್ಯವಹಾರ ದಿನಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ಎಲ್ಲಿ ಆರಂಭಿಸಬೇಕು

Fidelity ನಲ್ಲಿ ಖಾತೆ ತೆರೆಯಿರಿ ($0 ಕನಿಷ್ಠ, $1 ರಿಂದ ಭಾಗಶಃ ಷೇರುಗಳು) ಅಥವಾ Charles Schwab ನಲ್ಲಿ ($0 ಕನಿಷ್ಠ, thinkorswim ಪೇಪರ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್). ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಜಮಾ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಹೂಡಿಕೆ ಆರಂಭಿಸುವ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಅನ್ನು ಓದಿ.