ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್ Broker ಸುರಕ್ಷಿತವೇ? — Broker ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಗಾಗಿ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ

ಯಾವುದೇ Broker ಜೊತೆ ನೀವು ಒಂದು ಡಾಲರ್ ಕೂಡ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಆ Broker ವಿಫಲವಾದರೆ ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳು ರಕ್ಷಿತವಾಗುತ್ತವೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಬಲವಾದ ವಿಮೆ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ನಿಯಂತ್ರಣ ಹೊಂದಿರುವ Broker ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ರಕ್ಷಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ನಿಯಂತ್ರಣ ಹೊಂದಿರುವ Broker ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ—ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವುದಾ ಅಥವಾ ಅದನ್ನು ಶಾಶ್ವತವಾಗಿ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಾ ಎಂಬುದರ ವ್ಯತ್ಯಾಸ. ಈ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿಡುವ ರಕ್ಷಣೆಯ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಂತವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ—ನಿಯಮಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುವ ನಿಯಂತ್ರಕರು, ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಕವರ್ ಮಾಡುವ ವಿಮೆ, ಅಸುರಕ್ಷಿತ Broker‌ನ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ಲಕ್ಷಣಗಳು, ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ Broker ಅನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ನೀವು ಸ್ವತಃ ಮಾಡಬಹುದಾದ ಐದು ನಿಮಿಷಗಳ ತಪಾಸಣೆ. ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಮೊದಲ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತಿದ್ದೀರಾ ಅಥವಾ ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಬಳಸುತ್ತಿರುವ Broker ಅನ್ನು ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ—ಇಲ್ಲಿಂದಲೇ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ.

ಯುಎಸ್ ನಿಯಂತ್ರಣ ಚೌಕಟ್ಟು — ನಿಮ್ಮನ್ನು ಯಾರು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ

ಯುಎಸ್ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಐದು ಹಂತಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ವಿಮೆ ಇವೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಂತವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ಸುರಕ್ಷಿತವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು.

SEC (Securities and Exchange Commission) — ಷೇರುಪತ್ರ (securities) ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಫೆಡರಲ್ ನಿಯಂತ್ರಕ. SEC ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಕನಿಷ್ಠ ನೆಟ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅನ್ನು ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಸ್ವಂತ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಬೇರ್ಪಡಿಸಬೇಕು, ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕ ರಕ್ಷಣಾ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಬೇಡಿಕೆ ಇಡುತ್ತದೆ. ಬ್ರೋಕರ್‌ನ SEC ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು, ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಇತ್ತೀಚಿನ ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುವ ಮೂಲಕ SEC ಯ EDGAR ಡೇಟಾಬೇಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು — ವಿಶೇಷವಾಗಿ Form BD ಮತ್ತು Focus ವರದಿಗಳು. SEC ನೋಂದಣಿ ಎಂದರೆ ಬ್ರೋಕರ್ ಮೂಲಭೂತ ಮಾನ್ಯತೆ (legitimacy) ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಪಾಸಾಗಿದೆ ಎಂದರ್ಥ. ಇದು ಕನಿಷ್ಠ ಮಟ್ಟ, ಭರವಸೆ (guarantee) ಅಲ್ಲ.

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) — ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳಿಗೆ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ನೀಡುವ, ನಡವಳಿಕೆ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಬರೆಯುವ, ಅನುಸರಣೆಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ, ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹಾಗೂ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಶಿಸ್ತು ವಿಧಿಸುವ ಸ್ವಯಂ-ನಿಯಂತ್ರಣ ಸಂಸ್ಥೆ. ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಬ್ರೋಕರ್ ಮತ್ತು ನೋಂದಾಯಿತ ಪ್ರತಿನಿಧಿ FINRA ಸದಸ್ಯರಾಗಿರಬೇಕು. FINRA BrokerCheck ಉಚಿತ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸಾಧನವಾಗಿದ್ದು, ಯಾವುದೇ ಬ್ರೋಕರ್ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರರ ನೋಂದಣಿ ಸ್ಥಿತಿ, ಉದ್ಯೋಗ ಇತಿಹಾಸ, ನಿಯಂತ್ರಣ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಕೆಗಳು, ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಗ್ರಾಹಕ ದೂರುಗಳು ಅಥವಾ ಶಿಸ್ತು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ನೋಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸ್ವಚ್ಛ BrokerCheck ವರದಿ ಒಂದು ಬಲವಾದ ಸಕಾರಾತ್ಮಕ ಸೂಚನೆ.

SIPC (Securities Investor Protection Corporation) — ಬ್ರೋಕರ್ ವಿಫಲವಾದರೆ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವ ವಿಮೆ. SIPC ಕವರೆಜ್ ಪ್ರತಿ ಖಾತೆಗೆ ಗರಿಷ್ಠ $500,000 ವರೆಗೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ನಗದು (cash) ಮೇಲೆ $250,000 ಮಿತಿ ಸೇರಿದೆ. SIPC ಬ್ರೋಕರ್ ದಿವಾಳಿತನ (insolvency) ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ — ಹೂಡಿಕೆ ನಷ್ಟಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಅಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಷೇರುಗಳ ಮೌಲ್ಯ ಕುಸಿದರೆ SIPC ಏನೂ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ದಿವಾಳಿಯಾಗಿದಾಗ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗಳಿಂದ ಆಸ್ತಿಗಳು ಕಾಣೆಯಾಗಿದ್ದರೆ, SIPC ಮಿತಿಗಳೊಳಗೆ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ನಗದನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸಲು ಮುಂದಾಗುತ್ತದೆ.

FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) — ಪ್ರತಿ ವಿಮೆಗೊಂಡ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ, ಪ್ರತಿ ಠೇವಣಿದಾರನಿಗೆ $250,000 ವರೆಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ವಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ಬಳಸದ ನಗದನ್ನು FDIC-ವಿಮೆಗೊಂಡ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಸ್ವೀಪ್ ಮಾಡಿದರೆ, Fidelity ಮತ್ತು Schwab ಮಾಡುವಂತೆ, ಆ ನಗದು FDIC ರಕ್ಷಣೆಯಲ್ಲಿರುತ್ತದೆ. ಷೇರುಗಳು, ETF ಗಳು, ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು FDIC ವಿಮೆಗೆ ಒಳಪಡುವುದಿಲ್ಲ. ಅವು SIPC ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ. FDIC ರಕ್ಷಣೆ ಕೇವಲ FDIC-ಸದಸ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಡಿದಿರುವ ನಗದಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ, ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ (securities) ಅಲ್ಲ.

CFTC (Commodity Futures Trading Commission) ಮತ್ತು NFA (National Futures Association) — ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್, ಕಮಾಡಿಟಿಗಳು, ಮತ್ತು ಫಾರೆಕ್ಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತವೆ. ನೀವು ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್ ಅಥವಾ ಫಾರೆಕ್ಸ್ ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ಕೂಡ CFTC ಯೊಂದಿಗೆ ನೋಂದಾಯಿತವಾಗಿರಬೇಕು ಮತ್ತು NFA ಸದಸ್ಯರಾಗಿರಬೇಕು. ಈ ನಿಯಂತ್ರಕರು SEC/FINRA ಚೌಕಟ್ಟಿನಿಂದ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. SIPC ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್ ಅಥವಾ ಫಾರೆಕ್ಸ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಕವರ್ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ.

ರಾಜ್ಯ ಮಟ್ಟದ ಷೇರುಪತ್ರ ನಿಯಂತ್ರಕರು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ರಾಜ್ಯಕ್ಕೂ ತನ್ನದೇ ಆದ ಷೇರುಪತ್ರ ನಿಯಂತ್ರಕ ಇರುತ್ತದೆ; ಅದು ರಾಜ್ಯ ಮಟ್ಟದ ಷೇರುಪತ್ರ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಆ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಡುವ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳಿಗೆ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ನೀಡುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ವಂಚನೆಯನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ರಾಜ್ಯ ನಿಯಂತ್ರಕರು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಂತವಾಗಿದ್ದು, ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಫೆಡರಲ್ ನಿಯಂತ್ರಕರಿಗಿಂತ ವೈಯಕ್ತಿಕ ದೂರುಗಳಿಗೆ ವೇಗವಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುತ್ತಾರೆ.

SIPC ವಿಮೆ — ಇದು ನಿಜವಾಗಿ ಏನನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ

SIPC ವಿಮೆಯನ್ನು ಬಹಳಷ್ಟು ಜನರು ತಪ್ಪಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಇದು ನಿಖರವಾಗಿ ಏನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಏನು ರಕ್ಷಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

SIPC ಏನನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ: SIPC ಸದಸ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಿಡಿದಿರುವ ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಟ್ರೆಷರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಡಿಪಾಸಿಟ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಮತ್ತು ETFs. ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಇಡಲಾಗಿರುವ ನಗದು, $250,000 ವರೆಗೆ ರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ.

SIPC ಏನನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವುದಿಲ್ಲ:

• ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತಗಳಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಹೂಡಿಕೆ ನಷ್ಟಗಳು
• ಕಮಾಡಿಟಿ ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್ ಒಪ್ಪಂದಗಳು
• ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ (forex)
• ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿಗಳು — SIPC ಸದಸ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲೇ ಹಿಡಿದಿದ್ದರೂ ಸಹ
• ಫಿಕ್ಸ್ಡ್ ಮತ್ತು ಇಂಡೆಕ್ಸ್ಡ್ ಅನ್ಯುಟಿಗಳು
• SEC ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸದ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳು
• SIPC ಸದಸ್ಯರಲ್ಲದ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಖಾತೆಗಳು

SIPC ಕ್ಲೇಮ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ. SIPC ಸದಸ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್ ವಿಫಲವಾದಾಗ, SIPC ಸಂಸ್ಥೆ ಫೆಡರಲ್ ಕೋರ್ಟ್‌ಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಿ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಲಿಕ್ವಿಡೇಟ್ ಮಾಡಲು ಟ್ರಸ್ಟಿಯನ್ನು ನೇಮಿಸುತ್ತದೆ. ಟ್ರಸ್ಟಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ, ಅವನ್ನು ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಆಸ್ತಿಗಳಿಂದ ಬೇರ್ಪಡಿಸಿ, SIPC ಮಿತಿಗಳವರೆಗೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ನಗದನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ. ಗ್ರಾಹಕರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹಿಂದೇ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ — SIPC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಎಮ್ಬೆಜಲ್‌ಮೆಂಟ್, ದುರುಪಯೋಗ, ಅಥವಾ ವಂಚನೆಯ ಮೂಲಕ ಷೇರುಗಳು ಕಾಣೆಯಾಗಿದ್ದರೆ, SIPC ಪ್ರತಿ ಖಾತೆಗೆ $500,000 ವರೆಗೆ ಇರುವ ಕೊರತೆಯನ್ನು ಕವರ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಅಲ್ಲ, ವಾರಗಳಿಂದ ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ಐತಿಹಾಸಿಕ SIPC ಪ್ರಕರಣಗಳು.

• Lehman Brothers (2008): US ಇತಿಹಾಸದಲ್ಲೇ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ದಿವಾಳಿತನ. SIPC ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ $110 ಬಿಲಿಯನ್‌ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹಿಂತಿರುಗಿಸಿತು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆದರು.
• MF Global (2011): ಪ್ರೊಪ್ರೈಟರಿ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ಮುಚ್ಚಲು ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣವನ್ನು ದುರುಪಯೋಗ ಮಾಡಿದ ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್ ಬ್ರೋಕರ್. ಗ್ರಾಹಕರು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಕ್ಲೇಮ್‌ಗಳ 100% ಅನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆದರು, ಆದರೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ಮೂರು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ಬೇಕಾಯಿತು.
• Bernie Madoff (2008): ಇದು Ponzi ಸ್ಕೀಮ್ — ಮಾನ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್ ವೈಫಲ್ಯವಲ್ಲ. SIPC ಬಾಧಿತರಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಮುಂಗಡವಾಗಿ ನೀಡಿತು, ಆದರೆ ವರದಿಯಾದ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಬಹುಪಾಲು ಜನರು ಕೇವಲ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನೇ ಮರಳಿ ಪಡೆದರು, ಏಕೆಂದರೆ ಆ ಆಸ್ತಿಗಳು ಎಂದಿಗೂ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರಲಿಲ್ಲ.

ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ವಿಫಲವಾದರೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ — ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ.

1. ಬ್ರೋಕರ್ ಲಿಕ್ವಿಡೇಶನ್ ಅಥವಾ ದಿವಾಳಿತನಕ್ಕೆ ಹೋಗುತ್ತದೆ.
2. SIPC ಟ್ರಸ್ಟಿಯನ್ನು ನೇಮಿಸಲು ಕೋರ್ಟ್‌ಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ.
3. ಟ್ರಸ್ಟಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ ಭದ್ರಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
4. ಗ್ರಾಹಕರು ಖಾತೆ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ ಟ್ರಸ್ಟಿಗೆ ಕ್ಲೇಮ್‌ಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಾರೆ.
5. ಟ್ರಸ್ಟಿ SIPC ಮಿತಿಗಳವರೆಗೆ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ನಗದನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.
6. SIPC ಮಿತಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಕೊರತೆ ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಎಸ್ಟೇಟ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಾಮಾನ್ಯ ಕ್ರೆಡಿಟರ್ ಕ್ಲೇಮ್ ಆಗುತ್ತದೆ — ಕಡಿಮೆ ಮರುಪಡೆಯುವ ಆದ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ.

ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆ — ಯಾವ Broker‌ಗಳಿಗೆ ಇದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಏಕೆ ಮಹತ್ವದ್ದಾಗಿದೆ

SIPC ಕವಚವು ಪ್ರತಿ ಖಾತೆಗೆ $500,000 ವರೆಗೆ ಮಿತಿಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ; ನಗದುಗಾಗಿ $250,000 ಮಿತಿ ಇದೆ. ಈ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಮೀರಿದ ಖಾತೆ ಶೇಷಗಳಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆ — ಖಾಸಗಿ ವಿಮಾ ಕಂಪನಿಗಳಿಂದ Broker ಖರೀದಿಸುವುದು — ಹೆಚ್ಚುವರಿ ರಕ್ಷಣೆಯ ಒಂದು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪದರವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

Broker	SIPC	ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ಕವಚ	Provider	ಒಟ್ಟು ಮಿತಿ	ಟಿಪ್ಪಣಿಗಳು
Interactive Brokers	ಹೌದು	ಹೌದು	Lloyd's of London	$150 ಮಿಲಿಯನ್	ಪ್ರತಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಉಪ-ಮಿತಿ $30 ಮಿಲಿಯನ್
Fidelity	ಹೌದು	ಹೌದು	ಅನೇಕ carrier‌ಗಳು	$1 ಬಿಲಿಯನ್‌ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	ಪ್ರತಿ-ಗ್ರಾಹಕರ ಉಪ-ಮಿತಿ ಇಲ್ಲ; ಸಂಸ್ಥೆ-ವ್ಯಾಪಿ ಒಟ್ಟು ಮಿತಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ
Charles Schwab	ಹೌದು	ಹೌದು	ಲಂಡನ್ ವಿಮಾ ಕಂಪನಿಗಳು	$600 ಮಿಲಿಯನ್	Schwab‌ನ ಎಲ್ಲಾ ಖಾತೆಗಳ ಮೇಲೆ ಒಟ್ಟು ಮಿತಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ
Vanguard	ಹೌದು	ಹೌದು (ಮಿತಿಯೊಂದಿಗೆ)	Vanguard ಸ್ವಂತ	ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ	ಕ್ಲೈಂಟ್-ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಮಾದರಿ ದಿವಾಳಿತನದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ
E*TRADE	ಹೌದು	ಹೌದು (Morgan Stanley ಮೂಲಕ)	Morgan Stanley	ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿಲ್ಲ	2020 ನಂತರ Morgan Stanley‌ನ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಮೂಲಕ ಬೆಂಬಲಿತ
TD Ameritrade	ಹೌದು	ಹೌದು (Schwab ಮೂಲಕ)	ಲಂಡನ್ ವಿಮಾ ಕಂಪನಿಗಳು	$600 ಮಿಲಿಯನ್	ವಿಲೀನದ ನಂತರ Schwab ಮೂಲಕ ಕವಚ
Robinhood	ಹೌದು	ಇಲ್ಲ	—	—	ಮಾನಕ SIPC ಹೊರತಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವಿಮೆ ಇಲ್ಲ
Webull	ಹೌದು	ಇಲ್ಲ	—	—	ಮಾನಕ SIPC ಹೊರತಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವಿಮೆ ಇಲ್ಲ
SoFi Invest	ಹೌದು	ಇಲ್ಲ	—	—	ಮಾನಕ SIPC ಹೊರತಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವಿಮೆ ಇಲ್ಲ
Merrill Edge	ಹೌದು	ಹೌದು (Bank of America ಮೂಲಕ)	Bank of America	ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿಲ್ಲ	Bank of America‌ನ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಮೂಲಕ ಬೆಂಬಲಿತ
moomoo	ಹೌದು	ಇಲ್ಲ	—	—	ಮಾನಕ SIPC ಹೊರತಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವಿಮೆ ಇಲ್ಲ

$500,000 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಖಾತೆ ಶೇಷ ಹೊಂದಿರುವ ಬಹುಪಾಲು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಮಾನಕ SIPC ಕವಚವೇ ಸಾಕಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಶೇಷಗಳಿರುವ — ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಒಂದೇ Broker‌ನಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ನಿವೃತ್ತಿ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಒಗ್ಗೂಡಿಸುವ — ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದ ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ಕವಚ ಹೊಂದಿರುವ Broker‌ಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು. Fidelity ಮತ್ತು Charles Schwab ಅತ್ಯಧಿಕ ಒಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಕವಚವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ; Fidelity ಯದು $1 ಬಿಲಿಯನ್‌ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು.

Broker Safety Pages — Individual Deep Dives

ನಾವು ವಿಮರ್ಶಿಸುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು Broker ಗಾಗಿ ಸಮರ್ಪಿತ ಸುರಕ್ಷತಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತೇವೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು Broker Safety Page ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಸಮಗ್ರ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಬಳಸಿ Broker ಗಳ ನಡುವೆ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಬಹುದು.

ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸುರಕ್ಷತಾ ಪುಟವು ಒಳಗೊಂಡಿರುವುದು: Broker ನೋಂದಾಯಿತವಾಗಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ನಿಯಂತ್ರಕರು — SEC, FINRA, FCA, ASIC, ಮತ್ತು ಇತರ ಯಾವುದೇ — ಜೊತೆಗೆ ನೀವು ಸ್ವತಃ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದಾದ ನೋಂದಣಿ ಸಂಖ್ಯೆಗಳು. SIPC ಸದಸ್ಯತ್ವ ಸ್ಥಿತಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮಾ ವಿವರಗಳು, ಒಟ್ಟು ಮಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ-ಗ್ರಾಹಕ ಉಪ-ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ. ಆಸ್ತಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕೀಕರಣ ನೀತಿ — Broker ನ ಸ್ವಂತ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಬೇರ್ಪಡಿಸುವುದು ಹೇಗೆ ಮತ್ತು ಯಾವ ಮಟ್ಟಿಗೆ ಎಂಬುದು. Rehypothecation ನೀತಿ — Broker ನಿಮ್ಮ securities ಗಳನ್ನು ಸಾಲವಾಗಿ ನೀಡಬಹುದೇ ಮತ್ತು ಯಾವ ಷರತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಎಂಬುದು. ಭದ್ರತಾ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು — ಎರಡು-ಘಟಕ ದೃಢೀಕರಣ (2FA) ಆಯ್ಕೆಗಳು, ಬಯೋಮೆಟ್ರಿಕ್ ಲಾಗಿನ್, ಖಾತೆ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳು, ಮತ್ತು ಅನಧಿಕೃತ ಪ್ರವೇಶದ ವಿರುದ್ಧ ಭದ್ರತಾ ಖಾತರಿ ನೀಡುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದು. ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆ — ಪೋಷಕ ಕಂಪನಿ, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿ ಸ್ಥಿತಿ, ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಇರುವ ವರ್ಷಗಳು, ಮತ್ತು ಇತ್ತೀಚಿನ ಆರ್ಥಿಕ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು. ನಿಯಂತ್ರಣ ಇತಿಹಾಸ — ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಮುಖ ದಂಡಗಳು, ಶಿಸ್ತು ಕ್ರಮಗಳು, ಮತ್ತು ಸೆಟಲ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳು, ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಏನನ್ನು ಅರ್ಥ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಸಂದರ್ಭದೊಂದಿಗೆ. ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸುರಕ್ಷತಾ ಆಯಾಮದಲ್ಲಿ Broker ಅನ್ನು ಅದರ ಪ್ರಮುಖ ಸ್ಪರ್ಧಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಶ್ರೇಣಿಗೊಳಿಸುವ ಹೋಲಿಕೆ ಪಟ್ಟಿಕೆ.

Broker	SIPC	Extra Insurance	Safety Page
Interactive Brokers	Yes	$150M (Lloyd's)	Is Interactive Brokers Safe?
Charles Schwab	Yes	$600M aggregate	Is Charles Schwab Safe?
Fidelity	Yes	$1B+ aggregate	Is Fidelity Safe?
Robinhood	Yes	No	Is Robinhood Safe?
TD Ameritrade	Yes	$600M (via Schwab)	Is TD Ameritrade Safe?
E*TRADE	Yes	Via Morgan Stanley	Is E*TRADE Safe?
Vanguard	Yes	Limited	Is Vanguard Safe?
Webull	Yes	No	Is Webull Safe?
SoFi Invest	Yes	No	Is SoFi Invest Safe?
Merrill Edge	Yes	Via Bank of America	Is Merrill Edge Safe?
moomoo	Yes	No	Is moomoo Safe?

ನೀವು ಸ್ವತಃ ಬ್ರೋಕರ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು — 5 ನಿಮಿಷಗಳ ತಪಾಸಣೆ

ಉಚಿತ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ ನೀವು ಯಾವುದೇ US ಬ್ರೋಕರ್ ಅನ್ನು ಐದು ನಿಮಿಷಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು. ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಇಲ್ಲಿದೆ.

ಹಂತ 1: FINRA BrokerCheck. brokercheck.finra.org ಗೆ ಹೋಗಿ ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಹೆಸರನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ. Brokerage Firm ಟ್ಯಾಬ್‌ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಣಿ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ — ಅದು “Approved” ಅಥವಾ “Registered” ಎಂದು ತೋರಿಸಬೇಕು. ನಿಯಂತ್ರಣ ಕ್ರಮಗಳು, arbitration ಗಳು ಮತ್ತು civil judgments ಗಳಿಗಾಗಿ Disclosure Events ವಿಭಾಗವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಶೂನ್ಯ ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ disclosure ಗಳಿರುವ ಸ್ವಚ್ಛ ವರದಿಯೇ ನೀವು ನೋಡಬೇಕಾದದ್ದು. ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅದೇ ರೀತಿಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅನೇಕ ಇತ್ತೀಚಿನ disclosure ಗಳು ಕೆಂಪು ನಿಶಾನೆ.

ಹಂತ 2: SEC EDGAR. sec.gov/edgar ಗೆ ಹೋಗಿ ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಹೆಸರನ್ನು ಹುಡುಕಿ. ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ನೋಂದಣಿ ಫಾರ್ಮ್ ಆಗಿರುವ Form BD ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಹಾಗೂ ಕಾರ್ಯಾಚರಣಾತ್ಮಕ ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳಾದ Focus reports ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಿ. ನಿಯಂತ್ರಣ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸಬಹುದಾದ ಯಾವುದೇ ಇತ್ತೀಚಿನ ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳಿದ್ದರೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಬ್ರೋಕರ್‌ನ SEC file number — 8 ಅಂಕಿಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ, 8- ನಿಂದ ಆರಂಭವಾಗುವುದು — SEC ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ದೃಢಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಂತ 3: SIPC Membership Directory. sipc.org/list-of-members ಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿ ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರ್ ಅನ್ನು SIPC ಸದಸ್ಯನಾಗಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ದೃಢಪಡಿಸಿ. ಬ್ರೋಕರ್ ಈ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೂ SIPC ಕವರೆಜ್ ಇದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರೆ, ಅದು ಸುಳ್ಳು. ಇದು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಅಂಶ — ಖಾತೆ ತೆರೆಯಬೇಡಿ.

ಹಂತ 4: ರಾಜ್ಯದ securities ನಿಯಂತ್ರಕ. ನಿಮ್ಮ ರಾಜ್ಯದ securities division ನಲ್ಲಿ ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ರಾಜ್ಯ ಮಟ್ಟದ ಜಾರಿಯ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಿ. ರಾಜ್ಯ ನಿಯಂತ್ರಕರನ್ನು North American Securities Administrators Association (NASAA) ವೆಬ್‌ಸೈಟ್ ಮೂಲಕ ಕಂಡುಹಿಡಿಯಬಹುದು: nasaa.org.

ಹಂತ 5: ಅನ್ವಯಿಸಿದರೆ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಯಂತ್ರಕರು. ಬ್ರೋಕರ್ US ಅಲ್ಲದ ಘಟಕದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ — Interactive Brokers, eToro, ಮತ್ತು Trading 212 ನಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಂಡುಬರುವಂತೆ — ಸಂಬಂಧಿತ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಯಂತ್ರಕನನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. UK-ನಿಯಂತ್ರಿತ ಘಟಕಗಳಿಗಾಗಿ FCA Register ಅನ್ನು ಬಳಸಿ: register.fca.org.uk. ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾದ ಘಟಕಗಳಿಗಾಗಿ ASIC Connect ಅನ್ನು ಬಳಸಿ: connectonline.asic.gov.au. ಕೆನಡಾದ ಘಟಕಗಳಿಗಾಗಿ CSA National Registration Search ಅನ್ನು ಬಳಸಿ: aretheyregistered.ca. ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹಿಡಿದಿರುವ ಘಟಕವೇ ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದದ್ದೇ ಎಂದು ದೃಢಪಡಿಸಿ.

ಸ್ಕ್ರೀನ್‌ಶಾಟ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಂತ ಹಂತದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನಕ್ಕಾಗಿ, /broker-safety/how-to-check-broker-regulation ನಲ್ಲಿ ಇರುವ ಹಂತ ಹಂತದ regulation ತಪಾಸಣೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಯನ್ನು ಓದಿ.

ಅಸುರಕ್ಷಿತ Broker‌ನ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ಸೂಚನೆಗಳು

ಕೆಲವು Broker‌ಗಳು ತಕ್ಷಣವೇ ಅನುಮಾನ ಹುಟ್ಟಿಸಬೇಕು. ವಂಚನೆ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.

SEC ಅಥವಾ FINRA ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಲ್ಲ. US ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆ ನೀಡುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು Broker ಕೂಡ ಎರಡರಲ್ಲೂ ನೋಂದಾಯಿತವಾಗಿರಬೇಕು. BrokerCheck ನೋಡಿ. ಯಾವುದೇ ವಿನಾಯಿತಿಯಿಲ್ಲ. Broker ಅಲ್ಲಿ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಖಾತೆ ತೆರೆಯಬೇಡಿ.

ನಕಲಿ ಅಥವಾ ಅಸಮರ್ಪಕ ನಿಯಂತ್ರಕನೊಂದಿಗೆ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಕೆಲವು ವಂಚನೆಗಳು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲೇ ಇಲ್ಲದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ಅರ್ಥಪೂರ್ಣ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಇಲ್ಲದ ನ್ಯಾಯವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿರುವ ನಿಯಂತ್ರಕರ ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಣವಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತವೆ — St. Vincent and the Grenadines (FSA forex ಅಥವಾ securities Broker‌ಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದಿಲ್ಲ), Seychelles (FSAಗೆ ಸೀಮಿತ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ), Vanuatu, Marshall Islands, ಅಥವಾ British Virgin Islands. ನಿಯಂತ್ರಕನ ನೈಜತೆಯನ್ನು ಸದಾ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.

Clone firm. ವಂಚಕರು ನಂಬಲರ್ಹ, ಚೆನ್ನಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿತ Broker‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲುವಂತೆ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತಾರೆ — ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಡೊಮೇನ್ ಹೆಸರು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಒಂದು ಅಕ್ಷರ ತಪ್ಪಿರುವುದು ಅಥವಾ ಬೇರೆ top-level domain. Broker‌ನ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಸದಾ URL ಅನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಟೈಪ್ ಮಾಡಿ ಹೋಗಿ. ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಇಮೇಲ್‌ಗಳು, ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮ ಜಾಹೀರಾತುಗಳು, ಅಥವಾ ಸಂದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಇರುವ ಲಿಂಕ್‌ಗಳನ್ನು ಎಂದಿಗೂ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಬೇಡಿ.

ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದಾದ ಭೌತಿಕ ವಿಳಾಸ ಇಲ್ಲ. ನಂಬಲರ್ಹ Broker‌ಗೆ ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದಾದ ಭೌತಿಕ ಕಚೇರಿ ವಿಳಾಸ ಇರುತ್ತದೆ. PO box, ವರ್ಚುವಲ್ ಕಚೇರಿ, ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ವಿಳಾಸವೇ ಇಲ್ಲದಿರುವುದು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯ ಸಂಕೇತ.

ಖಚಿತ ಲಾಭಗಳು ಅಥವಾ ಅಪಾಯರಹಿತ ವಹಿವಾಟಿನ ಭರವಸೆಗಳು. ಯಾವುದೇ ನಂಬಲರ್ಹ Broker ಇಂತಹ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಖಚಿತ ಲಾಭಗಳು Ponzi schemes‌ಗಳ ಗುರುತು.

ಡಿಪಾಸಿಟ್ ಮಾಡಲು ಒತ್ತಡ ನೀಡುವ cold calls, ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮ DMs, ಅಥವಾ WhatsApp ಸಂದೇಶಗಳು. ನಂಬಲರ್ಹ Broker‌ಗಳು ಸಾಧ್ಯವಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ cold-call ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮದ ಮೂಲಕ direct messages ಮೂಲಕ ಬೇಡಿಕೆ ಇಡುವುದಿಲ್ಲ. ಇವು ಬಹುತೇಕ ಯಾವಾಗಲೂ ವಂಚನೆಗಳೇ.

ವೆಬ್‌ಸೈಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು. HTTPS ಇಲ್ಲ, ಕಳಪೆ ಇಂಗ್ಲಿಷ್, ಅಸಂಗತ ವಿನ್ಯಾಸ, ಪುಟಗಳು ಕಾಣೆಯಾದಿರುವುದು, broken links, ಮತ್ತು ನಿಜವಾದ ತಂಡದ ಫೋಟೋಗಳ ಬದಲು stock photos ಇರುವುದು — ಆ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್ ಅನ್ನು ವಂಚಕರು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬ ಸೂಚನೆಗಳು; ನಂಬಲರ್ಹ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲ.

ಬಹು ಬಳಕೆದಾರರು ವರದಿ ಮಾಡಿದ withdrawal ಸಮಸ್ಯೆಗಳು. ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಹಾಕುವ ಮೊದಲು, Reddit, Trustpilot, ಮತ್ತು Forex Peace Army ನಲ್ಲಿ “[broker name] withdrawal problem” ಹಾಗೂ “[broker name] scam” ಎಂದು ಹುಡುಕಿ. ಹಲವಾರು ಬಳಕೆದಾರರಿಂದ ಬಂದ withdrawal ದೂರುಗಳ ಮಾದರಿಯೇ Broker ಸಮಸ್ಯಾತ್ಮಕವಾಗಿರುವುದಕ್ಕೆ ಅತ್ಯಂತ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಸೂಚನೆ.

ಷೇರು ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ — ವಿಶೇಷ ಅಪಾಯ

ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಹಲವಾರು ಷೇರು ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಭದ್ರತೆಗಳ ಜೊತೆಗೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವಹಿವಾಟನ್ನೂ ನೀಡುತ್ತಿವೆ. ಈ ಸೌಲಭ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳದ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ.

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ SIPC ಮೂಲಕ ಆವೃತವಾಗುವುದಿಲ್ಲ. SIPC ಸದಸ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲೇ ಇಟ್ಟಿದ್ದರೂ ಸಹ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು SIPC ರಕ್ಷಣೆಯಿಂದ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಹೊರಗಿಡಲಾಗಿದೆ. ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆ ವಿಫಲವಾದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಭದ್ರತೆರಹಿತ ಸಾಲದಾರರ (unsecured creditor) ಹಕ್ಕುಗಳಂತೆ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು — ಅಂದರೆ ನೀವು ಏನನ್ನೂ ಮರಳಿ ಪಡೆಯದ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ.

ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೂಲಕ ನೀಡುವ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು. Robinhood ತನ್ನ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸೇವೆಯನ್ನು Robinhood Crypto, LLC ಮೂಲಕ ನಡೆಸುತ್ತದೆ. Webull Webull Pay ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ. SoFi SoFi Crypto ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ. Interactive Brokers, Paxos Trust Company ಮೂಲಕ ಸೀಮಿತ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಲಭ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇವುಗಳೆಲ್ಲವೂ ಬ್ರೋಕರ್-ಡೀಲರ್‌ಗಳಿಂದ ಕಾನೂನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾಗಿವೆ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸಂಸ್ಥೆ ವಿಫಲವಾದರೆ, ಬ್ರೋಕರ್-ಡೀಲರ್‌ನ SIPC ಆವರಣವು ನಿಮಗೆ ಏನೂ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ.

FTX ಪಾಠ. FTX ನೋಂದಾಯಿತ ಬ್ರೋಕರ್-ಡೀಲರ್ ಆಗಿರಲಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. FTX ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದ ಗ್ರಾಹಕರು ದಿವಾಳಿತನದಲ್ಲಿ ಭದ್ರತೆರಹಿತ ಸಾಲದಾರರಾಗಿದ್ದರು, ಮತ್ತು ಅವರ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಕೇವಲ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನಷ್ಟೇ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದೆ. ಷೇರು ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ಇಡುವುದು ಕಾರ್ಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಅದನ್ನು ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಇಡುವುದಕ್ಕೆ ಸಮಾನ.

ನಿಮ್ಮ ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಕ್ರಮಗಳು. ನೀವು ಅದನ್ನು ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಲು ಯೋಜಿಸಿದರೆ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ಸ್ವಯಂ-ಕಸ್ಟಡಿ (self-custody) ವಾಲೆಟ್‌ಗೆ ಹಿಂಪಡೆಯಿರಿ — ಹಾರ್ಡ್‌ವೇರ್ ವಾಲೆಟ್ ಅಥವಾ non-custodial ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್ ವಾಲೆಟ್. ಯಾವುದೇ ಬ್ರೋಕರ್ ಅಥವಾ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಡಿ. “not your keys, not your coins” ಎಂಬ ಮಾತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಇರುವಂತೆಯೇ ಷೇರು ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲಿಯೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

ಪದೇಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

ನನ್ನ ಬ್ರೋಕರ್ ದಿವಾಳಿಯಾದರೆ ನನ್ನ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?

Broker SIPC-ಇನ್ಷೂರ್ಡ್ ಆಗಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಭದ್ರತೆಗಳು — ಷೇರುಗಳು, ETFಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು — $500,000 ವರೆಗೆ ರಕ್ಷಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ, ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ನಗದು $250,000 ವರೆಗೆ ರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಗ್ರಾಹಕರು ಬ್ರೋಕರ್ ವೈಫಲ್ಯದ ನಂತರ ಕೆಲವು ವಾರಗಳಿಂದ ಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳೊಳಗೆ ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆ SIPC ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಮೀರಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆ ಹೊಂದಿದೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.

SIPC ನಿಖರವಾಗಿ ಏನನ್ನು ಕವರ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ?

SIPC ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ETFಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ SIPC-ಸದಸ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲಿ ಇಡಲಾಗಿರುವ ನಗದನ್ನು ಕವರ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ನಷ್ಟಗಳು, ಫ್ಯೂಚರ್ಸ್, ಫಾರೆಕ್ಸ್, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ, ಅನ್ಯುಟಿಗಳು, ಅಥವಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಪಾರ್ಟ್ನರ್‌ಶಿಪ್‌ಗಳನ್ನು ಕವರ್ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. SIPC ಬ್ರೋಕರ್ ದಿವಾಳಿತನ ಮತ್ತು ವಂಚನೆಯ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ — ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರುಪೇರುಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಅಲ್ಲ.

ಬ್ರೋಕರ್ ನಿಯಂತ್ರಿತವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ನಾನು ಹೇಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು?

SEC ಮತ್ತು FINRA ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸಲು brokercheck.finra.org ನಲ್ಲಿ FINRA BrokerCheck ಬಳಸಿ. SIPC ಕವರೆಜ್ ದೃಢೀಕರಿಸಲು sipc.org ನಲ್ಲಿ SIPC ಸದಸ್ಯರ ಡೈರೆಕ್ಟರಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. US ಹೊರಗಿನ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ, FCA Register (UK), ASIC Connect (Australia), ಅಥವಾ CSA National Registration Search (Canada) ಅನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.

ಬ್ರೋಕರ್ ವಿಫಲವಾದರೆ ನನ್ನ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ?

ನಿಮ್ಮ ಷೇರುಗಳನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ — ಅಥವಾ street name ನಲ್ಲಿ, ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಆಸ್ತಿಗಳಿಂದ ಬೇರ್ಪಡಿಸಿ — ಇಡಲಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಬ್ರೋಕರ್ ವೈಫಲ್ಯದಲ್ಲಿ, SIPC ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ ಅವನ್ನು ನಿಮಗೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸಲು ಟ್ರಸ್ಟಿಯನ್ನು ನೇಮಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ಟ್ರಸ್ಟಿ ಅವನ್ನು ಹೊಸ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ನೇರವಾಗಿ ನಿಮಗೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.

US ನಿವಾಸಿಗಳಿಗೆ non-US ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?

FCA, ASIC, MAS, ಅಥವಾ SFC ಎಂಬ Tier 1 ನಿಯಂತ್ರಕದಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದರೆ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಬಹುದು. ಆದರೆ non-US ಬ್ರೋಕರ್ ಬಳಸಿದಾಗ ನೀವು SIPC ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ಸ್ಥಳೀಯ ಪರಿಹಾರ ಯೋಜನೆಯಡಿ ಕವರ್ ಆಗಿರುತ್ತೀರಿ; ಅದು ಕಡಿಮೆ ಮಿತಿಗಳು ಅಥವಾ ವಿಭಿನ್ನ ಕವರೆಜ್ ಹೊಂದಿರಬಹುದು. US ಹೊರಗೆ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಮೊದಲು ಯಾವಾಗಲೂ ನಿಯಂತ್ರಕ ಮತ್ತು ಪರಿಹಾರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.

GameStop ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ halt ನಂತರ Robinhood ಸುರಕ್ಷಿತವೇ?

ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ವಿಮೆ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ, ಹೌದು. Robinhood SEC-registered, FINRA-member, ಮತ್ತು SIPC-insured ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2021 ರ GameStop ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ halt clearinghouse deposit ಅಗತ್ಯಗಳಿಂದ ಚಾಲಿತವಾದ ಕಾರ್ಯಾಚರಣಾತ್ಮಕ ನಿರ್ಧಾರವಾಗಿತ್ತು — ಇದು ದಿವಾಳಿತನ ಸಂಬಂಧಿತ ಘಟನೆ ಅಲ್ಲ. Robinhood ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆ ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಆದ್ದರಿಂದ $500,000 ಮೀರಿದ ಖಾತೆಗಳು ಮಾನಕ SIPC ಮಿತಿಯ ಹೊರತಾಗಿ ಕವರ್ ಆಗುವುದಿಲ್ಲ. Robinhood safety page ನಲ್ಲಿ ಪೂರ್ಣ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಓದಿ.

ಸ್ಟಾಕ್ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲಿ ಇಡಲಾಗಿರುವ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ SIPC ಕವರ್ ಮಾಡುತ್ತದೆಯೇ?

ಇಲ್ಲ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು SIPC ಕವರೆಜ್‌ನಿಂದ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಹೊರಗಿಡಲಾಗಿದೆ, SIPC-ಸದಸ್ಯ ಬ್ರೋಕರ್‌ನಲ್ಲೇ ಇಡಲಾಗಿದ್ದರೂ ಕೂಡ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ನೀಡುವ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಕಾನೂನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೂಲಕ ಅದನ್ನು ಮಾಡುತ್ತವೆ; ಅವು SIPC ಸದಸ್ಯರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸಂಸ್ಥೆ ವಿಫಲವಾದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿಗಳು ಅಪಾಯದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ.

ನನಗೆ ಎಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆ ಬೇಕು?

ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ $500,000 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮತ್ತು ನಗದಿನಲ್ಲಿ $250,000 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇದ್ದರೆ, ಮಾನಕ SIPC ಕವರೆಜ್ ಸಾಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆ ಈ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಮೀರಿದರೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ಕವರೆಜ್ ಇರುವ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಿ — Fidelity ($1 ಬಿಲಿಯನ್+ aggregate) ಮತ್ತು Charles Schwab ($600 ಮಿಲಿಯನ್ aggregate) ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಮುನ್ನಡೆಯಲ್ಲಿವೆ. Interactive Brokers ಒಟ್ಟು $150 ಮಿಲಿಯನ್ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಕವರೆಜ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಪ್ರತಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ $30 ಮಿಲಿಯನ್ sub-limit ಸಹಿತ.

ಎಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು

ಮೇಲಿನಂತೆ ವಿವರಿಸಿದ ಐದು ನಿಮಿಷಗಳ Broker ಪರಿಶೀಲನೆಯಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ನಿಮ್ಮ Broker ಈಗಾಗಲೇ ನಮ್ಮ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ Brokerಗಾಗಿ ಇರುವ ಸುರಕ್ಷತಾ ಪುಟವನ್ನು ಓದಿ — ಅದು ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾದ ಎಲ್ಲ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಂದೇ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ Broker ನಮ್ಮ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ನೀವು ಸ್ವತಃ ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ಇರುವ ನಿಯಂತ್ರಣ (regulation) ಪರಿಶೀಲನಾ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಯನ್ನು ಬಳಸಿ. ಹೊಸ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುವ ಮೊದಲು, ನಮ್ಮ Broker ಸುರಕ್ಷತಾ ಪುಟಗಳಲ್ಲಿ ಇರುವ ಸುರಕ್ಷತಾ ಹೋಲಿಕೆ ಪಟ್ಟಿಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು Brokers ನಡುವೆ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಿ. ಮತ್ತು Broker ಬಗ್ಗೆ ಏನಾದರೂ ಸರಿಯಿಲ್ಲವೆಂದು ಅನಿಸಿದರೆ, ಆ ಒಳನಂಬಿಕೆಯನ್ನು ನಂಬಿ — ಆಯ್ಕೆಮಾಡಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿತ (well-regulated) ಮತ್ತು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ವಿಮೆ ಹೊಂದಿರುವ (well-insured) Brokers ಇವೆ.