TD Ameritrade ಸುರಕ್ಷಿತವೇ? — ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಭದ್ರತಾ ಪರಿಶೀಲನೆ

TD Ameritrade ಈಗ Charles Schwab ನ ಭಾಗವಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು ಅದರ ಖಾತೆಗಳನ್ನು Schwab ನ ವೇದಿಕೆ ಹಾಗೂ ಕಸ್ಟಡಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯಕ್ಕೆ ಸ್ಥಳಾಂತರಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ. TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರು Schwab ನ SIPC ಕವಚ, $600 ಮಿಲಿಯನ್ ಒಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆ, Schwab Bank ಮೂಲಕ FDIC-ವಿಮೆಯಾದ ಕ್ಯಾಶ್ ಸ್ವೀಪ್, ಮತ್ತು 100% ಅನಧಿಕೃತ-ಚಟುವಟಿಕೆ ಭರವಸೆಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. TD Ameritrade ಅನ್ನು ಸ್ವತಂತ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿ ಕ್ರಮೇಣ ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ, ಮತ್ತು ಅದರ ಸುರಕ್ಷತಾ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು Schwab ಪರಿವರ್ತನೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲೇ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

ನಿಯಂತ್ರಣ

TD Ameritrade, Inc. ಅನ್ನು SEC ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು FINRA ಯ ಸದಸ್ಯವಾಗಿದೆ. 2020ರಲ್ಲಿ Charles Schwab ಅವರಿಂದ ನಡೆದ ಸ್ವಾಧೀನದ ನಂತರ, TD Ameritrade, Schwab ನ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ. TD Ameritrade ಬ್ರ್ಯಾಂಡ್ ಮತ್ತು thinkorswim ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ, ಆದರೆ ಮೂಲ ಕಸ್ಟಡಿ, ಕ್ಲಿಯರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯವನ್ನು Schwab ಗೆ ಏಕೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ.

TD Ameritrade Clearing, Inc. ಕ್ಲಿಯರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕಸ್ಟಡಿ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು Schwab ನಂತೆಯೇ ಅದೇ ನಿಯಂತ್ರಣ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಖಾತೆಗಳು Schwab ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗೆ ವರ್ಗಾವಣೆಯಾಗುವಂತೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಡುವ ನಿಯಂತ್ರಣ “ಛತ್ರ” Schwab ನದಾಗುತ್ತದೆ.

ನೀವು FINRA BrokerCheck ನಲ್ಲಿ TD Ameritrade ನ ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು — ಸಂಸ್ಥೆಯ CRD ಸಂಖ್ಯೆ 7870. ಆದರೆ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಖಾತೆ ರಕ್ಷಣೆಗೆ, Schwab ನ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನೂ (CRD 5393) ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.

SIPC ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವಿಮೆ

TD Ameritrade ಖಾತೆಗಳು ಮಾನಕ $500,000 ಮಿತಿಯವರೆಗೆ ( $250,000 ನಗದು) SIPC-ವಿಮೆಯಿಂದ ರಕ್ಷಿತವಾಗಿವೆ. Schwab ಜೊತೆಗಿನ ಸಂಬಂಧದ ಮೂಲಕ, TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರು Schwab ನ $600 ಮಿಲಿಯನ್ ಒಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ವಿಮೆಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.

ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ SIPC ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ಕವಚವು ಯಾವುದೇ ಅಡಚಣೆಯಿಲ್ಲದೆ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ Schwab ಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಿದ ನಂತರ, ನಮ್ಮ Charles Schwab ಸುರಕ್ಷತಾ ವಿಮರ್ಶೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದ ರಕ್ಷಣೆಗಳು ನೇರವಾಗಿ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ.

ನಗದಿಗಾಗಿ, TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರು Schwab Bank ನ FDIC-ವಿಮೆಯುಳ್ಳ ಸ್ವೀಪ್ (sweep) ಕಾರ್ಯಕ್ರಮವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು; ಇದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದ ನಗದು ಶೇಷಗಳ ಮೇಲೆ FDIC ಕವಚ ಲಭ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.

ಆಸ್ತಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕತೆ ಮತ್ತು ರಕ್ಷಣೆ

Schwab ಅವರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯಡಿ, TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಆಸ್ತಿಗಳಿಂದ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿರಿಸುತ್ತದೆ. ಗ್ರಾಹಕರ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಕಸ್ಟಡಿ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಇಡಲಾಗುತ್ತದೆ. Schwab ಅವರ ಕಸ್ಟಡಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯದೊಂದಿಗೆ ಇರುವ ಏಕೀಕರಣವು TD Ameritrade ಖಾತೆಗಳಿಗೆ Schwab ಅವರ ಪ್ರತ್ಯೇಕತಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

TD Ameritrade ಇತಿಹಾಸ적으로 ಒಂದು securities lending ಕಾರ್ಯಕ್ರಮವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿತ್ತು. ಖಾತೆಗಳು Schwab ಗೆ ವರ್ಗಾವಣೆಯಾಗುವಂತೆ, Schwab ಅವರ securities lending ನೀತಿಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ನಗದು ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಇರುವ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಿದ securities ಗಳನ್ನು ಗ್ರಾಹಕರ ಅನುಮತಿಯಿಲ್ಲದೆ ಸಾಲಕ್ಕೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ.

TD Ameritrade ಅವರ ಕಸ್ಟಡಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯದಿಂದ Schwab ಗೆ ಆಗುವ ಪರಿವರ್ತನೆಯನ್ನು Automated Customer Account Transfer (ACAT) ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಮೂಲಕ ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ—ಬ್ರೋಕರ್-ಟು-ಬ್ರೋಕರ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳಿಗಾಗಿ ಉದ್ಯಮದ ಮಾನಕ ಯಂತ್ರವಿಧಾನ. ನಿಮ್ಮ securities ಗಳನ್ನು in-kind ರೂಪದಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಹಾಗೂ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಭದ್ರತಾ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು

TD Ameritrade ಎರಡು-ಘಟಕ ದೃಢೀಕರಣವನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು thinkorswim ವೇದಿಕೆ ತನ್ನದೇ ಭದ್ರತಾ ಪದರವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಖಾತೆಗಳು Schwab ಗೆ ವಲಸೆ ಹೋಗುವಂತೆ, ಗ್ರಾಹಕರು biometric login, voice verification, ಮತ್ತು Schwab Security Guarantee ಸೇರಿದಂತೆ Schwab ನ ಭದ್ರತಾ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯಕ್ಕೆ ಪ್ರವೇಶ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.

Schwab Security Guarantee ಗ್ರಾಹಕರು ಆ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ವರದಿ ಮಾಡಿ Schwab ನ ತನಿಖೆಗೆ ಸಹಕರಿಸಿದರೆ, ಅನುಮತಿಸದ ಚಟುವಟಿಕೆಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ನಷ್ಟಗಳ 100% ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಭರವಸೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ Schwab ಗೆ ವಲಸೆಗೊಂಡಿರುವ TD Ameritrade ಖಾತೆಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

ವಲಸೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, TD Ameritrade ನ ಸ್ಥಳೀಯ ಭದ್ರತಾ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಮತ್ತು Schwab ನ ಆಗಮಿಸುವ ರಕ್ಷಣೆಗಳು ಎರಡೂ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ.

ಹಣಕಾಸು ಸ್ಥಿರತೆ

TD Ameritrade ನ ಹಣಕಾಸು ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಈಗ ಅಮೆರಿಕದ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾದ Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತದೆ. Schwab ನ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಆದಾಯ ಆಧಾರ, ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣಾತ್ಮಕ ಬಂಡವಾಳ ಸ್ಥಿತಿ TD Ameritrade ಉಪಕಂಪನಿಯನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತವೆ.

ಸ್ವಾಧೀನದ ಮೊದಲು, TD Ameritrade ತಾನೇ ಬಲವಾದ ಬಂಡವಾಳ ಸ್ಥಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರವಾಗುತ್ತಿದ್ದ ಕಂಪನಿಯಾಗಿತ್ತು. Schwab ಜೊತೆಗಿನ ವಿಲೀನವು ಎರಡು ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಚಿಲ್ಲರೆ Broker ಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸಿ, $7 ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಗ್ರಾಹಕ ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು 34 ಮಿಲಿಯನ್ ಖಾತೆಗಳಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನಾಗಿ ಮಾಡಿದೆ.

ನಿಯಂತ್ರಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಇತಿಹಾಸ

TD Ameritrade‌ನ ಸ್ವತಂತ್ರ ನಿಯಂತ್ರಣಾತ್ಮಕ ಇತಿಹಾಸದಲ್ಲಿ Schwab ಸ್ವಾಧೀನಕ್ಕೂ ಮುನ್ನ ನಡೆದ ಕೆಲವು ಘಟನೆಗಳು ಸೇರಿವೆ. 2018ರಲ್ಲಿ, ಬಹು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳಾದ್ಯಂತ ವಹಿವಾಟು ವರದಿಯನ್ನು ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡದ ಕಾರಣಕ್ಕೆ FINRA, TD Ameritradeಗೆ $6 ಮಿಲಿಯನ್ ದಂಡ ವಿಧಿಸಿತು. ಇದು ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿ ನಷ್ಟವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡದ್ದಲ್ಲದೆ, ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಮತ್ತು ವರದಿ ಸಂಬಂಧಿತ ವಿಷಯವಾಗಿತ್ತು.

2020ರಲ್ಲಿ, TD Ameritrade ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಸ್ಥಗಿತಗಳ ಕುರಿತು ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವರ್ಗ-ದಾವೆ (class-action) ಅನ್ನು $6.5 ಮಿಲಿಯನ್‌ಗೆ ಇತ್ಯರ್ಥಪಡಿಸಿತು. ಆ ಸ್ಥಗಿತಗಳು ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಗ್ರಾಹಕರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಿದ್ದು, ಆ ಇತ್ಯರ್ಥವು ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಒದಗಿಸಿತು.

Schwab ಸ್ವಾಧೀನದ ನಂತರ, TD Ameritrade‌ನ ಅನುಸರಣೆ (compliance) ಮೂಲಸೌಕರ್ಯವು Schwab‌ನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿದೆ. ಸಂಯೋಜಿತ ಘಟಕದ ನಿಯಂತ್ರಣಾತ್ಮಕ ದಾಖಲೆಗಳು ಅನುಸರಣೆ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ Schwab ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಯಮಿತ (conservative) ರೀತಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತವೆ.

ಸುರಕ್ಷತಾ ಹೋಲಿಕೆ

ಸುರಕ್ಷತಾ ಅಂಶ	TD Ameritrade (Schwab ಮುನ್ನ)	Schwab ಅಡಿಯಲ್ಲಿ (ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ನಂತರ)	Schwab Direct
SEC/FINRA ನಿಯಂತ್ರಿತ	ಹೌದು	ಹೌದು	ಹೌದು
SIPC ವಿಮೆ	$500K	$500K	$500K
ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC	Schwab ಮೂಲಕ ($600M)	$600M ಒಟ್ಟು	$600M ಒಟ್ಟು
FDIC ನಗದು ಸ್ವೀಪ್	Schwab Bank ಮೂಲಕ	ಹೌದು (Schwab Bank)	ಹೌದು
ಭದ್ರತಾ ಭರವಸೆ	Schwab ಮೂಲಕ	100% ಅನಧಿಕೃತವಲ್ಲದ	100% ಅನಧಿಕೃತವಲ್ಲದ
ಪ್ರಮುಖ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್	thinkorswim	thinkorswim	thinkorswim

ವಲಸೆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಏನಾಗುತ್ತದೆ?

ನೀವು ಇನ್ನೂ Schwab ಗೆ ವಲಸೆ ಆಗದಿರುವ TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರಾಗಿದ್ದರೆ:

1. ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. SIPC ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ಕವಚವು ಯಾವುದೇ ಅಡಚಣೆಯಿಲ್ಲದೆ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.
2. ಈ ವಲಸೆ ACAT ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ, ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಬಳಸುವ ಮಾನಕ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ.
3. ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚ ಆಧಾರ (cost basis) ಮತ್ತು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ (holding period) ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ತೆರಿಗೆ ಲಾಟ್‌ಗಳು, ಖರೀದಿ ದಿನಾಂಕಗಳು, ಮತ್ತು cost basis ಮಾಹಿತಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ವರ್ಗಾಯುತ್ತವೆ.
4. ತೆರೆದಿರುವ ಆದೇಶಗಳು (open orders) ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಆಗದೇ ಇರಬಹುದು—ಆದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ಸಮಯದ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ವಲಸೆಗೆ ಮುನ್ನ ಯಾವ ಆದೇಶಗಳು ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಯಾವವು ವರ್ಗಾಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು Schwab ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ.
5. thinkorswim ಮುಂದುವರಿದು ಲಭ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ Schwab ಮೂಲಕ. thinkorswim ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದಾಗಿ Schwab ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆ ಈಗಾಗಲೇ ವಲಸೆ ಆಗಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ Schwab ಗ್ರಾಹಕರಾಗಿದ್ದು, ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ರಕ್ಷಣೆಗಳಿಗಾಗಿ Charles Schwab safety review ಅನ್ನು ನೋಡಿ.

ಪರಿವರ್ತನೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ರಕ್ಷಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು

1. TD Ameritrade ಜೊತೆ ನಿಮ್ಮ ಸಂಪರ್ಕ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. Schwab ಇಮೇಲ್ ಮತ್ತು ಅಂಚೆ ಮೂಲಕ ವಲಸೆ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಂವಹನ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸಂಪರ್ಕ ವಿವರಗಳು ನವೀನವಾಗಿರುವುದನ್ನು ದೃಢಪಡಿಸಿ.

2. ನಿಮ್ಮ ವಲಸೆ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ. TD Ameritrade ಮತ್ತು Schwab ವಲಸೆ ದಿನಾಂಕಗಳನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಸಂವಹನ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆ ಯಾವಾಗ ಪರಿವರ್ತನೆಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ.

3. ವಲಸೆಗೆ ಮುನ್ನ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ವೆಚ್ಚ ಆಧಾರ (cost basis) ಮಾಹಿತಿ, ಮತ್ತು ಖಾತೆ ವಿವರಗಳು ಸರಿಯಾಗಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ದೃಢಪಡಿಸಿ. ಯಾವುದೇ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ವಲಸೆಗೆ ಮುನ್ನ ಪರಿಹರಿಸುವುದು ಸುಲಭ.

4. ವಲಸೆಯ ನಂತರ ತಕ್ಷಣವೇ Schwab ಭದ್ರತಾ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳನ್ನು ಸಿದ್ಧಪಡಿಸಿ. ಎರಡು ಹಂತದ ದೃಢೀಕರಣ (two-factor authentication), ಬಯೋಮೆಟ್ರಿಕ್ ಲಾಗಿನ್, ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೊಸ Schwab ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಖಾತೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು (account alerts) ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿ.

5. ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ವಲಸೆಗೆ ಮುನ್ನ ನಿಮ್ಮ TD Ameritrade ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್‌ಗಳು, ವಹಿವಾಟು ದೃಢೀಕರಣಗಳು, ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚ ಆಧಾರ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಡೌನ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ. ಯಾವುದೇ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ಉಂಟಾದರೆ ಇದು ಉಲ್ಲೇಖವಾಗಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಪದೇಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

ನನ್ನ ಖಾತೆ Schwab ಗೆ ವರ್ಗವಾದಾಗ thinkorswim ಅನ್ನು ನಾನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೇನೆಯಾ? ಇಲ್ಲ. Schwab thinkorswim ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದಾಗಿ ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ. ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ Schwab ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳ ಮೂಲಕ ನೀವು thinkorswim ಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಬಹುದು.

ನನ್ನ SIPC ಕವರೆಜ್ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಯೇ? ನಿಮ್ಮ SIPC ಕವರೆಜ್ ($500K) ಅದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. Schwab ಮೂಲಕ ಇರುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ SIPC ಕವರೆಜ್ (ಒಟ್ಟು $600M) ಕನಿಷ್ಠ TD Ameritrade ನ ಹಿಂದಿನ ಕವರೆಜ್ ಗೆ ಸಮಾನವಾಗಿದೆ.

ನನಗೆ TD Ameritrade ನಲ್ಲೇ ಉಳಿಯಲು ಇಷ್ಟವಿದ್ದರೆ ಏನು? TD Ameritrade ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನದ ಭಾಗವಾಗಿ Schwab ಗೆ ಮೈಗ್ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ. ನೀವು ಬೇರೆ Broker ಅನ್ನು ಇಷ್ಟಪಟ್ಟರೆ, ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ಮೊದಲು ಅಥವಾ ನಂತರ ACAT ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಮತ್ತೊಂದು Broker ಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು.

ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನನ್ನ ಸ್ಥಾನಗಳಿಗೆ (positions) ಯಾವುದೇ ಅಪಾಯಗಳಿವೆಯೇ? ACAT ವರ್ಗಾವಣೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಚೆನ್ನಾಗಿ ಸ್ಥಾಪಿತವಾಗಿದ್ದು ನಿಯಂತ್ರಿತವಾಗಿದೆ. Securities ಅನ್ನು in-kind ಆಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ—ಅಂದರೆ ನಿಮ್ಮ positions ಅನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ ಮತ್ತೆ ಖರೀದಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ positions ಜೊತೆಗೆ cost basis ಕೂಡ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ಕಡಿಮೆ ದೋಷ ಪ್ರಮಾಣವಿದ್ದರೂ, ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಒಳ್ಳೆಯ ಅಭ್ಯಾಸ.

ನನ್ನ margin ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಅಥವಾ options approval ವರ್ಗಾಯವಾಗುತ್ತದೆಯೇ? ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ margin ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಳು ಮತ್ತು options approval ಮಟ್ಟಗಳು ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯೊಂದಿಗೆ ವರ್ಗಾಯವಾಗುತ್ತವೆ. ಆದರೆ Schwab ಗೆ ವಿಭಿನ್ನ ಅನುಮೋದನಾ ಮಾನದಂಡಗಳು ಇರಬಹುದು. ಮೈಗ್ರೇಷನ್ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ options trading ಮಟ್ಟ ಮತ್ತು margin ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ದೃಢಪಡಿಸಿ.

ಕಂಪನಿಯಾಗಿ TD Ameritrade ಗೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ? TD Ameritrade, Charles Schwab ನ ಉಪಕಂಪನಿಯಾಗಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. ರಿಟೇಲ್ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಬ್ರ್ಯಾಂಡ್ ಅನ್ನು ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವು ಸಂಸ್ಥಾತ್ಮಕ ಸೇವೆಗಳು TD Ameritrade ಹೆಸರಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು.

ತೀರ್ಪು

TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರು ಪರಿವರ್ತನೆಯ ಹಂತದಲ್ಲಿದ್ದಾರೆ, ಆದರೆ ಅದು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಲ್ಲ. Charles Schwab ಅವರ ಸ್ವಾಧೀನದಿಂದ TD Ameritrade ಖಾತೆಗಳು ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿನ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಅತ್ಯಂತ ಸುರಕ್ಷಿತ ಬ್ರೋಕರೆಜ್ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬಂದಿದೆ.

ನೀವು TD Ameritrade ಗ್ರಾಹಕರಾಗಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಗಳು SIPC ಮತ್ತು ಸ್ಥಳಾಂತರದ ಅವಧಿಯಿಡೀ Schwab ಅವರ $600 ಮಿಲಿಯನ್ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಕವಚದಿಂದ ರಕ್ಷಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. thinkorswim ವೇದಿಕೆ ಲಭ್ಯವಾಗಿಯೇ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ, ನೀವು thinkorswim ವೇದಿಕೆಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡೇ Schwab ಅವರ ಸುರಕ್ಷತಾ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ.

ನೀವು TD Ameritrade ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಸುರಕ್ಷತೆಯ ಕಾರಣದಿಂದ ಮತ್ತೊಂದು ಬ್ರೋಕರ್‌ಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಯಾವುದೇ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. Schwab ಸ್ಥಳಾಂತರವು, TD Ameritrade ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಒದಗಿಸಬಹುದಾದುದಕ್ಕಿಂತ ಬಲವಾದ ಸುರಕ್ಷತಾ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಇಡುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೌಲ್ಯವು ಏರಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಳಿಯಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಮೂಲ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ನೀವು ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಈ ವಿಮರ್ಶೆಯಲ್ಲಿ ಅಫಿಲಿಯೇಟ್ ಲಿಂಕ್‌ಗಳು ಸೇರಿವೆ. ನೀವು ನಮ್ಮ ಲಿಂಕ್ ಮೂಲಕ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿದರೆ, ನಿಮಗೆ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವೆಚ್ಚವಿಲ್ಲದೆ ನಾವು ಕಮಿಷನ್ ಪಡೆಯಬಹುದು. ನಮ್ಮ ವಿಮರ್ಶೆಗಳು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿದ್ದು, ವಾಸ್ತವಿಕ ಮಾಹಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇರುತ್ತವೆ.