브로커리지 계좌 이전 — ACAT 이전 및 계정 마이그레이션 — Blog

면책조항

이 내용은 투자 조언이 아닙니다. 제공된 정보는 교육 및 정보 제공 목적에 한하며, 어떠한 금융 상품의 매수 또는 매도를 권유하는 것으로 해석되지 않습니다.

이러한 위험 경고의 영어 버전은 권위 있는 내용입니다. 번역은 편의를 위해서만 제공됩니다.

브로커를 전환하는 것은 자동화된 고객 계좌 이체(ACAT) 시스템 덕분에 간단합니다. 대부분의 이체는 영업일 기준 5~10일 내 완료되며, 보유 중인 투자는 매도 없이 그대로 이전됩니다.

ACAT 이전이 작동하는 방식

이 과정에서 기존 Broker와는 전혀 상호작용하지 않습니다. 모든 처리는 새 Broker가 담당합니다.

이전 대상:

이전하지 않음:

이전(기존) Broker는 보통 계정을 외부로 이전할 때 수수료를 청구합니다. 일반적인 수수료는 다음과 같습니다.

많은 Broker가 일정 규모 이상의 계정을 옮기면 이전 수수료를 환급해 줍니다.

전체 이전: 모든 자산이 이동합니다. 기존 계좌는 종료됩니다.

부분 이전: 지정한 자산만 이동합니다. 기존 계좌는 계속 열려 있습니다. 완전히 전환하기 전에 새 Broker를 테스트하는 데 유용합니다.

부분 이전은 보통 전체 이전보다 무료이거나 더 저렴합니다.

명세서를 저장하세요. 기존 Broker에서 거래 내역, 원가 기준, 세금 문서를 다운로드하세요. 계정이 종료되면 접근이 불가능해질 수 있습니다.
자사 펀드를 매도하세요. Fidelity Zero 펀드, Schwab 자사 펀드 및 기타 브로커 전용 상품은 이전할 수 없습니다. 이를 매도하고 현금을 이체하거나, 그대로 두세요.
소수 지분이 있는지 확인하세요. 소수 지분은 현금으로 정리됩니다. 과세 계정에서는 이는 과세 대상 이벤트를 유발합니다.
열려 있는 주문을 취소하세요. 이체 전에 모든 미결 매수 또는 매도 주문이 취소됩니다.
마이너스 잔액을 해결하세요. 마진 디빗 잔액은 이체되지만, 그 외의 모든 마이너스 잔액은 해결해야 합니다.

원가(비용) 기준을 확인하세요. 이체가 완료된 후(대개 자산이 도착한 시점으로부터 1~2주 후) 원가 기준이 올바르게 이전되었는지 확인하세요. 원가 기준 오류는 자본이득세를 증가시킬 수 있습니다.
배당 재투자 설정을 구성하세요. DRIP 설정은 이전되지 않습니다. 원하시면 다시 설정하세요.
정기 입금을 업데이트하세요. 기존 Broker에서 자동 이체를 취소하고 새 Broker에서 다시 설정하세요.

계좌를 이전하면 세금을 내야 하나요? 아니요. ACAT 이전은 과세 대상 이벤트가 아닙니다. 자산을 매도하는 것이 아니라 이전하는 것입니다.

이전이 실패하면 어떻게 되나요? 가장 흔한 이유: 새 계좌의 이름 또는 SSN이 기존 계좌와 정확히 일치하지 않는 경우입니다. 해결을 위해 새 Broker에 문의하세요.

이전에는 얼마나 시간이 걸리나요? 표준 ACAT 이전은 영업일 기준 5~10일이 소요됩니다. 가능한 경우의 Crypto 이전은 더 오래 걸릴 수 있습니다.

새 Broker에서 계정을 개설하세요. 새 Broker의 웹사이트에서 이전(이체) 절차를 시작합니다. 나가는 수수료가 걱정된다면 새 Broker가 수수료를 환급하는지 확인하세요.