Ова не е инвестициски совет. Информациите дадени се само за едукативни и информативни цели и не претставуваат препорака за купување или продажба на било кој финансиски производ.
Целосно сервисен Broker е Broker кој нуди извршување, истражување, совети и персонална услуга „под еден покрив“. Целосно сервисниот Broker вработува аналитичари кои објавуваат истражувања, советници кои даваат препораки и менаџери за односи кои му помагаат на клиентот со одлуките за тргување. Целосно сервисниот Broker наплатува повисока комисија за услугата, а Broker-от често наплатува процент од средствата под управување.
Што е брокер со целосна услуга
Брокер со целосна услуга е брокер кој нуди извршување, истражување, советување и лична услуга на едно место. Брокерот со целосна услуга вработува аналитичари кои објавуваат истражувања, советници кои даваат препораки и менаџери за односи кои му помагаат на клиентот со трговските одлуки. Брокерот со целосна услуга наплаќа повисока комисија за услугата, а често наплаќа и процент од средствата под управување.
Моделот на целосна услуга е под притисок од discount брокери, robo-advisors и онлајн трговски платформи, но моделот сè уште е релевантен за трговци кои сакаат насоки, кои сакаат личен однос и кои се подготвени да платат за услугата. Најголемите брокери со целосна услуга ги вклучуваат големите инвестициски банки и одделите за управување со богатство на големите финансиски групи.
Главните придобивки
Првата придобивка е истражувањето. Брокер со целосна услуга објавува извештаи на аналитичари за илјадници акции, а извештаите ги вклучуваат финансиските модели, проценката, оценката и целната цена. Истражувањето е достапно за сите клиенти, и често е подлабинско од она што е достапно кај discount broker.
Втората придобивка е советот. Брокер со целосна услуга му доделува советник на клиентот, а советникот му помага на клиентот при трговските одлуки, распределбата на средствата и ребалансирањето на портфолиото. Советникот ги познава целите на клиентот, неговата/нејзината толеранција на ризик и даночната состојба на клиентот, и соодветно го прилагодува советот за клиентот.
Третата придобивка е личната услуга. Брокер со целосна услуга нуди менаџер за односи кој е достапен по телефон, по е-пошта или лично. Менаџерот за односи му помага на клиентот при отворање сметка, при уплата на средства, при повлекувања и при секој проблем што ќе се појави. Личната услуга е вредна за трговци кои не сакаат да се справуваат со оперативните детали.
Четвртата придобивка е палетата на производи. Брокер со целосна услуга нуди широк спектар на производи, вклучувајќи акции, обврзници, опции, фјучерси, инвестициски фондови, ETF и алтернативни инвестиции. Брокерот со целосна услуга може да служи како „one-stop shop“ за инвестициските потреби на трговецот, и може да го прилагоди портфолиото според преференциите на трговецот.
Трошоците
Првиот трошок е провизијата. Брокер со целосна услуга наплаќа €20-€50 по тргување, а провизијата е повисока отколку кај discount broker. Провизијата е оправдана за трговци кои ја користат советодавната услуга и истражувањето, и провизијата е превисока за трговци на кои не им е потребна услугата.
Вториот трошок е надоместокот врз основа на средствата. Некои брокери со целосна услуга наплаќаат 0,5% до 1,5% од средствата под управување годишно. Надоместокот ги покрива советите и управувањето со односите, и надоместокот е дополнителен на провизијата. Надоместокот врз основа на средствата е висок за трговци со голем портфолио, и може со текот на времето да ги намали приносите.
Третиот трошок е надоместокот за платформата. Некои брокери со целосна услуга наплаќаат надоместок за платформата од €20-€50 месечно за платформата за тргување. Надоместокот за платформата е фиксна цена, и најмногу им штети на малите сметки.
Кој треба да користи брокер со целосна услуга
Брокер со целосна услуга е соодветен избор за трговци со голема сметка, кои сакаат личен советник и кои ја ценат истражувачката работа и персоналната услуга. Брокерот со целосна услуга е исто така добар избор за трговци кои се нови на пазарите и сакаат насоки, како и за трговци кои имаат сложена финансиска ситуација на која ѝ е потребен прилагоден совет.
Брокер со целосна услуга не е соодветен за трговци со мала сметка, за трговци кои се самостојно насочени, или за трговци кои се чувствителни на провизиите. Трговецот кој не ги користи истражувањата или советите не треба да плаќа за услугата, и трговецот треба да размисли за discount broker или robo-advisor.
Како да оцените брокер со целосна услуга
Првата проверка е квалитетот на истражувањето. Брокерот треба да објавува истражувања за широк опсег на акции, а истражувањето треба да биде темелно. Трговецот може да го провери истражувањето со тоа што ќе погледне неколку извештаи, и може да го спореди истражувањето со истражувањето од други брокери.
Втората проверка е досието на советникот. Советникот треба да има досие за давање добри совети, и советникот треба да има ниска фреквенција на промени во препорачаните портфолија. Трговецот може да побара од советникот препораки, и трговецот може да ги провери квалификациите на советникот.
Третата проверка е вкупната цена. Брокерот треба да го објави распоредот за провизии, надоместокот базиран на средства и надоместокот за платформата. Трговецот треба да ја пресмета вкупната цена за репрезентативна шема на тргување, и трговецот треба да ја спореди вкупната цена со цената на брокер со попуст.
Најчести прашања за брокери со целосна услуга
Дали брокерите со целосна услуга се исплатат за цената? За трговци кои ги користат истражувањето и советите — да. Советите можат да го спасат трговецот од скапи грешки, а советите можат да ги подобрат приносите. За трговци кои не ги користат советите — не.
Може ли да се префрлам од discount Broker на Broker со целосна услуга? Да, и трговецот може да има сметки и кај повеќе брокери. Трговецот треба да ги спореди вкупните трошоци и вкупната услуга пред да направи промена, и да го задржи discount Broker за тргувањата каде што цената е важна.
Која е минималната големина на сметка за Broker со целосна услуга? Минимумот варира по брокер. Некои брокери со целосна услуга бараат €100,000 или повеќе, а некои брокери со целосна услуга прифаќаат и помали сметки со повисока комисија. Трговецот треба да го провери минимумот пред да ја отвори сметката.
Поврзани ресурси
- Трошоци за брокерски услуги
- Трошоци за брокерски услуги → Објаснети скриени трошоци
- Најдобри берзански брокери
Од каде да започнете
Ако ги оценувате брокерите со целосна услуга, најкорисниот прв чекор е да ги идентификувате услугите што навистина ви се потребни (истражување, совет, персонална услуга) и да ја споредите вкупната цена меѓу три до пет брокери. Нашата споредба на брокери ги наведува брокерите со целосна услуга и тарифните распореди, кои заедно ви кажуваат што нуди брокерот пред да ја отворите сметката.