Ова не е инвестициски совет. Информациите дадени се само за едукативни и информативни цели и не претставуваат препорака за купување или продажба на било кој финансиски производ.
Целосервисен брокер е брокер кој ги комбинира извршувањето на тргувањето со истражување, совети и лична услуга под една „кров“. Брокерската куќа вработува аналитичари, советници и менаџери за односи, а брокерската куќа наплатува повисока провизија за спакуваната услуга. Моделот е под притисок од discount brokers, robo-advisors и онлајн платформи, но моделот сè уште е релевантен за трговци кои сакаат насоки и лична релација.
Главните предности
Првата предност е истражувањето. Брокер со целосна услуга објавува извештаи на аналитичари за илјадници акции, а извештаите ги вклучуваат финансиските модели, проценката, оценката и целната цена. Истражувањето е достапно за сите клиенти, и често е подлабинско од она што е достапно кај брокер со попуст.
Втората предност е советот. Брокер со целосна услуга му доделува советник на клиентот, а советникот му помага на клиентот при трговските одлуки, распределбата на средствата и ребалансирањето на портфолиото. Советникот ги познава целите на клиентот, неговата/нејзината толеранција на ризик и даночната состојба, и соодветно го прилагодува советот за клиентот.
Третата предност е личната услуга. Брокер со целосна услуга нуди менаџер за односи кој е достапен по телефон, по е-пошта или лично. Менаџерот за односи му помага на клиентот со отворање сметка, со уплата на средства, со повлекувања и со секој проблем што ќе се појави.
Четвртата предност е палетата на производи. Брокер со целосна услуга нуди широк спектар на производи, вклучувајќи акции, обврзници, опции, фјучерси, инвестициски фондови, ETF-и и алтернативни инвестиции. Брокерот може да служи како „one-stop shop“ за инвестициските потреби на трговецот.
Главните недостатоци
Првиот недостаток е цената. Брокер со целосна услуга наплаќа повисока провизија по тргување, а брокерот може да наплаќа и такса заснована на средства од 0,5% до 1,5% годишно. Вкупната цена може да биде значителна, и цената со текот на времето може да ги намали приносите, особено за активните трговци.
Вториот недостаток е можниот конфликт на интереси. Советникот може да биде мотивиран да ги турка производите што носат највисока комисија, и советникот може да биде мотивиран да тргува почесто отколку што е потребно. Трговецот треба да го праша советникот за надоместокот, и трговецот треба да ја следи трговската активност за прекумерно тргување.
Третиот недостаток е побавната извршна постапка. Брокерот со целосна услуга ја насочува нарачката преку биро, и бирото може да потрае неколку секунди подолго отколку онлајн платформа. Задоцнувањето не е значајно за долгорочните инвеститори, иако е значајно за краткорочните трговци.
Четвртиот недостаток е ограничената контрола. Трговецот што користи брокер со целосна услуга ја делегира извршната постапка на советникот или на бирото, и трговецот можеби нема директна контрола врз насочувањето на нарачката, типот на нарачката или цената на извршувањето. Трговецот што сака директна контрола треба да користи discount broker со self-directed платформа.
Кој треба да користи брокер со целосна услуга
Брокер со целосна услуга е соодветен избор за трговци со голема сметка, кои сакаат личен советник и кои ја ценат истражувачката работа и персонализираната услуга. Брокерот е исто така добар избор за трговци кои се нови на пазарите и за трговци со сложена финансиска ситуација која бара прилагоден совет.
Брокер со целосна услуга не е соодветен за трговци со мала сметка, за трговци кои се самостојно насочени или за трговци кои се чувствителни на провизиите. Трговецот кој не ги користи истражувањата или советите не треба да плаќа за услугата, и трговецот треба да размисли за discount broker или robo-advisor.
Како да изберете брокер со целосна услуга
Првата проверка е квалитетот на истражувањето. Брокерот треба да објавува истражувања за широк опсег на акции, а истражувањето треба да биде темелно. Трговецот може да го тестира истражувањето со преглед на неколку извештаи, и трговецот може да го спореди истражувањето со истражувањето од други брокерски куќи.
Втората проверка е досието на советникот. Советникот треба да има досие за давање добри совети, и советникот треба да има ниска фреквенција на промени во препорачаните портфолија. Трговецот може да побара од советникот препораки, и трговецот може да ги провери квалификациите на советникот.
Третата проверка е вкупната цена. Брокерот треба да го објави тарифникот за провизии, таксата базирана на средства и таксата за платформата. Трговецот треба да ја пресмета вкупната цена за репрезентативен модел на тргување, и трговецот треба да ја спореди вкупната цена со цената на discount broker.
Најчести прашања за брокерски услуги со целосна услуга
Дали брокерските услуги со целосна услуга се исплатат по цената? За трговци кои ги користат истражувањето и советите — да. Советите можат да го спасат трговецот од скапи грешки, а советите можат да ги подобрат приносите. За трговци кои не ги користат советите — не.
Може ли да се префрлам од discount Broker на брокерски услуги со целосна услуга? Да, и трговецот може да држи сметки и кај повеќе брокери. Трговецот треба да ги спореди вкупните трошоци и вкупната услуга пред да направи промена, и да го задржи discount Broker за трговиите каде што цената е важна.
Која е минималната големина на сметка за брокерски услуги со целосна услуга? Минимумот варира по брокер. Некои брокерски услуги со целосна услуга бараат €100,000 или повеќе, а некои прифаќаат и помали сметки со повисока комисија. Трговецот треба да го провери минимумот пред да ја отвори сметката.
Поврзани ресурси
Од каде да започнете
Ако ги оценувате брокерските услуги со целосна услуга, најкорисниот прв чекор е да ги идентификувате услугите што навистина ви се потребни (истражување, совет, персонална услуга) и да ја споредите вкупната цена меѓу три до пет брокерски куќи. Нашата споредба на брокери ги наведува брокерските куќи со целосна услуга и тарифните планови, кои заедно ви кажуваат што нуди брокерската куќа пред да ја отворите сметката.