ഇത് നിക്ഷേപ ഉപദേശം അല്ല. നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ വിദ്യാഭ്യാസപരവും വിവരാവശ്യകവുമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രമാണ്, ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നം വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ശുപാർശയായി ഇത് കണക്കാക്കരുത്.
ബ്രോക്കറേജ് ഫീസ് ഒരു ഒറ്റ സംഖ്യയല്ല. അത് ഒരു കൂട്ടമാണ്: ഓരോ ട്രേഡിനുമുള്ള കമ്മീഷൻ, ഓരോ ഇടപാടിലുമുള്ള സ്പ്രെഡ്, നിങ്ങൾ നോൺ-ബേസ് കറൻസിയിലെ ഒരു ആസ്തി ട്രേഡ് ചെയ്യുമ്പോഴുള്ള FX കൺവർഷൻ, പണം പുറത്തേക്ക് മാറ്റുമ്പോഴുള്ള പിൻവലിക്കൽ ഫീസ്, കുറച്ച് മാസങ്ങളോളം ട്രേഡ് ചെയ്യാതിരുന്നാൽ വരുന്ന ഇൻആക്റ്റിവിറ്റി ഫീസ്, ചില ഫണ്ടിംഗ് രീതികളിലെ ഡെപ്പോസിറ്റ് ഫീസ് എന്നിവ. കൂടുതൽ തുടക്കക്കാരൻമാർ തെറ്റായ ഒന്നിനെ ആണ് ഓപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യുന്നത് — സാധാരണയായി കമ്മീഷൻ അല്ലെങ്കിൽ സ്പ്രെഡ് — ബാക്കി എല്ലാം അവഗണിക്കുന്നു. ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ, ചെറിയതായി തോന്നുന്ന ഈ ഇനങ്ങൾ പലപ്പോഴും ഹെഡ്ലൈൻ നമ്പറിനെക്കാൾ കൂടുതലായി കൂട്ടിച്ചേർക്കാം.
ഇവിടെ ലക്ഷ്യം മുഴുവൻ ഫീസ് സ്റ്റാക്കും വ്യക്തമായി കാണിക്കുക എന്നതാണ്, അതുവഴി നിങ്ങൾക്ക് Broker-മാരെ സത്യസന്ധമായി താരതമ്യം ചെയ്യാൻ കഴിയുക.
സജീവ ട്രേഡർമാർക്ക് പ്രാധാന്യമുള്ള നാല് ഫീസുകൾ
ആഴ്ചയിൽ കുറഞ്ഞത് ഒരിക്കലെങ്കിലും ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന ഒരാളിന്, ട്രേഡിംഗിന്റെ മൊത്തം ചെലവ് നാല് ഭാഗങ്ങളിൽ നിന്നാണ് വരുന്നത്:
- കമ്മീഷൻ. ഓരോ ട്രേഡിനും നിശ്ചിത ഫീസ് (ഉദാ., ഒരു സ്റ്റോക്ക് ട്രേഡിന് $5, അല്ലെങ്കിൽ forex-ൽ ഓരോ ലോട്ടിനും ഒരു വശത്ത് $3.50). സാധാരണയായി ഏറ്റവും വ്യക്തമായി കാണുന്ന സംഖ്യ.
- സ്പ്രെഡ്. വാങ്ങുന്ന വിലയും വിൽക്കുന്ന വിലയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം. $100 ബിഡും $100.05 ആസ്കും ഉള്ള ഒരു സ്റ്റോക്കിൽ, സ്പ്രെഡ് ഓരോ ഷെയറിനും $0.05 ആണ്. ഒരു forex ജോഡിയിൽ, ഇത് ബിഡും ആസ്കും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം പിപ്സിലാണ്.
- FX കൺവർഷൻ. നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് ബേസിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായ കറൻസിയിൽ നാമകരണം ചെയ്ത ഒരു സ്റ്റോക്ക് നിങ്ങൾ വാങ്ങുമ്പോൾ ഈ ചാർജ് വരും. സാധാരണയായി ട്രേഡ് മൂല്യത്തിന്റെ 0.1-0.5%.
- ഫിനാൻസിംഗ് / ഓവർനൈറ്റ് ഫീസുകൾ. രാത്രി മുഴുവൻ നിങ്ങൾ ലീവറേജ് ചെയ്ത ഒരു പൊസിഷൻ കൈവശം വയ്ക്കുമ്പോൾ ചാർജ് ചെയ്യും. സാധാരണയായി പൊസിഷൻ മൂല്യത്തിന്റെ ചെറിയ ശതമാനവും കൂടാതെ ഒരു സ്പ്രെഡും.
പതിവായി ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന ഒരാളിൽ കമ്മീഷനും സ്പ്രെഡും ആണ് പ്രധാനമായും സ്വാധീനിക്കുന്നത്. ദീർഘകാലം കൈവശം വയ്ക്കുന്ന ഒരു ഇൻവെസ്റ്റർക്കു FX കൺവർഷനും വിത്ഡ്രോവൽ ഫീസുകളും കൂടുതൽ പ്രാധാന്യമുള്ളതാണ്.
വാങ്ങി ദീർഘകാലം കൈവശം വയ്ക്കുന്ന നിക്ഷേപകനെ കടിക്കുന്ന ഫീസ്കൾ
മാസത്തിൽ ഒരിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കുറച്ച് മാത്രമേ നിങ്ങൾ ട്രേഡ് ചെയ്യാറുള്ളൂ എങ്കിൽ, വ്യത്യസ്ത ഫീസ്കൾ ആണ് പ്രധാനമാകുന്നത്:
- കസ്റ്റഡി / പ്ലാറ്റ്ഫോം ഫീസ്. ചില Broker-കൾ സ്ഥാനങ്ങൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിനായി ത്രൈമാസ ഫീസ് ഈടാക്കാം, അല്ലെങ്കിൽ കസ്റ്റഡിക്കായി ഓരോ സ്റ്റോക്കിനും ഫീസ് ഈടാക്കാം. Saxo, Interactive Brokers, മറ്റ് ചിലർ എന്നിവർക്കു ടിയർ ചെയ്ത കസ്റ്റഡി ഫീസ് ഉണ്ട്.
- പിൻവലിക്കൽ ഫീസ്. പല Broker-കളും ഓരോ പിൻവലിക്കലിനും $25-50 വരെ ഈടാക്കുന്നു, കൂടാതെ ഒരു സൗജന്യ മാസാന്ത അലവൻസ് ഉണ്ടാകും. നിങ്ങൾ മാസംതോറും $200 പിൻവലിച്ച് ഓരോ പിൻവലിക്കലിനും $25 ഫീസ് നൽകുന്നുവെങ്കിൽ, അത് നിങ്ങളുടെ പിൻവലിക്കൽ തുകയിലെ 12.5% ഫീസാണ്.
- കറൻസി പരിവർത്തനം. നിങ്ങൾ ഒരു യൂറോ അക്കൗണ്ടിൽ US സ്റ്റോക്ക് വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, FX സ്പ്രെഡ് 0.1-0.5% ആണ്. $10,000 മൂല്യമുള്ള ഒരു സ്ഥാനത്തിൽ, ഓരോ വാങ്ങലിനും $10-50 വരും, വീണ്ടും വിൽപ്പനയ്ക്കും അതുപോലെ തന്നെ. ഒരു വർഷം കൈവശം വയ്ക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ അത് രണ്ടുതവണ മാത്രമേ അടയ്ക്കൂ, അതിനാൽ ഇത് താരതമ്യേന ചെറിയതാണ്. പക്ഷേ ചെറിയ സ്ഥാനങ്ങളിൽ ഇത് കൂടിച്ചേരും.
- നിഷ്ക്രിയത ഫീസ്. ട്രേഡ് ചെയ്യാതെ 6-12 മാസം കഴിഞ്ഞാൽ മാസം $10-15. ഇത് ഒഴിവാക്കാൻ എളുപ്പമാണ്, പക്ഷേ ഒരു അക്കൗണ്ട് സജ്ജീകരിച്ച് മറന്നുപോയാൽ യഥാർത്ഥത്തിൽ ബാധിക്കും.
പൂർണ്ണ ഫീസ് സ്റ്റാക്ക്, ചിത്രീകരിച്ചത്
ഒരു വ്യക്തമായ ഉദാഹരണം. ഒരു യൂറോപ്യൻ നിക്ഷേപകൻ $5,000 ഉപയോഗിച്ച് ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നു, $2,000 മൂല്യമുള്ള ഒരു US സ്റ്റോക്ക് വാങ്ങുന്നു, 6 മാസം കൈവശം വയ്ക്കുന്നു, തുടർന്ന് വിൽക്കുകയും പണം പിൻവലിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു:
| ഘട്ടം | ചെലവ് | ഇതിന് വേണ്ടി |
|---|---|---|
| $5,000 നിക്ഷേപിക്കുന്നു | $0 | Broker ACH/SEPA ഫീസുകൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നു |
| US സ്റ്റോക്കിൽ $2,000 വാങ്ങുന്നു | $5 കമ്മീഷൻ + $4 FX സ്പ്രെഡ് | ട്രേഡ് എക്സിക്യൂഷൻ + കറൻസി പരിവർത്തനം |
| 6 മാസം കൈവശം വയ്ക്കുന്നു | $0 | മിക്ക റീട്ടെയിൽ ബ്രോക്കറുകളിലും കസ്റ്റഡി ഫീസ് ഇല്ല |
| US സ്റ്റോക്കിൽ $2,000 വിൽക്കുന്നു | $5 കമ്മീഷൻ + $4 FX സ്പ്രെഡ് | ട്രേഡ് എക്സിക്യൂഷൻ + കറൻസി പരിവർത്തനം |
| $2,200 പിൻവലിക്കുന്നു | $25 | പിൻവലിക്കൽ ഫീസ് (മാസത്തിൽ ഒരിക്കൽ സൗജന്യം) |
| ആകെ ചെലവ് | $43 | സ്ഥാനം (~2%) |
ഇത് മാസത്തിൽ ഒരിക്കൽ ചെയ്യുന്ന ഒരു സജീവ ട്രേഡറിന്, അതേ ഫീസ് സ്റ്റാക്ക് 12 തവണ പ്രയോഗിക്കപ്പെടും = $516, അല്ലെങ്കിൽ മൂലധനത്തിന്റെ 10%. പ്രധാന കമ്മീഷൻ $5/ട്രേഡ് പോലെ തോന്നാം, പക്ഷേ സിസ്റ്റം ഗണ്യമായൊരു പങ്ക് എടുക്കുന്നു.
ഫീസുകളിൽ ബ്രോക്കറുകളെ യഥാർത്ഥത്തിൽ എങ്ങനെ താരതമ്യം ചെയ്യാം
ഒരു ഏക സംഖ്യയിൽ മാത്രം താരതമ്യം ചെയ്യരുത്. നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ട്രേഡിംഗ് രീതിക്കുള്ള മൊത്തം ചെലവ് കണക്കാക്കുക.
നിങ്ങൾ ആഴ്ചതോറും ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ ചോദിക്കുക:
- ഓരോ ട്രേഡിനുമുള്ള കമ്മീഷൻ
- നിങ്ങൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന ആസ്തികളിലെ സ്പ്രെഡ് (യഥാർത്ഥ സ്പ്രെഡ്, പരസ്യത്തിലുള്ളത് അല്ല)
- ബേസ് കറൻസിയല്ലാത്ത ആസ്തികളിലെ FX സ്പ്രെഡ്
- ഓരോ-ലോട്ട് കമ്മീഷനാണോ (forex) അല്ലെങ്കിൽ ഓരോ-ഷെയർ കമ്മീഷനാണോ (stocks)
നിങ്ങൾ മാസത്തിലൊരിക്കൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ ചോദിക്കുക:
- കമ്മീഷൻ + സ്പ്രെഡ്
- പിൻവലിക്കൽ ഫീസ്
- കറൻസി കൺവർഷൻ ഫീസ്
- കസ്റ്റഡി ഫീസുകൾ (എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ)
- പ്രവർത്തനരഹിതത്വ ഫീസുകൾ (എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ)
മിക്ക ബ്രോക്കർ താരതമ്യ പട്ടികകളും ആദ്യ രണ്ട് കാര്യങ്ങൾ മാത്രം കാണിച്ച് ബാക്കി അവഗണിക്കുന്നു. ഒരു പ്രയോജനകരമായ ഒറ്റത്തവണ പരിശോധന: ഒരു ചെറിയ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക ($200), അതിൽ ഫണ്ട് ചെയ്യുക, ഒരു പൊസിഷൻ വാങ്ങുക, അത് വിറ്റഴിക്കുക, പിന്നെ പിൻവലിക്കുക. മൊത്തം ചെലവ് നിങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ ഫീസാണ്—ഹെഡ്ലൈൻ നമ്പർ അല്ല.
വിലകുറഞ്ഞ-ബ്രോക്കർ കുടുക്കു
“0 കമ്മീഷൻ” അല്ലെങ്കിൽ “0.0 പിപ്സ് സ്പ്രെഡുകൾ” എന്ന് പരസ്യം ചെയ്യുന്ന ബ്രോക്കർമാർ സാധാരണയായി ചെലവ് മറ്റെവിടെയെങ്കിലും മറച്ചുവെച്ചിരിക്കും:
- “0 കമ്മീഷൻ” സ്റ്റോക്ക് ബ്രോക്കർമാർ പലപ്പോഴും പേയ്മെന്റ് ഫോർ ഓർഡർ ഫ്ലോ (PFOF) വഴി പണം സമ്പാദിക്കുന്നു; ഇത് ഫലപ്രദമായ സ്പ്രെഡ് 0.1-0.3% വരെ വീതിയാക്കാം. നിയമവിരുദ്ധമല്ല, പക്ഷേ സൗജന്യമെന്നല്ല.
- “0.0 പിപ്സ്” ഫോറക്സ് ബ്രോക്കർമാർ കമ്മീഷനായി ഓരോ ലോട്ടിനും $7+ ഈടാക്കും; അതിനാൽ യഥാർത്ഥ ചെലവ് ഒരു Standard അക്കൗണ്ടിലെ ഏകദേശം 0.7-പിപ്സ് സ്പ്രെഡിനോട് സമാനമാണ്.
- “ഫ്രീ ഡെപ്പോസിറ്റുകൾ” ചിലപ്പോൾ പകരമായി 1-2% പിൻവലിക്കൽ ഫീസ് ഉൾക്കൊള്ളാം.
- “ഇനാക്ടിവിറ്റി ഫീസ് ഇല്ല” എന്നത് പലപ്പോഴും കുറഞ്ഞ അക്കൗണ്ട് ബാലൻസ് അല്ലെങ്കിൽ ത്രൈമാസ പ്ലാറ്റ്ഫോം ഫീസ് എന്നിവയോടൊപ്പം വരാം.
രീതി ഇതാണ്: തലക്കെട്ട് $0 ആയി നിശ്ചയിക്കുന്നു, പക്ഷേ ചെലവ് നിങ്ങൾ സൂക്ഷ്മമായി വായിച്ച് കണ്ടെത്തേണ്ട ഒരു ലൈനു ഐറ്റത്തിലേക്ക് ലോഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു.
നിങ്ങൾจริงത്തിൽ ചെയ്യേണ്ടത്
അഞ്ച് പ്രായോഗിക നിയമങ്ങൾ:
- അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പൂർണ്ണമായ ഫീസ് ഷെഡ്യൂൾ വായിക്കുക. ഓരോ നിയന്ത്രിത Broker-ഉം ഒന്ന് പ്രസിദ്ധീകരിക്കും. അത് കണ്ടെത്താൻ കഴിയുന്നില്ലെങ്കിൽ, അത് ഒരു ചുവപ്പ് പതാകയാണ്.
- നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ട്രേഡിംഗ് രീതിക്കുള്ള മൊത്തം ചെലവ് കണക്കാക്കുക. ഒരു സ്പ്രെഡ്ഷീറ്റ് ഉപയോഗിക്കുക. കമ്മീഷനിൽ ചെലവേറിയതായി തോന്നുന്ന ഒരു Broker, പൂർണ്ണമായ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നോക്കുമ്പോൾ കൂടുതൽ ചെലവുകുറവായിരിക്കാം.
- ബേസ്-കറൻസി അല്ലാത്ത ട്രേഡുകളിലെ FX spread ശ്രദ്ധിക്കുക. ഏറ്റവും എളുപ്പത്തിൽ മറന്നുപോകുന്ന ചെലവാണിത്.
- ഏറ്റവും ചെറിയ കമ്മീഷനായി ഓപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യരുത്. ഫീസ് സ്റ്റാക്ക് മുഴുവൻ പരിഗണിച്ച് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ മൊത്തം ചെലവിനായി ഓപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യുക.
- ഓരോ 6-12 മാസത്തിലും ഫീസുകൾ വീണ്ടും വിലയിരുത്തുക. Broker-കൾ ഫീസ് ഘടനകൾ മാറ്റും, ഒരു വർഷം മുമ്പ് നിങ്ങൾക്കായി ഏറ്റവും ചെലവുകുറവായിരുന്ന Broker ഇപ്പോൾ അതേപോലെ തന്നെ ഏറ്റവും ചെലവുകുറവായിരിക്കണമെന്നില്ല.
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
തുടക്കക്കാരന് ഏറ്റവും വിലകുറഞ്ഞ Broker ഏതാണ്?
ഇത് നിങ്ങളുടെ ട്രേഡിംഗ് രീതിയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഒരു മാസത്തിൽ 1-2 ട്രേഡുകൾ മാത്രമാണ് ചെയ്യുന്നത്, ഓരോ ട്രേഡിനും $1,000-5,000 വരെയാണെങ്കിൽ, സാധാരണയായി ഏറ്റവും വിലകുറഞ്ഞ ഓപ്ഷനുകൾ പ്രധാന റീട്ടെയിൽ Broker-കളായ (XM, AdroFX, IC Markets, Pepperstone) Standard അല്ലെങ്കിൽ ECN അക്കൗണ്ടുകളാണ്. ഒരു മാസത്തിൽ 50+ ട്രേഡുകൾ ചെയ്യുന്നവർക്ക്, സാധാരണയായി tight spreads ഉം ഓരോ-lot കമ്മീഷനും ഉള്ള ECN-only Broker ആണ് വിജയിക്കുന്നത്.
യഥാർത്ഥത്തിൽ പൂർണമായും സൗജന്യ ബ്രോക്കർമാർ ഉണ്ടോ?
സ്റ്റോക്കുകൾക്കായി (കമ്മീഷൻ-ഫ്രീ) “സൗജന്യ” ബ്രോക്കറേജ് ഉണ്ടാകാം, പക്ഷേ ബ്രോക്കർ സാധാരണയായി PFOF അല്ലെങ്കിൽ ഉപയോഗിക്കാതെ കിടക്കുന്ന പണത്തിലെ പലിശ മുതലാണ് വരുമാനം നേടുന്നത്. ചെലവ് പൂജ്യമല്ല; അത് വെറും മറച്ചുവെച്ചതാണ്. ഫോറെക്സ്, CFDs എന്നിവയ്ക്കായി “സൗജന്യം” എന്നത് യഥാർത്ഥത്തിൽ നിലനിൽക്കുന്നില്ല — ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിരക്കുള്ള ബ്രോക്കർമാർ പോലും സ്പ്രെഡ് അല്ലെങ്കിൽ കമ്മീഷൻ വഴി എന്തെങ്കിലും ഈടാക്കും.
കമ്മീഷനും സ്പ്രെഡും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്?
കമ്മീഷൻ എന്നത് ഓരോ ട്രേഡിനും ഈടാക്കുന്ന സ്ഥിരമായ ഫീസാണ്. വാങ്ങുന്ന വിലയും വിൽക്കുന്ന വിലയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസമാണ് സ്പ്രെഡ്; നിങ്ങൾ ഇടപാട് നടത്തുമ്പോൾ അത് പരോക്ഷമായി നിങ്ങൾ അടയ്ക്കുന്നു. ഒരു Standard അക്കൗണ്ടിന് 0% കമ്മീഷനും 1-pip സ്പ്രെഡും ഉണ്ടായിരിക്കാം. ഒരു ECN അക്കൗണ്ടിന് ഓരോ വശത്തിനും $3.50 കമ്മീഷനും 0.1-pip സ്പ്രെഡും ഉണ്ടായിരിക്കാം. മൊത്തം ചെലവ് സമാനമായിരിക്കാം, പക്ഷേ വിശദീകരണം (breakdown) വ്യത്യാസപ്പെടും.
നിങ്ങളുടെ പൊരുത്തം കണ്ടെത്തുക
ബ്രോക്കർ ഫീസുകളുടെ ഒരു സൈഡ്-ബൈ-സൈഡ് കാഴ്ചയ്ക്കായി, ഫീസ് ഫിൽട്ടർ പ്രയോഗിച്ചിരിക്കുന്ന ഞങ്ങളുടെ broker table കാണുക. ഞങ്ങൾ പ്രധാന തലക്കെട്ടിലെ നമ്പർ മാത്രം അല്ല, മുഴുവൻ ഫീസ് സ്റ്റാക്കും കാണിക്കുന്നു.