ഇത് നിക്ഷേപ ഉപദേശം അല്ല. നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ വിദ്യാഭ്യാസപരവും വിവരാവശ്യകവുമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രമാണ്, ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നം വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ശുപാർശയായി ഇത് കണക്കാക്കരുത്.
നിങ്ങളും വിപണിയും തമ്മിൽ ഇടനിലക്കാരനായി നിൽക്കുന്ന സ്ഥാപനമാണ് Broker. അത് തെറ്റായ ഫീസ് ഈടാക്കുകയോ, തെറ്റായ സമയത്ത് നിങ്ങളുടെ ഓർഡറുകൾ മന്ദഗതിയാക്കുകയോ, അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ പണം ദുർബലമായ custody ക്രമീകരണത്തിൽ സൂക്ഷിക്കുകയോ ചെയ്താൽ, നിങ്ങളുടെ തന്ത്രം എന്തായാലും ഫലപ്രദമാകില്ല. ഒരു brokerന്റെ ലക്ഷ്യം നിങ്ങളുടെ ട്രേഡിംഗ് ദിവസത്തിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിലേക്ക് ലയിച്ചുപോകുന്നതാണ്. കൂടുതലാളുകളും അവരുടെ broker തെറ്റാണെന്ന് മനസ്സിലാക്കുന്നത് കാര്യങ്ങൾ വഴിമാറുമ്പോഴാണ്.
നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നത് കൊണ്ട് തുടങ്ങുക
ആദ്യ ചോദ്യം മിക്ക ചെക്ക്ലിസ്റ്റുകളും സൂചിപ്പിക്കുന്നതിലും കൂടുതൽ നിശ്ചിതമാണ്. “ഏത് ആസ്തി വിഭാഗം” എന്നതല്ല—“ഏത് ഇൻസ്ട്രുമെന്റ്, ഏത് വലുപ്പം, എത്ര തവണ” എന്നതാണ്. ദീർഘകാല ETF സമാഹരണത്തിന് മികച്ചതായ ഒരു Broker, ആഴ്ചതോറും single-stock options ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന ഒരാൾക്ക് ചെലവേറിയതാകാം. കുറഞ്ഞ FX ചെലവും കർശനമായ CFD സ്പ്രെഡുകളും ഉള്ള ഒരു Broker, നിങ്ങൾക്ക് വേണ്ട US penny stocks പോലും നൽകാതിരിക്കാം.
മൂന്ന് കാര്യങ്ങൾ എഴുതിവെക്കുക: നിങ്ങൾ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്ന ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകൾ, നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് കറൻസിയിൽ സാധാരണയായി എടുക്കുന്ന പോസിഷൻ വലുപ്പം, ഒരു മാസത്തിൽ നടത്തുന്ന റൗണ്ട്-ട്രിപ്പ് ട്രേഡുകളുടെ എണ്ണം. നിങ്ങൾക്ക് പ്രാധാന്യമുള്ള ഫീസുകൾ ഈ സംഖ്യകളിൽ നിന്നുതന്നെ നേരിട്ട് വ്യക്തമാകും. നിങ്ങൾ വർഷത്തിൽ മൂന്ന് ട്രേഡുകൾ മാത്രം long-only equity പോർട്ട്ഫോളിയോയിലിടുന്നുവെങ്കിൽ, കമ്മീഷൻ ചെറിയൊരു പിശകുപോലെ മാത്രമാണ്—custody ഗുണമേന്മയാണ് പ്രധാന തലക്കെട്ട്. നിങ്ങൾ ഒരു മാസത്തിൽ 200 ട്രേഡുകൾ ചെറുക്യാപ് US സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഇടുന്നുവെങ്കിൽ, കമ്മീഷൻ ഷെഡ്യൂളും payment-for-order-flow മോഡലും short-locate ഫീസുകളും തന്നെയാണ് പ്രധാന തലക്കെട്ട്.
ഫീസ് പേജ് വായിക്കുക, പിന്നെ വീണ്ടും വായിക്കുക
ഫീസ് പേജ് ഒരു Broker പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്ന ഏറ്റവും സത്യസന്ധമായ രേഖയാണ്. ഇതിൽ spread, commission, financing rate, inactivity fee, withdrawal fee, കറൻസി പരിവർത്തന ചാർജ് എന്നിവ എല്ലാം വ്യക്തമാക്കുന്നു. ഹോംപേജിലെ മാർക്കറ്റിംഗ് മെറ്റീരിയൽ സാധാരണയായി അവസാന നാല് കാര്യങ്ങളും കൂടുതലായി മറയ്ക്കും. പല Broker-കളും “spread” അല്ലെങ്കിൽ “commission” എന്നൊരു സംഖ്യയെ പ്രധാനമായി കാണിക്കും; എന്നാൽ രാത്രിയിലുടനീളം നിലനിർത്തുന്ന ഏതൊരു position-നും financing ചെലവ് നിശ്ശബ്ദമായി ഈടാക്കുകയും, അക്കൗണ്ട് ബേസിനേക്കാൾ വ്യത്യസ്തമായ കറൻസിയിൽ ഫണ്ട് ചെയ്യുമ്പോഴെല്ലാം പരിവർത്തന ചെലവ് ചാർജ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യും.
സ്റ്റോക്കുകൾക്കായി, ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട രണ്ട് ചെലവ് വരികളാണ്: per-share commission, exchange access fee. ചില Broker-കൾ “zero commission” എന്ന് പറയുന്നു, പക്ഷേ ഓരോ ഷെയറിനും നിയന്ത്രണവും exchange ഫീസുകളും പാസ്സ് ത്രൂ ചെയ്യുന്നു. മറ്റുചിലർ ഒരു സ്ഥിര commission ഉദ്ധരിച്ച് ആ ഫീസുകൾ സ്വയം ഏറ്റെടുക്കുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് സ്വയം ഗുണിച്ചുകണക്കാക്കാൻ കഴിയുന്നുവെങ്കിൽ രണ്ടും ശരിയാണ്: മറഞ്ഞ ഫീസായി €0.50 ഉള്ള ഒരു €1 ട്രേഡ്, അഡ്ഒണുകളൊന്നുമില്ലാത്ത €3 ട്രേഡിനെക്കാൾ കൂടുതൽ ചെലവേറിയതാണ്. ഓപ്ഷനുകൾക്കായി, per-contract ഫീസ് കൂടാതെ exercise അല്ലെങ്കിൽ assignment ഫീസും നോക്കുക; ഇത് പലപ്പോഴും നിയമ രേഖകളിൽ മാത്രമേ കാണപ്പെടൂ.
പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിയന്ത്രകനെ പരിശോധിക്കുക
നിയന്ത്രണം ഒരു സ്റ്റിക്കർ അല്ല. ബ്രോക്കർ പാപ്പരാകുമ്പോൾ എന്താണ് സംഭവിക്കുക, വേർതിരിച്ചിരിക്കുന്ന ക്ലയന്റ് പണം ആരാണ് ഓഡിറ്റ് ചെയ്യുന്നത്, നിങ്ങളുടെ താമസരാജ്യത്തിൽ നിയമപരമായി അനുവദിച്ചിരിക്കുന്ന ലെവറേജ് പരിധി എത്രയാണ് എന്നിവ ഇത് നിശ്ചയിക്കുന്നു. യുകെയിലെ FCA, ജർമനിയിലെ BaFin, അല്ലെങ്കിൽ ഓസ്ട്രേലിയയിലെ ASIC എന്നിവയുടെ കീഴിൽ നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു Broker ലോകത്തിലെ ഏറ്റവും കർശനമായ ചില ക്ലയന്റ്-മണി നിയമങ്ങൾ പാലിച്ചാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്. ചെറിയൊരു ഓഫ്ഷോർ അധികാരത്താൽ മാത്രം നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു Broker നിർബന്ധമായും സുരക്ഷിതമല്ലെന്ന് അർത്ഥമില്ല; പക്ഷേ പരാജയസമയത്തെ വീണ്ടെടുക്കൽ പാത സാധാരണയായി കൂടുതൽ ദൈർഘ്യമുള്ളതായിരിക്കും, കൂടാതെ ലെവറേജ് ക്യാപ് ഓൺഷോറിൽ നിയന്ത്രകൻ അനുവദിക്കുന്നതിനെക്കാൾ കൂടുതലായിരിക്കും.
നിങ്ങൾ താമസിക്കുന്നിടത്തോട് നിയന്ത്രകനെ പൊരുത്തപ്പെടുത്തുക. നിങ്ങൾ ഒരു EU താമസക്കാരനാണെങ്കിൽ, EU-നിയന്ത്രിതമായ ഒരു Broker നിങ്ങൾക്ക് പ്രാദേശിക പരാതിപരിഹാര മാർഗത്തിലേക്കും MiFID സംരക്ഷണങ്ങളിലേക്കും പ്രവേശനം നൽകും. നിങ്ങൾ EU അല്ലാത്ത താമസക്കാരനായി ഒരു EU Broker-ൽ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുകയാണെങ്കിൽ, Broker നിങ്ങളെ ഇപ്പോഴും ഓൺബോർഡ് ചെയ്യാം; പക്ഷേ നിങ്ങളുടെ സംരക്ഷണങ്ങൾ വ്യത്യാസപ്പെടാം. ലളിതമായ നിയമം: നിങ്ങളുടെ പണം കൈവശം വയ്ക്കുന്ന നിയമസ്ഥാപനത്തിന് നേരിട്ടുള്ള നടപ്പാക്കൽ അധികാരം ഉള്ള ഒരു ജൂറിസ്ഡിക്ഷനിൽ പ്രാഥമികമായി നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു Broker തിരഞ്ഞെടുക്കുക.
യഥാർത്ഥ പണവുമായി പ്ലാറ്റ്ഫോം പതുക്കെ പരീക്ഷിക്കുക
ഒരു ഡെമോ അക്കൗണ്ട് നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ഉപയോഗിക്കാനിരിക്കുന്ന പ്ലാറ്റ്ഫോമിനെക്കുറിച്ച് വളരെ കുറച്ച് മാത്രമേ പറയൂ. ഡെമോ ഫീഡുകൾ സാധാരണയായി കൂടുതൽ വൃത്തിയുള്ളതായിരിക്കും, വേഗത്തിൽ നിറയും, സ്ലിപ്പേജ് ഉണ്ടാകില്ല. സാധാരണയായി ഒരു ആഴ്ചത്തെ ട്രേഡിംഗിന്റെ വലുപ്പത്തിലുള്ള ഒരു ചെറിയ ലൈവ് ഡെപ്പോസിറ്റ് മാത്രമാണ് സത്യസന്ധമായ പരീക്ഷണം. നിങ്ങളുടെ സാധാരണ പ്രവൃത്തി പ്രവാഹം നടത്തുക: ഒരു ചാർട്ട് തുറക്കുക, ഒരു ലിമിറ്റ് ഓർഡർ ഇടുക, ഒരു സ്റ്റോപ്പ് ഇടുക, ഒരു ഓർഡർ റദ്ദാക്കുക, പൊസിഷൻ അടയ്ക്കുക, ഒരു ചെറിയ തുക പിൻവലിക്കുക. ഓരോ ഘട്ടത്തിനും എടുക്കുന്ന സമയം കുറിക്കുക. പിൻവലിക്കാൻ മൂന്ന് ബിസിനസ് ദിവസങ്ങൾ എടുക്കുകയും നിങ്ങളുടെ Broker “instant withdrawals” എന്ന് പരസ്യം ചെയ്യുകയും ചെയ്താൽ, അത് ചെറിയ അച്ചടി വായിക്കാനുള്ള ഒരു സൂചനയാണ്.
സമ്മർദ്ദത്തിനിടയിൽ പ്ലാറ്റ്ഫോം എങ്ങനെ പെരുമാറുന്നു എന്ന് ശ്രദ്ധിക്കുക. വാർത്താ റിലീസ് സമയത്ത് ചാർട്ട് ഫ്രീസ് ആകുമോ? മൊബൈൽ ആപ്പ് ഡെസ്ക്ടോപ്പിലെ അതേ പൊസിഷനുകൾ തന്നെയാണോ കാണിക്കുന്നത്? മാർക്കറ്റിൽ എല്ലാം ഫ്ലാറ്റൻ ചെയ്യുന്ന ഒരു “panic close” ബട്ടൺ ഉണ്ടോ? ബ്രോഷറിലെ ഫീച്ചർ ലിസ്റ്റിനേക്കാൾ ഈ എഡ്ജ് കേസുകൾക്ക് കൂടുതൽ പ്രാധാന്യമുണ്ട്.
നിങ്ങൾ വിട്ടുകൊടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ളത് തീരുമാനിക്കുക
ഓരോ Broker-ഉം ഒരു വിട്ടുവീഴ്ചയാണ്. ഓഹരികളിൽ ഏറ്റവും വിലകുറഞ്ഞ Broker, FX-ൽ ചെലവേറിയതായിരിക്കാം. മികച്ച ചാർട്ടിംഗ് ഉള്ള Broker-ന് ഓപ്ഷൻസ് റിസ്ക് ടൂളുകൾ ദുർബലമായിരിക്കാം. ഏറ്റവും വൃത്തിയുള്ള മൊബൈൽ ആപ്പ് ഉള്ളതിനു ക്ലങ്കിയായ വെബ് പ്ലാറ്റ്ഫോം ഉണ്ടായേക്കാം. ഏറ്റവും മികച്ച റെഗുലേറ്റർ ഉള്ളത് നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആസ്തി നൽകണമെന്നില്ല.
Must-haves (അത്യാവശ്യങ്ങൾ) എന്നും Nice-to-haves (ഉള്ളതായാൽ നന്നായിരിക്കും) എന്നും ഒരു ചെറിയ പട്ടിക തയ്യാറാക്കുക. Must-haves-ൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുക. Nice-to-haves-നെക്കുറിച്ച് സത്യസന്ധരാകുക. വർഷങ്ങളോളം നിങ്ങൾക്ക് തുടരാൻ കഴിയുന്ന Broker സാധാരണയായി അടിസ്ഥാന കാര്യങ്ങൾ കൃത്യമായി ചെയ്യുന്നവയാണ്—ഫോറത്തിൽ വായിച്ച ഒരു ഫീച്ചർ അതിൽ ഇല്ലെങ്കിലും.
ബന്ധപ്പെട്ട വിഭവങ്ങൾ
എവിടെ തുടങ്ങണം
നിങ്ങൾക്ക് ഇതുവരെ ഒരു Broker ഇല്ലെങ്കിൽ, ഞങ്ങളുടെ പൂർണ്ണമായ Broker താരതമ്യം ഫീസ് മോഡൽ, നിയന്ത്രകൻ, പ്ലാറ്റ്ഫോം, അക്കൗണ്ട് തരം എന്നിവ പ്രകാരം മികച്ച ഓപ്ഷനുകൾ വിശദമായി വിഭജിക്കുന്നു. മുകളിൽ പറഞ്ഞ നിർബന്ധമായ ആവശ്യകതകൾക്ക് പൊരുത്തപ്പെടുന്ന രണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ മൂന്ന് തിരഞ്ഞെടുക്കുക, ഓരോന്നിലും ഏറ്റവും ചെറിയ ഫണ്ടുചെയ്ത അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക, കൂടുതൽ മൂലധനം നിക്ഷേപിക്കാൻ തീരുമാനിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു ആഴ്ച നിങ്ങളുടെ സാധാരണ വർക്ക്ഫ്ലോ പ്രവർത്തിപ്പിക്കുക.