ഇത് നിക്ഷേപ ഉപദേശം അല്ല. നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ വിദ്യാഭ്യാസപരവും വിവരാവശ്യകവുമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രമാണ്, ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നം വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ശുപാർശയായി ഇത് കണക്കാക്കരുത്.
FINRA — അമേരിക്കയിലെ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻഡസ്ട്രി റെഗുലേറ്ററി അതോറിറ്റി — യു.എസ്. ബ്രോക്കർ-ഡീലർമാരെയും അവരുടെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത പ്രതിനിധികളെയും മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന സ്വയം-നിയന്ത്രണ സംഘടനയാണ്. യുണൈറ്റഡ് സ്റ്റേറ്റ്സിലെ ഓരോ Broker-ഉം രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത പ്രതിനിധിയും FINRA അംഗമായിരിക്കണം. Broker പെരുമാറ്റത്തെ നിയന്ത്രിക്കുന്ന നിയമങ്ങൾ FINRA എഴുതുന്നു, അനുസരണത്തിനായി സ്ഥാപനങ്ങളെ പരിശോധിക്കുന്നു, നിയമങ്ങൾ ലംഘിക്കുന്നവരെ ശിക്ഷിക്കുന്നു. FINRA എന്താണ് ചെയ്യുന്നത്, അതിന്റെ ഉപകരണങ്ങൾ എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കാം എന്നിവ മനസ്സിലാക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ Broker നിയമാനുസൃതമാണോ എന്നും നിയന്ത്രണ പ്രശ്നങ്ങളുടെ ചരിത്രമുണ്ടോ എന്നും പരിശോധിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
FINRA ചെയ്യുന്നത് എന്താണ്
FINRA ഒരു സർക്കാർ ഏജൻസിയല്ല. കോൺഗ്രസ് അധികാരപ്പെടുത്തിയതും SEC മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നതുമായ ഒരു സ്വയം-നിയന്ത്രണ സംഘടനയാണ് (SRO). FINRAയുടെ ഉത്തരവാദിത്വങ്ങൾ നാല് പ്രധാന വിഭാഗങ്ങളിലായി വരുന്നു:
നിയമനിർമ്മാണം: യുണൈറ്റഡ് സ്റ്റേറ്റ്സിൽ Broker-dealer പെരുമാറ്റം നിയന്ത്രിക്കുന്ന നിയമങ്ങൾ FINRA എഴുതുകയും പരിപാലിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. പരസ്യ മാനദണ്ഡങ്ങളിൽ നിന്ന് തുടങ്ങി മണി-ലോണ്ടറിംഗ് വിരുദ്ധ ആവശ്യകതകൾ വരെ, കൂടാതെ അനുയോജ്യതാ മാനദണ്ഡം (നൽകുന്ന ഉപഭോക്താവിന് യോജിച്ച നിക്ഷേപങ്ങൾ മാത്രമേ Brokerമാർ ശുപാർശ ചെയ്യാവൂ എന്ന ആവശ്യം) വരെ ഈ നിയമങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. FINRA നിയമങ്ങൾ അംഗ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് നിയമബലമുള്ളതാണ്.
പരിശോധന: FINRA, അതിന്റെ നിയമങ്ങളോടുള്ള അനുസരണം ഉറപ്പാക്കാൻ Broker-dealerമാരെ പരിശോധിക്കുന്നു. പരിശോധനകൾ പതിവായിരിക്കാം (നിയമിത ചക്രത്തിൽ ഷെഡ്യൂൾ ചെയ്യുന്നത്) അല്ലെങ്കിൽ ഉപഭോക്തൃ പരാതികൾ, നിയന്ത്രണ ഫയലിംഗുകൾ, അല്ലെങ്കിൽ വിപണി സംഭവങ്ങൾ പോലുള്ള പ്രത്യേക ആശങ്കകൾ മൂലം ആരംഭിക്കപ്പെടാം. ഒരു പരിശോധനയ്ക്കിടെ, FINRA ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ പുസ്തകങ്ങൾ, രേഖകൾ, നടപടിക്രമങ്ങൾ, ഇടപാടുകൾ എന്നിവ പരിശോധിക്കുന്നു.
നടപ്പാക്കൽ (Enforcement): FINRA ലംഘനങ്ങൾ കണ്ടെത്തുമ്പോൾ പിഴകൾ, ബാധിക്കപ്പെട്ട ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് നഷ്ടപരിഹാരം, വ്യക്തികളെയോ സ്ഥാപനങ്ങളെയോ സസ്പെൻഡ് ചെയ്യൽ, — ഏറ്റവും ഗുരുതരമായ കേസുകളിൽ — വ്യവസായത്തിൽ നിന്ന് സ്ഥിരമായ വിലക്കുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടെയുള്ള ശിക്ഷകൾ ഏർപ്പെടുത്താൻ കഴിയും. Brokerമാരുടെ തെറ്റായ പെരുമാറ്റത്തെക്കുറിച്ച് സുതാര്യത സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനായി FINRA enforcement നടപടികൾ പൊതുവായി പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു.
വിപണി നിയന്ത്രണം: US ഇക്വിറ്റി, ഓപ്ഷൻസ് മാർക്കറ്റുകളിലെ ട്രേഡിംഗ് പ്രവർത്തനങ്ങൾ FINRA നിരീക്ഷിച്ച് കൃത്രിമ പ്രവർത്തനങ്ങൾ, ഇൻസൈഡർ ട്രേഡിംഗ്, മറ്റ് ലംഘനങ്ങൾ എന്നിവ കണ്ടെത്തുന്നു. ഈ നിരീക്ഷണം എക്സ്ചേഞ്ചുകളിലുടനീളം ട്രേഡിംഗ് വേദികളിലുടനീളം തുടർച്ചയായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു.
FINRAയുടെ നിർവഹണ അധികാരങ്ങൾ
FINRAയ്ക്ക് ഗണ്യമായ നിർവഹണ അധികാരമുണ്ട്. അത് സ്വീകരിക്കാവുന്ന നടപടികളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നത്:
| നിർവഹണ നടപടി | വിവരണം |
|---|---|
| Censure | ഔപചാരികമായ ശാസനം — പൊതുവായി പ്രസിദ്ധീകരിക്കും |
| Fine | പണപരമായ പിഴ — ആയിരങ്ങളിൽ നിന്ന് കോടിക്കണക്കിന് ഡോളർ വരെ വ്യത്യാസപ്പെടാം |
| Restitution | ബാധിക്കപ്പെട്ട ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് തിരിച്ചടയ്ക്കാൻ നൽകിയ ഉത്തരവ് |
| Suspension | ഏതെങ്കിലും FINRA അംഗ സ്ഥാപനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് പ്രവർത്തിക്കുന്നതിൽ താൽക്കാലിക വിലക്ക് |
| Bar | സെക്യൂരിറ്റീസ് വ്യവസായത്തിൽ നിന്ന് സ്ഥിരമായ നിരോധനം |
| Expulsion | ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ FINRA അംഗത്വം അവസാനിപ്പിക്കൽ — അതിന്റെ ബ്രോക്കറേജ് പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഫലപ്രദമായി അടച്ചുപൂട്ടുന്നതിന് തുല്യം |
സമീപകാലങ്ങളിൽ ഉണ്ടായ പ്രധാന FINRA നിർവഹണ നടപടികളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നത്:
- Robinhoodയ്ക്കെതിരായ $70 മില്യൺ പിഴ (2021): അന്നത്തെ സമയത്ത് ചരിത്രത്തിലെ ഏറ്റവും വലിയ FINRA പിഴ — ഓർഡർ ഫ്ലോ പ്രാക്ടീസുകൾക്കായുള്ള പണമടയ്ക്കൽ സംബന്ധിച്ച് ഉപഭോക്താക്കളെ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിച്ചതിന്, യോഗ്യതയില്ലാത്ത ഓപ്ഷൻസ് ട്രേഡർമാരെ അംഗീകരിച്ചതിന്, ഉയർന്ന വിപണി അസ്ഥിരതയുള്ള കാലയളവുകളിൽ സിസ്റ്റം തടസ്സങ്ങൾ ഉണ്ടായതിനും.
- പ്രധാന ബാങ്കുകൾക്കെതിരായ നിരവധി ഒമ്പത്-അക്ക കേസുകൾ — ഗവേഷണ അനലിസ്റ്റ് താൽപര്യ സംഘർഷങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിൽപ്പന രീതികൾ, മണി-ലോണ്ടറിംഗ് വിരുദ്ധ കുറവുകൾ എന്നിവയ്ക്കായി.
- ഓരോ വർഷവും ആയിരക്കണക്കിന് ചെറുതായുള്ള നടപടികൾ — അനധികൃത ട്രേഡിംഗ് മുതൽ ഉപഭോക്തൃ ഫണ്ടുകളുടെ ദുരുപയോഗം വരെ വ്യാപിക്കുന്ന ദുഷ്പ്രവർത്തനങ്ങൾക്ക് വ്യക്തിഗത Brokerമാർക്കെതിരെ.
BrokerCheck: നിങ്ങളുടെ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് ടൂൾ
FINRAയുടെ BrokerCheck എന്നത് brokercheck.finra.org ലുള്ള ഒരു സൗജന്യ പൊതുദത്താബേസാണ്. ഇത് നിങ്ങളെക്ക് ഏതെങ്കിലും Broker-dealer അല്ലെങ്കിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത പ്രതിനിധിയെ അന്വേഷിച്ച് കാണാൻ സഹായിക്കുന്നു:
- രജിസ്ട്രേഷൻ നില: സ്ഥാപനമോ വ്യക്തിയോ ഇപ്പോൾ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ടോ? ഏത് സ്ഥാപനങ്ങളോടൊപ്പം?
- തൊഴിൽ ചരിത്രം: വ്യക്തികൾക്കായി, എല്ലാ securities-industry തൊഴിൽരംഗങ്ങളുടെയും 10-വർഷ ചരിത്രം.
- പരീക്ഷണ ചരിത്രം: ആ വ്യക്തി പാസ്സാക്കിയ യോഗ്യതാ പരീക്ഷകൾ ഏവ?
- വെളിപ്പെടുത്തലുകൾ: നിയന്ത്രണ നടപടികൾ, ക്രിമിനൽ കുറ്റാരോപണങ്ങൾ, ഉപഭോക്തൃ പരാതികൾ, സിവിൽ വിധികൾ, ആർബിട്രേഷൻ അവാർഡുകൾ, ദിവാളിത്തങ്ങൾ.
- സ്ഥാപനങ്ങൾക്കായി: നിയന്ത്രണ നടപടികൾ, ആർബിട്രേഷൻ അവാർഡുകൾ, ചില സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങൾ.
BrokerCheck എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കാം
- brokercheck.finra.org സന്ദർശിക്കുക.
- പേരുപയോഗിച്ച് Broker നെ തിരയുക. നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിൽ കാണുന്ന പോലെ സ്ഥാപനത്തിന്റെ നിയമപരമായ പേര് ഉപയോഗിക്കുക.
- രജിസ്ട്രേഷൻ നിലയും ബിസിനസിൽ ഉള്ള വർഷങ്ങളും അറിയാൻ “Firm Summary” വിഭാഗം പരിശോധിക്കുക.
- എല്ലാ നിയന്ത്രണ നടപടികളും ആർബിട്രേഷൻ അവാർഡുകളും മറ്റ് സംഭവങ്ങളും കാണാൻ “Disclosures” ക്ലിക്കുചെയ്യുക.
- ഏതെങ്കിലും disclosure ന്റെ വിശദാംശങ്ങൾ വായിക്കുക — ചെറിയ ഡോളർ തുകയുള്ള ഒരു disclosure, നിരവധി disclosures ഉള്ള ഒരു മാതൃകയേക്കാൾ കുറവ് ആശങ്കാജനകമായിരിക്കാം.
ശുദ്ധമായ BrokerCheck റിപ്പോർട്ട് ഒരു Broker റിസ്ക്-ഫ്രീ ആണെന്ന് ഉറപ്പുനൽകുന്നില്ല; എന്നാൽ ഒന്നിലധികം നിയന്ത്രണ നടപടികൾ, ഉപഭോക്തൃ പരാതികൾ, അല്ലെങ്കിൽ വിലക്കുകൾ കാണിക്കുന്ന BrokerCheck റിപ്പോർട്ട് ഒരു മുന്നറിയിപ്പായി കണക്കാക്കണം.
FINRA vs SEC vs സംസ്ഥാന നിയന്ത്രകർ
| സ്ഥാപനം | തരം | പ്രാഥമിക പങ്ക് | ആരെയാണ് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് |
|---|---|---|---|
| SEC | ഫെഡറൽ ഏജൻസി | സെക്യൂരിറ്റീസ് നിയമങ്ങൾ, രജിസ്ട്രേഷൻ, നടപ്പാക്കൽ | എല്ലാ വിപണി പങ്കാളികളും |
| FINRA | സ്വയം-നിയന്ത്രണ സംഘടന | Broker നിയമങ്ങൾ, പരിശോധന, ശിക്ഷാനടപടി | Broker-dealers ഉം രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത പ്രതിനിധികളും |
| സംസ്ഥാന സെക്യൂരിറ്റീസ് നിയന്ത്രകർ | സംസ്ഥാന ഏജൻസികൾ | പ്രാദേശിക നടപ്പാക്കൽ, ലൈസൻസിംഗ് | ആ സംസ്ഥാനത്തിനുള്ളിലെ സ്ഥാപനങ്ങളും വ്യക്തികളും |
SEC സമഗ്രമായ നിയന്ത്രണ ചട്ടക്കൂട് സൃഷ്ടിക്കുന്നു. FINRA, Brokerമാർ പാലിക്കേണ്ട പ്രത്യേക നിയമങ്ങൾ എഴുതുകയും നടപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. സംസ്ഥാന നിയന്ത്രകർ അവരുടെ അധികാരപരിധിക്കുള്ളിൽ ഒരു അധിക നടപ്പാക്കൽ പാളി നൽകുന്നു. ഈ മൂന്ന് തലങ്ങളിലുമുള്ള മേൽനോട്ടം ചേർന്ന് യുഎസിലെ സെക്യൂരിറ്റീസ് നിയന്ത്രണ സംവിധാനത്തെ രൂപപ്പെടുത്തുന്നു.
വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകരെ FINRA എങ്ങനെ സംരക്ഷിക്കുന്നു
ബ്രോക്കർമാരെ മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നതിനു പുറമേ, നിക്ഷേപകർക്കായി FINRA ഉപകരണങ്ങളും വിഭവങ്ങളും നൽകുന്നു:
- BrokerCheck (മുകളിൽ വിശദീകരിച്ചതുപോലെ) ബ്രോക്കർമാരെയും ഉപദേശകരെയും കുറിച്ചുള്ള ആവശ്യമായ പരിശോധന (due diligence) നടത്തുന്നതിനായി.
- ബ്രോക്കർ ദുഷ്പ്രവർത്തനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പരാതികൾ സമർപ്പിക്കാൻ ഉള്ള Investor Complaint Center. FINRA പരാതികൾ അന്വേഷിക്കുകയും നിർബന്ധന നടപടികൾ സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യാം.
- കോടതിക്ക് പുറത്തായി നിക്ഷേപകരും ബ്രോക്കർമാരും തമ്മിലുള്ള തർക്കങ്ങൾ പരിഹരിക്കുന്നതിനുള്ള FINRA Arbitration. പല ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ട് കരാറുകളും ലിറ്റിഗേഷനേക്കാൾ arbitration ആവശ്യപ്പെടുന്നു.
- നിക്ഷേപ ഉൽപ്പന്നങ്ങളും അപകടസാധ്യതകളും മനസ്സിലാക്കുന്നതിനുള്ള Investor Education ഉൾപ്പെടെ ഗൈഡുകൾ, അലർട്ടുകൾ, ഉപകരണങ്ങൾ.
FINRA-യുമായി ഒരു പരാതി എങ്ങനെ ഫയൽ ചെയ്യാം
ഒരു Broker അനാചാരത്തിൽ/ദുരുപയോഗത്തിൽ ഏർപ്പെട്ടതായി നിങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, FINRA Investor Complaint Center വഴി നിങ്ങൾക്ക് ഒരു പരാതി ഫയൽ ചെയ്യാം:
- രേഖകൾ ശേഖരിക്കുക. അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ, ട്രേഡ് സ്ഥിരീകരണങ്ങൾ, Broker-ുമായുള്ള കത്തിടപാടുകൾ, നിങ്ങളുടെ പരാതിയെ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന മറ്റ് ഏതെങ്കിലും രേഖകൾ എന്നിവ ശേഖരിക്കുക.
- ഓൺലൈനായി ഫയൽ ചെയ്യുക finra.org/complaint എന്ന വിലാസത്തിൽ അല്ലെങ്കിൽ FINRAയുടെ ഹെൽപ്ലൈനിലേക്ക് വിളിക്കുക.
- പ്രശ്നം വസ്തുതാപരമായി വിവരിക്കുക. എന്താണ് സംഭവിച്ചത്, എപ്പോൾ, ആരാണ് പങ്കെടുത്തത്, നിങ്ങളുടെ അവകാശവാദത്തെ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന രേഖകൾ എന്തൊക്കെയാണ്.
- FINRA പരാതി പരിശോധിക്കും. എല്ലാ പരാതികളും നിർബന്ധന നടപടിയിലേക്ക് നയിക്കണമെന്നില്ല, പക്ഷേ എല്ലാ പരാതികളും FINRAയുടെ നിരീക്ഷണത്തിൽ സംഭാവന ചെയ്യുകയും ഒരു പരിശോധനയ്ക്ക് കാരണമാകുകയും ചെയ്യാം.
പണം സംബന്ധിച്ച തർക്കങ്ങൾക്കായി — നിങ്ങൾ സാമ്പത്തിക നഷ്ടപരിഹാരം തേടുന്നിടത്ത് — ഒരു പരാതി നൽകുന്നതിനേക്കാൾ FINRA arbitration അല്ലെങ്കിൽ litigation കൂടുതൽ അനുയോജ്യമായിരിക്കാം. securities law-യിൽ പരിചയമുള്ള ഒരു അഭിഭാഷകൻ നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യം വിലയിരുത്താൻ സഹായിക്കും.
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
FINRA ഒരു സർക്കാർ ഏജൻസിയാണോ? ഇല്ല. FINRA ഒരു സ്വയം-നിയന്ത്രണ സംഘടനയാണ് (SRO) — SECയുടെ മേൽനോട്ടത്തിൽ കോൺഗ്രസ് അംഗീകരിച്ച ഒരു സ്വകാര്യ ലാഭരഹിത സ്ഥാപനമാണ്, അതിന്റെ അംഗ സ്ഥാപനങ്ങളെ നിയന്ത്രിക്കാൻ. അംഗങ്ങൾക്ക് വേണ്ടി FINRAയുടെ നിയമങ്ങൾക്ക് നിയമബലമുണ്ട്, പക്ഷേ FINRA സ്വയം സർക്കാരിന്റെ ഭാഗമല്ല.
SEC-നോട് FINRA എങ്ങനെ വ്യത്യസ്തമാണ്? SEC എല്ലാ സെക്യൂരിറ്റീസ് മാർക്കറ്റ് പങ്കാളികളെയും സംബന്ധിച്ച് വ്യാപകമായ നടപ്പാക്കൽ അധികാരമുള്ള ഫെഡറൽ സർക്കാർ ഏജൻസിയാണ്; ഇത് സെക്യൂരിറ്റീസ് നിയമങ്ങളും ചട്ടങ്ങളും സൃഷ്ടിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, broker-dealers-ക്കായി പ്രത്യേക നിയമങ്ങൾ എഴുതുകയും നടപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു സ്വയം-നിയന്ത്രണ സംഘടനയാണ് FINRA. SEC, FINRAയെ മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നു.
BrokerCheck-ൽ ഒരു broker ഇല്ലെങ്കിൽ അതിന് എന്താണ് അർത്ഥം? സെക്യൂരിറ്റീസ് വിൽക്കുന്ന ഒരു സ്ഥാപനമോ വ്യക്തിയോ BrokerCheck-ൽ കാണുന്നില്ലെങ്കിൽ, അവർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത broker ആയിരിക്കണമെന്നില്ല. രജിസ്ട്രേഷൻ ഇല്ലാതെ സെക്യൂരിറ്റീസ് വിൽക്കുന്നത് നിയമവിരുദ്ധമാണ്. BrokerCheck-ൽ കാണിക്കാത്ത broker ആണെന്ന് അവകാശപ്പെടുന്ന ആരുമായും ബിസിനസ് ചെയ്യരുത്.
മോശം നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് പണം തിരികെ നേടാൻ FINRA എനിക്ക് സഹായിക്കുമോ? FINRA നിക്ഷേപകരുടെ നഷ്ടങ്ങൾക്ക് റീഫണ്ട് നൽകുന്നില്ല. ഒരു broker FINRA നിയമങ്ങൾ ലംഘിച്ചാൽ, ഒരു enforcement actionന്റെ ഭാഗമായി FINRA restitution (ബാധിക്കപ്പെട്ട ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് തിരിച്ചടവ്) ഉത്തരവിടാൻ കഴിയും. വ്യക്തിഗത തർക്കങ്ങളിൽ, FINRA arbitration അല്ലെങ്കിൽ litigation വഴി വീണ്ടെടുക്കൽ കൂടുതൽ നേരിട്ടുള്ള മാർഗങ്ങളാകാം.
ഒരു broker-നെ പിഴ ചുമത്തിയിട്ടുണ്ടോ എന്ന് എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം? BrokerCheck-ൽ brokerന്റെ പേരിൽ തിരയുക, തുടർന്ന് "Disclosures" വിഭാഗം പരിശോധിക്കുക. എല്ലാ FINRA enforcement actionsും അവിടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കും. finra.org-ൽ FINRAയുടെ disciplinary actions ഡാറ്റാബേസും നിങ്ങൾക്ക് തിരയാം.
BrokerCheck-ൽ ഒരു ഉപഭോക്തൃ പരാതിയും ഒരു regulatory action-ഉം തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്? ഉപഭോക്തൃ പരാതി ഒരു ഉപഭോക്താവ് ഉന്നയിക്കുന്ന ആരോപണമാണ്. regulatory action എന്നത് FINRA, SEC, അല്ലെങ്കിൽ മറ്റൊരു നിയന്ത്രണ ഏജൻസി എന്നിവരുടെ ഔപചാരിക കണ്ടെത്തലോ തീർപ്പാക്കലോ ആണ്. regulatory actionsക്ക് കൂടുതൽ ഭാരം ഉണ്ട്, കാരണം ഒരു ലംഘനം നടന്നതായി നിയന്ത്രണ ഏജൻസി നിർണയിച്ചതിനെ അവ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.
എല്ലാ brokers-ക്കും FINRA അംഗങ്ങളാകേണ്ടതുണ്ടോ? അതെ. യുഎസ് പൊതുജനങ്ങളുമായി ബിസിനസ് ചെയ്യുന്ന എല്ലാ broker-dealer-കളും FINRA അംഗങ്ങളായിരിക്കണം. യുഎസ് ഉപഭോക്താക്കളെ സേവിക്കുന്നതായി ഒരു broker അവകാശപ്പെടുകയും FINRA അംഗമല്ലാതിരിക്കുകയുമാണെങ്കിൽ, അവർ നിയമവിരുദ്ധമായി പ്രവർത്തിക്കുകയാണ്.
BrokerCheck-ൽ എന്റെ broker-നെ എത്ര തവണ പരിശോധിക്കണം? വാർഷികമായി പരിശോധിക്കുന്നത് യുക്തിസഹമായ ഒരു ഇടവേളയാണ്. കൂടാതെ, നിങ്ങൾ ആദ്യമായി ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുമ്പോഴും, നിങ്ങളുടെ brokerന്റെ ഉടമസ്ഥത മാറുമ്പോഴും, അല്ലെങ്കിൽ സ്ഥാപനത്തെ ബാധിക്കുന്ന regulatory പ്രശ്നങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള വാർത്തകൾ നിങ്ങൾ കാണുമ്പോഴും പരിശോധിക്കുക.
ആരംഭിക്കാൻ എവിടെ
ഇപ്പോൾ തന്നെ നിങ്ങളുടെ Broker-നെ BrokerCheck ൽ തിരയുക. ഏതെങ്കിലും വെളിപ്പെടുത്തലുകളോ അച്ചടക്ക നടപടികളോ ഉണ്ടോയെന്ന് പരിശോധിക്കുക. നിങ്ങൾ ഒരു പുതിയ Broker-നെ വിലയിരുത്തുകയാണെങ്കിൽ, അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അത് തിരയുക. പൂർണ്ണമായ ഘട്ടം-ഘട്ടമായ പരിശോധനാ പ്രക്രിയക്കായി regulation check guide ഉപയോഗിക്കുക. നിയന്ത്രണ ചരിത്രം ഉൾപ്പെടുന്ന വ്യക്തിഗത Broker വിലയിരുത്തലുകൾക്കായി ഞങ്ങളുടെ broker reviews വായിക്കുക.
നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് റിസ്ക് ഉണ്ട്. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ മൂല്യം ഉയരാനും താഴാനും കഴിയും, കൂടാതെ നിങ്ങളുടെ ആദ്യ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ കുറവ് തുക മാത്രമേ നിങ്ങൾക്ക് തിരികെ ലഭിക്കാനിടയുള്ളൂ. ഈ അവലോകനത്തിൽ affiliate links ഉൾപ്പെടുന്നു. ഞങ്ങളുടെ ലിങ്ക് വഴി നിങ്ങൾ ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് അധിക ചെലവില്ലാതെ ഞങ്ങൾക്ക് ഒരു കമ്മീഷൻ ലഭിക്കാം. ഞങ്ങളുടെ അവലോകനങ്ങൾ സ്വതന്ത്രമാണ്, വസ്തുതാപരമായ ഡാറ്റയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്.