ഓഹരി വ്യാപാരത്തിനായി ഒരു Broker അക്കൗണ്ട് എങ്ങനെ തുറക്കാം

ഒരു ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നത് ഏതൊരു സ്റ്റോക്ക് ട്രേഡർക്കും അടിസ്ഥാനഘട്ടമാണ്. മിക്ക ബ്രോക്കർമാരിലും പ്രക്രിയ സാധാരണമാണ്, കൂടാതെ ഘട്ടങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുന്ന ട്രേഡർക്ക് ഓൺലൈനായി 15-30 മിനിറ്റിനുള്ളിൽ ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ കഴിയും. ട്രേഡർ സ്റ്റോക്കുകൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്ന മാർഗമാണ് ഈ അക്കൗണ്ട്; അക്കൗണ്ട് ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ പരിധി, ഫീസ് ഘടന, നിയന്ത്രണപരമായ സംരക്ഷണം എന്നിവ നിർണ്ണയിക്കുന്നു.

ഈ പ്രക്രിയയ്ക്ക് നാല് ഘട്ടങ്ങളുണ്ട്: ഒരു Broker തിരഞ്ഞെടുക്കുക, അപേക്ഷ പൂരിപ്പിക്കുക, തിരിച്ചറിയൽ രേഖകൾ നൽകുക, പിന്നെ അക്കൗണ്ടിൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപിക്കുക. ഓരോ ഘട്ടവും ലളിതമാണ്, കുടുങ്ങിപ്പോകുന്ന ട്രേഡർക്കായി ബ്രോക്കറിന്റെ കസ്റ്റമർ സർവീസ് ലഭ്യമാണ്.

ഘട്ടം 1: ഒരു Broker തിരഞ്ഞെടുക്കുക

Broker തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതാണ് ട്രേഡർ എടുക്കുന്ന ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട തീരുമാനം. ട്രേഡർക്ക് ട്രേഡ് ചെയ്യാൻ കഴിയുന്ന ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ, ട്രേഡർ നൽകുന്ന ഫീസ്, ട്രേഡർ ഉപയോഗിക്കുന്ന പ്ലാറ്റ്ഫോം, അക്കൗണ്ട് മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന റെഗുലേറ്റർ എന്നിവയെല്ലാം Broker നിശ്ചയിക്കുന്നു. ട്രേഡർ തന്റെ അധികാരപരിധിയിൽ (jurisdiction) റെഗുലേറ്റ് ചെയ്യപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന ഒരു Broker തിരഞ്ഞെടുക്കണം; ട്രേഡർക്ക് ആവശ്യമായ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ അത് നൽകണം; കൂടാതെ മത്സരാധിഷ്ഠിതമായ ഫീസ് ഈടാക്കണം.

കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം (മിക്ക Broker-കൾക്കും ക്യാഷ് അക്കൗണ്ടിന് കുറഞ്ഞത് ഇല്ല; മാർജിൻ അക്കൗണ്ടിന് $2,000-$10,000), ലഭ്യമാകുന്ന അക്കൗണ്ട് തരം (individual, joint, corporate, trust, IRA, ISA, pension), കൂടാതെ കസ്റ്റമർ സർവീസിന്റെ ഗുണമേന്മ എന്നിവയും ട്രേഡർ പരിഗണിക്കണം. വലിയൊരു തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ തീരുമാനിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് Broker പരീക്ഷിക്കാൻ ട്രേഡർ ഒരു ചെറിയ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാം.

ഘട്ടം 2: അപേക്ഷ പൂരിപ്പിക്കുക

ഈ അപേക്ഷ ഒരു ഓൺലൈൻ ഫോമാണ്; ഇതിൽ ട്രേഡറുടെ വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ (പേര്, വിലാസം, ജനനത്തീയതി, പൗരത്വം, നികുതി തിരിച്ചറിയൽ നമ്പർ), ട്രേഡറുടെ തൊഴിൽ വിവരങ്ങൾ (തൊഴിൽദാതാവ്, വ്യവസായം, പദവി), ട്രേഡറുടെ സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങൾ (വാർഷിക വരുമാനം, ആകെ ശുദ്ധമൂല്യം, ലിക്വിഡ് ആസ്തികൾ), ട്രേഡറുടെ ട്രേഡിംഗ് അനുഭവം (ട്രേഡിംഗ് വർഷങ്ങൾ, ട്രേഡുകളുടെ എണ്ണം, ട്രേഡ് ചെയ്ത ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ) എന്നിവ ചോദിക്കും.

Broker KYC (Know Your Customer)യും AML (Anti-Money Laundering)യും പരിശോധിക്കാൻ ഈ വിവരങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു. വ്യത്യസ്ത ഉൽപ്പന്നങ്ങൾക്ക് (margin, options, futures, forex) ട്രേഡറുടെ യോഗ്യത നിർണയിക്കാനും ഈ വിവരങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ട്രേഡിംഗ് അനുഭവമില്ലാത്ത ഒരു ട്രേഡറെ പരിമിതമായ ഉൽപ്പന്നങ്ങളുള്ള ഒരു cash account-ലേക്ക് മാത്രം പരിമിതപ്പെടുത്താൻ സാധ്യതയുണ്ട്.

ഘട്ടം 3: തിരിച്ചറിയൽ രേഖകൾ നൽകുക

Broker തിരിച്ചറിയലിന്റെ തെളിവും വിലാസത്തിന്റെ തെളിവും ആവശ്യപ്പെടുന്നു. തിരിച്ചറിയലിന്റെ തെളിവ് സാധാരണയായി ഒരു പാസ്‌പോർട്ട്, ഒരു ദേശീയ ഐഡി കാർഡ്, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ഡ്രൈവിംഗ് ലൈസൻസ് ആയിരിക്കും. വിലാസത്തിന്റെ തെളിവ് സാധാരണയായി അടുത്തകാലത്തെ ഒരു യൂട്ടിലിറ്റി ബിൽ (വൈദ്യുതി, വെള്ളം, ഗ്യാസ്), ഒരു അടുത്തകാലത്തെ ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റ്, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു അടുത്തകാലത്തെ സർക്കാർ കത്ത് (ടാക്‌സ് അസസ്മെന്റ്, ബിനിഫിറ്റ്സ് ലെറ്റർ) എന്നിവയാണ്. രേഖകൾ Brokerന്റെ സുരക്ഷിത പോർട്ടൽ വഴി അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുന്നു.

രേഖകൾ Brokerന്റെ കംപ്ലയൻസ് ടീമ tarafından പരിശോധിക്കപ്പെടും, പരിശോധന സാധാരണയായി 1-3 ബിസിനസ് ദിവസങ്ങൾ എടുക്കും. ചില Brokerകൾ ഓട്ടോമേറ്റഡ് പരിശോധന ഉപയോഗിക്കുന്നു (സർക്കാർ ഡാറ്റാബേസിനെതിരെ Broker രേഖകൾ പരിശോധിക്കുന്നു), അപ്പോൾ അക്കൗണ്ട് മിനിറ്റുകൾക്കുള്ളിൽ തുറക്കാനാകും.

ഘട്ടം 4: അക്കൗണ്ട് ഫണ്ട് ചെയ്യുക

ഫണ്ടിംഗ് നടത്തുന്നത് ബാങ്ക് ട്രാൻസ്ഫർ മുഖേനയാണ് (ഏറ്റവും സാധാരണമായ രീതി; സൗജന്യമോ കുറഞ്ഞ ചെലവോ ആയിരിക്കും; സാധാരണയായി 1-3 ബിസിനസ് ദിവസങ്ങൾ എടുക്കും), ഡെബിറ്റ് കാർഡ് (തൽക്ഷണം; നിക്ഷേപത്തിന്റെ 1-3% വരെ ചെലവാകാം), ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് (തൽക്ഷണം; നിക്ഷേപത്തിന്റെ 2-4% വരെ ചെലവാകാം; ഇത് cash advance ആയി പരിഗണിക്കപ്പെടാനും സാധ്യതയുണ്ട്), അല്ലെങ്കിൽ ഡിജിറ്റൽ വാലറ്റ് (PayPal, Skrill, Neteller; തൽക്ഷണം; നിക്ഷേപത്തിന്റെ 1-3% വരെ ചെലവാകാം).

ട്രേഡർ ബ്രോക്കറിന്റെ കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം (മിക്ക ബ്രോക്കർമാർക്കും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപമില്ല), ബ്രോക്കർ സ്വീകരിക്കുന്ന പേയ്‌മെന്റ് രീതികൾ, ബ്രോക്കറിന്റെ ഫണ്ടിംഗ് ഫീസ്, ബ്രോക്കറിന്റെ പിൻവലിക്കൽ നയം എന്നിവ പരിശോധിക്കണം. പിൻവലിക്കൽ നയം ഫണ്ടിംഗ് നയത്തിന്റെ മറുവശമാണ്: നിക്ഷേപം നടത്തിയ അതേ പേയ്‌മെന്റ് രീതിയിലൂടെ മാത്രമേ ഫണ്ടുകൾ പിൻവലിക്കാൻ അനുവദിക്കൂ എന്ന രീതിയിൽ ട്രേഡർക്ക് നിയന്ത്രണങ്ങൾ ഉണ്ടായേക്കാം.

വിവിധ അക്കൗണ്ട് തരംകൾ

കാഷ് അക്കൗണ്ട് ആണ് സ്റ്റാൻഡേർഡ് അക്കൗണ്ട് തരം. ട്രേഡർ അക്കൗണ്ടിലെ കാഷ് ബാലൻസുപയോഗിച്ച് സ്റ്റോക്കുകൾ വാങ്ങുന്നു, കൂടാതെ ട്രേഡർക്ക് ബ്രോക്കറിൽ നിന്ന് കടം വാങ്ങാൻ കഴിയില്ല. കാഷ് അക്കൗണ്ട് ഏറ്റവും ലളിതവും ഏറ്റവും സുരക്ഷിതവുമായ അക്കൗണ്ട് തരം ആണ്.

മാർജിൻ അക്കൗണ്ട് ട്രേഡർക്ക് ലീവറേജ് ഉപയോഗിച്ച് ഒരു പൊസിഷൻ എടുക്കാൻ ബ്രോക്കറിൽ നിന്ന് കടം വാങ്ങാൻ അനുവദിക്കുന്നു. ട്രേഡർ കുറഞ്ഞ ഡെപ്പോസിറ്റ് ആവശ്യകത നിറവേറ്റണം (സാധാരണയായി $2,000-$10,000), കൂടാതെ ട്രേഡർ ഒരു മാർജിൻ കരാറിൽ ഒപ്പിടണം. ലീവറേജ് ഉപയോഗിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ട്രേഡർമാർക്കാണ് മാർജിൻ അക്കൗണ്ട്.

ഓപ്ഷൻസ് അക്കൗണ്ട് ട്രേഡർക്ക് ഓപ്ഷനുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നു. ട്രേഡർക്ക് മാർജിൻ അക്കൗണ്ട് ഉണ്ടായിരിക്കണം (മാർജിൻ ആവശ്യമായ മൾട്ടി-ലെഗ് ഓപ്ഷൻസ് തന്ത്രങ്ങൾക്ക്) അല്ലെങ്കിൽ കാഷ് അക്കൗണ്ട് ഉണ്ടായിരിക്കണം (സിംഗിൾ-ലെഗ് ഓപ്ഷൻ വാങ്ങലുകൾക്ക്). ഓപ്ഷൻസ് അക്കൗണ്ടിന്, ഓപ്ഷൻസ് റിസ്‌ക് ഡിസ്ക്ലോഷർ ഡോക്യുമെന്റ് അംഗീകരിച്ചതായി ട്രേഡർ സമ്മതിക്കണം.

ഒരു റിട്ടയർമെന്റ് അക്കൗണ്ട് (യുഎസിലെ IRA, യുകെയിലെ ISA, യൂറോപ്യൻ യൂണിയനിലെ പെൻഷൻ ഫണ്ട്) ഒരു നികുതി-സംരക്ഷിത അക്കൗണ്ടാണ്. അക്കൗണ്ട് പ്രീ-ടാക്സ് അല്ലെങ്കിൽ പോസ്റ്റ്-ടാക്സ് പണത്തോടെ ഫണ്ട് ചെയ്യപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ ലാഭങ്ങൾ നികുതിയില്ലാതെയോ (tax-free) അല്ലെങ്കിൽ നികുതി മാറ്റിവെച്ചതായോ (tax-deferred) ആയിരിക്കും. റിട്ടയർമെന്റ് അക്കൗണ്ടിന് സംഭാവന പരിധികളും പിൻവലിക്കൽ നിയമങ്ങളും ഉണ്ട്.

അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള സാധാരണ ചോദ്യങ്ങൾ

എനിക്ക് ഒന്നിലധികം Broker അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കാമോ? അതെ, വ്യത്യസ്ത ആവശ്യങ്ങൾക്കായി പല ട്രേഡർമാർക്കും ഒന്നിലധികം ബ്രോക്കർമാരിൽ അക്കൗണ്ടുകൾ ഉണ്ടാകും (കുറഞ്ഞ ചെലവിലുള്ള ട്രേഡിംഗിനുള്ള ഒരു discount broker, ഉപദേശം നൽകുന്നതിനുള്ള ഒരു full-service broker, പ്രത്യേക ഉൽപ്പന്നങ്ങൾക്ക് വേണ്ടി ഒരു specialised broker).

അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ എത്ര സമയം എടുക്കും? ഓൺലൈൻ അപേക്ഷയ്ക്ക് 15-30 മിനിറ്റ് വേണ്ടിവരും, പരിശോധനയ്ക്ക് 1-3 ബിസിനസ് ദിവസങ്ങൾ എടുക്കും. ചില ബ്രോക്കർമാർ ഓട്ടോമേറ്റഡ് ഡോക്യുമെന്റ് പരിശോധനകളിലൂടെ ഉടൻ പരിശോധന (instant verification) നൽകും.

ബ്രോക്കറുടെ സ്വന്തം രാജ്യത്തിന് പുറത്താണ് ഞാൻ താമസിക്കുന്നത് എങ്കിൽ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാമോ? അതെ, പല ബ്രോക്കർമാരും അന്താരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകളെ സ്വീകരിക്കുന്നു. ബ്രോക്കർക്ക് അധിക ഡോക്യുമെന്റേഷൻ ആവശ്യമായേക്കാം, കൂടാതെ അന്താരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകൾക്ക് എല്ലാ ഉൽപ്പന്നങ്ങളും ലഭ്യമാകണമെന്നില്ല.

അനുബന്ധ വിഭവങ്ങൾ

• മികച്ച സ്റ്റോക്ക് ബ്രോക്കർമാർ
• ബ്രോക്കർ അവലോകനങ്ങൾ
• അക്കൗണ്ട് തരംകൾ

എവിടെ തുടങ്ങണം

നിങ്ങൾ ഒരു ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഏറ്റവും ഉപകാരപ്രദമായ ആദ്യ ചുവടു ബ്രോക്കറിന്റെ നിയന്ത്രണ നില (regulatory status), ഫീസ് ഷെഡ്യൂൾ, ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ ശ്രേണി, കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം എന്നിവ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതാണ്. ഞങ്ങളുടെ broker comparison പ്രധാന അധികാരപരിധികളിലെ ബ്രോക്കറുകളെയും അക്കൗണ്ട് തരങ്ങളെയും ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നു; ഇത് അപേക്ഷ പൂരിപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പ്രക്രിയ എങ്ങനെയാണെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് മനസ്സിലാക്കാൻ സഹായിക്കും.