ഇത് നിക്ഷേപ ഉപദേശം അല്ല. നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ വിദ്യാഭ്യാസപരവും വിവരാവശ്യകവുമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രമാണ്, ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നം വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ശുപാർശയായി ഇത് കണക്കാക്കരുത്.
മിക്ക ബ്രോക്കർ താരതമ്യങ്ങളും ആയിരക്കണക്കിന് വാക്കുകളോളം നീളുന്നത്, എഴുത്തുകാർ ഓരോ ഉൽപ്പന്ന നിരയും, ഓരോ നിയന്ത്രണ സ്ഥാപനവും, ഓരോ ചെറിയ ഫീസും ഉൾപ്പെടുത്തണമെന്ന് ആഗ്രഹിക്കുന്നതിനാലാണ്. അത് റഫറൻസായി ഉപകാരപ്പെടാം; പക്ഷേ യഥാർത്ഥ തീരുമാനത്തിനായി അത് ശരിയായ രൂപമല്ല. ഒരു തീരുമാനത്തിന് ആവശ്യമായത് കുറച്ച് ഫിൽട്ടറുകളുടെ ഒരു ചുരുക്കപ്പട്ടികയും അവയെ കൂട്ടിച്ചേർക്കാനുള്ള ഒരു വേഗത്തിലുള്ള നിയമവും ആണ്. ഈ ലേഖനം അതിന്റെ ചുരുങ്ങിയ പതിപ്പാണ്.
ഫിൽട്ടർ 1: നിങ്ങളെ യഥാർത്ഥത്തിൽ പരിരക്ഷിക്കുന്ന റെഗുലേറ്റർ
ആദ്യ ഫിൽട്ടർ അധികാരപരിധിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാണ്, ഇത് ചർച്ചയ്ക്ക് വിധേയമല്ല. നിങ്ങൾ EU-യിൽ താമസിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, MiFID II പ്രകാരം ഒരു EU ദേശീയ അധികാരിയുടെ നിയന്ത്രണത്തിലുള്ള ബ്രോക്കർമാരിലേക്ക് പട്ടിക ചുരുക്കുക. നിങ്ങൾ UK-യിൽ താമസിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, FCA. നിങ്ങൾ ഓസ്ട്രേലിയയിൽ താമസിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ASIC. നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം രാജ്യത്തിന് പുറത്തുള്ള ഒരു ടയർ-വൺ അധികാരപരിധിയിൽ നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു ബ്രോക്കർ സാധാരണയായി ശരിയാണ്, പക്ഷേ ചെറിയൊരു ഓഫ്ഷോർ അധികാരിയാൽ മാത്രം നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു ബ്രോക്കറിനെക്കുറിച്ച് പറയുമ്പോൾ, കൗണ്ടർപാർട്ടി റിസ്കും റിക്കവറി പാതകളും സംബന്ധിച്ച വ്യത്യസ്തമായൊരു സംഭാഷണമാണ്.
ലീവറേജ് പരിധി ബ്രോക്കറിന്റെ മാർക്കറ്റിംഗല്ല, റെഗുലേറ്ററാണ് നിശ്ചയിക്കുന്നത്. CySEC നിയന്ത്രിക്കുന്ന ഒരു ബ്രോക്കർ പ്രധാന FX-ൽ റീട്ടെയിൽ ലീവറേജ് 1:30 വരെ നൽകാൻ കഴിയും; ASIC നിയന്ത്രിക്കുന്ന ഒരു ബ്രോക്കർ അടുത്തകാലത്തെ ASIC നിയമങ്ങൾ പ്രകാരം അതുപോലെ 1:30 വരെ നൽകാൻ കഴിയും; ഓഫ്ഷോർ അധികാരിയാൽ മാത്രം നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്ന ഒരു ബ്രോക്കർ 1:500 വരെ നൽകാൻ കഴിയും. പരിധി മാത്രം നോക്കിയാൽ തന്നെ അത് വ്യക്തമാക്കുന്ന ഒരു സൂചനയാണ്.
ഫിൽട്ടർ 2: നിങ്ങളുടെ വോളിയത്തിനൊപ്പം പൊരുത്തപ്പെടുന്ന ഫീസ് മോഡൽ
രണ്ട് ഫീസ് മോഡലുകളാണ് പ്രധാനമായും കാണുന്നത്. കൂടുതൽ വീതിയുള്ള സ്പ്രെഡോടുകൂടിയ കമ്മീഷൻ-രഹിതം, അല്ലെങ്കിൽ കുറുകിയ സ്പ്രെഡോടുകൂടിയ കമ്മീഷൻ-അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളത്. ആദ്യത്തേത് ഇടയ്ക്കിടെ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നവർക്കും ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്കും അനുയോജ്യം. രണ്ടാമത്തേത് സജീവ ട്രേഡർമാർക്കാണ്—ഇവിടെ സ്പ്രെഡ് ലാഭം കമ്മീഷനെക്കാൾ കൂടുതലായി വരും. സ്റ്റോക്കുകളിൽ “സീറോ കമ്മീഷൻ” എന്ന് പറയുന്ന പല Broker-കളും ഇപ്പോഴും എക്സ്ചേഞ്ച് ആക്സസ് ഫീസ്, കൂടാതെ ചെറിയൊരു സ്പ്രെഡ് എന്നിവ ഈടാക്കുന്നു. കമ്മീഷൻ-അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള പല Broker-കൾക്കും സ്പ്രെഡ് ഉണ്ടാകും—പക്ഷേ അത് ചെറുതായിരിക്കും.
നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ട്രേഡ് ആവർത്തനത്തിന് അനുസരിച്ച് ഗുണനം (multiplication) നടത്തുക. €100 മൂല്യമുള്ള ഒരു ട്രേഡിൽ സ്പ്രെഡ് €1 വരെ റൗണ്ട് അപ്പ് ചെയ്യുന്ന ഒരു കമ്മീഷൻ-രഹിത Broker നിങ്ങൾക്ക് 1,000 ട്രേഡുകളിൽ ഒരു വർഷം €1,000 ചെലവാക്കുന്നു. €0.10 സ്പ്രെഡോടുകൂടി €3 കമ്മീഷൻ ഈടാക്കുന്ന ഒരു കമ്മീഷൻ-അടിസ്ഥാന Broker നിങ്ങൾക്ക് €3,100 ചെലവാക്കുന്നു. സജീവ ട്രേഡർക്കായി സ്പ്രെഡ് മോഡലാണ് വിജയിക്കുന്നത്. വർഷത്തിൽ 30 ട്രേഡുകൾ നടത്തുന്ന നിക്ഷേപകർക്കായി കമ്മീഷൻ-രഹിത മോഡലാണ് വിജയിക്കുന്നത്.
ഫിൽട്ടർ 3: നിങ്ങൾക്ക് യഥാർത്ഥത്തിൽ ഉപയോഗിക്കാനാകുന്ന പ്ലാറ്റ്ഫോം
ഒരു പ്ലാറ്റ്ഫോം ഒരു ഫീച്ചർ ലിസ്റ്റ് അല്ല. അത് ഒരു വർക്ക്ഫ്ലോ ആണ്. ചിന്തിക്കാതെ തന്നെ ഒരു സാധാരണ ട്രേഡിംഗ് ദിവസം നടത്താൻ കഴിയുന്ന പ്ലാറ്റ്ഫോമാണ് ശരിയായത്. ഓരോ ഓർഡറിനും മൂന്ന് അധിക ക്ലിക്കുകൾ വേണ്ടിവരുന്ന, ചാർട്ട് ടൂൾ നിങ്ങളുടെ ഡ്രോയിംഗുകൾ തുടർച്ചയായി മറക്കുന്ന, അല്ലെങ്കിൽ മൊബൈൽ ആപ്പ് ഏറ്റവും മോശം സമയത്ത് നിങ്ങളെ പുറത്താക്കുന്ന പ്ലാറ്റ്ഫോം—അതിൽ എത്ര ഇൻഡിക്കേറ്ററുകൾ ഉണ്ടെങ്കിലും—തെറ്റായതാണ്.
ഒരു ചെറിയ ഫണ്ടുചെയ്ത അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക. ഒരു ആഴ്ച നിങ്ങളുടെ സാധാരണ ട്രേഡുകൾ നടത്തുക. ഒരു ചെറിയ തുക പിൻവലിക്കുക. പിൻവലിക്കൽ ടെസ്റ്റ് ട്രയലിലെ ഏറ്റവും സത്യസന്ധമായ ഭാഗമാണ്, കാരണം ഡെപ്പോസിറ്റുകൾ വേദനരഹിതമാക്കാൻ Broker-കൾ വേഗമാണ്, എന്നാൽ പിൻവലിക്കലുകൾ വേദനരഹിതമാക്കാൻ അവർ മന്ദഗതിയിലാണ്.
ഫിൽട്ടർ 4: നിങ്ങളുടെ പദ്ധതിയുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന ആസ്തി കവറേജ്
നിങ്ങൾ US ഓഹരികൾ മാത്രം ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, NYSE, Nasdaq എന്നിവയിലേക്കുള്ള ആക്സസ് നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമാണ്; കൂടാതെ ചെറിയ-ക്യാപ് (small-cap) കൂടാതെ OTC മാർക്കറ്റുകളും ലഭ്യമാകുന്നത് ഉചിതമാണ്. നിങ്ങൾ യൂറോപ്യൻ ഓഹരികൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, Euronext, LSE, Xetra എന്നിവയും; കൂടാതെ ideally ചെറിയ യൂറോപ്യൻ എക്സ്ചേഞ്ചുകളും ആവശ്യമാണ്. നിങ്ങൾ ഓപ്ഷനുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, ശരിയായ തലത്തിലുള്ള ഓപ്ഷൻസ് അംഗീകാരം (approval) കൂടാതെ ഓരോ കോൺട്രാക്ടിനും അനുയോജ്യമായ ഫീസ് വേണം. നിങ്ങൾ ഫ്യൂച്ചറുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, ശരിയായ മാർജിൻ മോഡലുള്ള ഒരു ഫ്യൂച്ചേഴ്സ് Broker നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമാണ്.
നിങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കില്ലാത്ത പ്രോഡക്റ്റ് കവറേജിന് പണം നൽകേണ്ടതില്ല. അടുത്ത ഒരു വർഷത്തിൽ നിങ്ങൾ സ്പർശിക്കില്ലാത്ത ഒരു പ്രോഡക്റ്റ് ഇല്ലാത്തതിനാൽ ഒരു Broker നെ ഒഴിവാക്കരുത്. ലക്ഷ്യം ലിസ്റ്റ് പരമാവധി ആക്കുക അല്ല; നിങ്ങളുടെ പദ്ധതിയുമായി കവറേജ് പൊരുത്തപ്പെടുത്തുക ആണ്.
ഫിൽട്ടർ 5: യഥാർത്ഥത്തിൽ ഉത്തരം നൽകുന്ന പിന്തുണ
അവസാന ഫിൽട്ടറാണ് ആളുകൾ മറക്കുന്നത്—അത് ആവശ്യമാകുന്നതുവരെ. പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, യഥാർത്ഥ അക്കൗണ്ട് സംബന്ധിച്ച ഒരു ചോദ്യവുമായി Brokerന്റെ പിന്തുണ വിഭാഗത്തിന് ഇമെയിൽ അയയ്ക്കുക. മറുപടി വരാൻ എടുക്കുന്ന സമയം നോക്കുക. അത് ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക. വ്യക്തമായ ഉത്തരം നൽകി 24 മണിക്കൂറിനുള്ളിൽ മറുപടി നൽകുന്ന ഒരു പിന്തുണ ടീം എന്തെങ്കിലും തെറ്റുപറ്റുമ്പോൾ യഥാർത്ഥ ആസ്തിയാണ്. 72 മണിക്കൂറിനുള്ളിൽ മറുപടി നൽകി കോപ്പി-പേസ്റ്റ് ചെയ്ത ഒരു പാരഗ്രാഫ് മാത്രം നൽകുന്ന ഒരു പിന്തുണ ടീം യഥാർത്ഥ ബാധ്യതയാണ്.
തീരുമാനം
അഞ്ച് ഫിൽട്ടറുകളും പാസാകുന്ന ഒരു Broker തിരഞ്ഞെടുക്കുക. മൂന്നിലധികം പാസാകുന്നുവെങ്കിൽ, ഫീസ് മോഡൽ അടിസ്ഥാനമാക്കി തിരഞ്ഞെടുക്കുക. രണ്ട് ഓപ്ഷനുകൾക്കിടയിൽ കുടുങ്ങിയാൽ, രണ്ടും ചെറിയൊരു തുകയോടെ ഫണ്ട് ചെയ്ത്, നിങ്ങളുടെ വർക്ക്ഫ്ലോ ഒരു മാസം പ്രവർത്തിപ്പിക്കുക, പ്ലാറ്റ്ഫോം നിങ്ങൾക്കായി തീരുമാനിക്കട്ടെ.
ബന്ധപ്പെട്ട വിഭവങ്ങൾ
എവിടെ തുടങ്ങാം
ഞങ്ങളുടെ broker comparison നിയന്ത്രകൻ, ഫീസ് മോഡൽ, അക്കൗണ്ട് തരം, പ്ലാറ്റ്ഫോം എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കി മുൻനിര ബ്രോക്കർമാരെ ക്രമീകരിക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ അധികാരപരിധി (jurisdiction)യും ട്രേഡിംഗ് ശൈലിയും അനുസരിച്ച് ഫിൽട്ടർ ചെയ്യുക; കുറച്ച് മിനിറ്റുകൾക്കുള്ളിൽ രണ്ടോ മൂന്നോ ബ്രോക്കർമാരുടെ ഒരു ഷോർട്ട്ലിസ്റ്റ് നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും.
ബ്രോക്കർ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള സാധാരണ ചോദ്യങ്ങൾ
ഒന്നിലധികം അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കണോ?
രണ്ട് അക്കൗണ്ടുകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നത് സാധാരണമാണ്. നിങ്ങളുടെ ട്രേഡിംഗിന്റെ ഭൂരിഭാഗത്തിനായി ഒരു പ്രാഥമിക Broker, പ്രാഥമികം നന്നായി കൈകാര്യം ചെയ്യാത്ത ഒരു ആസ്തി വിഭാഗത്തിനായി ഒരു രണ്ടാം Broker, അല്ലെങ്കിൽ പ്ലാറ്റ്ഫോം തകരാറുണ്ടായാൽ ബാക്കപ്പായി ഉപയോഗിക്കാനായി. രണ്ടാമത്തെ അക്കൗണ്ടിന്റെ ചെലവ് യഥാർത്ഥത്തിൽ തുടർച്ചയായ ചെലവല്ല; അത് രണ്ടാമത്തെ Broker-ലുള്ള കുറഞ്ഞ ഡെപ്പോസിറ്റും പേപ്പർവർക്കിന്റെ പകർപ്പുമാത്രമാണ്.
ബ്രോക്കറെ മാറ്റാൻ എത്ര സമയം എടുക്കും?
ഓൺബോർഡിംഗ് സാധാരണയായി ഒരു അടിസ്ഥാന അക്കൗണ്ടിന് ഒരു ദിവസം മുതൽ രണ്ട് ദിവസം വരെ എടുക്കും. ഓപ്ഷൻസ് അംഗീകാരം അല്ലെങ്കിൽ മാർജിൻ കരാർ ആവശ്യമായ അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് ഇത് ഒരു ആഴ്ച മുതൽ രണ്ട് ആഴ്ച വരെ എടുക്കാം. പഴയ Broker-ൽ നിന്ന് സ്ഥാനങ്ങളും (positions) പണവും (cash) മാറ്റുന്നത് ഉൾപ്പെട്ട ആസ്തികളെ ആശ്രയിച്ച് ഒരു മുതൽ മൂന്ന് ആഴ്ച വരെ എടുക്കാം. തിരക്കേറിയ മാർക്കറ്റ് ആഴ്ചയല്ലാത്ത ഒരു ശാന്തമായ സമയത്ത് മാറ്റം പ്ലാൻ ചെയ്യുക.
മറ്റൊരു രാജ്യത്തിലെ ഒരു Broker ഉപയോഗിക്കാമോ?
മിക്ക സാഹചര്യങ്ങളിലും, അതെ. പക്ഷേ അക്കൗണ്ട് മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന നിയന്ത്രണാധികാരി (regulator) നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം home regulator അല്ല; അത് ആ Broker-നെ മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന regulator ആണ്. ചില Broker-കൾ ചില രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള onboarding നിയന്ത്രിക്കുന്നു. മറ്റുചിലർ ഏതാണ്ട് എല്ലാവരെയും onboard ചെയ്യും, പക്ഷേ US-നിവാസികളെ ഒഴിവാക്കും—കാരണം US-നിഷ്ടമായ compliance ബാധ്യതകൾ കൂടുതലായതിനാൽ. അപേക്ഷ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് Broker-ന്റെ സൈറ്റിലെ രാജ്യങ്ങളുടെ പട്ടിക പരിശോധിക്കുക.
പുതിയ ട്രേഡർമാർ ബ്രോക്കർ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ചെയ്യുന്ന ഏറ്റവും വലിയ ഏക പിഴവ് എന്താണ്?
ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ഹെഡ്ലൈൻ കമ്മീഷൻ ഉള്ള ബ്രോക്കറെ തിരഞ്ഞെടുക്കുക; പിന്നെ സ്പ്രെഡ്, ഫിനാൻസിംഗ് നിരക്ക്, പ്രവർത്തനരഹിത ഫീസ്, അല്ലെങ്കിൽ കൺവർഷൻ ചാർജ് എന്നിവ കാരണം “എല്ലാം ഉൾപ്പെടുന്ന” മൊത്തച്ചെലവ് കൂടുതലാണെന്ന് കണ്ടെത്തുക. ഫീസ് ഷെഡ്യൂൾ മാത്രമാണ് സത്യം പറയുന്ന ഏക രേഖ, എന്നാൽ ഫണ്ടിംഗ് ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് മിക്ക പുതിയ ട്രേഡർമാരും അത് വായിക്കാറില്ല.
ഒരു പ്രശസ്തമായ Broker എപ്പോഴും ചെറിയതിനെക്കാൾ കൂടുതൽ സുരക്ഷിതമാണോ?
ബ്രാൻഡ് പരിചയം സുരക്ഷയുടെ ഒരു മാനദണ്ഡമല്ല. നിയന്ത്രണ പിഴകളുടെ ചരിത്രവും ദുർബലമായ കസ്റ്റഡിയുമുള്ള ഒരു പ്രശസ്ത Broker, നന്നായി മൂലധനവത്കരിക്കപ്പെട്ടതും tier-one അധികാരപരിധിയിൽ നിയന്ത്രണത്തിലുള്ളതും ഒരു പ്രധാന അക്കൗണ്ടിംഗ് സ്ഥാപനത്തിന്റെ ഓഡിറ്റിന് വിധേയമായതുമായ ഒരു ചെറിയ Broker-നെക്കാൾ മോശമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്. ബ്രാൻഡിന്റെ വലുപ്പം ഒരു മാർക്കറ്റിംഗ് വസ്തുതയാണ്; അത് ഒരു സുരക്ഷാ വസ്തുതയല്ല.