Энэ нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө биш юм. Өгөгдсөн мэдээлэл нь зөвхөн боловсрол, мэдээллийн зорилготой бөгөөд аливаа санхүүгийн бүтээгдэхүүнийг худалдаж авах эсвэл худалдахыг зөвлөсөн зөвлөмжийг илэрхийлэхгүй.
Хувьцааны брокер сонгох нь хамгийн хямд эсвэл хамгийн “сүрлэг” сонголтыг олох тухай биш — брокерыг та яг хэрхэн арилжаа хийдгээс нь хамааруулж тааруулах тухай юм. Сард $50 хэмнэж буй анхан шатны хөрөнгө оруулагчийн хэрэгцээ нь маржин дээр таван стратеги ажиллуулдаг идэвхтэй арилжаачныхаас огт өөр, тиймээс нэг хүнд төгс тохирсон брокер нөгөөд нь бухимдал төрүүлнэ. Бид үүнийг нарийсгахын тулд таван шүүлтүүр ашигладаг: зохицуулалт, шимтгэл, платформ, хамгийн бага байршил, бүтээгдэхүүний хүрээ. Дараалал нь чухал: эхлээд зохицуулалт, сүүлд нь маркетингийн мэдэгдлүүд.
Энэ сайт дээр бидний жагсаасан Broker бүр эхний шүүлтүүрийг давсан. Дараагийн дөрөв нь ялгаа гарч эхлэх хэсэг бөгөөд та өөрийн хэв маягт нийцэх сонголтоо хийх шаардлагатай болно.
Зохицуулалт хамгийн түрүүнд, үргэлж
Хэрэв та итгэдэг харьяаллын хүрээнд брокер зохицуулагдаагүй бол бусад бүх зүйл хамаагүй болно. Хамгийн дээд түвшний хяналтыг хай: ЕХ-д CySEC, Их Британид FCA, Австралид ASIC, Германид BaFin, Швейцарьт FINMA. Эдгээр зохицуулагчид үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийг тусгаарлан байршуулах, хамгийн бага капиталын нөөц шаардлага, мөн маргаан шийдвэрлэх албан ёсны механизм тавьдаг. “FSA” гэж жагсаасан атлаа аль улс гэдгийг нь тодорхойлоогүй брокер ихэвчлэн танил мэт харагдах товчлолын ард сул офшор лицензийг нуудаг.
Практик шалгалт: брокерийн хөл хэсгийг (footer) нээгээд бүртгэлийн дугаарыг хай. Дараа нь үүнийг зохицуулагчийн вэбсайтаас шалга. Хэрэв хоёр минутын дотор олж чадахгүй бол цааш явах хэрэгтэй. Лицензээ нуудаг брокерууд ихэвчлэн та тэдэнтэй арилжаа хийхийг хүсэхгүй хүмүүс байдаг.
АНУ-ын үйлчлүүлэгчдийн хувьд SIPC-ийн хамрах хүрээтэй, FINRA-д бүртгэлтэй Broker-ууд нь стандарт. Австраличуудын хувьд ASIC-ийн хяналт дээр нэмээд Австралийн Санхүүгийн Үйлчилгээний Лиценз (AFSL) дугаартай байх ёстой. Зохицуулагч нь брокерийн брэндээс илүү чухал.
Төлбөрүүд: спред, комисс, мөн нарийн бичиглэл
Брокерын нүүр хуудсан дээрх том тоо (“0.0 pip спред!”) бараг үргэлж комиссыг орхигдуулсан байдаг. ECN дансууд ихэвчлэн түүхий спред дээр нэмээд нэг лот тутамд $3-7-ийн комисс авдаг бөгөөд энэ комисс бол таны бодит өртөг юм. Стандарт дансууд спредийг багцалж комиссыг алгасдаг ч спред нь нөхөн төлбөр болгон илүү өргөн байдаг.
Хувьцаа арилжаалах данс сонгохдоо яг юуг харьцуулах вэ:
| Дансны төрөл | Танд хэрхэн төлбөр ногдуулдаг | Ердийн нийт өртөг | Хэнд тохиромжтой |
|---|---|---|---|
| Стандарт | Илүү өргөн спред, комиссгүй | Лот тутамд $10-15 | Эхлэгчид, хааяа арилжаалдаг хүмүүс |
| ECN / Raw | Нарийн спред, тусдаа комисс | Лот тутамд $7-10 | Идэвхтэй арилжаалагчид, скальперууд |
| Цент | Центээр арилжаална, комиссгүй | Бодит мөнгөөр дадлага | Бодит эрсдэлтэйгээр суралцах |
Хэрэв брокер бүртгүүлэхээс өмнө танд хоёр тоог нь хоёуланг нь харуулахгүй бол энэ бол дохио. Төлбөрөө нуудаг брокерууд бол хамгийн өндөр төлбөртэй брокерууд байдаг.
Спредээс гадна дараахыг анхаараарай: мөнгө татах төлбөр (зарим брокер сар бүрийн үнэгүй хөнгөлөлтийн дараа таталт бүрт $25-50 авдаг), идэвхгүй байдлын төлбөр ($6-12 сар арилжаа хийгээгүй бол $10/сар), мөн валют хөрвүүлэлтийн төлбөр (суурь бус валютаар байршил болон арилжаа хийхэд 0.1-0.5%). Эдгээр нь хоёр брокерын хоорондох спредийн ялгаанаас хурдан хуримтлагдаж, нийт өртгийг нэмэгдүүлдэг.
Хамгийн бага байршил: танд үнэхээр эхлэхэд хэрэгтэй зүйл
Анхны дансанд $50–100 хангалттай. AdroFX зэрэг брокерууд Standard дансаар $25-аар эхлүүлэх боломж олгодог бол XM нь Micro дансаар $5, Axiory нь Cent дансаар $1-ээр эхлүүлдэг. $1-ээр нэвтрэх боломжууд нь бодит мөнгө оруулахаасаа өмнө платформтой танилцахын тулд тусгайлан байдаг.
“Standard” дансанд $500+ шаардаж байгаа брокеруудаас зайлсхий. Хэрэв та тэдний зарж байгаа зүйлээ яг таг хүсэхгүй бол. Саад бэрхшээл нь ихэвчлэн зохицуулалт биш, маркетинг байдаг. Зохицуулалттай брокер шинэ үйлчлүүлэгчээс $50 хүлээн авахад нийцлийн (compliance) ямар ч шалтгаан байхгүй.
Гэхдээ хамгийн бага байршил нь ихэвчлэн зорилтот хэрэглэгчийн бүлгийг илтгэдэг. $10,000-ын хамгийн бага байршил нь ихэвчлэн институцийн түвшний хэрэгслүүд, дээд зэрэглэлийн судалгаа, мөн харилцааны менежер гэсэн утгатай. $100-ын хамгийн бага байршил нь ихэвчлэн жижиглэнгийн (retail) худалдаачид болон copy-trading функцуудыг илэрхийлдэг. Таны зорилтот хэрэглэгчийн бүлэгтэй таарч байгаа брокерыг сонго.
Платформ ба бүтээгдэхүүний хүрээ
Платформ бол таны өдөр бүр ашиглах хэсэг. Дараах гурван нэр байнга гарч ирдэг бөгөөд учир нь сайн: MetaTrader 4, MetaTrader 5, мөн cTrader. Энэ гурав нь бүгд Expert Advisors-оор дамжуулан алгоритмын арилжааг дэмждэг, бүгдэд нь таалагдахуйц гар утасны апп байдаг, мөн ард нь олон арван жилийн туршлагатай олон нийтийн зааварчилгаа бий. Хэрэв таны Broker өөрийн платформоос гадна MT4 эсвэл MT5 санал болгодог бол энэ нь хүчтэй дохио.
Бүтээгдэхүүний хүрээний хувьд асуу: энэ Broker миний арилжаалахыг хүсэж буй зүйлсийг санал болгодог уу? “10,000 хэрэгсэл” гэж жагсаасан атлаа ердөө 200 бодит хувьцаатай Broker бол маркетинг зарж байна гэсэн үг. Харин 1,000 хувьцаатай, NYSE, LSE, Euronext рүү цэвэрхэн нэвтрэх боломжтой Broker ихэвчлэн илүү хэрэгтэй байдаг. Дараах зүйлсэд анхаар:
- Хувьцаа (Stocks): хэд вэ, аль биржүүд дээр вэ, ямар комисстой вэ
- ETF ба сангууд (ETFs and funds): ихэвчлэн хувьцаанаас өөр хураамжийн хуваарьтай байдаг
- Forex: ямар хосууд, хамгийн их хөшүүрэг (ЕХ/Их Британи дахь хязгаар нь 1:30 хүртэл, харин офшор дээр 1:500 хүртэл байж болно)
- Крипто (Crypto): зөвхөн спот уу, эсвэл деривативууд бас бий юу; зохицуулалттай юу эсвэл CFDs уу
- Бусад (Other): опционы гэрээ, фьючерс, бонд — зөвхөн та тэдгээрийг ашиглах бол л хамаатай
Нэг зүйлийг маш сайн хийдэг Broker (жишээ нь ECN Forex дээр IC Markets) нь ихэвчлэн арван зүйлийг муу хийдэг Broker-оос дээр байдаг.
Бүртгүүлэхээс өмнө хурдан шалгах хуудас
- Зохицуулагчийн нэр ба бүртгэлийн дугаар (зохицуулагчийн сайтаас шалгаарай)
- Ердийн нэг арилжааны нийт зардал (спред + комисс + аливаа FX спред)
- Таны бодитоор алдаж чадах хамгийн бага байршил
- Санхүүжилт хийхээс өмнө демо дээр туршиж болох платформ
- Татах арга, хугацаа, шимтгэл
- Тухайн Broker таны улсад үйлчилдэг эсэх (зарим ЕХ-ны Broker АНУ-ын үйлчлүүлэгч хүлээж авдаггүй, мөн эсрэгээрээ)
Түгээмэл асуултууд
Ихэнх хувьцааны брокеруудын хамгийн бага байршил хэд вэ?
Энгийн дансанд $1-ээс $250 хүртэл. Зохицуулалттай брокер дээрх Standard дансанд $100-200 нь түгээмэл. Төлбөрийнхөө яг юунд зарцуулагдахыг сайн мэдэхгүй бол $500-аас дээш шаарддаг брокероос зайлсхий.
Хөрөнгийн брокер сонгоход аль зохицуулагч хамгийн хүчтэй вэ?
1-р зэрэглэлийн зохицуулагчид хөрөнгө оруулагчийн хамгааллын хувьд ойролцоогоор тэнцүү: FCA (Их Британи), ASIC (Австрали), CySEC (ЕХ), BaFin (Герман), FINMA (Швейцарь). АНУ-ын үйлчлүүлэгчдийн хувьд SIPC хамгаалгатай, FINRA-д бүртгэлтэй брокерууд нь стандарт юм. Тус бүрийн хувьд хөшүүргийн хязгаар болон тайлагналын шаардлага бага зэрэг өөр; хамгааллын түвшин нь ойролцоо.
Би дараа нь брокерээ сольж болох уу?
Тийм, гэхдээ бага зэрэг төвөгтэй. Та мөнгөө татан гаргах, шилжүүлэх боломжтой бол байр сууриа (positions) шилжүүлэх, холбогдсон бүх үйлчилгээгээ шинэчлэх, мөн өөрийн ажиглалтын жагсаалтаа дахин байгуулах шаардлагатай болно. Одоо судалгаанд нэмээд 30 минут зарцуулж, 2-3 жил хамт үлдэх боломжтой Broker сонгох нь үнэ цэнтэй.
Тохирохоо ол
Бид дээрх таван шалгалтыг бүгдийг нь давсан брокеруудыг манай мэдээллийн сангаас шүүж гаргалаа. Тэдгээрийг брокерын хүснэгт дээрээс зэрэгцүүлэн харж, зохицуулалт, хадгаламж, платформ зэргээр нь шүүлтүүр ашиглан нарийвчилна уу.