Энэ нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө биш юм. Өгөгдсөн мэдээлэл нь зөвхөн боловсрол, мэдээллийн зорилготой бөгөөд аливаа санхүүгийн бүтээгдэхүүнийг худалдаж авах эсвэл худалдахыг зөвлөсөн зөвлөмжийг илэрхийлэхгүй.
Хөрөнгийн биржийн данс нээх нь хувьцаа арилжаалдаг аливаа трейдерийн суурь алхам юм. Уг процесс ихэнх брокеруудад стандарт байдаг бөгөөд алхмуудыг ойлгосон трейдер онлайн 15–30 минутын дотор данс нээж чадна. Данс нь трейдер хувьцаа худалдан авч, зарж борлуулах хэрэгсэл бөгөөд данс нь бүтээгдэхүүний хүрээ, шимтгэлийн бүтэц, мөн зохицуулалтын хамгаалалтыг тодорхойлдог.
Уг процесс дөрвөн алхмаас бүрдэнэ: Broker сонгох, өргөдлийг бөглөх, иргэний үнэмлэх/таних баримтын бичиг баримтуудыг өгөх, мөн дансыг хөрөнгөжүүлэх. Алхам бүр ойлгомжтой бөгөөд гацсан тохиолдолд брокерийн харилцагчийн үйлчилгээ трейдерт туслах боломжтой.
1-р алхам: брокероо сонгох
Брокерын сонголт бол худалдаачны гаргах хамгийн чухал шийдвэр юм. Брокер нь худалдаачинд ямар бүтээгдэхүүнээр арилжаалах боломжтой, худалдаачнаас ямар хураамж авах, худалдаачны ашиглах платформ, мөн дансыг хянаж буй зохицуулагчийг тодорхойлдог. Худалдаачин нь өөрийн харьяаллын хүрээнд зохицуулалттай брокер сонгох, худалдаачинд хэрэгтэй бүтээгдэхүүнийг санал болгодог, мөн өрсөлдөхүйц хураамж авдаг брокерийг сонгох ёстой.
Мөн худалдаачин хамгийн бага байршуулах дүнг (ихэнх брокерууд бэлэн мөнгөний дансанд хамгийн бага шаардлагагүй байдаг бөгөөд маржин дансанд $2,000-$10,000 байдаг), санал болгодог дансны төрлүүдийг (хувь хүн, хамтарсан, корпорац, итгэмжлэл, IRA, ISA, тэтгэврийн данс), мөн харилцагчийн үйлчилгээний чанарыг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Худалдаачин томоохон дүн оруулахаасаа өмнө брокерыг туршихын тулд жижиг данс нээж болно.
2-р алхам: өргөдлийг бөглөх
Өргөдөл нь онлайн маягт бөгөөд худалдаачны хувийн мэдээллийг (нэр, хаяг, төрсөн огноо, харьяалал, татварын тодорхойлох дугаар), худалдаачны ажил эрхлэлтийн мэдээллийг (ажил олгогч, салбар, албан тушаал), худалдаачны санхүүгийн мэдээллийг (жилийн орлого, цэвэр хөрөнгө, хөрвөх боломжтой хөрөнгө), мөн худалдаачны арилжааны туршлагыг (арилжааны жилүүд, арилжааны тоо, арилжаалсан бүтээгдэхүүнүүд) асуудаг.
Broker нь уг мэдээллийг KYC (Know Your Customer) болон AML (Anti-Money Laundering) шалгалтад ашиглана. Мөн мэдээллийг худалдаачны янз бүрийн бүтээгдэхүүнүүдэд (margin, options, futures, forex) тохирох байдлыг тодорхойлоход ашигладаг. Арилжааны туршлагагүй худалдаачин нь хязгаарлагдмал бүтээгдэхүүнтэй cash account-д хязгаарлагдаж болзошгүй.
3-р алхам: таних баримт бичгийг бүрдүүлэх
Broker нь таныг хэн болохыг нотлох баримт, мөн оршин суугаа хаягийг нотлох баримт шаардана. Таних баримт бичиг нь ихэвчлэн паспорт, үндэсний иргэний үнэмлэх, эсвэл жолооны үнэмлэх байдаг. Оршин суугаа хаягийг нотлох баримт нь ихэвчлэн хамгийн сүүлийн үеийн төлбөрийн баримт (цахилгаан, ус, хий), хамгийн сүүлийн үеийн банкны хуулга, эсвэл хамгийн сүүлийн үеийн төрийн байгууллагын бичиг (татварын үнэлгээ, тэтгэмжийн бичиг) байдаг. Баримт бичгүүдийг Broker-ийн аюулгүй портал (secure portal) руу байршуулна.
Баримт бичгүүдийг Broker-ийн нийцлийн (compliance) баг шалгана, шалгалт ихэвчлэн 1–3 ажлын өдөр үргэлжилдэг. Зарим Broker нь автоматжуулсан шалгалт ашигладаг (Broker баримт бичгийг төрийн мэдээллийн сантай тулгаж шалгана), тэгээд дансыг хэдхэн минутын дотор нээх боломжтой.
4-р алхам: дансаа санхүүжүүлэх
Санхүүжилтийг банкны шилжүүлгээр (хамгийн түгээмэл арга, ихэвчлэн үнэ төлбөргүй эсвэл хямд, 1–3 ажлын өдөр зарцуулна), дебит карт (шуурхай, байршилтын дүнгийн 1–3% хүртэл шимтгэлтэй байж болно), кредит карт (шуурхай, байршилтын дүнгийн 2–4% хүртэл шимтгэлтэй байж болно, мөн бэлэн мөнгөний урьдчилгаа гэж тооцогдож болзошгүй), эсвэл дижитал түрийвчээр (PayPal, Skrill, Neteller, шуурхай, байршилтын дүнгийн 1–3% хүртэл шимтгэлтэй байж болно) хийнэ.
Трейдер нь брокерын хамгийн бага байршил (ихэнх брокеруудад хамгийн бага байршил байдаггүй), брокерын хүлээн зөвшөөрдөг төлбөрийн аргууд, брокерын санхүүжилтийн шимтгэл, мөн брокерын мөнгө татах бодлогыг шалгах ёстой. Мөнгө татах бодлого нь санхүүжилтийн бодлогын эсрэг тал: трейдер нь мөнгө татахдаа байршил хийсэнтэй ижил төлбөрийн аргаар мөнгөө гаргах хязгаарлалттай байж болно.
Бүртгэлийн өөр өөр төрлүүд
Мөнгөн данс (cash account) нь стандарт төрлийн данс юм. Арилжаачин дансанд байгаа мөнгөн үлдэгдлээрээ хувьцаа худалдан авдаг бөгөөд арилжаачин брокероос зээл авах боломжгүй. Мөнгөн данс нь хамгийн энгийн бөгөөд хамгийн аюулгүй төрлийн данс.
Маржийн данс (margin account) нь арилжаачинд брокероос зээл авч, хөшүүрэгтэй байрлал (leveraged position) авах боломж олгодог. Арилжаачин заавал байршуулах доод хэмжээний шаардлагыг (ихэвчлэн $2,000-$10,000) хангаж, маржийн гэрээнд гарын үсэг зурах ёстой. Маржийн данс нь хөшүүрэг ашиглахыг хүсдэг арилжаачдад зориулагдсан.
Опционы данс (options account) нь арилжаачинд опционыг арилжих боломж олгодог. Арилжаачин олон хөлт опцион (multi-leg options) стратегид марж шаарддаг бол маржийн данстай байх ёстой, эсвэл нэг хөлт опцион худалдан авалт (single-leg option purchases) хийх бол мөнгөн данстай байх ёстой. Опционы данс нь арилжаачнаас опционы эрсдэлийн талаарх мэдээлэлтэй баримт бичгийг (options risk disclosure document) хүлээн зөвшөөрсөн гэдгээ баталгаажуулахыг шаарддаг.
Тэтгэврийн данс (retirement account) (АНУ-д IRA, Их Британид ISA, ЕХ-д тэтгэврийн сан) нь татвараас хамгаалагдсан данс юм. Данс нь татвараас өмнөх эсвэл татварын дараах мөнгөөр санхүүжигддэг бөгөөд ашиг/олз нь татваргүй эсвэл татвар хойшлогдсон байдлаар ногдоно. Тэтгэврийн дансанд оруулгын хязгаар, мөн мөнгө татан авах дүрэм байдаг.
Бүртгэл нээхтэй холбоотой нийтлэг асуултууд
Би олон брокерийн данс нээж болох уу? Тийм ээ, олон арилжаачин өөр өөр зорилгоор хэд хэдэн брокерт данстай байдаг (бага шимтгэлтэй арилжаанд зориулсан хямдралын брокер, зөвлөгөө өгөх бүрэн үйлчилгээтэй брокер, эсвэл тодорхой бүтээгдэхүүнд мэргэшсэн брокер).
Данс нээхэд хэр хугацаа шаардлагатай вэ? Онлайн өргөдөл гаргахад 15-30 минут, харин баталгаажуулалт 1-3 ажлын өдөр үргэлжилнэ. Зарим брокерууд автомат баримт шалгалтаар шууд баталгаажуулалт санал болгодог.
Би брокерийн эх орноос гадна амьдардаг бол данс нээж болох уу? Тийм ээ, олон брокер олон улсын үйлчлүүлэгчдийг хүлээн авдаг. Брокер нэмэлт баримт бичиг шаардаж болох бөгөөд олон улсын үйлчлүүлэгчдэд бүх бүтээгдэхүүнийг санал болгохгүй байж болно.
Холбогдох эх сурвалжууд
Хаанаас эхлэх вэ
Хэрэв та брокерийн данс нээж байгаа бол хамгийн хэрэгтэй эхний алхам нь брокерийн зохицуулалтын байдал, шимтгэлийн хуваарь, бүтээгдэхүүний хүрээ, мөн хамгийн бага байршуулах дүнг харьцуулах юм. Манай broker comparison нь томоохон эрх зүйн харьяаллуудад байрлах брокерууд болон дансны төрлүүдийг жагсаасан бөгөөд энэ нь өргөдөл бөглөхөөс өмнө танд ямар процесс хүлээж байгааг ойлгоход тусална.