Энэ нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө биш юм. Өгөгдсөн мэдээлэл нь зөвхөн боловсрол, мэдээллийн зорилготой бөгөөд аливаа санхүүгийн бүтээгдэхүүнийг худалдаж авах эсвэл худалдахыг зөвлөсөн зөвлөмжийг илэрхийлэхгүй.
Брокерийн данс нээхэд онлайнаар ойролцоогоор 10 минут зарцуулагдана. Энэхүү гарын авлага нь өргөдөл гаргах үйл явц, танд ямар баримт бичиг хэрэгтэй, мөн өргөдлөө илгээсний дараа юу хүлээх талаар алхам алхмаар тайлбарлана.
1-р алхам: Брокероороо сонгоно уу
Хэрэв та хараахан брокероо сонгоогүй бол эхлэгчдэд зориулсан хамгийн шилдэг брокерууд эсвэл хамгийн шилдэг хувьцааны брокеруудын харьцуулалт-оос эхэлнэ үү. АНУ-ын томоохон бүх брокер дээр өргөдөл гаргах үйл явц ижил төстэй байдаг.
2-р алхам: Баримтаа цуглуул
Танд хэрэгтэй:
- Засгийн газраас олгосон зурагтай иргэний үнэмлэх. Паспорт эсвэл жолооны үнэмлэх стандарт.
- Нийгмийн даатгалын дугаар (SSN). АНУ-ын татварын тайлагналд шаардлагатай. АНУ-ын бус оршин суугчид ITIN эсвэл эх орныхоо ТИН-ийг ашиглана.
- Ажил эрхлэлтийн мэдээлэл. Ажил олгогчийн нэр, хаяг.
- Банкны дансны мэдээлэл. Брокерийн дансаа санхүүжүүлэхэд зориулсан routing number болон дансны дугаар.
- Санхүүгийн мэдээлэл. Таны жилийн орлого, цэвэр хөрөнгө, хөрөнгө оруулалтын туршлага. Энэ нь таны опционы арилжааны зөвшөөрлийн түвшин болон margin хийх боломжийг тодорхойлно.
3-р алхам: Онлайн өргөдлийг бөглөнө үү
Сонгосон Broker-ийнхээ вэбсайт руу орж “Open an Account” дээр дарна уу. Өргөдөлд:
- Хувийн мэдээлэл. Нэр, хаяг, төрсөн огноо, SSN.
- Ажил эрхлэлт. Ажил олгогчийн нэр, хаяг, мэргэжил.
- Санхүүгийн профайл. Жилийн орлого, цэвэр хөрөнгийн хүрээ, хөрөнгийн эх үүсвэр.
- Хөрөнгө оруулалтын туршлага. Туршлагын жилүүд, та арилжаалсан хөрөнгө оруулалтын төрлүүд, эрсдэлийн хүлцэл.
- Дансны төрөл. Хувь хүн, хамтарсан, IRA гэх мэт. дансны төрлүүдийн гарын авлага-ыг үзнэ үү.
- Дансны боломжууд. Margin trading? Options trading? Эдгээрийг эхэндээ “үгүй” гэж хэлээд дараа нь нэмж болно.
4-р алхам: Гэрээнүүдийг зөвшөөрөх
Танаас дараах зүйлсийг зөвшөөрөхийг хүсэх болно:
- Хэрэглэгчийн гэрээ. Таны брокерийн харилцааны нөхцөлүүд.
- Маржийн гэрээ. Зөвхөн маржид өргөдөл гаргасан тохиолдолд.
- Опционы гэрээ. Зөвхөн опцион арилжаанд өргөдөл гаргасан тохиолдолд.
- Цахим хэлбэрээр хүргэх зөвшөөрөл. Арилжааны баталгаажуулалт болон татварын баримт бичгийн хувьд.
Эдгээрийг уншаарай. Урт байдаг ч гол хэсгүүд нь шимтгэлүүд, маргаан шийдвэрлэх (арбитраж), мөн брокер таны дансыг хэрхэн хязгаарлаж болохыг хамардаг.
5-р алхам: Хэн болохоо баталгаажуулах
Broker таны хэн болохыг цахим хэлбэрээр баталгаажуулна. Хэрэв автомат шалгалт амжилтгүй болбол та өөрийн ID-ийн зургийг болон селфи байршуулах, эсвэл нотариатаар баталгаажуулсан хувийг шуудангаар илгээх шаардлагатай байж болно.
6-р алхам: Бүртгэлээ санхүүжүүлэх
Ихэнх брокерууд санхүүжүүлэх хэд хэдэн аргыг санал болгодог:
- Банкнаасаа ACH шилжүүлэг. Үнэгүй. Эхний шилжүүлэгт 1-3 ажлын өдөр шаардагдах бөгөөд дараа нь ихэвчлэн 1 өдөр.
- Wire шилжүүлэг. Нэг өдрийн дотор. $15-$30 хүртэл төлбөртэй байж болно. Их хэмжээний мөнгөнд илүү хурдан.
- Гар утсаар чек байршуулах. Брокерын апп ашиглан чекний зургийг аваад байршуулаарай.
- Өөр брокероос ACAT шилжүүлэг. Бүх дансаа шилжүүлнэ. 5-10 ажлын өдөр шаардагдана.
Процессыг шалгахын тулд бага хэмжээнээс эхэл. Эхний шилжүүлэг амжилттай цэвэрлэгдсэний дараа нэмж оруулаарай.
Бүртгэлээ нээсний дараа юу болох вэ
Шууд хандах боломж. Ихэнх брокерууд таны анхны байршуулах мөнгө цэвэрлэгдэхээс өмнө ч платформыг шууд харах боломж олгодог.
Цаасан арилжаа. Хэрэв брокер санал болгодог бол бодит мөнгө эрсдэлд оруулахгүйгээр платформыг сурахын тулд цаасан арилжаагаар эхэл. thinkorswim болон Webull үүнийг санал болгодог.
Татварын маягтууд. Татварын тайлагналын зорилгоор брокер тань W-9 маягтыг (АНУ-ын оршин суугчид) эсвэл W-8BEN маягтыг (АНУ-аас гадуур оршин суугчид) бөглүүлэхийг хүснэ. Энэ нь таны ногдол ашгийг хэрхэн татварлахыг тодорхойлно.
Түгээмэл асуултууд
Брокерийн данс нээх нь миний зээлийн оноонд нөлөөлөх үү? Үгүй. Брокерууд данс нээхэд зориулж зээлийн талаарх “хатуу” шалгалт хийдэггүй.
Муу зээлийн түүхтэй бол данс нээж болох уу? Тийм. Брокерууд таны зээлийн оноог шалгадаггүй. Зээлийн асуудлууд нь брокерийн данс нээхэд саад болохгүй.
Надад хэдэн настай байх шаардлагатай вэ? Ихэнх мужид 18 нас. Насанд хүрээгүй хүмүүс эцэг эх эсвэл асран хамгаалагчийн удирддаг асран хамгаалалтын (custodial) дансаар хөрөнгө оруулалт хийж болно. хамтарсан болон асран хамгаалалтын дансны гарын авлага-г үзнэ үү.
Данс нээхэд хэр хугацаа шаардлагатай вэ? Онлайн өргөдөл бөглөхөд 10-15 минут зарцуулагдана. Хэн болохыг баталгаажуулах нь ихэвчлэн шууд хийгддэг. Эхний банкны шилжүүлэг 1-3 ажлын өдөрт хийгдэнэ.
Хаанаас эхлэх вэ
Fidelity дээр данс нээнэ үү ($0 хамгийн бага үлдэгдэл, $1-ээс эхлэн бутархай хувьцаа) эсвэл Charles Schwab дээр нээнэ үү ($0 хамгийн бага үлдэгдэл, thinkorswim paper trading). Дансандаа мөнгө байршуулсны дараа хөрөнгө оруулалтаа хэрхэн эхлүүлэх тухай гарын авлага-г уншаарай.