ही गुंतवणूक सल्ला नाही. दिलेली माहिती केवळ शैक्षणिक आणि माहितीपर उद्देशांसाठी आहे आणि कोणत्याही आर्थिक उत्पादनाची खरेदी किंवा विक्री करण्याची शिफारस म्हणून ती मानली जात नाही.
ब्रोकरेज खाते उघडण्यासाठी ऑनलाइन सुमारे 10 मिनिटे लागतात. हे मार्गदर्शन अर्ज कसा करायचा, तुम्हाला कोणती कागदपत्रे लागतील, आणि सबमिट केल्यानंतर काय अपेक्षित आहे—याबद्दल माहिती देते.
पायरी 1: तुमचा Broker निवडा
जर तुम्ही अद्याप Broker निवडलेला नसेल, तर नवशिक्यांसाठी सर्वोत्तम brokers किंवा सर्वोत्तम स्टॉक brokers तुलना यापासून सुरुवात करा. प्रत्येक प्रमुख US Broker मध्ये अर्ज करण्याची प्रक्रिया साधारणपणे सारखीच असते.
पायरी २: तुमची कागदपत्रे गोळा करा
तुम्हाला हे लागेल:
- शासकीय-प्रमाणित फोटो ओळखपत्र. पासपोर्ट किंवा ड्रायव्हिंग लायसन्स हे सर्वसाधारण आहे.
- सोशल सिक्युरिटी नंबर (SSN). अमेरिकेतील कर अहवालासाठी आवश्यक. गैर-अमेरिकी रहिवासी ITIN किंवा त्यांच्या देशातील TIN वापरतात.
- रोजगाराची माहिती. तुमच्या नियोक्त्याचे नाव आणि पत्ता.
- बँक खात्याची माहिती. तुमच्या Broker खातेासाठी निधी देण्यासाठी राऊटिंग नंबर आणि खाते क्रमांक.
- आर्थिक माहिती. तुमचे वार्षिक उत्पन्न, निव्वळ मालमत्ता (net worth), आणि गुंतवणुकीचा अनुभव. यावरून तुमच्या ऑप्शन्स ट्रेडिंग मंजुरीची पातळी आणि मार्जिन पात्रता ठरते.
चरण ३: ऑनलाइन अर्ज पूर्ण करा
तुम्ही निवडलेल्या Broker च्या वेबसाइटवर जा आणि “Open an Account” वर क्लिक करा. अर्जात विचारले जाते:
- वैयक्तिक माहिती. नाव, पत्ता, जन्मतारीख, SSN.
- रोजगार. नियोक्त्याचे नाव, पत्ता, व्यवसाय.
- आर्थिक प्रोफाइल. वार्षिक उत्पन्न, निव्वळ संपत्तीची श्रेणी, निधीचा स्रोत.
- गुंतवणुकीचा अनुभव. अनुभवाची वर्षे, तुम्ही व्यापार केलेल्या गुंतवणुकीचे प्रकार, जोखीम सहनशीलता.
- खाते प्रकार. वैयक्तिक, संयुक्त, IRA, इ. खाते प्रकार मार्गदर्शक पहा.
- खाते वैशिष्ट्ये. मार्जिन ट्रेडिंग? ऑप्शन्स ट्रेडिंग? सुरुवातीला तुम्ही “नाही” म्हणू शकता आणि नंतर ते जोडू शकता.
चरण ४: करार स्वीकारा
तुम्हाला खालील गोष्टी स्वीकारण्यास सांगितले जाईल:
- Customer Agreement. तुमच्या ब्रोकरेज संबंधातील अटी.
- Margin Agreement. फक्त तुम्ही मार्जिनसाठी अर्ज करत असाल तरच.
- Options Agreement. फक्त तुम्ही ऑप्शन्स ट्रेडिंगसाठी अर्ज करत असाल तरच.
- Electronic delivery consent. ट्रेड कन्फर्मेशन्स आणि कर दस्तऐवजांसाठी.
हे वाचा. हे लांब आहेत, पण मुख्य विभागांमध्ये शुल्क, वाद निराकरण (arbitration), आणि ब्रोकरेज तुमचे खाते कसे मर्यादित करू शकते याचा समावेश आहे.
चरण 5: तुमची ओळख पडताळा
Broker तुमची ओळख इलेक्ट्रॉनिक पद्धतीने पडताळतो. जर स्वयंचलित तपासणी अयशस्वी झाली, तर तुम्हाला तुमच्या ID चा फोटो आणि एक selfie अपलोड करावी लागेल, किंवा नोटरीकृत प्रत मेल करावी लागेल.
चरण ६: तुमचे खाते निधीने भरा
बहुतेक Broker अनेक निधी भरण्याच्या पद्धती देतात:
- तुमच्या बँकेतून ACH हस्तांतरण. मोफत. पहिल्या हस्तांतरणासाठी १-३ व्यवसाय दिवस लागतात, त्यानंतर साधारणतः १ दिवस.
- वायर हस्तांतरण. त्याच दिवशी. खर्च $15-$30 असू शकतो. मोठ्या रकमेकरिता जलद.
- मोबाइल चेक डिपॉझिट. Broker च्या अॅपचा वापर करून चेकचा फोटो घ्या.
- इतर Broker कडून ACAT हस्तांतरण. तुमचे संपूर्ण खाते हलवते. ५-१० व्यवसाय दिवस लागतात.
प्रक्रिया तपासण्यासाठी सुरुवातीला थोडी रक्कम घ्या. पहिल्या हस्तांतरणाची क्लिअरन्स झाल्यावर आणखी जोडा.
खाते उघडल्यानंतर काय होते
तात्काळ प्रवेश. बहुतेक Broker तुम्हाला तुमचा पहिला जमा क्लिअर होण्याआधीही प्लॅटफॉर्म लगेच पाहू देतात.
पेपर ट्रेडिंग. जर Broker ते देत असेल, तर प्रत्यक्ष पैसे धोक्यात न घालता प्लॅटफॉर्म शिकण्यासाठी पेपर ट्रेडिंगपासून सुरू करा. thinkorswim आणि Webull हे देतात.
कर फॉर्म्स. कर अहवालासाठी तुमचा Broker तुम्हाला W-9 फॉर्म (US रहिवासी) किंवा W-8BEN (नॉन-US रहिवासी) पूर्ण करण्यास सांगेल. यावर तुमच्या लाभांशावर (dividends) कर कसा आकारला जातो हे ठरते.
सामान्य प्रश्न
ब्रोकरज खाते उघडल्याने माझ्या क्रेडिट स्कोअरवर परिणाम होईल का? नाही. खाते उघडण्यासाठी ब्रोकर सामान्यतः हार्ड क्रेडिट पुल करत नाहीत.
माझा क्रेडिट स्कोअर खराब असेल तर मी खाते उघडू शकतो का? होय. ब्रोकर तुमचा क्रेडिट स्कोअर तपासत नाहीत. क्रेडिटशी संबंधित समस्या असल्यामुळे ब्रोकरज खाते उघडण्यास अडथळा येत नाही.
वय किती असावे? बहुतेक राज्यांमध्ये 18 वर्षे. अल्पवयीन व्यक्ती पालक किंवा संरक्षकाद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या कस्टोडियल खात्यामार्फत गुंतवणूक करू शकतात. जॉइंट आणि कस्टोडियल खात्यांसाठी मार्गदर्शक पहा.
खाते उघडण्यासाठी किती वेळ लागतो? ऑनलाइन अर्ज पूर्ण करण्यास 10-15 मिनिटे लागतात. ओळख पडताळणी सहसा त्वरित होते. पहिला बँक ट्रान्सफर 1-3 व्यावसायिक दिवस घेतो.
कुठून सुरू करावे
Fidelity येथे खाते उघडा ($0 किमान, $1 पासून fractional shares) किंवा Charles Schwab येथे ($0 किमान, thinkorswim paper trading). तुमचे खाते निधीने भरल्यानंतर how to start investing guide वाचा.