ही गुंतवणूक सल्ला नाही. दिलेली माहिती केवळ शैक्षणिक आणि माहितीपर उद्देशांसाठी आहे आणि कोणत्याही आर्थिक उत्पादनाची खरेदी किंवा विक्री करण्याची शिफारस म्हणून ती मानली जात नाही.
सोशल ट्रेडिंगमध्ये निर्णय घेण्याची जबाबदारी खातेधारकाकडून तृतीय पक्षाकडे (ट्रेडर, अल्गोरिदम किंवा प्लॅटफॉर्म) सरकते. तरीही, निर्णय कोणी घेतला याची पर्वा न करता, खातेधारक सर्व व्यवहारांसाठी कायदेशीर आणि आर्थिकदृष्ट्या जबाबदार राहतो. निर्णय घेण्यासोबत जबाबदारी हस्तांतरित होत नाही; कर परिणाम, नियामक अनुपालन, आणि आर्थिक तोट्यांसाठी खातेधारकच एकमेव जबाबदार पक्ष असतो.
सोशल ट्रेडिंगचे धोके केवळ आर्थिक तोट्यांपुरते मर्यादित नाहीत. व्यवहारांशी संबंधित कायदेशीर जबाबदारी, नोंदणीकृत नसलेल्या सल्लागाराचे अनुसरण केल्यामुळे उद्भवणारे नियामक परिणाम, आणि प्लॅटफॉर्मच्या सेवा अटी—हे सर्व जोखीमचे स्रोत आहेत, ज्यांची सोशल ट्रेडिंग सहभागीने समज असणे आवश्यक आहे.
दायित्वाची रचना
खाते मालक हा तो पक्ष आहे जो ब्रोकरेज करारावर स्वाक्षरी करतो, आणि खाते मालक हा त्या खात्यातील सर्व व्यवहारांसाठी कायदेशीरदृष्ट्या जबाबदार पक्ष असतो. सोशल ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म ही अशी सेवा आहे जी अनुसरलेल्या ट्रेडरचे व्यवहार अनुयायाच्या खात्यात कॉपी करते, आणि प्लॅटफॉर्म व्यवहारांसाठी किंवा झालेल्या तोट्यांसाठी कोणतेही दायित्व स्वीकारत नाही.
अनुसरलेला ट्रेडरही अनुयायाच्या तोट्यांसाठी जबाबदार नसतो, जोपर्यंत अनुसरलेला ट्रेडर नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार (RIA) म्हणून कार्य करत नाही आणि अनुयायाने त्या ट्रेडरसोबत औपचारिक सल्लागार करार केलेला नसतो. बहुतेक सोशल ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्ममध्ये अनुयायी आणि अनुसरलेले ट्रेडर यांच्यात सल्लागार करार नसतो; अनुसरलेला ट्रेडर फक्त प्लॅटफॉर्मचा वापरकर्ता असतो, सल्लागार नसतो.
सोशल ट्रेडिंग वापरणाऱ्या खाते मालकाने हे समजून घेतले पाहिजे की तोट्यांची जबाबदारी, कर परिणाम, आणि नियामक अनुपालन हे खाते मालकावरच अवलंबून असते, आणि खाते मालक प्लॅटफॉर्म किंवा अनुसरलेल्या ट्रेडरला जबाबदार धरू शकत नाही.
नियामक जोखमी
नियामक जोखीम म्हणजे सामाजिक ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म किंवा अनुसरलेला ट्रेडर नियामकाकडे योग्यरीत्या नोंदणीकृत नसणे, आणि खातेधारकाने नोंदणी नसलेली सेवा वापरणे ही जोखीम. बहुतेक अधिकारक्षेत्रांमध्ये, शुल्कासाठी ट्रेडिंग सिग्नल देणे किंवा ट्रेड्सची कॉपी करणे ही नियमनाधीन क्रिया असते, आणि प्रदात्याची नियामकाकडे नोंदणी असणे आवश्यक असते.
जर प्रदाता नोंदणीकृत नसेल, तर खातेधारक अनधिकृत सेवा वापरत आहे, आणि सेवा अपयशी ठरल्यास किंवा सेवेमुळे तोटा झाल्यास खातेधारकाला कोणतेही नियामक संरक्षण मिळत नाही. निधी गुंतवण्यापूर्वी खातेधारकाने सामाजिक ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मची आणि अनुसरलेल्या ट्रेडरची नियामक स्थिती तपासावी.
आर्थिक जोखीम
सोशल ट्रेडिंगमधील आर्थिक जोखीम या कोणत्याही ट्रेडिंग धोरणासारख्याच असतात; मात्र त्यात अतिरिक्त जोखीम अशी आहे की अनुयायी (फॉलोअर) कॉपी केलेल्या व्यवहारांचे वेळापत्रक, आकार (साइजिंग), किंवा जोखीम व्यवस्थापन यांवर नियंत्रण ठेवत नाही. अनुयायाच्या तोट्यांचा निर्धार हा अनुयायाच्या स्वतःच्या कौशल्यांवर किंवा निर्णयांवर नसून, ज्याचा व्यवहार कॉपी केला जात आहे त्या ट्रेडरच्या कामगिरीवर होतो.
अनुयायाने कॉपी विलंब (copy delay) जोखीम याबाबतही जागरूक असले पाहिजे. अनुयायाचे व्यवहार विलंबाने कॉपी केले जातात (काही सेकंदांपासून काही मिनिटांपर्यंत), आणि हा विलंब प्रवेश (entry) व निर्गमन (exit) किंमतींमध्ये लक्षणीय फरक निर्माण करू शकतो. हा विलंब विशेषतः जलद बाजारात (fast market) अधिक महत्त्वाचा ठरतो, कारण ट्रेड कॉपी होईपर्यंत किंमत अनेक टक्के (percentage points) इतकी हलू शकते.
प्लॅटफॉर्मशी संबंधित जोखीम
प्लॅटफॉर्म जोखीम म्हणजे सोशल ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म बंद पडणे, व्यवसायातून बाहेर पडणे, किंवा सेवा अटींमध्ये बदल होणे ही जोखीम. प्लॅटफॉर्मद्वारे एखाद्या ट्रेडरची कॉपी करणाऱ्या अनुयायाचा संबंध हा त्या अनुसरलेल्या ट्रेडरशी नसून प्लॅटफॉर्मशी असतो. जर प्लॅटफॉर्मने फीची रचना, कॉपी रेशो, किंवा रणनीतींची उपलब्धता बदलली, तर अनुयायाच्या ट्रेडिंगवर परिणाम होतो.
प्लॅटफॉर्म जोखीम ही त्या अनुयायांसाठी सर्वाधिक महत्त्वाची असते ज्यांच्या प्लॅटफॉर्मवर मोठी शिल्लक असते, कारण विद्यमान पोझिशन्स बंद करून नव्या प्लॅटफॉर्मद्वारे पुन्हा प्रवेश केल्याशिवाय अनुयायी सहजपणे दुसऱ्या प्लॅटफॉर्मवर स्विच करू शकत नाही.
दायित्व कसे व्यवस्थापित करावे
खाते मालकाने सामाजिक ट्रेडिंगला प्रतिनिधीकरणाचे साधन नव्हे, तर शिकण्याचे साधन म्हणून वागवावे. खाते मालकाने अनुसरलेल्या ट्रेडरच्या कामगिरीवर लक्ष ठेवावे, ट्रेडरची रणनीती समजून घ्यावी, आणि ट्रेडरची कामगिरी खालावल्यास कॉपी केलेल्या पोझिशन्स स्वतःहून हाताने बंद करण्याची क्षमता कायम ठेवावी.
खाते मालकाने सामाजिक ट्रेडिंगसाठी स्वतंत्र खाते आणि वैयक्तिक ट्रेडिंगसाठी स्वतंत्र खाते ठेवावे. ही विभागणी खाते मालकाला वैयक्तिक रणनीतीपासून स्वतंत्रपणे सामाजिक ट्रेडिंग रणनीतीची कामगिरी ट्रॅक करण्यास मदत करते, आणि खाते मालक वैयक्तिक खात्यावर परिणाम न करता सामाजिक ट्रेडिंग थांबवू शकतो.
सामाजिक ट्रेडिंगमधील दायित्वाबाबत सामान्य प्रश्न
मी ज्या ट्रेडरला फॉलो करतो त्याच्यावर माझ्या नुकसानीसाठी दावा/दावा दाखल करू शकतो का? बहुतेक प्रकरणांमध्ये नाही. फॉलो केलेला ट्रेडर नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार म्हणून काम करत नाही, आणि फॉलो करणाऱ्याने प्लॅटफॉर्मच्या सेवा-नियमांना (terms of service) सहमती दिलेली असते; हे नियम साधारणपणे नुकसानीसाठी कोणतीही जबाबदारी नाकारतात.
कॉपी करताना झालेल्या चुका (copying errors) मुळे झालेल्या नुकसानीचे कव्हरेज प्लॅटफॉर्म देतो का? प्लॅटफॉर्मचे सेवा-नियम साधारणपणे कॉपी करताना झालेल्या चुका, विलंब (delays), किंवा अपयश (failures) यांसाठी जबाबदारी नाकारतात. मोठी शिल्लक (balance) कमिट करण्यापूर्वी फॉलो करणाऱ्याने प्लॅटफॉर्मचे सेवा-नियम तपासावेत.
सामाजिक ट्रेडिंगचे नियमन (regulated) आहे का? काही अधिकारक्षेत्रांमध्ये (jurisdictions) सामाजिक ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मचे नियमन केले जाते, आणि हे नियमन प्लॅटफॉर्मच्या कार्यपद्धती तसेच क्लायंटच्या निधीचे प्लॅटफॉर्मद्वारे हाताळणे यावर लागू होते. प्लॅटफॉर्मवरील ट्रेडरच्या क्रियाकलापांचे नियमन होत नाही.
संबंधित संसाधने
कुठून सुरू करावे
जर तुम्ही सोशल ट्रेडिंगचे मूल्यमापन करत असाल, तर सर्वात उपयुक्त पहिला टप्पा म्हणजे त्या प्लॅटफॉर्मची आणि अनुसरलेल्या ट्रेडरची नियामक स्थिती (regulatory status) तपासणे, प्लॅटफॉर्मच्या सेवा अटी (terms of service) वाचणे, आणि सुरुवातीला एक छोटी ठेव (small deposit) करणे. आमची broker comparison तुम्हाला सोशल ट्रेडिंग देणारे Broker आणि उपलब्ध वैशिष्ट्ये (features) दाखवते; ही माहिती एकत्रितपणे तुम्ही तुमच्या पहिल्या ट्रेडरला फॉलो करण्यापूर्वी प्लॅटफॉर्म कसा दिसतो हे समजून घेण्यास मदत करते.