Ini bukan nasihat pelaburan. Maklumat yang diberikan adalah untuk tujuan pendidikan dan maklumat sahaja serta tidak membentuk cadangan untuk membeli atau menjual mana-mana produk kewangan.
Kebankrapan syarikat broker adalah jarang berlaku, tetapi kebankrapan itu boleh memberi kesan yang ketara terhadap dana peniaga dan kedudukan peniaga. Peniaga harus memahami perlindungan yang disediakan, langkah yang perlu diambil selepas kebankrapan, dan jangkaan pemulihan yang realistik. Peniaga yang bersedia untuk yang paling teruk boleh bertindak dengan cepat, dan peniaga yang bertindak dengan cepat boleh meminimumkan kerosakan.
Apa yang berlaku kepada dana dalam kebankrapan
Perkara pertama yang perlu diketahui ialah dana peniaga diasingkan daripada dana operasi broker. Pengasingan ini diwajibkan oleh pengawal selia, dan pengasingan tersebut bermaksud dana peniaga bukan sebahagian daripada harta pusaka broker. Dana tersebut disimpan dalam akaun berasingan di bank kustodian, dan dana dikembalikan kepada peniaga selepas proses kebankrapan.
Perkara kedua yang perlu diketahui ialah kedudukan peniaga mungkin dipindahkan ke broker lain. Pengawal selia biasanya mengatur pemindahan, dan pemindahan berlaku dalam beberapa hari hingga beberapa minggu. Kedudukan peniaga dikekalkan, dan kedudukan peniaga tidak dilikuidasi pada harga kebankrapan.
Perkara ketiga yang perlu diketahui ialah skim pampasan pelabur mungkin meliputi kerugian. Skim ini meliputi kerugian sehingga jumlah tertentu jika broker gagal mengembalikan dana yang diasingkan. Perlindungan berbeza mengikut bidang kuasa, dan julat perlindungan adalah daripada €20,000 hingga €500,000 bagi setiap pelanggan.
Langkah-langkah yang perlu diambil
Langkah pertama ialah bertenang dan mengumpul maklumat. Peniaga tidak seharusnya panik, dan peniaga tidak seharusnya membuat dagangan baharu. Peniaga harus membaca komunikasi daripada broker, komunikasi daripada pengawal selia, dan laporan berita. Peniaga harus mencari pengumuman rasmi, dan peniaga tidak seharusnya bergantung pada khabar angin.
Langkah kedua ialah mengesahkan kedudukan dan dana. Peniaga harus menyemak baki akaun, posisi terbuka, dan sejarah dagangan. Peniaga harus memuat turun penyata akaun, dan peniaga harus menyimpan rekod di tempat yang selamat. Rekod akan diperlukan untuk proses kebankrapan dan untuk pelaporan cukai.
Langkah ketiga ialah mengikut arahan pengawal selia. Pengawal selia akan mengeluarkan arahan tentang cara menuntut dana, cara memindahkan posisi, dan cara mengemukakan aduan. Peniaga harus mengikut arahan dengan teliti, dan peniaga harus menyerahkan dokumen yang diperlukan pada masa yang ditetapkan.
Langkah keempat ialah membuka akaun baharu di broker lain. Peniaga akan memerlukan akaun baharu untuk meneruskan dagangan, dan peniaga harus memilih broker yang dikawal selia dengan reputasi yang kukuh. Peniaga tidak seharusnya tergesa-gesa membuat keputusan, dan peniaga harus menggunakan pengalaman untuk memilih broker dengan perlindungan yang lebih baik.
Langkah kelima ialah mempertimbangkan implikasi cukai. Kebankrapan mungkin mempunyai kesan cukai, dan peniaga harus berunding dengan penasihat cukai. Penasihat cukai boleh membantu peniaga melaporkan kebankrapan dalam penyata cukai, dan penasihat cukai boleh membantu peniaga menuntut sebarang kerugian.
Jangkaan pemulihan yang realistik
Jangkaan pertama ialah tempoh. Proses kebankrapan boleh mengambil masa berbulan-bulan hingga bertahun-tahun, dan peniaga mungkin tidak menerima dana sehingga proses tersebut selesai. Peniaga harus merancang untuk kelewatan itu, dan peniaga harus mempunyai kecairan yang mencukupi untuk menampung perbelanjaan dagangan semasa tempoh kelewatan.
Jangkaan kedua ialah jumlah. Peniaga berkemungkinan memulihkan dana yang diasingkan, dan peniaga berkemungkinan memulihkan posisi. Peniaga mungkin tidak memulihkan keuntungan yang sepatutnya terhasil semasa kebankrapan, dan peniaga mungkin tidak memulihkan kos ketidakselesaan.
Jangkaan ketiga ialah pampasan kepada pelabur. Pampasan meliputi sebahagian daripada kerugian, dan pampasan mungkin tidak meliputi jumlah penuh. Peniaga harus menyemak perlindungan di bidang kuasa peniaga, dan peniaga harus memfailkan tuntutan sebaik sahaja proses dibuka.
Cara untuk melindungi diri anda
Perlindungan pertama ialah memilih Broker yang dikawal selia. Broker tersebut sepatutnya dikawal selia dalam bidang kuasa tier-1, dan Broker itu sepatutnya mengasingkan dana pelanggan. Peniaga harus menyemak lesen, dan peniaga harus membaca pendedahan risiko Broker.
Perlindungan kedua ialah mengekalkan baki yang kecil. Peniaga tidak seharusnya menyimpan semua modal dagangan pada satu Broker, dan peniaga harus menyimpan sebahagian daripada modal pada Broker kedua atau di bank. Kepelbagaian mengurangkan kesan kegagalan satu Broker sahaja.
Perlindungan ketiga ialah menggunakan pengesahan dua faktor. Pengesahan dua faktor menambah lapisan keselamatan pada akaun, dan pengesahan dua faktor mengurangkan risiko akses tanpa kebenaran semasa proses kebankrapan.
Perlindungan keempat ialah menyimpan rekod. Peniaga harus menyimpan penyata akaun, pengesahan dagangan, dan dokumen cukai. Rekod akan diperlukan untuk proses kebankrapan, dan rekod juga akan diperlukan untuk pelaporan cukai.
Soalan lazim tentang kebankrapan broker
Adakah dana saya selamat jika broker muflis? Dana yang diasingkan adalah selamat, dan dana dikembalikan kepada pedagang selepas proses kebankrapan. Skim pampasan pelabur mungkin meliputi sebahagian kerugian, dan liputannya berbeza mengikut bidang kuasa.
Bolehkah saya berdagang semasa proses kebankrapan? Tidak. Perdagangan digantung semasa proses kebankrapan, dan pedagang tidak boleh membuat dagangan baharu. Kedudukan pedagang mungkin dipindahkan ke broker lain, dan kedudukan pedagang tidak dilikuidasi pada harga kebankrapan.
Bagaimana jika broker tidak dikawal selia? Broker yang tidak dikawal selia tidak mempunyai pengasingan dana, dan broker tidak mempunyai skim pampasan pelabur. Pedagang mungkin kehilangan keseluruhan deposit, dan pedagang mempunyai jalan pemulihan yang terhad. Pedagang harus sentiasa memilih broker yang dikawal selia.
Sumber berkaitan
Tempat untuk bermula
Jika anda bimbang tentang kebankrapan syarikat pembrokeran, langkah pertama yang paling berguna ialah mengesahkan lesen, pengasingan dana, dan skim pampasan pelabur bagi pembrokeran yang anda sedang pertimbangkan. Senarai perbandingan broker kami menyusun pembrokeran mengikut bidang kuasa dan peraturan, yang bersama-sama memberitahu anda apa yang broker tawarkan sebelum anda membuka akaun.