Faedah Menggunakan Broker Perkhidmatan Penuh untuk Dagangan Saham — Blog

Penafian

Ini bukan nasihat pelaburan. Maklumat yang diberikan adalah untuk tujuan pendidikan dan maklumat sahaja serta tidak membentuk cadangan untuk membeli atau menjual mana-mana produk kewangan.

Versi Bahasa Inggeris bagi amaran risiko ini adalah muktamad. Terjemahan disediakan hanya untuk kemudahan.

Broker perkhidmatan penuh ialah broker yang menawarkan pelaksanaan, penyelidikan, nasihat, dan perkhidmatan peribadi di bawah satu bumbung. Broker perkhidmatan penuh menggaji penganalisis yang menerbitkan penyelidikan, penasihat yang memberikan cadangan, dan pengurus hubungan yang membantu pelanggan dengan keputusan dagangan. Broker perkhidmatan penuh mengenakan komisen yang lebih tinggi untuk perkhidmatan tersebut, dan broker itu selalunya mengenakan peratusan daripada aset di bawah pengurusan.

Apakah itu broker perkhidmatan penuh

Broker perkhidmatan penuh ialah broker yang menawarkan pelaksanaan, penyelidikan, nasihat, dan perkhidmatan peribadi di bawah satu bumbung. Broker perkhidmatan penuh menggaji penganalisis yang menerbitkan penyelidikan, penasihat yang memberikan cadangan, serta pengurus hubungan yang membantu pelanggan dengan keputusan dagangan. Broker perkhidmatan penuh mengenakan komisen yang lebih tinggi untuk perkhidmatan tersebut, dan broker selalunya mengenakan peratusan daripada aset di bawah pengurusan.

Model perkhidmatan penuh telah mendapat tekanan daripada broker diskaun, robo-advisors, dan platform dagangan dalam talian, namun model ini masih relevan untuk pedagang yang mahukan panduan, yang mahu hubungan peribadi, dan yang bersedia membayar untuk perkhidmatan tersebut. Broker perkhidmatan penuh terbesar termasuk bank pelaburan utama dan bahagian pengurusan kekayaan bagi kumpulan kewangan besar.

Manfaat utama

Manfaat pertama ialah penyelidikan. Broker perkhidmatan penuh menerbitkan laporan penganalisis untuk ribuan saham, dan laporan tersebut merangkumi model kewangan, penilaian, penarafan, serta harga sasaran. Penyelidikan ini tersedia kepada semua pelanggan, dan penyelidikan tersebut selalunya lebih mendalam berbanding apa yang tersedia daripada broker diskaun.

Manfaat kedua ialah nasihat. Broker perkhidmatan penuh melantik seorang penasihat kepada pelanggan, dan penasihat membantu pelanggan dengan keputusan dagangan, peruntukan aset, serta penyeimbangan semula portfolio. Penasihat memahami matlamat pelanggan, tahap toleransi risiko pelanggan, dan situasi cukai pelanggan, lalu penasihat menyesuaikan nasihat mengikut pelanggan.

Manfaat ketiga ialah perkhidmatan peribadi. Broker perkhidmatan penuh menawarkan pengurus hubungan yang boleh dihubungi melalui telefon, e-mel, atau secara bersemuka. Pengurus hubungan membantu pelanggan dengan pembukaan akaun, dengan pembiayaan, dengan pengeluaran, dan dengan sebarang isu yang timbul. Perkhidmatan peribadi ini bernilai bagi pedagang yang tidak mahu mengurus butiran operasi.

Manfaat keempat ialah rangkaian produk. Broker perkhidmatan penuh menawarkan pelbagai jenis produk, termasuk saham, bon, opsyen, niaga hadapan, dana bersama, ETF, dan pelaburan alternatif. Broker perkhidmatan penuh boleh menjadi pusat sehenti untuk keperluan pelaburan pedagang, dan broker perkhidmatan penuh boleh menyesuaikan portfolio mengikut pilihan pedagang.

Kos

Kos pertama ialah komisen. Broker perkhidmatan penuh mengenakan €20-€50 bagi setiap dagangan, dan komisen adalah lebih tinggi berbanding komisen di broker diskaun. Komisen itu wajar bagi pedagang yang menggunakan nasihat dan penyelidikan, tetapi komisen terlalu tinggi bagi pedagang yang tidak memerlukan perkhidmatan tersebut.

Kos kedua ialah yuran berasaskan aset. Sesetengah broker perkhidmatan penuh mengenakan 0.5 peratus hingga 1.5 peratus daripada aset di bawah pengurusan setiap tahun. Yuran ini merangkumi nasihat dan pengurusan hubungan, dan yuran tersebut adalah tambahan kepada komisen. Yuran berasaskan aset adalah tinggi bagi pedagang yang mempunyai portfolio besar, dan yuran berasaskan aset boleh menghakis pulangan dari masa ke masa.

Kos ketiga ialah yuran platform. Sesetengah broker perkhidmatan penuh mengenakan yuran platform sebanyak €20-€50 sebulan untuk platform dagangan. Yuran platform ialah kos tetap, dan yuran platform paling memberi kesan kepada akaun kecil.

Siapa yang patut menggunakan broker perkhidmatan penuh

Broker perkhidmatan penuh sesuai untuk pedagang yang mempunyai akaun besar, yang mahu penasihat peribadi, dan yang menghargai penyelidikan serta perkhidmatan yang bersifat peribadi. Broker perkhidmatan penuh juga sesuai untuk pedagang yang baharu dalam pasaran dan yang memerlukan bimbingan, serta untuk pedagang yang mempunyai situasi kewangan yang kompleks dan memerlukan nasihat yang disesuaikan.

Broker perkhidmatan penuh tidak sesuai untuk pedagang yang mempunyai akaun kecil, untuk pedagang yang berdikari, atau untuk pedagang yang sensitif terhadap yuran. Pedagang yang tidak menggunakan penyelidikan atau nasihat tidak seharusnya membayar untuk perkhidmatan tersebut, dan pedagang harus mempertimbangkan broker diskaun atau robo-advisor.

Cara menilai broker perkhidmatan penuh

Semakan pertama ialah kualiti penyelidikan. Broker sepatutnya menerbitkan penyelidikan untuk pelbagai jenis saham, dan penyelidikan tersebut haruslah mendalam. Peniaga boleh menguji penyelidikan dengan melihat beberapa laporan, dan peniaga boleh membandingkan penyelidikan itu dengan penyelidikan daripada broker lain.

Semakan kedua ialah rekod prestasi penasihat. Penasihat sepatutnya mempunyai rekod prestasi dalam memberikan nasihat yang baik, dan penasihat tersebut harus mempunyai kadar pertukaran yang rendah dalam portfolio yang disyorkan. Peniaga boleh meminta penasihat untuk rujukan, dan peniaga boleh menyemak kelayakan penasihat.

Semakan ketiga ialah jumlah kos. Broker sepatutnya menerbitkan jadual komisen, yuran berasaskan aset, dan yuran platform. Peniaga harus mengira jumlah kos untuk corak dagangan yang mewakili, dan peniaga harus membandingkan jumlah kos tersebut dengan kos broker diskaun.

Soalan lazim tentang broker perkhidmatan penuh

Adakah broker perkhidmatan penuh berbaloi dengan kos? Untuk pedagang yang menggunakan penyelidikan dan nasihat, ya. Nasihat boleh menyelamatkan pedagang daripada kesilapan yang mahal, dan nasihat boleh meningkatkan pulangan. Untuk pedagang yang tidak menggunakan nasihat, tidak.

Bolehkah saya bertukar daripada broker diskaun kepada broker perkhidmatan penuh? Ya, dan pedagang juga boleh menyimpan akaun di beberapa broker. Pedagang harus membandingkan jumlah kos dan jumlah perkhidmatan sebelum membuat pertukaran, dan pedagang harus mengekalkan broker diskaun untuk urus niaga yang kosnya penting.

Apakah saiz akaun minimum untuk broker perkhidmatan penuh? Minimum berbeza mengikut broker. Sesetengah broker perkhidmatan penuh memerlukan €100,000 atau lebih, dan sesetengah broker perkhidmatan penuh menerima akaun yang lebih kecil dengan komisen yang lebih tinggi. Pedagang harus menyemak minimum tersebut sebelum membuka akaun.

Sumber berkaitan

Tempat untuk bermula

Jika anda menilai broker perkhidmatan penuh, langkah pertama yang paling berguna ialah mengenal pasti perkhidmatan yang anda benar-benar perlukan (penyelidikan, nasihat, perkhidmatan peribadi), dan membandingkan jumlah kos merentas tiga hingga lima broker. Senarai perbandingan broker kami memuatkan broker perkhidmatan penuh dan jadual yuran, yang bersama-sama memberitahu anda apa yang broker tawarkan sebelum anda membuka akaun.