Ini bukan nasihat pelaburan. Maklumat yang diberikan adalah untuk tujuan pendidikan dan maklumat sahaja serta tidak membentuk cadangan untuk membeli atau menjual mana-mana produk kewangan.
Kebanyakan perbandingan broker berlarutan sehingga ribuan perkataan kerana penulis mahu merangkumi setiap barisan produk, setiap pengawal selia, dan setiap yuran kecil. Itu berguna sebagai rujukan, tetapi ia bukan bentuk yang sesuai untuk keputusan sebenar. Keputusan memerlukan senarai pendek penapis dan peraturan ringkas untuk menggabungkannya. Artikel ini ialah versi yang lebih pendek itu.
Penapis 1: pengawal selia yang benar-benar melindungi anda
Penapis pertama ialah bidang kuasa, dan ia tidak boleh dirunding. Jika anda tinggal di EU, sempitkan senarai kepada broker yang dikawal selia oleh pihak berkuasa nasional EU di bawah MiFID II. Jika anda tinggal di UK, FCA. Jika anda tinggal di Australia, ASIC. Broker yang dikawal selia dalam bidang kuasa peringkat satu di luar negara tempat anda bermastautin biasanya memadai, tetapi broker yang dikawal selia hanya oleh pihak berkuasa luar pesisir yang kecil ialah perbualan yang berbeza tentang risiko pihak lawan dan laluan pemulihan.
Had leverage ditetapkan oleh pengawal selia, bukan oleh pemasaran broker. Broker yang dikawal selia oleh CySEC boleh menawarkan leverage runcit sehingga 1:30 untuk FX utama, broker yang dikawal selia oleh ASIC boleh menawarkan sehingga 1:30 juga di bawah peraturan ASIC terkini, dan broker yang dikawal selia hanya oleh pihak berkuasa luar pesisir boleh menawarkan 1:500. Had semata-mata sudah menjadi petunjuk yang berguna.
Penapis 2: model yuran yang sepadan dengan volum anda
Dua model yuran mendominasi. Bebas komisen dengan spread yang lebih luas, atau berasaskan komisen dengan spread yang lebih ketat. Yang pertama sesuai untuk pedagang sekali-sekala dan pelabur jangka panjang. Yang kedua sesuai untuk pedagang aktif, di mana penjimatan spread mengatasi komisen. Kebanyakan broker “zero commission” untuk saham masih mengenakan yuran akses bursa dan spread kecil. Kebanyakan broker berasaskan komisen juga mempunyai spread, cuma lebih kecil.
Lakukan pengiraan berdasarkan kekerapan dagangan yang anda jangka. Broker bebas komisen yang membundarkan spread dengan €1 untuk dagangan €100 sebenarnya menelan kos anda €1,000 setahun untuk 1,000 transaksi. Broker berasaskan komisen yang mengenakan €3 dengan spread €0.10 menelan kos anda €3,100. Model spread menang untuk pedagang aktif. Model bebas komisen menang untuk pelabur yang membuat 30 transaksi setahun.
Penapis 3: platform yang benar-benar boleh anda gunakan
Platform bukan senarai ciri. Ia ialah aliran kerja. Platform yang anda boleh jalankan untuk hari dagangan biasa tanpa perlu berfikir ialah yang betul. Platform di mana setiap pesanan memerlukan tiga klik tambahan, di mana alat carta terus lupa lukisan anda, atau di mana aplikasi mudah alih mengeluarkan anda pada saat paling teruk—itu yang salah, tidak kira berapa banyak indikator yang ada.
Buka akaun kecil yang dibiayai. Jalankan dagangan biasa anda selama seminggu. Buat pengeluaran sejumlah kecil. Ujian pengeluaran ialah bahagian paling jujur dalam percubaan, kerana Broker cepat untuk menjadikan deposit tidak menyakitkan dan lambat untuk menjadikan pengeluaran tidak menyakitkan.
Penapis 4: liputan aset yang sepadan dengan pelan anda
Jika anda berdagang hanya saham AS, anda perlu akses kepada NYSE, Nasdaq, dan idealnya pasaran small-cap serta OTC. Jika anda berdagang saham Eropah, anda perlu Euronext, LSE, Xetra, dan idealnya bursa Eropah yang lebih kecil. Jika anda berdagang opsyen, anda perlu tahap kelulusan opsyen yang sesuai dan yuran per-kontrak yang betul. Jika anda berdagang niaga hadapan, anda perlu Broker niaga hadapan dengan model margin yang sesuai.
Jangan bayar untuk liputan produk yang anda tidak akan gunakan. Jangan langkau Broker kerana produk yang tiada yang anda tidak akan sentuh dalam tahun berikutnya. Intinya ialah untuk memadankan liputan dengan pelan, bukan untuk memaksimumkan senarai.
Penapis 5: sokongan yang benar-benar menjawab
Penapis terakhir ialah yang orang selalu lupa sehingga mereka memerlukannya. Emel sokongan broker dengan soalan akaun yang sebenar sebelum anda mendanai. Ukur masa respons. Baca dengan teliti. Pasukan sokongan yang membalas dalam 24 jam dengan jawapan yang jelas ialah aset sebenar apabila sesuatu berlaku. Pasukan sokongan yang membalas dalam 72 jam dengan perenggan yang disalin-tampal ialah liabiliti sebenar.
Keputusan
Pilih broker yang melepasi semua lima penapis. Jika lebih daripada tiga melepasi, pilih berdasarkan model yuran. Jika anda terperangkap antara dua pilihan, danakan kedua-duanya dengan jumlah kecil, jalankan aliran kerja anda selama sebulan, dan biarkan platform membuat keputusan untuk anda.
Sumber berkaitan
Tempat untuk bermula
Perbandingan broker kami menyusun broker teratas mengikut pengawal selia, model yuran, jenis akaun, dan platform. Tapis mengikut bidang kuasa anda dan gaya dagangan, dan anda sepatutnya mempunyai senarai pendek dua atau tiga dalam beberapa minit.
Soalan lazim tentang memilih broker
Patutkah saya buka lebih daripada satu akaun?
Adalah normal untuk mempunyai dua akaun. Satu broker utama untuk sebahagian besar aktiviti dagangan anda, dan broker kedua untuk kelas aset yang broker utama tidak begitu baik menawarkannya, atau sebagai sandaran sekiranya berlaku gangguan pada platform. Kos untuk akaun kedua ialah penduaan dokumen dan deposit minimum di broker kedua, bukan perbelanjaan berterusan yang sebenar.
Berapa lama masa yang diperlukan untuk menukar broker?
Proses pendaftaran biasanya mengambil masa satu hingga dua hari untuk akaun asas, dan satu hingga dua minggu untuk akaun yang memerlukan kelulusan opsyen atau perjanjian margin. Pemindahan posisi dan wang daripada broker lama boleh mengambil masa satu hingga tiga minggu bergantung pada aset yang terlibat. Rancang pertukaran untuk tempoh yang tenang, bukan pada minggu pasaran yang sibuk.
Bolehkah saya menggunakan broker dari negara lain?
Dalam kebanyakan kes, ya, tetapi pengawal selia yang menyelia akaun ialah pengawal selia broker, bukan pengawal selia di negara anda. Sesetengah broker mengehadkan pendaftaran daripada negara tertentu. Yang lain mendaftarkan hampir sesiapa sahaja tetapi mengecualikan penduduk AS kerana beban pematuhan yang khusus untuk AS. Semak senarai negara di laman web broker sebelum memulakan permohonan.
Apakah kesilapan terbesar yang dilakukan oleh peniaga baharu apabila memilih broker?
Memilih broker dengan komisen tajuk paling rendah, kemudian mendapati jumlah kos sebenar lebih tinggi kerana spread, kadar pembiayaan, yuran tidak aktif, atau caj penukaran. Jadual yuran ialah satu-satunya dokumen yang memberitahu kebenaran, dan kebanyakan peniaga baharu tidak membacanya sebelum membuat pemindahan dana.
Adakah broker yang terkenal sentiasa lebih selamat berbanding yang lebih kecil?
Pengenalan jenama bukanlah proksi untuk keselamatan. Broker yang terkenal tetapi mempunyai sejarah denda kawal selia dan penjagaan aset yang lemah ialah pilihan yang lebih buruk berbanding broker yang lebih kecil yang mempunyai modal yang kukuh, dikawal selia dalam bidang kuasa peringkat satu, dan diaudit oleh firma perakaunan utama. Saiz jenama ialah fakta pemasaran, bukan fakta keselamatan.