Ini bukan nasihat pelaburan. Maklumat yang diberikan adalah untuk tujuan pendidikan dan maklumat sahaja serta tidak membentuk cadangan untuk membeli atau menjual mana-mana produk kewangan.
Teknologi telah mengubah industri broker selama dua dekad yang lalu, dan teknologi terus mendorong perubahan tersebut. Peniaga yang sebelum ini perlu menghubungi Broker untuk membuat pesanan kini boleh membuat pesanan tersebut daripada telefon dalam beberapa saat sahaja. Teknologi telah menurunkan kos, meningkatkan kelajuan, dan memperluas akses.
Peralihan kepada dalam talian dan mudah alih
Peralihan pertama ialah perpindahan daripada luar talian kepada dalam talian. Broker yang sebelum ini beroperasi daripada rangkaian cawangan kini beroperasi melalui laman web dan aplikasi mudah alih, dan broker yang sebelum ini menggaji ratusan broker kini menggaji pasukan kecil pembangun. Peralihan ini telah menurunkan struktur kos, dan kos yang lebih rendah telah disalurkan kepada pedagang dalam bentuk komisen yang lebih rendah dan spread yang lebih ketat.
Perdagangan mudah alih telah menjadi saluran utama bagi ramai pedagang, dan aplikasi mudah alih ialah bahagian paling penting dalam tawaran broker. Pedagang yang menilai seorang broker harus menguji aplikasi mudah alih, dan pedagang harus mencari broker dengan pengalaman mudah alih yang kukuh. Aplikasi mudah alih perlu pantas, boleh dipercayai, dan kaya dengan ciri, serta aplikasi mudah alih harus menyokong jenis pesanan, carta, dan amaran yang diperlukan oleh pedagang.
Kebangkitan komisen sifar
Peralihan kedua ialah kebangkitan komisen sifar. Beberapa broker besar telah menghapuskan komisen untuk dagangan saham dan ETF, dan broker memperoleh hasil daripada spread, pembayaran untuk aliran pesanan, serta pinjaman margin. Model komisen sifar telah memberi tekanan kepada broker tradisional, dan broker tradisional terpaksa menurunkan komisen untuk kekal berdaya saing.
Peniaga yang mendapat manfaat daripada model komisen sifar masih perlu membandingkan jumlah kos, dan peniaga harus meneliti spread, yuran platform, yuran tidak aktif, serta yuran penukaran mata wang. Jumlah kos di broker komisen sifar boleh jadi lebih tinggi berbanding jumlah kos di broker berkomisen rendah, dan peniaga tidak seharusnya menganggap sifar sentiasa yang paling murah.
Peranan AI dan pembelajaran mesin
Peralihan ketiga ialah peranan AI dan pembelajaran mesin. Broker menggunakan AI untuk mengesan penipuan, untuk menyediakan sokongan pelanggan, untuk mengesyorkan dagangan, dan untuk mengoptimumkan portfolio. AI sedang menjadi bahagian teras dalam tawaran broker, dan AI dijangka memainkan peranan yang lebih besar pada masa hadapan.
Peniaga yang menggunakan alatan berasaskan AI boleh menjimatkan masa, dan peniaga yang menggunakan alatan berasaskan AI boleh membuat keputusan yang lebih baik. Peniaga harus mencari broker yang menggunakan AI secara bertanggungjawab, dan peniaga harus mencari broker yang menerangkan cadangan AI.
Kebangkitan robo-advisors
Peralihan keempat ialah kebangkitan robo-advisors. Robo-advisor telah menjadi segmen penting dalam industri broker, dan robo-advisor mendapat populariti dalam kalangan pelabur yang lebih muda. Robo-advisor menggunakan algoritma untuk membina dan mengurus portfolio, dan robo-advisor mengenakan yuran pengurusan sebanyak 0.25 peratus hingga 0.75 peratus setahun.
Robo-advisor telah memberi tekanan kepada penasihat tradisional, dan penasihat tradisional terpaksa menurunkan yuran. Penasihat yang mengenakan 1 peratus daripada aset di bawah pengurusan kini tidak lagi kompetitif berbanding robo-advisor yang mengenakan 0.25 peratus.
Kesan terhadap strategi dagangan
Kesan pertama ialah kelajuan. Peniaga yang sebelum ini menunggu panggilan telefon untuk mengesahkan pelaksanaan kini melihat pelaksanaan secara masa nyata, dan peniaga boleh melaraskan posisi dengan segera. Kelajuan telah mengubah strategi dagangan, dan kelajuan telah membolehkan dagangan frekuensi tinggi dan dagangan berasaskan algoritma.
Kesan kedua ialah data. Peniaga yang sebelum ini menerima kemas kini harga harian kini menerima suapan harga masa nyata, dan data masa nyata tersedia pada carta, dalam indikator, dan dalam amaran. Data telah mengubah strategi dagangan, dan data telah membolehkan analisis teknikal yang lebih canggih.
Kesan ketiga ialah akses. Peniaga yang sebelum ini perlu mempunyai akaun minimum sebanyak €10,000 kini boleh membuka akaun dengan €100, dan akaun kecil itu sudah memadai untuk bermula. Akses telah membuka pasaran kepada kumpulan peniaga yang lebih besar, dan akses telah meningkatkan persaingan.
Cabaran teknologi
Cabaran pertama ialah keselamatan. Broker menyimpan data peribadi dan kewangan peniaga, dan data tersebut boleh terdedah dalam serangan siber. Peniaga harus memilih Broker yang mempunyai rekod keselamatan yang kukuh, dan peniaga harus menggunakan pengesahan dua faktor.
Cabaran kedua ialah peraturan. Teknologi telah mengatasi perkembangan peraturan, dan pihak pengawal selia sukar untuk mengejar. Peniaga yang menggunakan teknologi baharu harus menyemak status peraturan, dan peniaga harus mencari Broker yang dikawal selia untuk produk yang peniaga mahu dagangkan.
Cabaran ketiga ialah kerumitan. Teknologi telah menambah kerumitan pada platform, dan platform boleh menjadi lebih sukar untuk dipelajari bagi pemula. Peniaga harus meluangkan masa untuk mempelajari platform, dan peniaga harus menggunakan akaun demo sebelum beralih kepada akaun sebenar.
Soalan lazim tentang teknologi dan broker
Adakah teknologi akan menggantikan broker manusia? Tidak, teknologi tidak akan menggantikan broker manusia, tetapi teknologi akan mengubah peranan broker manusia. Broker manusia akan memberi tumpuan kepada situasi yang kompleks, dan broker manusia akan menyediakan nasihat yang diperibadikan.
Adakah model sifar komisen itu mampan? Model sifar komisen adalah mampan selagi broker boleh memperoleh hasil daripada sumber lain. Peniaga harus membandingkan jumlah kos, dan peniaga tidak seharusnya menganggap sifar sentiasa yang paling murah.
Adakah AI akan menggantikan peniaga? Tidak, AI tidak akan menggantikan peniaga, tetapi AI akan menjadi alat untuk peniaga. Peniaga yang menggunakan AI boleh menjimatkan masa, dan peniaga yang menggunakan AI boleh membuat keputusan yang lebih baik. Peniaga harus mencari broker yang menggunakan AI secara bertanggungjawab.
Sumber berkaitan
Tempat untuk bermula
Jika anda menilai impak teknologi terhadap broker dan dagangan saham, langkah pertama yang paling berguna ialah mengenal pasti trend yang paling relevan dengan gaya dagangan anda, dan memilih Broker yang berada pada kedudukan baik untuk masa depan. Senarai perbandingan broker kami memaparkan broker dan trend yang mereka ikuti, yang bersama-sama memberitahu anda apa yang Broker tawarkan sebelum anda membuka akaun.