Kebaikan dan Keburukan Menggunakan Broker Perkhidmatan Penuh untuk Saham — Blog

Penafian

Ini bukan nasihat pelaburan. Maklumat yang diberikan adalah untuk tujuan pendidikan dan maklumat sahaja serta tidak membentuk cadangan untuk membeli atau menjual mana-mana produk kewangan.

Versi Bahasa Inggeris bagi amaran risiko ini adalah muktamad. Terjemahan disediakan hanya untuk kemudahan.

Broker perkhidmatan penuh ialah Broker yang menggabungkan pelaksanaan dagangan dengan penyelidikan, nasihat, dan perkhidmatan peribadi di bawah satu bumbung. Pihak broker menggaji penganalisis, penasihat, dan pengurus hubungan, dan broker mengenakan komisen yang lebih tinggi untuk perkhidmatan yang digabungkan itu. Model ini telah mendapat tekanan daripada broker diskaun, robo-advisor, dan platform dalam talian, tetapi model tersebut masih relevan untuk pedagang yang mahu panduan dan hubungan peribadi.

Kelebihan utama

Kelebihan pertama ialah penyelidikan. Broker perkhidmatan penuh menerbitkan laporan penganalisis untuk ribuan saham, dan laporan tersebut merangkumi model kewangan, penilaian, penarafan, serta harga sasaran. Penyelidikan ini tersedia untuk semua pelanggan, dan penyelidikan tersebut selalunya lebih mendalam berbanding apa yang tersedia daripada broker diskaun.

Kelebihan kedua ialah nasihat. Broker perkhidmatan penuh melantik seorang penasihat kepada pelanggan, dan penasihat membantu pelanggan dengan keputusan dagangan, peruntukan aset, serta penyeimbangan semula portfolio. Penasihat mengetahui matlamat pelanggan, tahap toleransi risiko pelanggan, dan situasi cukai pelanggan, lalu penasihat menyesuaikan nasihat mengikut pelanggan.

Kelebihan ketiga ialah perkhidmatan peribadi. Broker perkhidmatan penuh menawarkan pengurus hubungan yang boleh dihubungi melalui telefon, e-mel, atau secara bersemuka. Pengurus hubungan membantu pelanggan dengan pembukaan akaun, dengan pembiayaan, dengan pengeluaran, dan dengan sebarang isu yang timbul.

Kelebihan keempat ialah julat produk. Broker perkhidmatan penuh menawarkan pelbagai jenis produk, termasuk saham, bon, opsyen, niaga hadapan, dana bersama, ETF, dan pelaburan alternatif. Broker tersebut boleh berfungsi sebagai pusat sehenti untuk keperluan pelaburan peniaga.

Kekurangan utama

Kekurangan pertama ialah kos. Broker perkhidmatan penuh mengenakan komisen yang lebih tinggi bagi setiap dagangan, dan broker mungkin mengenakan yuran berasaskan aset sebanyak 0.5 peratus hingga 1.5 peratus setahun. Jumlah kos boleh menjadi besar, dan kos tersebut boleh menghakis pulangan dari masa ke masa, terutamanya bagi pedagang aktif.

Kekurangan kedua ialah potensi konflik kepentingan. Penasihat mungkin didorong untuk menolak produk yang membayar komisen tertinggi, dan penasihat mungkin didorong untuk berdagang lebih kerap daripada yang diperlukan. Pedagang harus bertanya kepada penasihat tentang pampasan, dan pedagang harus memantau aktiviti dagangan untuk mengesan dagangan berlebihan.

Kekurangan ketiga ialah pelaksanaan yang lebih perlahan. Broker perkhidmatan penuh menghalakan pesanan melalui meja, dan meja mungkin mengambil beberapa saat lebih lama berbanding platform dalam talian. Kelewatan ini tidak begitu penting bagi pelabur jangka panjang, dan kelewatan ini penting bagi pedagang jangka pendek.

Kekurangan keempat ialah kawalan yang terhad. Pedagang yang menggunakan broker perkhidmatan penuh menyerahkan pelaksanaan kepada penasihat atau meja, dan pedagang mungkin tidak mempunyai kawalan langsung ke atas penghalaan pesanan, jenis pesanan, atau harga pelaksanaan. Pedagang yang mahu kawalan langsung harus menggunakan Broker diskaun dengan platform kendiri.

Siapa yang patut menggunakan broker perkhidmatan penuh

Broker perkhidmatan penuh sesuai untuk pedagang yang mempunyai akaun besar, yang mahu penasihat peribadi, dan yang menghargai penyelidikan serta perkhidmatan yang bersifat peribadi. Broker tersebut juga sesuai untuk pedagang yang baharu dalam pasaran, dan untuk pedagang yang mempunyai situasi kewangan yang kompleks yang memerlukan nasihat yang disesuaikan.

Broker perkhidmatan penuh tidak sesuai untuk pedagang yang mempunyai akaun kecil, untuk pedagang yang membuat keputusan sendiri, atau untuk pedagang yang sensitif terhadap yuran. Pedagang yang tidak menggunakan penyelidikan atau nasihat tidak seharusnya membayar untuk perkhidmatan tersebut, dan pedagang harus mempertimbangkan broker diskaun atau robo-advisor.

Cara memilih broker perkhidmatan penuh

Semakan pertama ialah kualiti penyelidikan. Broker tersebut harus menerbitkan penyelidikan untuk pelbagai jenis saham, dan penyelidikan itu harus mendalam. Peniaga boleh menguji penyelidikan dengan melihat beberapa laporan, dan peniaga boleh membandingkan penyelidikan tersebut dengan penyelidikan daripada broker lain.

Semakan kedua ialah rekod prestasi penasihat. Penasihat harus mempunyai rekod prestasi dalam memberikan nasihat yang baik, dan penasihat tersebut harus mempunyai kadar pertukaran yang rendah dalam portfolio yang disyorkan. Peniaga boleh meminta penasihat untuk rujukan, dan peniaga boleh menyemak kelayakan penasihat.

Semakan ketiga ialah jumlah kos. Broker harus menerbitkan jadual komisen, yuran berasaskan aset, dan yuran platform. Peniaga harus mengira jumlah kos untuk corak dagangan yang mewakili, dan peniaga harus membandingkan jumlah kos tersebut dengan kos broker diskaun.

Soalan lazim tentang broker perkhidmatan penuh

Adakah broker perkhidmatan penuh berbaloi dengan kos? Untuk pedagang yang menggunakan penyelidikan dan nasihat, ya. Nasihat boleh menyelamatkan pedagang daripada kesilapan yang mahal, dan nasihat boleh meningkatkan pulangan. Untuk pedagang yang tidak menggunakan nasihat, tidak.

Bolehkah saya beralih daripada broker diskaun kepada broker perkhidmatan penuh? Ya, dan pedagang juga boleh menyimpan akaun di beberapa broker. Pedagang harus membandingkan jumlah kos dan jumlah perkhidmatan sebelum membuat pertukaran, dan pedagang harus mengekalkan broker diskaun untuk urus niaga yang kosnya penting.

Apakah saiz akaun minimum untuk broker perkhidmatan penuh? Minimum berbeza mengikut broker. Sesetengah broker perkhidmatan penuh memerlukan €100,000 atau lebih, dan ada yang menerima akaun yang lebih kecil dengan komisen yang lebih tinggi. Pedagang harus menyemak minimum tersebut sebelum membuka akaun.

Sumber berkaitan

Tempat untuk bermula

Jika anda menilai broker perkhidmatan penuh, langkah pertama yang paling berguna ialah mengenal pasti perkhidmatan yang anda benar-benar perlukan (penyelidikan, nasihat, perkhidmatan peribadi), dan membandingkan jumlah kos merentas tiga hingga lima broker. Senarai perbandingan broker kami memuatkan broker perkhidmatan penuh dan jadual yuran, yang bersama-sama memberitahu anda apa yang ditawarkan oleh broker tersebut sebelum anda membuka akaun.