FINRA ကို ရှင်းပြချက် — FINRA ဆိုတာဘာလဲ၊ Broker တွေကို ဘယ်လို ထိန်းကျောင်းသလဲ

FINRA — the Financial Industry Regulatory Authority — သည် အမေရိကန်ရှိ broker-dealers များနှင့် ၎င်းတို့၏ မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်များကို ကြီးကြပ်သည့် self-regulatory organization ဖြစ်သည်။ အမေရိကန်နိုင်ငံအတွင်းရှိ broker နှင့် မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်တိုင်းသည် FINRA အဖွဲ့ဝင်ဖြစ်ရမည်။ FINRA သည် broker ၏ အပြုအမူကို အုပ်ချုပ်သည့် စည်းမျဉ်းများကို ရေးဆွဲသည်၊ လိုက်နာမှုအတွက် ကုမ္ပဏီများကို စစ်ဆေးသည်၊ စည်းမျဉ်းများကို ချိုးဖောက်သူများကို အရေးယူသည်။ FINRA က ဘာလုပ်သည်နှင့် ၎င်း၏ ကိရိယာများကို မည်သို့အသုံးပြုရမည်ကို နားလည်ခြင်းက သင့် broker သည် တရားဝင်ဟုတ်မဟုတ်နှင့် စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ ပြဿနာများရှိခဲ့ဖူးခြင်း ရှိမရှိကို စစ်ဆေးရာတွင် ကူညီပေးသည်။

FINRA က ဘာလုပ်သလဲ

FINRA သည် အစိုးရအဖွဲ့အစည်း မဟုတ်ပါ။ ၎င်းသည် Congress မှ အခွင့်အာဏာပေးထားပြီး SEC မှ ကြီးကြပ်သည့် ကိုယ်တိုင်ထိန်းညှိရေးအဖွဲ့အစည်း (SRO) ဖြစ်သည်။ FINRA ၏ တာဝန်များကို အဓိက အမျိုးအစား ၄ ခု ခွဲနိုင်သည်—

စည်းမျဉ်းရေးဆွဲခြင်း (Rulemaking): FINRA သည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုအတွင်း Broker-dealer များ၏ အပြုအမူကို အုပ်ချုပ်သည့် စည်းမျဉ်းများကို ရေးသားပြီး ထိန်းသိမ်းသည်။ ယင်းစည်းမျဉ်းများသည် ကြော်ငြာစံနှုန်းများမှသည် ငွေကြေးခဝါချမှု တားဆီးရေး လိုအပ်ချက်များအထိ၊ သင့်လျော်မှု စံနှုန်း (brokers များသည် သတ်မှတ်ထားသည့် ဖောက်သည်တစ်ဦးအတွက် သင့်လျော်သည့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများကိုသာ အကြံပြုရမည့် လိုအပ်ချက်) အထိ အရာအားလုံးကို အကျုံးဝင်သည်။ FINRA စည်းမျဉ်းများသည် အဖွဲ့ဝင်ကုမ္ပဏီများအတွက် ဥပဒေအာဏာရှိသည်။

စစ်ဆေးခြင်း (Examination): FINRA သည် ၎င်း၏ စည်းမျဉ်းများနှင့် ကိုက်ညီမှုရှိ/မရှိ စစ်ဆေးရန် Broker-dealer များကို စစ်ဆေးသည်။ စစ်ဆေးမှုများသည် ပုံမှန် (ပုံမှန်စက်ဝန်းအတိုင်း စီစဉ်ထားသော) ဖြစ်နိုင်သလို ဖောက်သည်တိုင်ကြားချက်များ၊ စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ တင်ပြချက်များ၊ သို့မဟုတ် စျေးကွက်ဖြစ်ရပ်များကဲ့သို့သော သီးခြားစိုးရိမ်မှုများကြောင့်လည်း စတင်နိုင်သည်။ စစ်ဆေးနေစဉ်အတွင်း FINRA သည် ကုမ္ပဏီ၏ စာအုပ်များ၊ မှတ်တမ်းများ၊ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့် အရောင်းအဝယ်များကို ပြန်လည်သုံးသပ်သည်။

အရေးယူဆောင်ရွက်ခြင်း (Enforcement): FINRA သည် ချိုးဖောက်မှုများကို တွေ့ရှိပါက ဒဏ်ငွေများ၊ ထိခိုက်ခံရသည့် ဖောက်သည်များထံသို့ ပြန်လည်ပေးအပ်ခြင်း၊ လူပုဂ္ဂိုလ်များ သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီများကို ဆိုင်းငံ့ခြင်း၊ နှင့် — အလွန်အရေးကြီးဆုံးကိစ္စများတွင် — လုပ်ငန်းနယ်ပယ်မှ အမြဲတမ်း ပိတ်ပင်ခြင်းအပါအဝင် ဒဏ်ခတ်မှုများ ချမှတ်နိုင်သည်။ FINRA သည် အရေးယူဆောင်ရွက်မှုများကို အများပြည်သူသို့ ထုတ်ပြန်ပြီး Broker များ၏ မမှန်ကန်သောအပြုအမူများနှင့်ပတ်သက်သည့် ပွင့်လင်းမြင်သာမှုကို ဖန်တီးသည်။

စျေးကွက်ထိန်းညှိခြင်း (Market Regulation): FINRA သည် US စတော့နှင့် ရွေးချယ်စရာ (options) စျေးကွက်များတွင် လှည့်စားသည့်အလေ့အကျင့်များ၊ insider trading နှင့် အခြားချိုးဖောက်မှုများအတွက် အရောင်းအဝယ်လုပ်ဆောင်မှုများကို စောင့်ကြည့်သည်။ ဤစောင့်ကြည့်မှုသည် လဲလှယ်ရေးစင်တာများနှင့် အရောင်းအဝယ်နေရာများအနှံ့တွင် အဆက်မပြတ် လည်ပတ်နေသည်။

FINRA ၏ အရေးယူနိုင်စွမ်းများ

FINRA တွင် အရေးယူနိုင်စွမ်း အလွန်ကြီးမားသည်။ ၎င်းလုပ်ဆောင်နိုင်သည့် အရေးယူမှုများတွင်—

အရေးယူမှု	ဖော်ပြချက်
Censure	အများပြည်သူသို့ ထုတ်ပြန်သည့် တရားဝင် အပြစ်တင်မှု (formal reprimand)
Fine	ငွေကြေးဒဏ် — ထောင်ပေါင်းများစွာမှ ဒေါ်လာ သန်းပေါင်းများစွာအထိ အကွာအဝေးရှိနိုင်သည်
Restitution	ထိခိုက်ခံစားရသော ဖောက်သည်များအား ပြန်လည်ပေးဆပ်ရန် အမိန့်
Suspension	FINRA အဖွဲ့ဝင်ကုမ္ပဏီ မည်သည့်နှင့်မဆို ဆက်နွယ်လုပ်ကိုင်ခြင်းမှ ယာယီတားမြစ်ခြင်း
Bar	အမြဲတမ်း တားမြစ်ခြင်း — စတော့/အာမခံလုပ်ငန်း (securities industry) ထဲသို့ ဝင်ရောက်လုပ်ကိုင်ခြင်းကို အပြီးတားမြစ်ခြင်း
Expulsion	ကုမ္ပဏီတစ်ခု၏ FINRA အဖွဲ့ဝင်မှုကို ရပ်စဲခြင်း — ၎င်း၏ Broker လုပ်ငန်းများကို ထိရောက်စွာ ပိတ်ပင်သလို ဖြစ်စေသည်

မကြာသေးသည့်နှစ်များအတွင်း အဓိက FINRA အရေးယူမှုများတွင်—

• Robinhood (2021) ကို $70 million ဒဏ်ငွေချမှတ်ခြင်း: ထိုအချိန်က သမိုင်းတစ်လျှောက် အကြီးဆုံး FINRA ဒဏ်ငွေဖြစ်ပြီး payment for order flow လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့်ပတ်သက်၍ ဖောက်သည်များကို လမ်းလွဲစေခြင်း၊ အရည်အချင်းမပြည့်မီသော options trader များကို အတည်ပြုခြင်း၊ စျေးကွက်မတည်ငြိမ်မှု မြင့်မားသည့်ကာလများအတွင်း စနစ်ပျက်ကွက်မှုများအတွက် ဖြစ်သည်။
• အဓိကဘဏ်များကို ကိုးဂဏန်းအဆင့် အမှုများစွာဖြင့် သုတေသနလေ့လာသူ (research analyst) ပဋိပက္ခများ၊ mutual fund ရောင်းချမှုဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ၊ နှင့် money laundering ကို တားဆီးရန် ချို့ယွင်းချက်များအတွက် အရေးယူခဲ့သည်။
• နှစ်စဉ် ထောင်ပေါင်းများစွာသော အရေးယူမှုများ — ခွင့်မပြုထားသော trading မှသည် ဖောက်သည်ငွေများကို မတရားသိမ်းယူခြင်းအထိ အပြုအမူချိုးဖောက်မှုများအတွက် တစ်ဦးချင်း Broker များကို အရေးယူခြင်းများ ပါဝင်သည်။

BrokerCheck: သင့် Due Diligence ကိရိယာ

FINRA ၏ BrokerCheck သည် brokercheck.finra.org တွင်ရှိသော အခမဲ့ အများပြည်သူ ဒေတာဘေ့စ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ ၎င်းက သင့်အား မည်သည့် Broker-dealer သို့မဟုတ် မှတ်ပုံတင်ထားသော ကိုယ်စားလှယ်ကိုမဆို ရှာဖွေပြီး ကြည့်ရှုနိုင်စေသည်—

• မှတ်ပုံတင်ခြင်း အခြေအနေ: ကုမ္ပဏီ သို့မဟုတ် ပုဂ္ဂိုလ်သည် လက်ရှိတွင် မှတ်ပုံတင်ထားသလား? မည်သည့် firm များနှင့်လဲ?
• အလုပ်အကိုင် သမိုင်းကြောင်း: ပုဂ္ဂိုလ်များအတွက်၊ securities-industry အတွင်း အလုပ်အကိုင်အားလုံး၏ 10 နှစ်သမိုင်းကြောင်း။
• စစ်ဆေးမှု သမိုင်းကြောင်း: ပုဂ္ဂိုလ်က အောင်မြင်ပြီးသော အရည်အချင်း စာမေးပွဲများ။
• ထုတ်ဖော်ချက်များ: စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများ၊ ရာဇဝတ်မှု စွဲချက်များ၊ ဖောက်သည် တိုင်ကြားချက်များ၊ အရပ်ဘက် အဆုံးအဖြတ်များ၊ arbitration ဆုများနှင့် ဒေဝါလီခံမှုများ။
• ကုမ္ပဏီများအတွက်: စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများ၊ arbitration ဆုများနှင့် အချို့သော ငွေကြေးဆိုင်ရာ အချက်အလက်များ။

BrokerCheck ကို ဘယ်လိုအသုံးပြုမလဲ

1. brokercheck.finra.org သို့ သွားပါ။
2. နာမည်အလိုက် Broker ကို ရှာပါ။ သင့်အကောင့်ထုတ်ပြန်ချက် (account statement) တွင် ပေါ်နေသည့်အတိုင်း ကုမ္ပဏီ၏ တရားဝင်အမည် (legal name) ကို အသုံးပြုပါ။
3. “Firm Summary” အပိုင်းကို စစ်ဆေးပြီး မှတ်ပုံတင်ထားမှုအခြေအနေ (registration status) နှင့် လုပ်ငန်းလုပ်ကိုင်ခဲ့သည့် နှစ်များကို ကြည့်ပါ။
4. “Disclosures” ကို နှိပ်ပြီး စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများ (regulatory actions)၊ အာဘီထရေးရှင်း ဆုချမှတ်ချက်များ (arbitration awards) နှင့် အခြားဖြစ်ရပ်များအားလုံးကို ကြည့်ပါ။
5. Disclosure တစ်ခုချင်းစီ၏ အသေးစိတ်ကို ဖတ်ပါ — ဒေါ်လာငွေပမာဏနည်းနည်းသာ ပါဝင်သည့် Disclosure တစ်ခုတည်းက များစွာသော Disclosure များ၏ ပုံစံ (pattern) တစ်ခုထက် စိုးရိမ်ရမှုနည်းနိုင်ပါသည်။

BrokerCheck အစီရင်ခံစာ (report) သန့်ရှင်းနေခြင်းက Broker တစ်ဦးသည် အန္တရာယ်ကင်းသည်ဟု အာမမခံနိုင်ပါ၊ သို့သော် BrokerCheck အစီရင်ခံစာတွင် စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများ အများအပြား၊ ဖောက်သည်တိုင်ကြားချက်များ (customer complaints)၊ သို့မဟုတ် ပိတ်ပင်မှုများ (bars) ပြထားပါက သတိပေးချက်အဖြစ် သဘောထားသင့်ပါသည်။

FINRA နှင့် SEC နှင့် ပြည်နယ်အခြေပြု ထိန်းကျောင်းသူများ

အဖွဲ့အစည်း	အမျိုးအစား	အဓိက အခန်းကဏ္ဍ	မည်သူကို ထိန်းကျောင်းသလဲ
SEC	ဖက်ဒရယ်အဖွဲ့အစည်း	Securities ဥပဒေများ၊ မှတ်ပုံတင်ခြင်း၊ အရေးယူခြင်း	စျေးကွက်ပါဝင်သူအားလုံး
FINRA	ကိုယ်တိုင်ထိန်းကျောင်းသည့် အဖွဲ့အစည်း	Broker စည်းမျဉ်းများ၊ စစ်ဆေးခြင်း၊ အပြစ်ပေးအရေးယူခြင်း	Broker-dealers နှင့် မှတ်ပုံတင်ထားသည့် ကိုယ်စားလှယ်များ
ပြည်နယ် securities ထိန်းကျောင်းသူများ	ပြည်နယ်အဖွဲ့အစည်းများ	ဒေသတွင်း အရေးယူခြင်း၊ လိုင်စင်ထုတ်ပေးခြင်း	ပြည်နယ်အတွင်းရှိ ကုမ္ပဏီများနှင့် ပုဂ္ဂိုလ်များ

SEC သည် အခြေခံကျသော ထိန်းကျောင်းရေး မူဘောင်ကို ဖန်တီးသည်။ FINRA သည် Broker များ လိုက်နာရမည့် သီးသန့် စည်းမျဉ်းများကို ရေးသားပြီး အရေးယူသည်။ ပြည်နယ်ထိန်းကျောင်းသူများသည် ၎င်းတို့၏ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အတွင်း ထပ်ဆင့် အရေးယူမှု အလွှာတစ်ခု ပေးသည်။ အတူတကွ၊ ထိန်းကျောင်းမှု အဆင့်သုံးဆင့်သည် US securities ထိန်းကျောင်းရေး စနစ်ကို ဖွဲ့စည်းထားသည်။

FINRA သည် တစ်ဦးချင်း ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကို မည်သို့ ကာကွယ်ပေးသနည်း

ဘရိုကာများကို ကြီးကြပ်ခြင်းအပြင် FINRA သည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအတွက် ကိရိယာများနှင့် အရင်းအမြစ်များကိုလည်း ပံ့ပိုးပေးပါသည်—

• BrokerCheck (အထက်တွင် ဖော်ပြထားသည့်အတိုင်း) ဘရိုကာများနှင့် အကြံပေးသူများအတွက် စိစစ်မှု (due diligence) ပြုလုပ်ရန်။
• Investor Complaint Center ဘရိုကာ၏ မသင့်လျော်သော အပြုအမူ (misconduct) နှင့်ပတ်သက်၍ တိုင်ကြားချက်များ တင်သွင်းရန်။ FINRA သည် တိုင်ကြားချက်များကို စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီး အရေးယူမှု (enforcement action) ပြုလုပ်နိုင်သည်။
• တရားရုံးပြင်ပတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများနှင့် ဘရိုကာများကြား အငြင်းပွားမှုများကို ဖြေရှင်းရန် FINRA Arbitration။ ဘရိုကာ့ဂျ် အကောင့် သဘောတူညီချက်များ အများအပြားတွင် တရားစွဲဆိုမှု (litigation) ထက် arbitration ကို လိုအပ်သည်။
• ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူ ပညာပေးခြင်း (Investor Education) — ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု ထုတ်ကုန်များနှင့် အန္တရာယ်များကို နားလည်ရန် လမ်းညွှန်များ၊ သတိပေးချက်များနှင့် ကိရိယာများ ပါဝင်သည်။

FINRA နှင့် တိုင်ကြားချက် တင်သွင်းနည်း

သင်၏ Broker တစ်ဦးသည် မသင့်လျော်သော အပြုအမူ (misconduct) ပြုလုပ်ခဲ့သည်ဟု သင်ယုံကြည်ပါက FINRA Investor Complaint Center မှတစ်ဆင့် တိုင်ကြားချက် တင်သွင်းနိုင်သည်—

1. စာရွက်စာတမ်းများ စုဆောင်းပါ။ အကောင့်ထုတ်ပြန်ချက်များ၊ အရောင်းအဝယ် အတည်ပြုချက်များ၊ Broker နှင့် ဆက်သွယ်မှုများနှင့် သင့်တိုင်ကြားချက်ကို ထောက်ခံသည့် အခြားမှတ်တမ်းများကို စုဆောင်းပါ။
2. အွန်လိုင်းဖြင့် တင်သွင်းပါ finra.org/complaint တွင် သို့မဟုတ် FINRA ၏ ဖုန်းလိုင်း (helpline) ကို ဖုန်းဆက်ပါ။
3. ပြဿနာကို အချက်အလက်အတိုင်း ဖော်ပြပါ။ ဘာဖြစ်ခဲ့သည်၊ ဘယ်အချိန်တွင် ဖြစ်ခဲ့သည်၊ မည်သူပါဝင်ခဲ့သည်၊ သင့်တောင်းဆိုချက်ကို ထောက်ခံသည့် စာရွက်စာတမ်းများမှာ အဘယ်အရာများဖြစ်သည်။
4. FINRA သည် တိုင်ကြားချက်ကို ပြန်လည်စစ်ဆေးသည်။ တိုင်ကြားချက်တိုင်းသည် အရေးယူမှု (enforcement action) ဖြစ်လာမည်မဟုတ်သော်လည်း တိုင်ကြားချက်အားလုံးသည် FINRA ၏ စောင့်ကြည့်မှု (surveillance) တွင် ပါဝင်ပြီး စစ်ဆေးမှု (examination) ကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။

ငွေကြေးနှင့်ပတ်သက်သည့် အငြင်းပွားမှုများအတွက်—သင်သည် ငွေကြေးလျော်ကြေး (financial compensation) ကို ရယူလိုသည့်အခြေအနေများတွင်—FINRA arbitration သို့မဟုတ် litigation သည် တိုင်ကြားချက်ထက် ပို၍ သင့်လျော်နိုင်ပါသည်။ securities law တွင် အတွေ့အကြုံရှိသော ရှေ့နေတစ်ဦးက သင့်အခြေအနေကို အကဲဖြတ်ရာတွင် ကူညီနိုင်ပါသည်။

မကြာခဏ မေးလေ့ရှိသော မေးခွန်းများ

FINRA က အစိုးရအဖွဲ့အစည်းလား? မဟုတ်ပါ။ FINRA သည် ကိုယ်တိုင်ထိန်းညှိရေးအဖွဲ့အစည်း (SRO) ဖြစ်ပြီး SEC ကြီးကြပ်မှုအောက်တွင် ကွန်ဂရက်က အခွင့်အာဏာပေးထားသော ပုဂ္ဂလိက အကျိုးအမြတ်မယူသော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ ၎င်း၏ စည်းမျဉ်းများသည် အဖွဲ့ဝင်များအတွက် ဥပဒေအာဏာရှိသော်လည်း FINRA သည် အစိုးရ၏ အစိတ်အပိုင်းမဟုတ်ပါ။

SEC နဲ့ FINRA ဘာကွာခြားလဲ? SEC သည် ဖက်ဒရယ်အစိုးရအဖွဲ့အစည်းဖြစ်ပြီး လုံခြုံရေးဆိုင်ရာ ဥပဒေများနှင့် စည်းမျဉ်းများကို ဖန်တီးကာ လုံခြုံရေးဈေးကွက်ပါဝင်သူအားလုံးအပေါ် ကျယ်ပြန့်သော အရေးယူအာဏာရှိသည်။ FINRA သည် broker-dealers များအတွက် သီးသန့်စည်းမျဉ်းများကို ရေးဆွဲပြီး အရေးယူသည့် ကိုယ်တိုင်ထိန်းညှိရေးအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ SEC က FINRA ကို ကြီးကြပ်သည်။

Broker သည် BrokerCheck တွင် မပါလာပါက ဘာကိုဆိုလိုလဲ? လုံခြုံရေးများကို ရောင်းချနေသည့် ကုမ္ပဏီ သို့မဟုတ် ပုဂ္ဂိုလ်တစ်ဦးသည် BrokerCheck တွင် မပေါ်ပါက ၎င်းတို့သည် မှတ်ပုံတင်ထားသော broker မဖြစ်နိုင်ပါ။ မှတ်ပုံတင်မထားဘဲ လုံခြုံရေးများ ရောင်းချခြင်းသည် တရားမဝင်ပါ။ BrokerCheck တွင် မပေါ်ဘဲ broker လို့ဆိုသူနှင့် စီးပွားရေးမလုပ်သင့်ပါ။

မကောင်းတဲ့ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကြောင့် ပိုက်ဆံပြန်ရဖို့ FINRA က ကူညီနိုင်လား? FINRA သည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများ၏ ဆုံးရှုံးမှုများကို ပြန်လည်မပေးပါ။ broker တစ်ဦးသည် FINRA စည်းမျဉ်းများကို ချိုးဖောက်ခဲ့ပါက FINRA သည် အရေးယူမှုတစ်ခုအနေဖြင့် ထိခိုက်ခံစားရသော ဖောက်သည်များထံသို့ ပြန်လည်ပေးဆပ်ခြင်း (restitution) ကို အမိန့်ချနိုင်သည်။ ပုဂ္ဂိုလ်ရေးအငြင်းပွားမှုများအတွက်တော့ FINRA arbitration သို့မဟုတ် litigation သည် ပြန်လည်ရယူရန် ပိုမိုတိုက်ရိုက်လမ်းကြောင်းများ ဖြစ်နိုင်သည်။

broker ကို ဒဏ်ငွေချမှတ်ခံရတယ်ဆိုတာ ဘယ်လိုစစ်မလဲ? BrokerCheck တွင် broker ၏အမည်ကို ရှာပြီး “Disclosures” အပိုင်းကို ကြည့်ပါ။ FINRA ၏ အရေးယူမှုများအားလုံးကို ထိုနေရာတွင် ဖော်ပြထားသည်။ finra.org တွင် FINRA ၏ disciplinary actions ဒေတာဘေ့စ်ကိုလည်း ရှာနိုင်သည်။

BrokerCheck ပေါ်ရှိ customer complaint နဲ့ regulatory action က ဘာကွာလဲ? customer complaint ဆိုသည်မှာ ဖောက်သည်တစ်ဦးက ပြုလုပ်သည့် စွပ်စွဲချက်တစ်ခုဖြစ်သည်။ regulatory action ဆိုသည်မှာ FINRA၊ SEC သို့မဟုတ် အခြားထိန်းညှိသူတစ်ဦးက တရားဝင်တွေ့ရှိချက် သို့မဟုတ် သဘောတူညီမှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ regulatory action များသည် ချိုးဖောက်မှု ဖြစ်ခဲ့သည်ဟု ထိန်းညှိသူတစ်ဦး၏ ဆုံးဖြတ်ချက်ကို ကိုယ်စားပြုသောကြောင့် ပိုအလေးချိန်ရှိသည်။

broker အားလုံး FINRA အဖွဲ့ဝင်ဖြစ်ရမလား? ဟုတ်ကဲ့။ US ပြည်သူများနှင့် စီးပွားရေးလုပ်ကိုင်သည့် broker-dealer တိုင်းသည် FINRA အဖွဲ့ဝင်ဖြစ်ရမည်။ broker တစ်ဦးက US ဖောက်သည်များကို ဝန်ဆောင်မှုပေးမယ်လို့ ဆိုသော်လည်း FINRA အဖွဲ့ဝင်မဟုတ်ပါက ၎င်းတို့သည် တရားမဝင်စွာ လုပ်ကိုင်နေခြင်းဖြစ်သည်။

BrokerCheck မှာ ကျွန်တော်/ကျွန်မ broker ကို ဘယ်နှစ်ခါ စစ်သင့်လဲ? နှစ်စဉ်စစ်ဆေးခြင်းသည် သင့်တော်သော အချိန်ဇယားတစ်ခုဖြစ်သည်။ အကောင့်ကို စတင်ဖွင့်ချိန်၊ သင့် broker ၏ ပိုင်ဆိုင်မှု ပြောင်းလဲသည့်အချိန်၊ သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီကို ထိခိုက်စေသည့် စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ ပြဿနာများအကြောင်း သတင်းတွေ့ရသည့်အခါလည်း စစ်ဆေးပါ။

စတင်ရန်နေရာ

ယခုချက်ချင်း သင့် Broker ကို BrokerCheck တွင် ရှာဖွေပါ။ မည်သည့် ထုတ်ဖော်ကြေညာချက်များ သို့မဟုတ် စည်းကမ်းချိုးဖောက်မှုဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများ ရှိမရှိ စစ်ဆေးပါ။ သင်သည် Broker အသစ်တစ်ခုကို အကဲဖြတ်နေပါက အကောင့်မဖွင့်မီ ၎င်းကို ရှာဖွေပါ။ အပြည့်အစုံသော အဆင့်လိုက် စစ်ဆေးအတည်ပြုခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်အတွက် regulation check guide ကို အသုံးပြုပါ။ စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ သမိုင်းကြောင်း ပါဝင်သည့် တစ်ဦးချင်း Broker အကဲဖြတ်ချက်များအတွက် ကျွန်ုပ်တို့၏ broker reviews ကို ဖတ်ပါ။

ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်းတွင် အန္တရာယ်ရှိသည်။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတန်ဖိုးသည် တက်နိုင်သလို ကျနိုင်ပြီး သင်၏ မူလရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုထက် လျော့နည်း၍ ပြန်လည်ရရှိနိုင်ပါသည်။ ဤသုံးသပ်ချက်တွင် affiliate links များ ပါဝင်သည်။ သင်သည် ကျွန်ုပ်တို့၏ လင့်ခ်မှတစ်ဆင့် အကောင့်တစ်ခုဖွင့်ပါက သင့်အတွက် အပိုကုန်ကျစရိတ်မရှိဘဲ ကျွန်ုပ်တို့သည် ကော်မရှင် ရရှိနိုင်ပါသည်။ ကျွန်ုပ်တို့၏ သုံးသပ်ချက်များသည် လွတ်လပ်ပြီး အချက်အလက်အခြေခံဒေတာများပေါ်တွင် အခြေခံထားသည်။