ကျွန်ုပ်၏ စတော့အရောင်းအဝယ်လိုအပ်ချက်များအတွက် မှန်ကန်သော Broker ကို ဘယ်လိုရွေးချယ်မလဲ

စတော့ခ်ကုန်သွယ်သူတစ်ဦးအတွက် မှန်ကန်တဲ့ Broker ကိုရွေးချယ်ခြင်းက အရေးကြီးဆုံး ဆုံးဖြတ်ချက်တွေထဲက တစ်ခုဖြစ်ပါတယ်။ Broker က စတော့ခ်ကုန်သွယ်သူရဲ့ စျေးကွက်ထဲကို ဝင်ရောက်ရာ လမ်းကြောင်းဖြစ်ပြီး Broker က ကုန်သွယ်သူရဲ့ ရန်ပုံငွေတွေကို ထိန်းသိမ်းထားပေးတဲ့ Custodian လည်းဖြစ်ပါတယ်။ မှားယွင်းတဲ့ Broker က ကုန်သွယ်သူကို အခကြေးငွေ၊ Execution နဲ့ ဝန်ဆောင်မှုတွေမှာ ကုန်ကျစေနိုင်ပါတယ်။ မှန်ကန်တဲ့ Broker က ကုန်သွယ်သူရဲ့ အချိန်နဲ့ ငွေကို သက်သာစေပြီး မှန်ကန်တဲ့ Broker က ကုန်သွယ်သူရဲ့ တိုးတက်မှုကိုလည်း ထောက်ပံ့ပေးနိုင်ပါတယ်။

သင့်ဦးစားပေးချက်များကို သတ်မှတ်ပါ

ပထမဆုံးအဆင့်မှာ ဦးစားပေးချက်များကို သတ်မှတ်ရန်ဖြစ်သည်။ ကုန်သည်သည် အရေးကြီးဆုံးဖြစ်သော စံနှုန်းများကို စာရင်းပြုစုပြီး ထိုစံနှုန်းများကို အဆင့်သတ်မှတ်သင့်သည်။ အများဆုံးအသုံးများသော စံနှုန်းများမှာ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း (regulation), ကုန်ကျစရိတ် (cost), ထုတ်ကုန်အမျိုးအစား (product range), ပလက်ဖောင်း (platform), ဖောက်သည်ဝန်ဆောင်မှု (customer support), နှင့် အကောင့်အနည်းဆုံးငွေ (account minimums) တို့ဖြစ်သည်။ ကုန်ကျစရိတ်ကို အများဆုံးဂရုစိုက်သူသည် discount broker ကိုရွေးသင့်သည်။ ဝန်ဆောင်မှုကို အများဆုံးဂရုစိုက်သူသည် full-service broker ကိုရွေးသင့်သည်။

ကုန်သည်သည် ကုန်သွယ်မှုပုံစံ (trading style) ကိုလည်း ထည့်သွင်းစဉ်းစားသင့်သည်။ day trader သည် အဆင့်မြင့် အော်ဒါအမျိုးအစားများ (advanced order types) ပါဝင်ပြီး မြန်ဆန်သော ပလက်ဖောင်းလိုအပ်ပြီး day trader သည် spread ကို တင်းကျပ်စွာ (tight spreads) လိုအပ်သည်။ ရေရှည်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူ (long-term investor) သည် ကုန်ကျစရိတ်နည်းသော ပလက်ဖောင်းနှင့် ထုတ်ကုန်အမျိုးအစားကျယ်ပြန့်မှု (wide product range) လိုအပ်ပြီး ရေရှည်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူသည် အဆင့်မြင့် အော်ဒါအမျိုးအစားများ မလိုအပ်ပါ။ ထို့ကြောင့် ကုန်သည်သည် brokerage ကို ကုန်သွယ်မှုပုံစံနှင့် ကိုက်ညီအောင်ရွေးချယ်သင့်သည်။

အဓိက စံနှုန်းများ

ပထမဆုံး စံနှုန်းမှာ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဖြစ်သည်။ Broker ကို အသိအမှတ်ပြုထားသော နယ်ပယ်တစ်ခုတွင် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းအောက်၌ ထိန်းချုပ်ထားရမည်ဖြစ်ပြီး Broker သည် ဖောက်သည်၏ ရန်ပုံငွေများကို ခွဲခြားထားသော အကောင့်တစ်ခုတွင် ထားရှိရမည်ဖြစ်သည်။ Trader သည် လိုင်စင်ကို စစ်ဆေးရမည်ဖြစ်ပြီး Broker ၏ risk disclosure ကိုလည်း ဖတ်ရှုရမည်ဖြစ်သည်။ ကာကွယ်မှုကို အလေးထားသော Trader သည် tier-1 regulator မှ ထိန်းချုပ်ထားသော Broker ကို ရွေးချယ်သင့်သည်။

ဒုတိယ စံနှုန်းမှာ ကုန်ကျစရိတ်ဖြစ်သည်။ ကုန်ကျစရိတ်တွင် commission၊ spread၊ platform fee၊ inactivity fee၊ နှင့် currency conversion fee တို့ ပါဝင်သည်။ Trader သည် ကိုယ်စားပြု trading pattern တစ်ခုအတွက် စုစုပေါင်းကုန်ကျစရိတ်ကို တွက်ချက်ပြီး Broker ၃ ခုမှ ၅ ခုအကြား စုစုပေါင်းကုန်ကျစရိတ်ကို နှိုင်းယှဉ်ရမည်ဖြစ်သည်။

တတိယ စံနှုန်းမှာ ထုတ်ကုန်အမျိုးအစားဖြစ်သည်။ Broker သည် Trader လိုချင်သော ထုတ်ကုန်များကို ပေးရမည်ဖြစ်ပြီး Trader ဝင်ရောက်ချင်သော စျေးကွက်များကိုလည်း ပေးရမည်ဖြစ်သည်။ US stocks ကို လိုချင်သော Trader သည် US market access ရှိသော Broker ကို ရွေးချယ်သင့်ပြီး နိုင်ငံတကာ stocks ကို လိုချင်သော Trader သည် global market access ရှိသော Broker ကို ရွေးချယ်သင့်သည်။

စတုတ္ထ စံနှုန်းမှာ platform ဖြစ်သည်။ Platform သည် မြန်ဆန်၊ ယုံကြည်ရလောက်အောင် တည်ငြိမ်ပြီး အင်္ဂါရပ်များ ပြည့်စုံရမည်ဖြစ်သည်။ Trader သည် demo account ဖြင့် platform ကို စမ်းသပ်ရမည်ဖြစ်ပြီး order types၊ charting၊ data quality၊ နှင့် execution speed တို့ကို စစ်ဆေးရမည်ဖြစ်သည်။ Platform သည် Trader ၏ အဓိက အသုံးချကိရိယာဖြစ်ပြီး platform သည် Trader ၏ စတိုင်နှင့် ကိုက်ညီရမည်ဖြစ်သည်။

ပဉ္စမ စံနှုန်းမှာ ဖောက်သည်ဝန်ဆောင်မှုဖြစ်သည်။ Broker သည် email၊ chat၊ သို့မဟုတ် phone ဖြင့် ဝန်ဆောင်မှုပေးရမည်ဖြစ်ပြီး ဝန်ဆောင်မှုသည် တုံ့ပြန်မှုမြန်ရမည်ဖြစ်သည်။ Trader သည် အကောင့်မဖွင့်ခင် ဝန်ဆောင်မှုကို စမ်းသပ်ရမည်ဖြစ်ပြီး support reputation ကောင်းမွန်သော Broker တစ်ခုကို ရှာဖွေရမည်ဖြစ်သည်။

ဆဋ္ဌမ စံနှုန်းမှာ အကောင့်အနည်းဆုံးငွေဖြစ်သည်။ အချို့ Broker များသည် minimum deposit လိုအပ်ပြီး အချို့ Broker များသည် အချို့သော အကောင့်အမျိုးအစားများအတွက် minimum ကို ပယ်ဖျက်ပေးထားနိုင်သည်။ Trader သည် minimum ကို စစ်ဆေးရမည်ဖြစ်ပြီး Trader ၏ ဘတ်ဂျက်နှင့် ကိုက်ညီသော minimum ရှိသည့် Broker ကို ရွေးချယ်ရမည်ဖြစ်သည်။

ဘရိုကာများကို ရွေးချယ်ရန် အတိုချုံး လုပ်ငန်းစဉ်

ပထမအဆင့်က မဖြစ်မနေလိုအပ်တဲ့ စံသတ်မှတ်ချက်များကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ရန် ဖြစ်သည်။ ကုန်သည်သည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း သို့မဟုတ် ထုတ်ကုန်အမျိုးအစား အစရှိသည့် မညှိမဖြစ် မဖြစ်မနေလိုအပ်တဲ့ စံသတ်မှတ်ချက်များကို စာရင်းပြုစုသင့်သည်။ မဖြစ်မနေလိုအပ်တဲ့ စံသတ်မှတ်ချက်များကို ဘရိုကာအဖွဲ့အစည်းများ၏ စာရင်းကို စစ်ထုတ်ရန် အသုံးပြုသည်။

ဒုတိယအဆင့်က ဘရိုကာများကို သုတေသနပြုရန် ဖြစ်သည်။ ကုန်သည်သည် ဘရိုကာ၏ ဝက်ဘ်ဆိုက်ကို ဖတ်သင့်ပြီး၊ ထိန်းကျောင်းသူ၏ ဝက်ဘ်ဆိုက်ကိုလည်း စစ်ဆေးသင့်သည်။ ထို့အပြင် ကုန်သည်သည် လွတ်လပ်သော ဆိုက်များပေါ်ရှိ သုံးသပ်ချက်များကိုလည်း ဖတ်သင့်ပြီး၊ တူညီတဲ့ ပြဿနာတစ်ခုအကြောင်း တသမတ်တည်း တိုင်ကြားချက်များ ရှိမရှိကို ရှာဖွေသင့်သည်။

တတိယအဆင့်က ကုန်ကျစရိတ်ကို နှိုင်းယှဉ်ရန် ဖြစ်သည်။ ကုန်သည်သည် ကိုယ်စားပြုကုန်သွယ်မှုပုံစံတစ်ခုအတွက် စုစုပေါင်းကုန်ကျစရိတ်ကို တွက်ချက်ပြီး၊ ရွေးချယ်ထားတဲ့ ဘရိုကာများအကြား စုစုပေါင်းကုန်ကျစရိတ်ကို နှိုင်းယှဉ်သင့်သည်။ စုစုပေါင်းကုန်ကျစရိတ်တွင် ကုန်သည် အများအားဖြင့် ပေးရနိုင်တဲ့ အခကြေးငွေအားလုံး ပါဝင်သည်။

စတုတ္ထအဆင့်က ပလက်ဖောင်းကို စမ်းသပ်ရန် ဖြစ်သည်။ ကုန်သည်သည် ရွေးချယ်ထားတဲ့ ဘရိုကာတစ်ခုစီတွင် demo account တစ်ခု ဖွင့်ပြီး၊ ကိုယ်ပိုင်ပုံမှန်ကုန်သွယ်မှုပုံစံဖြင့် ပလက်ဖောင်းကို စမ်းသပ်သင့်သည်။ အော်ဒါအမျိုးအစားများ၊ charting၊ ဒေတာအရည်အသွေး၊ execution speed တို့ကို အထူးဂရုပြုသင့်သည်။

ပဉ္စမအဆင့်က သေးငယ်တဲ့ live account ကို ဖွင့်ရန် ဖြစ်သည်။ ကုန်သည်သည် ထိပ်တန်း ဘရိုကာတစ်ခု သို့မဟုတ် နှစ်ခုတွင် သေးငယ်တဲ့ live account တစ်ခု ဖွင့်ပြီး၊ ငွေသွင်းခြင်းမှ ငွေထုတ်ခြင်းအထိ အလုပ်လုပ်ပုံအပြည့်အစုံကို စမ်းသပ်သင့်သည်။ ငွေသွင်းချိန်၊ ငွေထုတ်ချိန်၊ နှင့် customer support ၏ တုံ့ပြန်မှု မြန်ဆန်မှုကို စစ်ဆေးသင့်သည်။

ရှောင်ရှားရမည့် အမှားများ

ပထမဆုံးအမှားက စံတစ်ခုတည်းအပေါ်မူတည်ပြီး Broker တစ်ခုကိုရွေးချယ်ခြင်းဖြစ်သည်။ ကော်မရှင်အနည်းဆုံးရှိတဲ့ Broker က ပလက်ဖောင်းမကောင်းနိုင်ပြီး၊ ပလက်ဖောင်းအကောင်းဆုံးရှိတဲ့ Broker ကတော့ ကော်မရှင်မြင့်နိုင်သည်။ Trader က စံအားလုံးကိုကြည့်ပြီး ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ ဦးစားပေးအလိုက် စံတွေကို အဆင့်သတ်မှတ်သင့်သည်။

ဒုတိယအမှားက demo account ကိုကျော်လွှားခြင်းဖြစ်သည်။ ပလက်ဖောင်းကို စမ်းသပ်မထားဘဲ live account ကိုဖွင့်တဲ့ Trader က ပလက်ဖောင်းရဲ့ အပြုအမူကို မမျှော်လင့်ဘဲ အံ့အားသင့်နိုင်သည်။ Trader က live account မဖွင့်ခင် အနည်းဆုံး နှစ်ပတ်မှ လေးပတ်အထိ demo account နဲ့ ပလက်ဖောင်းကို စမ်းသပ်သင့်သည်။

တတိယအမှားက အသေးစိတ်စာပိုဒ်တွေကို လျစ်လျူရှုခြင်းဖြစ်သည်။ Brokerage ရဲ့ အခကြေးငွေဇယားက မကြီးမားတဲ့ စာလုံးတွေနဲ့ မကြာခဏရေးထားတတ်ပြီး Trader က အခကြေးငွေဇယားကို သေချာဖတ်သင့်သည်။ Trader က ဖုံးကွယ်ထားတဲ့ အခကြေးငွေတွေကို ရှာဖွေပြီး ရွေးချယ်ထားတဲ့ Broker များအကြား အခကြေးငွေဇယားတွေကို နှိုင်းယှဉ်သင့်သည်။

ဘရိုကေရရွေးချယ်ခြင်းနှင့်ပတ်သက်သော အများမေးခွန်းများ

အရေးကြီးဆုံး စံနှုန်းက ဘာလဲ? စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း (regulation) က အရေးကြီးဆုံး စံနှုန်းဖြစ်ပါတယ်၊ ဘာကြောင့်လဲဆိုတော့ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းက ကာကွယ်မှုအဆင့်ကို သတ်မှတ်ပေးလို့ပါ။ ကုန်သည်က tier-1 နယ်မြေ (jurisdiction) မှာ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းထားတဲ့ Broker ကိုရွေးချယ်သင့်ပြီး လိုင်စင်ကို စစ်ဆေးအတည်ပြုသင့်ပါတယ်။

ဘရိုကေရ တစ်ခုထက်ပိုသုံးသင့်လား? ကုန်သည်အများအပြားက ဘရိုကေရ ၂ ခု သို့မဟုတ် ၃ ခုကို သုံးကြပါတယ်—အဓိကကုန်သွယ်မှုအတွက် တစ်ခုနဲ့ အဓိက Broker က မပေးနိုင်တဲ့ ထုတ်ကုန်တွေအတွက် ဒုတိယ Broker တစ်ခု။ multi-brokerage စနစ်က လိုက်လျောညီထွေမှု (flexibility) ပေးပြီး counterparty risk ကိုလည်း ခွဲဝေ (diversify) ပေးပါတယ်။

ဘရိုကေရရွေးချယ်ဖို့ ဘယ်လောက်ကြာလဲ? အကဲဖြတ်ခြင်း (evaluation) က ကုန်သည်ရဲ့ အတွေ့အကြုံနဲ့ ဦးစားပေးမှု (priorities) ပေါ်မူတည်ပြီး ရက်အနည်းငယ်ကနေ ရက်သတ္တပတ်အနည်းငယ်အထိ ကြာနိုင်ပါတယ်။ ကုန်သည်က ဆုံးဖြတ်ချက်ကို အလျင်မလိုသင့်ဘဲ live account မဖွင့်ခင် demo account နဲ့ platform ကို စမ်းသပ်သင့်ပါတယ်။

ဆက်စပ်အရင်းအမြစ်များ

• Broker Safety
• Broker Safety → Broker Regulation ကို ဘယ်လိုစစ်ဆေးမလဲ
• Brokerage Fees

ဘယ်နေရာက စတင်မလဲ

Brokerage တစ်ခုကို ရွေးချယ်နေချိန်မှာ အထောက်အကူအများဆုံး ပထမဆုံးအဆင့်က သင့်ကိုယ်ပိုင် ဦးစားပေးမှုအလိုက် စံနှုန်းတွေကို အဆင့်လိုက် စီပြီး ထိပ်ဆုံး စံနှုန်းနှစ်ခုနဲ့ ကိုက်ညီတဲ့ Brokerages သုံးခုမှ ငါးခုအထိကို စာရင်းတို (shortlist) လုပ်ရန် ဖြစ်ပါတယ်။ ကျွန်ုပ်တို့၏ broker comparison က Regulation, ကုန်ကျစရိတ်, Product range, နဲ့ Platform အလိုက် Brokerages တွေကို စီထားပေးထားပြီး အကောင့်မဖွင့်ခင်မှာပဲ Brokerage က ဘာတွေ ပေးနိုင်လဲဆိုတာကို သင့်အား ပြောပြပေးပါတယ်။