Dit is geen beleggingsadvies. De verstrekte informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve en informatieve doeleinden en vormt geen aanbeveling om een financieel product te kopen of te verkopen.
Een off-shore broker is een broker die wordt gereguleerd in een jurisdictie die verschilt van het thuisland van de trader. Een trader in de Europese Unie die een account opent bij een broker die is gereguleerd in de Seychellen, de Marshalleilanden of Saint Vincent en de Grenadines, gebruikt een off-shore broker. De off-shore broker valt niet onder de toezichthouder van het thuisland van de trader, en de off-shore broker is niet gebonden aan de regels van de toezichthouder van het thuisland.
Wat is een off-shore broker
Een off-shore broker is een broker die is gereguleerd in een rechtsgebied dat verschilt van het thuisland van de trader. Een trader in de Europese Unie die een account opent bij een broker die is gereguleerd in de Seychellen, de Marshalleilanden of Saint Vincent en de Grenadines, gebruikt een off-shore broker. De off-shore broker valt niet onder de toezichthouder van het thuisland van de trader, en de off-shore broker is niet gebonden aan de regels van de toezichthouder van het thuisland.
De aantrekkingskracht van off-shore brokers is de lagere kostprijs. Off-shore brokers kunnen hogere leverage, lagere spreads en minder beperkingen op bonussen en op het productassortiment aanbieden. De afweging is het lagere niveau van beleggersbescherming, en de trader moet de lagere kosten afwegen tegen de lagere bescherming voordat hij een account opent.
De afwegingen
De eerste afweging is de hefboom. Off-shore brokers kunnen hefboomwerking aanbieden tot 1:500 of zelfs 1:1000, wat ver boven de 1:30-limiet ligt die is opgelegd door de European Securities and Markets Authority (ESMA). Hoge hefboomwerking vergroot de winsten en hoge hefboomwerking vergroot de verliezen. De trader die gebruikmaakt van een hoge hefboomwerking kan het volledige ingelegde bedrag op één enkele trade verliezen.
De tweede afweging is de regulatoire bescherming. Het investeerderscompensatiestelsel van de toezichthouder van het thuisland, dat verliezen tot een bepaald bedrag dekt als de broker failliet gaat, is niet van toepassing op off-shore brokers. De trader die gelden bij een off-shore broker aanhoudt, is niet gedekt door de toezichthouder van het thuisland en heeft beperkte mogelijkheden om verhaal te halen bij een geschil.
De derde afweging is de fiscale behandeling. Sommige off-shore jurisdicties houden geen belasting in op handelswinsten, en de trader kan profiteren van een lagere belastingaanslag. De afweging is dat de belastingdienst van het thuisland de trader mogelijk nog steeds vraagt om het inkomen te rapporteren, en dat de trader de lokale belastingregels moet controleren voordat hij/zij de rekening opent.
Waarschuwingssignalen om op te letten
Het eerste waarschuwingssignaal is een niet-gelicentieerde broker. De broker moet gereguleerd zijn door een erkende toezichthouder, en de trader moet het licentienummer op de website van de toezichthouder kunnen verifiëren. De toezichthouder kan klein of groot zijn, maar de toezichthouder moet een bewezen staat van handhaving hebben.
Het tweede waarschuwingssignaal is een bonus met een opnameblokkade. De broker biedt een bonus aan, en de bonus is geblokkeerd totdat de trader een hoog handelsvolume bereikt. De bonusstructuur kan zo zijn ontworpen dat het moeilijk wordt om de gelden op te nemen, en de trader moet de voorwaarden lezen voordat hij de bonus accepteert.
Het derde waarschuwingssignaal is slechte klantenservice. De broker doet er dagen over om op een vraag te reageren, en de broker neemt de telefoon niet op. Klantenservice is een teken van de professionaliteit van de broker, en de trader moet de ondersteuning testen voordat hij de gelden stort.
Vragen om te stellen voordat je opent
De eerste vraag is de regelgeving. De trader vraagt om het licentienummer, de naam van de toezichthouder en de website van de toezichthouder. De trader verifieert de licentie en de trader leest het handhavingsdossier van de toezichthouder. De trader mag geen account openen bij een broker die niet gereguleerd is.
De tweede vraag is de scheiding van klantgelden. De broker moet de klantgelden in een gescheiden account aanhouden bij een tier-1 bank, en de broker mag de klantgelden niet gebruiken voor de eigen bedrijfsactiviteiten van de broker. De trader moet de naam van de bank vragen en de trader moet het scheidingsbeleid controleren in de voorwaarden van de broker.
De derde vraag is het opnameproces. De broker moet opnames binnen een paar werkdagen verwerken en de broker mag geen opnamekosten in rekening brengen. De trader moet het opnameproces testen met een klein bedrag voordat de trader een groot bedrag stort.
Wanneer een off-shore broker zinvol is
Een off-shore broker is zinvol voor ervaren traders die de risico's begrijpen, die een hogere hefboom willen, en die bereid zijn een lager niveau van bescherming te accepteren. Een off-shore broker is ook zinvol voor traders in landen met strikte kapitaalcontroles, waar de lokale broker de enige optie is en de off-shore broker een alternatief biedt.
Een off-shore broker is niet zinvol voor beginners, voor traders met een klein account, of voor traders die zich niet kunnen veroorloven om het volledige tegoed te verliezen. De beginner moet beginnen met een gereguleerde broker in de thuisjurisdictie van de trader, en de beginner moet de basis leren voordat hij/zij een off-shore broker overweegt.
Veelgestelde vragen over off-shore brokers
Zijn off-shore brokers legaal? In de meeste jurisdicties wel. De trader mag een account openen bij een off-shore broker, hoewel de thuisregelgever mogelijk niet dezelfde bescherming biedt. De trader moet de lokale regels controleren voordat hij/zij het account opent.
Kan ik een off-shore broker vertrouwen? Dat hangt af van de broker. Sommige off-shore brokers worden goed beheerd en goed gereguleerd, en sommige off-shore brokers niet. De trader moet de vergunning, de scheiding van gelden en het opnameproces verifiëren voordat hij/zij de broker vertrouwt.
Wat gebeurt er als de off-shore broker failliet gaat? De fondsen van de trader kunnen verloren gaan, omdat het investeerderscompensatiestelsel van de thuisregelgever de off-shore broker niet dekt. De trader kan mogelijk verhaal halen via de off-shore regelgever, maar dat verhaal is vaak beperkt en traag.
Gerelateerde bronnen
Waar te beginnen
Als je off-shore brokers evalueert, is de meest nuttige eerste stap om een shortlist te maken van drie tot vijf brokers en om de licentie en de toezichthouder voor elke broker te verifiëren. Onze brokervergelijking zet de brokers per jurisdictie op een rij, wat samen laat zien wat de broker aanbiedt voordat je een account opent.