ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਸਿੱਖਿਆਤਮਕ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਵੇਚਣ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਬਣਦੀ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਦੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਪਿਛਲੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਵੱਡਾ ਬਦਲਾਅ ਆਇਆ ਹੈ। ਜਿੱਥੇ ਪਹਿਲਾਂ CommSec $19.95 ਵਾਲੀਆਂ ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਨਾਲ ਹਾਵੀ ਸੀ, ਉੱਥੇ ਹੁਣ ਨਵੇਂ ਮੁਕਾਬਲੇਦਾਰ ASX ’ਤੇ $0 ਤੋਂ $9.50 ਤੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਸਿਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟਸ ਕਮਿਸ਼ਨ (ASIC) ਸਾਰੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ CHESS ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਸਿਸਟਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ASX-ਲਿਸਟਡ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸਿੱਧੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮਲਕੀਅਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਗਾਈਡ 2026 ਵਿੱਚ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਟਾਕ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ASX ਫੀਸਾਂ, CHESS ਸਪਾਂਸਰਸ਼ਿਪ, SMSF ਸਹਾਇਤਾ, ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਚਾਹੇ ਤੁਸੀਂ ASX ਡਿਵਿਡੈਂਡ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, US ਟੈਕ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ, ਜਾਂ Self-Managed Super Fund ਰਾਹੀਂ ਇੱਕ ETF ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਬਣਾਓ—ਤੁਸੀਂ ਜੋ ਬ੍ਰੋਕਰ ਚੁਣਦੇ ਹੋ, ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨਜ਼ ਵਿੱਚ ਮਾਪਯੋਗ ਫਰਕ ਪਾਂਦਾ ਹੈ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਿਖਰਲੇ 5 Broker
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ Broker ਦਾ ਮਾਹੌਲ ਦੋ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ: ਰਵਾਇਤੀ ਫੁੱਲ-ਸਰਵਿਸ Broker ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ CHESS sponsorship ਹੈ, ਅਤੇ ਨਵੇਂ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਜੋ ਘੱਟ ਖਰਚੇ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਕਦੇ-ਕਦੇ custodial ਮਾਡਲ ਵਰਤਦੇ ਹਨ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਟੇਬਲ ਉਹਨਾਂ ਮੁੱਖ ਫੀਚਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਸਿਖਰਲੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਨ।
| Broker | Regulator | Account Min | Commission (ASX) | CHESS | SMSF Support | Best For | Rating |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | ASIC (AFSL 245574) | $0 | $6 ਜਾਂ 0.08% (ਘੱਟੋ-ਘੱਟ $6) | ਨਹੀਂ (custodial) | ਹਾਂ | ਸਰਗਰਮ ਟ੍ਰੇਡਰ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਹੁੰਚ | 4.8/5 |
| CMC Markets | ASIC (AFSL 244182) | $0 | $0 (ਖਰੀਦ $1,000/ਦਿਨ ਤੱਕ), 0.10% ਇਸ ਤੋਂ ਉੱਪਰ | ਹਾਂ | ਹਾਂ | ਘੱਟ-ਖਰਚ ASX, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ | 4.5/5 |
| Stake | ASIC (AFSL 520839) | $0 | ਪ੍ਰਤੀ ਟ੍ਰੇਡ $3 | ਹਾਂ | ਹਾਂ | US stocks, ਘੱਟ FX ਫੀਸ | 4.4/5 |
| Pearler | ASIC (AFSL 526312) | $0 | ਪ੍ਰਤੀ ਟ੍ਰੇਡ $6.50 | ਹਾਂ | ਨਹੀਂ | ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ETF ਨਿਵੇਸ਼ | 4.3/5 |
| SelfWealth | ASIC (AFSL 421789) | $0 | $9.50 ਫਲੈਟ | ਹਾਂ | ਹਾਂ | ਫਲੈਟ-ਫੀ ASX ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ, ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ | 4.1/5 |
CMC Markets ਛੋਟੇ ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਲਈ ASX ਕਾਸਟ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ: ਪਹਿਲੇ ਟ੍ਰੇਡ ਦੇ ਦਿਨ ਵਿੱਚ ਹਰ ਸਟਾਕ ਲਈ commission-free buy orders $1,000 ਤੱਕ। $1,000 ਤੋਂ ਉੱਪਰ, brokerage ਟ੍ਰੇਡ ਵੈਲਿਊ ਦਾ 0.10% ਹੈ। Sell orders ਲਈ 0.10% ਚਾਰਜ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਛੋਟੇ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਕੱਠਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਲਈ CMC ਦੀ ਖਰੀਦਾਂ ਉੱਤੇ ਮੁਫ਼ਤ brokerage ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਬੇਮਿਸਾਲ ਹੈ। ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਚਾਰਟਿੰਗ ਅਤੇ ASX market depth ਡਾਟਾ ਵੀ ਬਿਨਾਂ ਵਾਧੂ ਖਰਚੇ ਦੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
Stake ਹਰ ASX ਟ੍ਰੇਡ ਲਈ ਆਕਾਰ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ $3 ਫਲੈਟ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਰਕੇ ਇਹ $3,000 ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਵਾਲੀਆਂ ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਸਸਤਾ CHESS-sponsored Broker ਬਣਦਾ ਹੈ। US stocks commission-free ਟ੍ਰੇਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਕਰੰਸੀ ਕਨਵਰਜ਼ਨ ਲਈ foreign exchange ਫੀਸ 70 basis points (0.70%) ਹੈ। Stake ਦਾ ਸਾਫ਼ ਮੋਬਾਈਲ ਇੰਟਰਫੇਸ ਅਤੇ US fractional share ਸਮਰੱਥਾ ਨੌਜਵਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਪਸੰਦ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਜੋ cross-market ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਇੱਕ Stake Super SMSF solution ਵੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
Pearler buy-and-hold ETF ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਇੱਕ automated investing ਇੰਟਰਫੇਸ ਨਾਲ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਚੁਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓਜ਼ ਵਿੱਚ recurring investments ਨੂੰ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। Brokerage ਪ੍ਰਤੀ ਟ੍ਰੇਡ $6.50 ਹੈ, ਅਤੇ Autopilot ਫੰਕਸ਼ਨਾਲਿਟੀ scheduled portfolio rebalancing ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ। Pearler Sharesight ਨਾਲ ਇੰਟੀਗ੍ਰੇਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ automated performance tracking ਹੋ ਸਕੇ। CHESS sponsorship ਮਿਆਰੀ ਹੈ। ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਇਸ ਵੇਲੇ SMSF accounts ਨੂੰ ਸਹਾਇਤਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ।
SelfWealth ਹਰ ASX ਟ੍ਰੇਡ ਲਈ $9.50 ਫਲੈਟ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਟ੍ਰੇਡ ਆਕਾਰ ਜੋ ਮਰਜ਼ੀ ਹੋਵੇ, ਅਤੇ ਇੱਕ portfolio comparison tool ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ returns ਹੋਰ SelfWealth ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਿਵੇਂ ਖੜ੍ਹਦੇ ਹਨ। US ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਦੀ ਲਾਗਤ US dollar terms ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀ ਟ੍ਰੇਡ $9.50 ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ 0.60% FX spread ਹੈ। SMSF accounts ਸਹਾਇਤਿਤ ਹਨ। SelfWealth ਦਾ target market comparison tool ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ Brokerਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਲੱਖਣ ਹੈ ਅਤੇ performance ਨੂੰ benchmark ਕਰਨ ਲਈ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੈ।
Interactive Brokers advanced ਸੈਗਮੈਂਟ ਲਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਿਸ਼ਾਲ ਗਲੋਬਲ ਮਾਰਕੀਟ ਐਕਸੈੱਸ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ margin rates ਹਨ। ASX ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਦੀ ਲਾਗਤ ਟ੍ਰੇਡ ਵੈਲਿਊ ਦਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ $6 ਜਾਂ 0.08% ਹੁੰਦੀ ਹੈ। US ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਦੀ ਲਾਗਤ $0.35 ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। FX conversion near-spot rates ਵਰਤਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ $2 ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ commission ਹੈ। custodial ਮਾਡਲ CHESS sponsorship ਦੀ ਥਾਂ ਲੈਂਦਾ ਹੈ—shares ਇੱਕ pooled nominee account ਵਿੱਚ ਰੱਖੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। IBKR Australia ਰਾਹੀਂ SMSF accounts ਉਪਲਬਧ ਹਨ, ਜੋ 2020 ਵਿੱਚ ਸਥਾਪਿਤ ਹੋਇਆ ਸੀ।
ASIC ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਅਤੇ CHESS ਸਪਾਂਸਰਸ਼ਿਪ
ASIC ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਾਰੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਨੂੰ Corporations Act 2001 ਅਧੀਨ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। Brokers ਕੋਲ ਇੱਕ Australian Financial Services Licence (AFSL) ਹੋਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਉਤਪਾਦਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਉਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਅਧਿਕ੍ਰਿਤ ਹਨ। ASIC ਕਲਾਇੰਟ ਮਨੀ ਹੈਂਡਲਿੰਗ ਦੇ ਨਿਯਮ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਅਨੁਸਾਰ Brokers ਨੂੰ ਰਿਟੇਲ ਕਲਾਇੰਟ ਮਨੀ ਨੂੰ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਅਧਿਕ੍ਰਿਤ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ-ਟੇਕਿੰਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨਾਲ ਟਰੱਸਟ ਅਕਾਊਂਟਾਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਕਲਾਇੰਟ ਮਨੀ ਨੂੰ Brokers ਦੇ ਆਪਣੇ ਆਪਰੇਸ਼ਨਲ ਮਕਸਦਾਂ ਲਈ ਜਾਂ ਵਰਕਿੰਗ ਕੈਪਿਟਲ ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ।
UK (FSCS) ਜਾਂ US (SIPC) ਦੇ ਉਲਟ, ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਸਕੀਮ ਨਹੀਂ ਹੈ ਜੋ broker insolvency ਤੋਂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰੇ। ASX ਵੱਲੋਂ ਚਲਾਇਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ National Guarantee Fund CHESS holdings ਤੋਂ unauthorised transfers ਕਾਰਨ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਲਈ ਸੀਮਿਤ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਕਾਫ਼ੀ ਤੰਗ ਹੈ। ਇਸ ਕਰਕੇ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ broker ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਕਲਾਇੰਟ ਐਸੈਟਾਂ ਦੀ segregation ਖਾਸ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਣ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ASIC Connect Professional Registers ‘ਤੇ AFSL holder ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਚੈੱਕ ਕਰਨਾ broker ਦੀ ਅਧਿਕ੍ਰਿਤਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਸਿੱਧਾ ਤਰੀਕਾ ਹੈ।
Clearing House Electronic Subregister System (CHESS) ASX ਵੱਲੋਂ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ASX-listed securities ਦੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮਾਲਕੀ ਨੂੰ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕੋਈ broker CHESS-sponsored ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ shares ਸਿੱਧੇ issuer ਦੇ share register ‘ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਤੁਹਾਨੂੰ dividend statements, voting rights notices, ਅਤੇ annual reports ਕੰਪਨੀ ਵੱਲੋਂ ਸਿੱਧੇ ਮਿਲਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ custodial arrangement ਵਿੱਚ, broker shares ਨੂੰ pooled nominee account ਵਿੱਚ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਮਾਲਕੀ broker ਦੀਆਂ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਿਤਾਬਾਂ ‘ਤੇ ਦਰਜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ CHESS subregister ‘ਤੇ। ਦੋਵੇਂ ਮਾਡਲ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਠੀਕ ਹਨ—custodial shares ਫਿਰ ਵੀ broker ਦੇ ਆਪਣੇ ਐਸੈਟਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ—ਪਰ CHESS sponsorship ਵਾਧੂ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਿੱਧੀ ਕਾਨੂੰਨੀ title ਦੀ ਇੱਕ ਹੋਰ ਪਰਤ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ-ਡੋਮਿਸਾਈਲਡ brokers ਡਿਫਾਲਟ ਰੂਪ ਵਿੱਚ CHESS-sponsored ਹੁੰਦੇ ਹਨ। Interactive Brokers Australia ਅਤੇ eToro Australia custodial ਮਾਡਲ ਚਲਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਜੋ ਸਿੱਧੀ ਮਾਲਕੀ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਵੱਲੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ communications ਨੂੰ ਮਹੱਤਵ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, CHESS sponsorship ਵਧੀਆ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ frequent traders ਲਈ ਜੋ cost ਅਤੇ execution speed ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, custodial ਮਾਡਲ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਪੱਖੋਂ ਲਗਭਗ ਬਰਾਬਰ ਹੈ।
ਸੁਪਰਐਨੂਏਸ਼ਨ ਅਤੇ SMSFs
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਦੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਸੁਪਰਐਨੂਏਸ਼ਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਹਰ ਨੌਕਰੀਸ਼ੁਦਾ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਕੋਲ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਬਚਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਸੁਪਰਐਨੂਏਸ਼ਨ ਗਾਰੰਟੀ ਅਧੀਨ, 1 ਜੁਲਾਈ 2025 ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਯੋਗਕਰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਮਾਈ (ordinary time earnings) ਦਾ 12% ਯੋਗਦਾਨ ਦੇਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਆਪਣਾ ਸੁਪਰ ਕਿਸੇ ਇੰਡਸਟਰੀ ਜਾਂ ਰਿਟੇਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਛੱਡ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਟਰੋਲ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਉਹ Self-Managed Super Fund (SMSF) ਸਥਾਪਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਇੱਕ SMSF ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਛੇ ਮੈਂਬਰ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਪਰਿਵਾਰਕ ਗਰੁੱਪ। ਸਾਰੇ ਮੈਂਬਰ ਟਰੱਸਟੀ ਹੋਣੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹਨ। ਫੰਡ ਕੋਲ ਲਿਖਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੰਜ ਸਾਲ ਲਈ ਰਿਕਾਰਡ ਸੰਭਾਲਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਤੌਰ ’ਤੇ ਮਨਜ਼ੂਰਸ਼ੁਦਾ SMSF ਆਡੀਟਰ ਵੱਲੋਂ ਆਡਿਟ ਹੋਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। Australian Taxation Office (ATO) SMSFs ਨੂੰ APRA ਦੀ ਬਜਾਏ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। SMSF ਟਰੱਸਟੀ ਖੁਦ ਫੰਡ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਲਈ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ ’ਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਯੋਗਦਾਨ ਸੀਮਾਵਾਂ (contribution caps), ਪ੍ਰਿਜ਼ਰਵੇਸ਼ਨ ਨਿਯਮ, ਅਤੇ sole purpose test ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਕਈ Broker SMSF ਲਈ ਸਮਰਪਿਤ ਖਾਤੇ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸੁਗਮ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। CommSec, SelfWealth, Stake, CMC Markets, ਅਤੇ Interactive Brokers—ਇਹ ਸਭ SMSF ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਸਹਾਇਤਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। CommSec ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਨਾਲ ਇੰਟੀਗ੍ਰੇਟ ਕੀਤੇ SMSF ਕੈਸ਼ ਖਾਤੇ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। Interactive Brokers, IBKR Australia ਰਾਹੀਂ ਇੱਕ SMSF ਖਾਤਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜੋ Broker ਦੀ ਪੂਰੀ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪ੍ਰੋਡਕਟ ਰੇਂਜ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਰਦਾ ਹੈ।
SMSF ਚਲਾਉਣ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਲਾਗਤ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਲਗਭਗ $1,500–$3,000 ਹੁੰਦੀ ਹੈ—ਲੇਖਾਕਾਰੀ, ਆਡਿਟ, ਅਤੇ ATO supervisory levy ਲਈ। ਇਹ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਲਾਗਤਾਂ ਵਾਲਾ ਢਾਂਚਾ ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ SMSFs ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਲਗਭਗ $200,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਬਕਾਇਆ (balances) ਲਈ ਹੀ ਲਾਗਤ-ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਸੀਮਾ ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ, ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟੀ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਚਕਤਾ ਦੇ ਫਾਇਦਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ATO ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੂਨ 2023 ਤੱਕ 610,000 ਤੋਂ ਵੱਧ SMSFs ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ $878 ਬਿਲੀਅਨ ਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਸਨ; ਇਸ ਨਾਲ median SMSF ਬਕਾਇਆ ਲਗਭਗ $900,000 ਬਣਦਾ ਹੈ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਤੋਂ US ਸਟਾਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਬ੍ਰੋਕਰ
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਇਕਵਿਟੀਆਂ ਵੱਲ, ਖ਼ਾਸ ਕਰਕੇ US-ਲਿਸਟਡ ਸਟਾਕਾਂ ਅਤੇ ETFਜ਼ ਵੱਲ, ਵਧਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਰੁਝਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਤੋਂ US ਸ਼ੇਅਰ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਲਾਗਤਾਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ (FX) ਕਨਵਰਜ਼ਨ ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਹਨ। ਇਹ ਲਾਗਤਾਂ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧਦੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਜੇ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧ ਨਾ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ ਤਾਂ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦੇ ਕਈ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕ ਘਟਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
Interactive Brokers ਸਾਰੇ ਉਹਨਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ FX ਕਨਵਰਜ਼ਨ ਲਾਗਤਾਂ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਰਹਾਇਸ਼ੀਆਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰਦੇ ਹਨ—ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਸਪ੍ਰੈਡ 0.2 basis points ਤੱਕ ਟਾਈਟ ਹਨ ਅਤੇ $2 ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਕਮਿਸ਼ਨ ਹੈ। $50,000 AUD ਤੋਂ USD ਦੀ ਕਨਵਰਜ਼ਨ Interactive Brokers ‘ਤੇ ਲਗਭਗ $10 ਦੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। Stake ਦੀ 0.70% FX ਫੀ ‘ਤੇ ਇਹੀ ਕਨਵਰਜ਼ਨ $350 ਦੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। SelfWealth ਦੀ 0.60% ‘ਤੇ ਇਹ $300 ਦੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। ਸਿਰਫ਼ FX ਦਾ ਫਰਕ ਹੀ Interactive Brokers ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਡਿਫਾਲਟ ਚੋਣ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵੱਡੀਆਂ ਮੁਦਰਾ ਕਨਵਰਜ਼ਨਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਜੋ US ਮਾਰਕੀਟਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਿਤ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰਦੇ ਹਨ।
US ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਮੌਤ ਦੇ ਸਮੇਂ US-situs ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਿੱਚ $60,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਗੈਰ-ਨਿਵਾਸੀਆਂ ‘ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ US-domiciled ਸਟਾਕ ਅਤੇ ETFਜ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ—Apple, Microsoft, VTI, VOO ਸਭ US-situs ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਟੈਕਸ ਦਰ 18% ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ $1 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀਆਂ ਲਈ 40% ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। US-ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਟ੍ਰੀਟੀ ਇਸ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵਾਸੀਆਂ ਨੂੰ ਛੂਟ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੀ; ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਸੀਮਤ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮਕੈਨਿਜ਼ਮ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। $500,000 ਮੁੱਲ ਦੇ US ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ‘ਤੇ ਧਾਰਕ ਦੀ ਮੌਤ ਮੌਕੇ ਲਗਭਗ $153,000 ਦਾ ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਿਆਰੀ ਹੱਲ ਉਹ ETFਜ਼ ਹਨ ਜੋ ਆਇਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ domiciled ਹਨ ਅਤੇ London Stock Exchange ਜਾਂ ਹੋਰ ਗੈਰ-US ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ‘ਤੇ ਲਿਸਟਡ ਹਨ। ਇਹ ETFਜ਼ US ਇੰਡੈਕਸਾਂ ਨੂੰ ਟ੍ਰੈਕ ਕਰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਗੈਰ-US-situs ਸੰਪਤੀਆਂ ਹੋਣ ਕਰਕੇ US ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਛੂਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ Interactive Brokers ਰਾਹੀਂ ਉਪਲਬਧ ਹਨ ਅਤੇ CHESS-sponsored ASX-ਲਿਸਟਡ ਵਰਜਨਾਂ ਲਈ, ਸਧਾਰਣ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਰਾਹੀਂ। ਇਸ ਦਾ ਟ੍ਰੇਡ-ਆਫ਼ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਸਿੱਧੇ US ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ETF ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਥੋੜ੍ਹਾ ਵੱਧ ਡਿਵਿਡੈਂਡ ਵਿਥਹੋਲਡਿੰਗ ਟੈਕਸ ਡ੍ਰੈਗ ਹੁੰਦਾ ਹੈ—ETF ਪੱਧਰ ‘ਤੇ 15% ਅਤੇ ਫਿਰ ਕੋਈ ਵੀ ਘਰੇਲੂ ਟੈਕਸ ਵਿਰੁੱਧ ਸਿੱਧੀਆਂ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ‘ਤੇ 15%—ਪਰ ਵੱਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓਜ਼ ਲਈ ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮੁੱਖ ਵਿਚਾਰ ਬਣਦੀ ਹੈ।
Franking credits, ਜੋ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਲੱਖਣ ਟੈਕਸ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਡਿਵਿਡੈਂਡਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਦੇ ਹਨ ਜੋ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵੱਲੋਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਟੈਕਸ ਭਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ franked dividend ਮਿਲਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ franking credit ਉਸਦੀ ਨਿੱਜੀ ਟੈਕਸ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਨੂੰ ਆਫਸੈਟ ਕਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਜੇ credits ਦੇ ਕਾਰਨ ਦੇਣਯੋਗ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਜਾਵੇ, ਤਾਂ ਵਾਧੂ ਰਕਮ ATO ਵੱਲੋਂ ਨਕਦ ਵਜੋਂ ਰਿਫੰਡ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। US ਡਿਵਿਡੈਂਡਾਂ ‘ਤੇ ਕੋਈ franking credits ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਅਤੇ 15% US withholding tax ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ withholding ਉਸੇ ਆਮਦਨ ‘ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਟੈਕਸ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ foreign income tax offset ਵਜੋਂ ਕਲੇਮ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਤੋਂ ਖਾਤਾ ਕਿਵੇਂ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਹੈ
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਤੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਟੈਕਸ ਫਾਈਲ ਨੰਬਰ (TFN), ਇੱਕ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਪਤਾ, ਅਤੇ ਪਛਾਣ—ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਡਰਾਈਵਰ ਲਾਇਸੈਂਸ, Medicare ਕਾਰਡ, ਜਾਂ ਪਾਸਪੋਰਟ—ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਪਛਾਣ ਨੂੰ Document Verification Service (DVS) ਰਾਹੀਂ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ 15 ਤੋਂ 30 ਮਿੰਟ ਲੈਂਦੀ ਹੈ। AUD ਫੰਡਿੰਗ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਕੁਝ ਬ੍ਰੋਕਰ, ਜਿਵੇਂ Interactive Brokers, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਫੰਡਿੰਗ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।
SMSF ਖਾਤੇ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਫੰਡ ਦਾ ABN, TFN, trust deed, ਅਤੇ ਇਹ ਸਬੂਤ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ATO ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰ ਹੋ ਚੁੱਕਾ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਟਰੱਸਟੀ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ certified ਕਾਪੀਆਂ ਅਤੇ signed SMSF ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਫਾਰਮ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੇ ਹਨ। SMSF ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਖਾਤੇ ਲਈ ਸੈਟਅੱਪ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਇੱਕ ਤੋਂ ਦੋ ਹਫ਼ਤੇ ਲੈ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਫੰਡਿੰਗ ਦੇ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ BPAY, ਬੈਂਕ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਅਤੇ OSKO ਰੀਅਲ-ਟਾਈਮ ਭੁਗਤਾਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬ੍ਰੋਕਰ cleared ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਰ ਦੇਂਦੇ ਹਨ। ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਜਾਂ ਤਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਦਰ ’ਤੇ currency conversion ਸੰਭਾਲਣ ਦਿਓ, ਜਾਂ Interactive Brokers ’ਤੇ ਤੁਸੀਂ interbank rate ’ਤੇ ਸਪਾਟ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਮੈਨੁਅਲ ਤੌਰ ’ਤੇ ਮੁਦਰਾ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ US ਸਟਾਕ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ IRS Form W-8BEN ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਨਾਲ US dividend withholding tax ਨੂੰ ਡਿਫਾਲਟ 30% ਤੋਂ ਘਟਾ ਕੇ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ–US ਟੈਕਸ ਟ੍ਰੀਟੀ ਅਧੀਨ 15% ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
ਕੀ CHESS ਦੀ ਸਪਾਂਸਰਸ਼ਿਪ ਕਸਟੋਡੀਅਨ ਮਾਡਲ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ? ਦੋਵੇਂ ਹੀ ਨਿਯਮਤ ਹਨ ਅਤੇ ਦੋਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। CHESS ਸਿੱਧੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮਲਕੀਅਤ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ ਨਾਲ ਸੰਚਾਰ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਕਸਟੋਡੀਅਲ ਖਾਤੇ ਸੰਪਤੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਰਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਬਰਾਬਰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ ਪਰ ਸ਼ੇਅਰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਨਾਮ ਹੇਠ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਵਿਹਾਰਕ ਮਕਸਦਾਂ ਲਈ, ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿੱਚ ਫਰਕ ਨਗਣਯੋਗ ਹੈ।
ਸਭ ਤੋਂ ਸਸਤੇ CHESS-ਸਪਾਂਸਰਡ ਬ੍ਰੋਕਰ ’ਤੇ ASX ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫੀਸਾਂ ਕੀ ਹਨ? ਸਟੇਕ ਹਰ ASX ਟ੍ਰੇਡ ’ਤੇ $3 ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ। CMC Markets ਪਹਿਲੇ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਖਰੀਦ ਆਰਡਰ ’ਤੇ $0 ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ (ਸਟਾਕ ਲਈ) ਜੋ $1,000 ਤੱਕ ਹੈ। SelfWealth $9.50 ਦੀ ਫਲੈਟ ਫੀਸ ਲੈਂਦਾ ਹੈ। ਵਾਰ-ਵਾਰ ਛੋਟੀਆਂ ਖਰੀਦਾਂ ਲਈ, CMC Markets ਸਭ ਤੋਂ ਸਸਤਾ ਹੈ। ਵੱਡੀਆਂ ਇਕੱਲੀਆਂ ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਲਈ, ਸਟੇਕ ਦੀ $3 ਫਲੈਟ ਰੇਟ ਜਿੱਤਦੀ ਹੈ।
ਕੀ ਮੈਂ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਤੋਂ US ਓਪਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹਾਂ? Interactive Brokers ASIC-regulated ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ US ਓਪਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਰਿਟੇਲ ਬ੍ਰੋਕਰ ਓਪਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ। CommSec ਅਤੇ SelfWealth ਸੀਮਿਤ ਵਾਰੰਟ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਸਟੈਂਡਰਡ US ਇਕਵਿਟੀ ਓਪਸ਼ਨ ਨਹੀਂ।
ਕੀ ਮੇਰੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ SMSF ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ? ਹਾਂ। ਇੱਕ ਸਧਾਰਣ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਜਾਂ ਜੋਇੰਟ ਖਾਤਾ SMSF ਸੰਪਤੀਆਂ ਨਹੀਂ ਰੱਖ ਸਕਦਾ। ਖਾਤਾ SMSF ਟਰੱਸਟੀਜ਼ ਦੇ ਨਾਮ ’ਤੇ, ਟਰੱਸਟੀ ਫਾਰ ਦ ਫੰਡ ਵਜੋਂ, ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। CommSec, Interactive Brokers, SelfWealth, Stake, ਅਤੇ CMC Markets ਸਭ SMSF ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਬ੍ਰੋਕਰ ਕਿਹੜੀਆਂ ਕਰੰਸੀ ਕਨਵਰਜ਼ਨ ਫੀਸਾਂ ਚਾਰਜ ਕਰਦੇ ਹਨ? Interactive Brokers ਲਗਭਗ-ਸਪਾਟ ਰੇਟਾਂ ਨਾਲ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ $2 ਕਮਿਸ਼ਨ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ। Stake 70 ਬੇਸਿਸ ਪੌਇੰਟ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ। SelfWealth 60 ਬੇਸਿਸ ਪੌਇੰਟ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ। CommSec ਆਪਣੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਸਰਵਿਸ ਰਾਹੀਂ ਲਗਭਗ 60 ਬੇਸਿਸ ਪੌਇੰਟ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ। Pearler US ਟ੍ਰੇਡਾਂ ਲਈ 50 ਬੇਸਿਸ ਪੌਇੰਟ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ। $10,000 ਦੀ ਕਨਵਰਜ਼ਨ ’ਤੇ, IBKR ਦੇ $2 ਅਤੇ Stake ਦੇ $70 ਵਿਚਕਾਰ ਫਰਕ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਕੀ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ETF ਜਾਂ US ETF ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਧੀਆ ਹਨ? ASX ’ਤੇ ਲਿਸਟ ਕੀਤੇ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ-ਡੋਮਿਸਾਈਲਡ ETF ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਇਕਵਿਟੀ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ’ਤੇ ਫ੍ਰੈਂਕਿੰਗ ਕਰੈਡਿਟ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ US ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਸੰਬੰਧੀ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦੇ ਹਨ। US-ਡੋਮਿਸਾਈਲਡ ETF ਦੀਆਂ ਘੱਟ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ (management expense ratios) ਅਤੇ ਤੰਗ ਸਪ੍ਰੈਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਪਰ $60,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓਜ਼ ’ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ US ਐਸਟੇਟ ਟੈਕਸ ਦੇ ਖਤਰੇ ਨਾਲ ਜੋੜਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫ੍ਰੈਂਕਿੰਗ ਲਾਭਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ 15% ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਵਿਥਹੋਲਡਿੰਗ ਟੈਕਸ ਲਗਦਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ASX-ਲਿਸਟਡ ETF ਜਾਂ Ireland-domiciled ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ETF (Interactive Brokers ਰਾਹੀਂ) ਸਭ ਤੋਂ ਪਸੰਦੀਦਾ ਬਣਤਰ ਹੈ।
ਕਿੱਥੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੀਏ
ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਤੇ ASX ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ’ਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਖਰਚਿਆਂ ਲਈ, ਇੱਕ Interactive Brokers ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ। ਮਜ਼ਬੂਤ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਫੀਚਰਾਂ ਨਾਲ ਸਸਤੀ CHESS-ਸਪਾਂਸਰਡ ASX ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਲਈ, CMC Markets ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ। ਫਲੈਟ-ਫੀ ASX ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲਿਓ ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਲਈ, SelfWealth ਅਜ਼ਮਾਓ। ਸਾਰੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਗਾਈਡ brokers by country hub ’ਤੇ ਵੇਖੋ।