ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਸਿੱਖਿਆਤਮਕ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਵੇਚਣ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਬਣਦੀ।
ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ (regulated) ਸਟਾਕ Broker ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਫੈਸਲਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਟ੍ਰੇਡਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਿਯਮਨ (regulation) ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਸੰਬੰਧ ਦੀ ਬੁਨਿਆਦ ਹੈ। ਨਿਯਮਤ Broker ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਵੱਖ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਹ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਗੈਰ-ਨਿਯਮਤ (unregulated) Broker ਨੂੰ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ, ਅਤੇ ਗੈਰ-ਨਿਯਮਤ Broker ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਵੱਖ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ। ਜੋ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨਿਯਮਤ Broker ਚੁਣਦਾ ਹੈ ਉਹ ਭਰੋਸੇ ਨਾਲ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਜੋ ਟ੍ਰੇਡਰ ਗੈਰ-ਨਿਯਮਤ Broker ਚੁਣਦਾ ਹੈ ਉਹ ਬੇਲੋੜਾ ਜੋਖਮ ਲੈਂਦਾ ਹੈ।
ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਕਿਉਂ ਹੈ
ਪਹਿਲਾ ਕਾਰਨ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੈ। ਨਿਯਮਕ (regulator) ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ tier-1 ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੇ (segregated) ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ, ਅਤੇ ਇਹ ਵੱਖਰਾ ਕਰਨਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਪਾਰੀ ਦੇ ਫੰਡ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਆਪਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਵਰਤੇ ਨਾ ਜਾਣ। ਜੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦਿਵਾਲੀਆ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਵੱਖਰੇ ਕੀਤੇ ਫੰਡ ਵਪਾਰੀ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਦਿਵਾਲੀਏ ਦਾ ਵਪਾਰੀ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਉੱਤੇ ਕੋਈ ਅਸਰ ਨਹੀਂ ਪੈਂਦਾ।
ਦੂਜਾ ਕਾਰਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੈ। ਨਿਯਮਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ anti-money-laundering (ਧਨ-ਸ਼ੁੱਧੀਕਰਨ ਵਿਰੋਧੀ) ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਿਯਮਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੋਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਵਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਪੁਸ਼ਟੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਪੁਸ਼ਟੀ ਇਸ ਗੱਲ ਦੇ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਵੀ ਘਟਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਵੇ।
ਤੀਜਾ ਕਾਰਨ ਗੈਰ-ਨਿਆਂਯਪੂਰਨ ਅਭਿਆਸਾਂ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੈ। ਨਿਯਮਕ leverage, disclosure, reporting, ਅਤੇ execution ਬਾਰੇ ਨਿਯਮ ਤੈਅ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਿਯਮਕ ਜਾਂਚਾਂ (inspections) ਅਤੇ ਜੁਰਮਾਨਿਆਂ (fines) ਰਾਹੀਂ ਉਹਨਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਿਯਮਤ (regulated) ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਰਤਣ ਵਾਲਾ ਵਪਾਰੀ ਨਿਯਮਾਂ ਉੱਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਦਕਿ ਬਿਨਾਂ ਨਿਯਮਤ (unregulated) ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਰਤਣ ਵਾਲੇ ਵਪਾਰੀ ਕੋਲ ਵਿਵਾਦ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਰਾਹਤ/ਉਪਾਅ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ।
ਮੁੱਖ ਨਿਯੰਤਰਕ
ਯੂਰਪੀ ਯੂਨੀਅਨ ਵਿੱਚ, ਮੁੱਖ ਨਿਯੰਤਰਕ ਯੂਨਾਈਟਡ ਕਿੰਗਡਮ ਵਿੱਚ Financial Conduct Authority (FCA), ਜਰਮਨੀ ਵਿੱਚ Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), ਫਰਾਂਸ ਵਿੱਚ Autorité des Marchés Financiers (AMF), ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿੱਚ Autoriteit Financiële Markten (AFM), ਅਤੇ ਸਾਈਪ੍ਰਸ ਵਿੱਚ Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) ਹਨ। ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਯਮ ਹਨ, ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੱਧਰਾਂ ਦੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ।
ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ, ਮੁੱਖ ਨਿਯੰਤਰਕ ਸਟਾਕਾਂ ਲਈ Securities and Exchange Commission (SEC) ਅਤੇ ਫਿਊਚਰਜ਼ ਲਈ Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ਹਨ। SEC ਅਤੇ CFTC ਦੇ ਕੜੇ ਨਿਯਮ ਹਨ, ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਕੋਲ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦਾ ਲੰਮਾ ਇਤਿਹਾਸ ਹੈ।
ਏਸ਼ੀਆ ਵਿੱਚ, ਮੁੱਖ ਨਿਯੰਤਰਕ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਵਿੱਚ Australian Securities and Investments Commission (ASIC), ਹਾਂਗ ਕਾਂਗ ਵਿੱਚ Securities and Futures Commission (SFC), ਅਤੇ ਜਪਾਨ ਵਿੱਚ Financial Services Agency (FSA) ਹਨ। ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਯਮ ਹਨ, ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੱਧਰਾਂ ਦੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ਆਫ਼ਸ਼ੋਰ ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਦੇ ਨਿਯਮ ਘੱਟ ਕੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਆਫ਼ਸ਼ੋਰ ਨਿਯੰਤਰਕਾਂ ਕੋਲ ਘੱਟ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਯੋਜਨਾਵਾਂ
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਯੋਜਨਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਦਿਵਾਲੀਆ ਹੋ ਜਾਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਨਿਰਧਾਰਤ ਰਕਮ ਤੱਕ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਕਵਰੇਜ ਜੁਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨ ਅਨੁਸਾਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਯੂਰਪੀ ਯੂਨੀਅਨ ਵਿੱਚ, ਕਵਰੇਜ FCA, BaFin, ਅਤੇ AMF ਦੇ ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਤੀ ਗਾਹਕ €20,000 ਤੱਕ ਹੈ। ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ, ਕਵਰੇਜ Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ਦੇ ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਤੀ ਗਾਹਕ $500,000 ਤੱਕ ਹੈ। ਏਸ਼ੀਆ ਵਿੱਚ, ਕਵਰੇਜ ਦੇਸ਼ ਅਨੁਸਾਰ ਬਦਲਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ SFC ਦੇ ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਤੀ ਗਾਹਕ HK$500,000 ਤੱਕ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਆਫ਼ਸ਼ੋਰ ਜੁਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਯੋਜਨਾ ਨਾ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੀ, ਅਤੇ ਆਫ਼ਸ਼ੋਰ ਜੁਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਨਾ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੀ। ਆਫ਼ਸ਼ੋਰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਵਰਤਣ ਵਾਲਾ ਟ੍ਰੇਡਰ ਘਰੇਲੂ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਅਧੀਨ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ, ਅਤੇ ਵਿਵਾਦ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਉਸ ਕੋਲ ਸੀਮਤ ਹੱਲ/ਸਹਾਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪੜਤਾਲ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਚੈੱਕ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਨੰਬਰ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦਾ ਨਾਮ, ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਅਧਿਕ੍ਰਿਤ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਲਈ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਚੈੱਕ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਦੂਜਾ ਕਦਮ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਚੈੱਕ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਅਧਿਕ੍ਰਿਤ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਐਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਨਾਮ ਨੂੰ ਲੱਭਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਐਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਤੀਜਾ ਕਦਮ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਰਿਸਕ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਪੜ੍ਹਨਾ ਹੈ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਰਿਸਕ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਦੇ ਖਤਰਿਆਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਲੁਕੇ ਹੋਏ ਖਤਰਿਆਂ ਜਾਂ ਅਨਿਆਇਕ ਸ਼ਰਤਾਂ ਲਈ ਵੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਦੇਖਣ ਵਾਲੀਆਂ ਲਾਲ ਝੰਡੀਆਂ
ਪਹਿਲੀ ਲਾਲ ਝੰਡੀ ਬਿਨਾਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਵਾਲਾ Broker ਹੈ। Broker ਕੋਲ ਕਿਸੇ ਮੰਨਿਆ ਹੋਇਆ regulator ਤੋਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ, ਅਤੇ Broker ਕੋਲ regulator ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ। ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਵਾਲੇ Broker ਨਾਲ ਖਾਤਾ ਨਹੀਂ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਚਾਹੀਦਾ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਹੋਰ Broker ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਦੂਜੀ ਲਾਲ ਝੰਡੀ withdrawal lock ਨਾਲ ਮਿਲਣ ਵਾਲਾ bonus ਹੈ। Broker ਇੱਕ bonus ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਹ bonus ਤਦ ਤੱਕ ਲੌਕ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ ਜਦ ਤੱਕ ਟ੍ਰੇਡਰ ਉੱਚ trading volume ਤੱਕ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦਾ। bonus ਦੀ ਬਣਤਰ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਕੱਢਣਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋ ਜਾਵੇ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ bonus ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ।
ਤੀਜੀ ਲਾਲ ਝੰਡੀ ਮਾੜੀ customer support ਹੈ। Broker ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਕਈ ਦਿਨ ਲੱਗ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ Broker ਫੋਨ ਨਹੀਂ ਚੁੱਕਦਾ। customer support Broker ਦੀ professionalism ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਫੰਡ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ support ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਚੌਥੀ ਲਾਲ ਝੰਡੀ ਅਸੰਗਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ। Broker ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਕੁਝ ਹੋਰ ਕਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ Broker ਦੀ customer support ਕੁਝ ਹੋਰ। ਅਸੰਗਤ ਜਾਣਕਾਰੀ Broker ਦੀ professionalism ਦੀ ਘਾਟ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਹੋਰ Broker ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਨਿਯਮ-ਕਾਨੂੰਨ ਬਾਰੇ ਆਮ ਸਵਾਲ
ਰਿਟੇਲ ਟ੍ਰੇਡਰ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਕਿਹੜਾ ਹੈ? ਰਿਟੇਲ ਟ੍ਰੇਡਰ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਟੀਅਰ-1 ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਹੋਵੇ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ FCA, BaFin, AMF, SEC, ਜਾਂ ASIC। ਟੀਅਰ-1 ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਕੋਲ ਲਾਗੂ ਕਰਨ (enforcement) ਦਾ ਲੰਮਾ ਇਤਿਹਾਸ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਟੀਅਰ-1 ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਕੋਲ ਮਜ਼ਬੂਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੁਰੱਖਿਆ (investor protection) ਦਾ ਫਰੇਮਵਰਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਨਿਯਮ-ਕਾਨੂੰਨ ਸਾਰੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ? ਇਹ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਅਤੇ ਉਤਪਾਦ ਉੱਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। FCA ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ, ਉਤਪਾਦਾਂ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟਾਂ ਨੂੰ ਰੈਗੂਲੇਟ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ FCA ਦੇ ਨਿਯਮ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਉਤਪਾਦਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। SEC ਸਟਾਕਾਂ, ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਰੈਗੂਲੇਟ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ SEC ਦੇ ਨਿਯਮ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਉਤਪਾਦਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਕੀ ਮੈਂ ਬਿਨਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟ ਕੀਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਾਲ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰ ਸਕਦਾ/ਸਕਦੀ ਹਾਂ? ਟ੍ਰੇਡਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਕਰਨਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੀਦਾ। ਬਿਨਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟ ਕੀਤਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ, ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟ ਕੀਤਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਕਲਾਇੰਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖਰਾ (segregate) ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ। ਜੋ ਟ੍ਰੇਡਰ ਬਿਨਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟ ਕੀਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਬੇਲੋੜਾ ਜੋਖਮ ਲੈਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡਰ ਪੂਰੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਗੁਆ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸੰਬੰਧਿਤ ਸਰੋਤ
ਕਿੱਥੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੀਏ
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ (regulated) ਸਟਾਕ Broker ਚੁਣ ਰਹੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਲਾਭਦਾਇਕ ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਤਿੰਨ ਤੋਂ ਪੰਜ Broker ਦੀ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਸੂਚੀ (shortlist) ਬਣਾਓ ਜੋ tier-1 ਜੁਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਹਨ, ਅਤੇ ਹਰ Broker ਲਈ ਲਾਇਸੈਂਸ ਅਤੇ ਨਿਯਮਕ (regulator) ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ। ਸਾਡੀ broker comparison ਜੁਰਿਸਡਿਕਸ਼ਨ ਅਨੁਸਾਰ Broker ਦੀ ਸੂਚੀ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਮਿਲ ਕੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦੱਸਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ Broker ਕੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।