ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਸਿੱਖਿਆਤਮਕ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਵੇਚਣ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਬਣਦੀ।
ਕਾਰੋਬਾਰ, LLCs, ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਵਾਧੂ ਨਕਦੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਟਰੱਸਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਨੁਸਾਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨ ਲਈ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਈ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਖਾਤੇ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
LLC brokerage account. ਇੱਕ limited liability company LLC ਦੇ ਨਾਮ ’ਤੇ brokerage account ਖੋਲ੍ਹ ਸਕਦੀ ਹੈ। operating agreement ਨੂੰ ਇਸ ਖਾਤੇ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੇਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। operating agreement ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਮੈਂਬਰ ਜਾਂ ਮੈਨੇਜਰ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਨੂੰ ਕੰਟਰੋਲ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Corporate brokerage account. ਇੱਕ C-Corp ਜਾਂ S-Corp ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਨਾਮ ’ਤੇ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਹੈ। ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਰੈਜ਼ੋਲੂਸ਼ਨ ਜਾਂ ਬੋਰਡ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਨੂੰ ਖਾਤੇ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰਨ ਲਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਮ ਦਰਜ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
Partnership account. ਇੱਕ partnership ਆਪਣੇ partnership ਦੇ ਨਾਮ ’ਤੇ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦੀ ਹੈ। partnership agreement ਨੂੰ ਇਸ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੇਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।
Sole proprietorship. ਇੱਕ sole proprietor DBA (doing business as) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਿਆਂ ਆਪਣੇ ਆਪਣੇ ਨਾਮ ਹੇਠ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਖਾਤੇ ਵਰਗੀ ਹੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
Trust account. ਇੱਕ trustee ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਲਈ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਨਾਮ ’ਤੇ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਹੈ। ਟਰੱਸਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਖਾਤੇ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੇਣੀ ਅਤੇ trustee ਦੀਆਂ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਣੀਆਂ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹਨ।
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਲੋੜਾਂ
| ਇਕਾਈ ਦੀ ਕਿਸਮ | ਲਾਜ਼ਮੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ |
|---|---|
| LLC | Operating agreement, EIN letter, articles of organisation |
| Corporation | Corporate resolution, EIN letter, articles of incorporation |
| Partnership | Partnership agreement, EIN letter |
| Trust | Trust document (ਜਾਂ certificate of trust), EIN letter |
| Sole proprietorship | DBA registration, personal SSN/EIN |
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ Broker ਮੂਲ ਜਾਂ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਾਪੀਆਂ ਮੰਗਦੇ ਹਨ। ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਖਾਤੇ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਸਮਾਂ ਲੈਂਦੀ ਹੈ — 1-2 ਹਫ਼ਤੇ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰੋ।
ਕਰ-ਵਿਵਹਾਰ
- LLC/Partnership/Sole proprietorship: ਆਮਦਨ ਮਾਲਕਾਂ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਸ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਖਾਤਾ ਖੁਦ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਭਰਦਾ।
- C-Corporation: ਖਾਤੇ ਦੀ ਆਮਦਨ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸ਼ੇਅਰਹੋਲਡਰਾਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਡਿਵਿਡੈਂਡ ਮੁੜ ਟੈਕਸ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- S-Corporation: ਆਮਦਨ ਸ਼ੇਅਰਹੋਲਡਰਾਂ ਵੱਲ ਪਾਸ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
- Trust: ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਕਿਸਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ (simple trust, complex trust, grantor trust)। ਕਿਸੇ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।
ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਾਤੇ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰ
| Broker | LLC/Corp | Trust |
|---|---|---|
| Fidelity | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| Charles Schwab | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| Interactive Brokers | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| Vanguard | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| E*TRADE | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| Robinhood | ਨਹੀਂ | ਨਹੀਂ |
| Webull | ਨਹੀਂ | ਨਹੀਂ |
ਆਮ ਸਵਾਲ
ਕੀ ਮੈਂ ਆਪਣੇ LLC ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਾਂ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ ’ਤੇ? ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਮਾਲਕਾਂ ਲਈ, ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ ’ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ LLC ਕੋਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਵਾਧੂ ਨਕਦੀ ਹੋਵੇ ਜਾਂ ਜਦੋਂ ਸੰਪਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ LLC ਦਾ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤਾ ਉਚਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਮੈਂ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਓਪਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਡ ਕਰ ਸਕਦਾ/ਸਕਦੀ ਹਾਂ? ਹਾਂ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ’ਤੇ। ਟਰੱਸਟੀ ਕੋਲ ਟਰੱਸਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਧੀਨ ਅਧਿਕਾਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਓਪਸ਼ਨ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਹਾਲਾਤਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਕੀ ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ transfer-on-death (TOD) ਖਾਤੇ ਵਰਗਾ ਹੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ? ਨਹੀਂ। ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਖਾਤੇ ’ਤੇ TOD ਨਿਰਧਾਰਣ ਤੁਹਾਡੇ ਮਰਨ ’ਤੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਟਰੱਸਟ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ। ਟਰੱਸਟ ਖਾਤਾ ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਨਾਮ ’ਤੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਰੱਖਦਾ ਹੈ।
ਕਿੱਥੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੀਏ
Fidelity ਜਾਂ Schwab ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ — ਦੋਵਾਂ ਕੋਲ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਸਮਰਪਿਤ ਟੀਮਾਂ ਹਨ। ਅਰਜ਼ੀ ਦੇਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਇੰਟਿਟੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇਕੱਠੇ ਕਰੋ। ਹੋਰ ਖਾਤਾ ਕਿਸਮਾਂ ਲਈ account types hub ਪੜ੍ਹੋ।