ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਸਿੱਖਿਆਤਮਕ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਵੇਚਣ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਬਣਦੀ।
ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਆਨਲਾਈਨ ਲਗਭਗ 10 ਮਿੰਟ ਲੱਗਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਗਾਈਡ ਅਰਜ਼ੀ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਹੜੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਉਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੀ ਉਮੀਦ ਕਰਨੀ ਹੈ—ਸਭ ਕੁਝ ਦੱਸਦੀ ਹੈ।
ਕਦਮ 1: ਆਪਣਾ Broker ਚੁਣੋ
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਹਾਲੇ ਤੱਕ ਕੋਈ Broker ਨਹੀਂ ਚੁਣਿਆ, ਤਾਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀਆਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ brokers ਜਾਂ best stock brokers comparison ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ। ਹਰ ਵੱਡੇ US Broker ਵਿੱਚ ਅਰਜ਼ੀ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਗਭਗ ਇੱਕੋ ਜਿਹੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਕਦਮ 2: ਆਪਣੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇਕੱਠੇ ਕਰੋ
ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:
- ਸਰਕਾਰ ਵੱਲੋਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਫੋਟੋ ID। ਪਾਸਪੋਰਟ ਜਾਂ ਡਰਾਈਵਰਜ਼ ਲਾਇਸੈਂਸ ਆਮ ਹੈ।
- ਸੋਸ਼ਲ ਸਿਕਿਉਰਿਟੀ ਨੰਬਰ (SSN)। US ਟੈਕਸ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ। ਗੈਰ-US ਨਿਵਾਸੀ ITIN ਜਾਂ ਆਪਣੇ ਦੇਸ਼ ਦਾ TIN ਵਰਤਦੇ ਹਨ।
- ਰੋਜ਼ਗਾਰ ਸੰਬੰਧੀ ਜਾਣਕਾਰੀ। ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਯੋਗਕਰਤਾ ਦਾ ਨਾਮ ਅਤੇ ਪਤਾ।
- ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ। ਤੁਹਾਡੇ Brokerage account ਨੂੰ ਫੰਡ ਕਰਨ ਲਈ ਰਾਊਟਿੰਗ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ।
- ਵਿੱਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ। ਤੁਹਾਡੀ ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ, ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ (net worth), ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਜਰਬਾ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ options trading ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੇ ਪੱਧਰ ਅਤੇ margin eligibility ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਕਦਮ 3: ਆਨਲਾਈਨ ਅਰਜ਼ੀ ਪੂਰੀ ਕਰੋ
ਆਪਣੇ ਚੁਣੇ ਹੋਏ Broker ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ’ਤੇ ਜਾਓ ਅਤੇ “Open an Account” ’ਤੇ ਕਲਿੱਕ ਕਰੋ। ਅਰਜ਼ੀ ਪੁੱਛਦੀ ਹੈ:
- ਨਿੱਜੀ ਜਾਣਕਾਰੀ। ਨਾਮ, ਪਤਾ, ਜਨਮ ਮਿਤੀ, SSN।
- ਰੋਜ਼ਗਾਰ। ਨਿਯੋਗਕ ਦਾ ਨਾਮ, ਪਤਾ, ਪੇਸ਼ਾ।
- ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰੋਫ਼ਾਈਲ। ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ, ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਰੇਂਜ, ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਸਰੋਤ।
- ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਭਵ। ਅਨੁਭਵ ਦੇ ਸਾਲ, ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਕਿਸਮਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਟ੍ਰੇਡ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ, ਜੋਖ਼ਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ।
- ਖਾਤੇ ਦੀ ਕਿਸਮ। Individual, joint, IRA, ਆਦਿ। ਖਾਤਿਆਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਲਈ ਗਾਈਡ ਵੇਖੋ।
- ਖਾਤੇ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ। Margin trading? Options trading? ਤੁਸੀਂ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਇਨ੍ਹਾਂ ਲਈ “ਨਹੀਂ” ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਜੋੜ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਕਦਮ 4: ਸਮਝੌਤਿਆਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰੋ
ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਜਾਵੇਗਾ:
- Customer Agreement. ਤੁਹਾਡੇ Broker ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸ਼ਰਤਾਂ।
- Margin Agreement. ਸਿਰਫ਼ ਜੇ ਤੁਸੀਂ margin ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇ ਰਹੇ ਹੋ।
- Options Agreement. ਸਿਰਫ਼ ਜੇ ਤੁਸੀਂ options trading ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇ ਰਹੇ ਹੋ।
- Electronic delivery consent. ਟ੍ਰੇਡ ਪੁਸ਼ਟੀਆਂ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਲਈ।
ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹੋ। ਇਹ ਲੰਬੇ ਹਨ, ਪਰ ਮੁੱਖ ਭਾਗਾਂ ਵਿੱਚ ਫੀਸਾਂ, ਵਿਵਾਦ ਨਿਪਟਾਰਾ (arbitration), ਅਤੇ Broker ਵੱਲੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੀਮਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ—ਇਹ ਸਭ ਕਵਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਕਦਮ 5: ਆਪਣੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ
Broker ਤੁਹਾਡੀ ਪਛਾਣ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਜਾਂਚ ਫੇਲ੍ਹ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ID ਦੀ ਫੋਟੋ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੈਲਫੀ ਅਪਲੋਡ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਪੈ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜਾਂ ਨੋਟਰੀ ਕਰਵਾਈ ਹੋਈ ਕਾਪੀ ਡਾਕ ਰਾਹੀਂ ਭੇਜਣੀ ਪੈ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਕਦਮ 6: ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਫੰਡ ਕਰੋ
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ Broker ਕਈ ਤਰੀਕੇ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ:
- ਆਪਣੇ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ACH ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ। ਮੁਫ਼ਤ। ਪਹਿਲੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ 1-3 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਲੱਗਦੇ ਹਨ, ਫਿਰ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ 1 ਦਿਨ।
- ਵਾਇਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ। ਉਸੇ ਦਿਨ। ਇਸ ਦੀ ਲਾਗਤ $15-$30 ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਵੱਡੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਲਈ ਤੇਜ਼।
- ਮੋਬਾਈਲ ਚੈਕ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ। ਚੈਕ ਦੀ ਫੋਟੋ ਖਿੱਚਣ ਲਈ Broker ਦੀ ਐਪ ਵਰਤੋ।
- ਕਿਸੇ ਹੋਰ Broker ਤੋਂ ACAT ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ। ਤੁਹਾਡਾ ਪੂਰਾ ਖਾਤਾ ਮੂਵ ਕਰਦਾ ਹੈ। 5-10 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਲੱਗਦੇ ਹਨ।
ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਟੈਸਟ ਕਰਨ ਲਈ ਛੋਟੀ ਰਕਮ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ। ਪਹਿਲੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੇ ਕਲੀਅਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੋਰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ।
ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ
ਤੁਰੰਤ ਪਹੁੰਚ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ Broker ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣਾ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਤੁਰੰਤ ਵੇਖਣ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਪਹਿਲੀ ਜਮ੍ਹਾ ਰਕਮ ਕਲੀਅਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੀ।
ਪੇਪਰ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ। ਜੇ Broker ਇਹ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸਲ ਪੈਸੇ ਦਾ ਜੋਖਮ ਲਏ ਬਿਨਾਂ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਸਿੱਖਣ ਲਈ ਪੇਪਰ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ। thinkorswim ਅਤੇ Webull ਇਹ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਟੈਕਸ ਫਾਰਮ। ਤੁਹਾਡਾ Broker ਤੁਹਾਨੂੰ ਟੈਕਸ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਲਈ W-9 ਫਾਰਮ (US ਨਿਵਾਸੀ) ਜਾਂ W-8BEN (ਗੈਰ-US ਨਿਵਾਸੀ) ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹੇਗਾ। ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਡਿਵਿਡੈਂਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਕਿਵੇਂ ਲੱਗੇਗਾ।
ਆਮ ਸਵਾਲ
ਕੀ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹਣ ਨਾਲ ਮੇਰੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸਕੋਰ ’ਤੇ ਅਸਰ ਪੈਂਦਾ ਹੈ? ਨਹੀਂ। ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਬ੍ਰੋਕਰ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਹਾਰਡ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਪੁਲ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ।
ਕੀ ਮੈਂ ਮਾੜੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਨਾਲ ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹ ਸਕਦਾ/ਸਕਦੀ ਹਾਂ? ਹਾਂ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸਕੋਰ ਨਹੀਂ ਚੈਕ ਕਰਦੇ। ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਬੰਧੀ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹਣ ਤੋਂ ਨਹੀਂ ਰੋਕਦੀਆਂ।
ਮੈਨੂੰ ਕਿੰਨੀ ਉਮਰ ਦਾ ਹੋਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ? ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ 18 ਸਾਲ। ਨਾਬਾਲਗ ਮਾਤਾ-ਪਿਤਾ ਜਾਂ ਸਰਪ੍ਰਸਤ ਵੱਲੋਂ ਸੰਭਾਲੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਕਸਟੋਡੀਅਲ ਅਕਾਊਂਟ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਵੇਖੋ joint and custodial accounts guide।
ਅਕਾਊਂਟ ਖੋਲ੍ਹਣ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨਾ ਸਮਾਂ ਲੱਗਦਾ ਹੈ? ਆਨਲਾਈਨ ਅਰਜ਼ੀ ਨੂੰ 10-15 ਮਿੰਟ ਲੱਗਦੇ ਹਨ। ਪਹਿਚਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਤੁਰੰਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਪਹਿਲਾ ਬੈਂਕ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ 1-3 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਲੈਂਦਾ ਹੈ।
ਕਿੱਥੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੀਏ
Fidelity ’ਤੇ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ ($0 ਘੱਟੋ-ਘੱਟ, $1 ਤੋਂ fractional shares) ਜਾਂ Charles Schwab ’ਤੇ ($0 ਘੱਟੋ-ਘੱਟ, thinkorswim paper trading ਬਾਰੇ ਸੋਚੋ)। ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਫੰਡ ਹੋ ਜਾਵੇ, ਤਾਂ how to start investing guide ਪੜ੍ਹੋ।