ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਿਰਫ਼ ਸਿੱਖਿਆਤਮਕ ਅਤੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਵੇਚਣ ਦੀ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਨਹੀਂ ਬਣਦੀ।
TD Ameritrade ਹੁਣ Charles Schwab ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ Schwab ਦੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਅਤੇ ਕਸਟਡੀ ਢਾਂਚੇ ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। TD Ameritrade ਦੇ ਗਾਹਕ Schwab ਦੀ SIPC ਕਵਰੇਜ, $600 million ਦੀ ਕੁੱਲ excess SIPC ਬੀਮਾ ਰਕਮ, Schwab Bank ਰਾਹੀਂ FDIC-ਬੀਮਿਤ ਕੈਸ਼ ਸਵੀਪ, ਅਤੇ 100% ਬਿਨਾਂ ਅਧਿਕਾਰ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। TD Ameritrade ਨੂੰ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਇਕਾਈ ਵਜੋਂ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਬੰਦ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰੋਫ਼ਾਈਲ ਨੂੰ Schwab ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ਿਸ਼ਨ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਸਮਝਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਯਮ-ਕਾਨੂੰਨ
TD Ameritrade, Inc. SEC ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੈ ਅਤੇ FINRA ਦੀ ਮੈਂਬਰ ਹੈ। 2020 ਵਿੱਚ Charles Schwab ਵੱਲੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਖਰੀਦ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, TD Ameritrade Schwab ਦੀ ਇੱਕ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। TD Ameritrade ਬ੍ਰਾਂਡ ਅਤੇ thinkorswim ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਰੱਖਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਪਰ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਸਟਡੀ, ਕਲੀਅਰਿੰਗ, ਅਤੇ ਨਿਯਮਕ (regulatory) ਢਾਂਚੇ ਨੂੰ Schwab ਵਿੱਚ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
TD Ameritrade Clearing, Inc. ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਅਤੇ ਕਸਟਡੀ ਦੇ ਕੰਮ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ Schwab ਵਾਂਗ ਹੀ ਉਸੇ ਨਿਯਮਕ ਢਾਂਚੇ ਹੇਠ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਖਾਤੇ Schwab ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਨਿਯਮਕ ਛਤਰੀ (regulatory umbrella) ਜਿਸ ਹੇਠ ਉਹ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, Schwab ਦੀ ਬਣ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਤੁਸੀਂ FINRA BrokerCheck ’ਤੇ TD Ameritrade ਦੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ — ਫ਼ਰਮ ਦਾ CRD ਨੰਬਰ 7870 ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮੌਜੂਦਾ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਖਾਤਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ Schwab ਦੀ ਸਥਿਤੀ (CRD 5393) ਵੀ ਜ਼ਰੂਰ ਚੈੱਕ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
SIPC ਅਤੇ ਵਾਧੂ ਬੀਮਾ
TD Ameritrade ਦੇ ਖਾਤੇ SIPC-ਬੀਮਿਤ ਹਨ, ਜੋ ਮਿਆਰੀ $500,000 ਦੀ ਸੀਮਾ ਤੱਕ ਹਨ ($250,000 ਨਕਦ)। Schwab ਨਾਲ ਸੰਬੰਧ ਰਾਹੀਂ, TD Ameritrade ਦੇ ਗਾਹਕ Schwab ਦੀ $600 ਮਿਲੀਅਨ ਕੁੱਲ (aggregate) ਵਾਧੂ SIPC ਬੀਮਾ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈਂਦੇ ਹਨ।
ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਵਧੀ ਦੌਰਾਨ, ਤੁਹਾਡੀ SIPC ਅਤੇ ਵਾਧੂ SIPC ਕਵਰੇਜ ਬਿਨਾਂ ਰੁਕਾਵਟ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ Schwab ਵੱਲ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ਿਸ਼ਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਸਾਡੇ Charles Schwab safety review ਵਿੱਚ ਵਰਣਿਤ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਨਕਦ ਲਈ, TD Ameritrade ਦੇ ਗਾਹਕ Schwab Bank ਦੇ FDIC-ਬੀਮਿਤ ਸਵੀਪ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਕਦ ਬਕਾਇਆ ‘ਤੇ FDIC ਕਵਰੇਜ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੱਖਰੀ ਰੱਖ-ਰਖਾਵ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ
Schwab ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਹੇਠ TD Ameritrade ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਵੱਖਰਾ ਰੱਖਣ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪੱਤਰ ਵੱਖਰੀ ਕਸਟਡੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। Schwab ਦੀ ਕਸਟਡੀ ਇੰਫ੍ਰਾਸਟਰੱਕਚਰ ਨਾਲ ਇੰਟੀਗ੍ਰੇਸ਼ਨ TD Ameritrade ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਉੱਤੇ Schwab ਦੇ ਵੱਖਰੀ ਰੱਖਣ ਦੇ ਮਿਆਰ ਲਾਗੂ ਕਰਦੀ ਹੈ।
TD Ameritrade ਨੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇੱਕ securities lending ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ ਖਾਤੇ Schwab ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, Schwab ਦੀਆਂ securities lending ਨੀਤੀਆਂ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਕੈਸ਼ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ fully paid securities ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਲੈਂਡ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ।
TD Ameritrade ਦੀ ਕਸਟਡੀ ਇੰਫ੍ਰਾਸਟਰੱਕਚਰ ਤੋਂ Schwab ਵੱਲ ਤਬਦੀਲੀ Automated Customer Account Transfer (ACAT) ਸਿਸਟਮ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ—ਬ੍ਰੋਕਰ-ਤੋਂ-ਬ੍ਰੋਕਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰਾਂ ਲਈ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਮਿਆਰੀ ਮਕੈਨਿਜ਼ਮ। ਤੁਹਾਡੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪੱਤਰ in-kind ਤਬਦੀਲ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
TD Ameritrade ਦੋ-ਕੜੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ (two-factor authentication) ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ thinkorswim ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਆਪਣੀ ਵੱਖਰੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪਰਤ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ ਖਾਤੇ Schwab ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ Schwab ਦੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਢਾਂਚੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਮਿਲਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਲੌਗਇਨ, ਵੌਇਸ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ, ਅਤੇ Schwab Security Guarantee ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
Schwab Security Guarantee ਗਾਹਕ ਵੱਲੋਂ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਤੁਰੰਤ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਅਤੇ Schwab ਦੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸਹਿਯੋਗ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਰਤ ਨਾਲ, ਬਿਨਾਂ ਅਧਿਕਾਰ ਗਤੀਵਿਧੀ ਤੋਂ ਹੋਏ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਦਾ 100% ਕਵਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਗਾਰੰਟੀ ਉਹਨਾਂ TD Ameritrade ਖਾਤਿਆਂ ਤੱਕ ਵੀ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ Schwab ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਹੋ ਚੁੱਕੇ ਹਨ।
ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, TD Ameritrade ਦੀਆਂ ਮੂਲ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਅਤੇ Schwab ਵੱਲੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ—ਦੋਵੇਂ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਰਤਾ
TD Ameritrade ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਰਤਾ ਹੁਣ Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) ਦੇ ਸਮਰਥਨ ਨਾਲ ਹੈ, ਜੋ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਦੀਆਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। Schwab ਦੀ ਬੈਲੈਂਸ ਸ਼ੀਟ, ਵਿਭਿੰਨ ਰੇਵਨਿਊ ਆਧਾਰ, ਅਤੇ ਨਿਯਮਕ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ TD Ameritrade ਦੀ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਖਰੀਦ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, TD Ameritrade ਖੁਦ ਇੱਕ ਜਨਤਕ ਤੌਰ ’ਤੇ ਵਪਾਰ ਕੀਤੀ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਕੰਪਨੀ ਸੀ ਜਿਸਦੀ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸੀ। Schwab ਨਾਲ ਹੋਏ ਵਿਲੀਨ ਨੇ ਦੋ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀਆਂ ਰਿਟੇਲ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜਾਂ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰਕੇ ਇੱਕ ਐਸੀ ਇਕਾਈ ਬਣਾਈ ਹੈ ਜਿਸਦੇ ਕੋਲ $7 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਗਾਹਕ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ 34 ਮਿਲੀਅਨ ਖਾਤੇ ਹਨ।
ਨਿਯਮਕ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਇਤਿਹਾਸ
TD Ameritrade ਦਾ ਸਵਤੰਤਰ ਨਿਯਮਕ ਇਤਿਹਾਸ ਕੁਝ ਐਸੀਆਂ ਘਟਨਾਵਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ Schwab ਦੇ ਅਧਿਗ੍ਰਹਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਾਪਰੀਆਂ ਸਨ। 2018 ਵਿੱਚ, FINRA ਨੇ TD Ameritrade ਨੂੰ ਕਈ ਸਿਸਟਮਾਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰੇਡ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਦੀ ਯਥੋਚਿਤ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨਾ ਕਰਨ ਲਈ $6 ਮਿਲੀਅਨ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਮਾਮਲਾ ਨਹੀਂ ਸੀ, ਬਲਕਿ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਮਾਮਲਾ ਸੀ।
2020 ਵਿੱਚ, TD Ameritrade ਨੇ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਆਉਟੇਜਜ਼ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਇੱਕ ਕਲਾਸ-ਐਕਸ਼ਨ ਮੁਕੱਦਮੇ ਨੂੰ $6.5 ਮਿਲੀਅਨ ਵਿੱਚ ਨਿਪਟਾਇਆ। ਇਹ ਆਉਟੇਜਜ਼ ਸੀਮਿਤ ਗਿਣਤੀ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਸਨ ਅਤੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਵਿੱਚ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ।
Schwab ਦੇ ਅਧਿਗ੍ਰਹਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, TD Ameritrade ਦੀ ਕਾਮਪਲਾਇੰਸ ਬੁਨਿਆਦ Schwab ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਹੇਠ ਆ ਗਈ ਹੈ। ਸੰਯੁਕਤ ਇਕਾਈ ਦਾ ਨਿਯਮਕ ਰਿਕਾਰਡ ਕਾਮਪਲਾਇੰਸ ਪ੍ਰਤੀ Schwab ਦੇ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਸੰਭਲਵਾਂ ਰੁਖ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਸੁਰੱਖਿਆ ਤੁਲਨਾ
| ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਾਰਕ | TD Ameritrade (Schwab ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ) | Schwab ਹੇਠਾਂ (ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ) | Schwab Direct |
|---|---|---|---|
| SEC/FINRA ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤਰਿਤ | ਹਾਂ | ਹਾਂ | ਹਾਂ |
| SIPC ਬੀਮਾ | $500K | $500K | $500K |
| ਵਾਧੂ SIPC | Schwab ਰਾਹੀਂ ($600M) | $600M ਕੁੱਲ | $600M ਕੁੱਲ |
| FDIC ਕੈਸ਼ ਸਵੀਪ | Schwab Bank ਰਾਹੀਂ | ਹਾਂ (Schwab Bank) | ਹਾਂ |
| ਸੁਰੱਖਿਆ ਗਾਰੰਟੀ | Schwab ਰਾਹੀਂ | 100% ਬਿਨਾਂ ਅਧਿਕਾਰ | 100% ਬਿਨਾਂ ਅਧਿਕਾਰ |
| ਮੁੱਖ ਪਲੇਟਫਾਰਮ | thinkorswim | thinkorswim | thinkorswim |
ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੌਰਾਨ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?
ਜੇ ਤੁਸੀਂ TD Ameritrade ਦੇ ਗਾਹਕ ਹੋ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਹਾਲੇ ਤੱਕ Schwab ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ:
- ਤੁਹਾਡੇ ਐਸੈਟ ਪੂਰੇ ਸਮੇਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। SIPC ਅਤੇ ਵਾਧੂ SIPC ਕਵਰੇਜ ਬਿਨਾਂ ਰੁਕਾਵਟ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ।
- ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ACAT ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਵਰਤਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਮੂਵ ਕਰਨ ਲਈ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਮਿਆਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ।
- ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਸਟ ਬੇਸਿਸ ਅਤੇ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਆਪਣੇ ਆਪ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਟੈਕਸ ਲਾਟਸ, ਖਰੀਦ ਮਿਤੀਆਂ, ਅਤੇ ਕਾਸਟ ਬੇਸਿਸ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ ਨਾਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
- ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਆਰਡਰ ਸ਼ਾਇਦ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੋਣ ਜਾਂ ਨਾ ਹੋਣ, ਇਹ ਆਰਡਰ ਦੀ ਕਿਸਮ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਉੱਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। Schwab ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜੇ ਆਰਡਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੋਣਗੇ ਅਤੇ ਕਿਹੜੇ ਨਹੀਂ।
- thinkorswim Schwab ਰਾਹੀਂ ਉਪਲਬਧ ਰਹੇਗਾ। Schwab ਨੇ thinkorswim ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਕੀਤੀ ਹੈ।
ਜੇ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਹੋ ਚੁੱਕਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਅਸਲ ਵਿੱਚ Schwab ਦੇ ਗਾਹਕ ਹੋ ਅਤੇ ਆਪਣੀਆਂ ਮੌਜੂਦਾ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਲਈ ਤੁਸੀਂ Charles Schwab safety review ਨੂੰ ਵੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਤਬਦੀਲੀ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਿਵੇਂ ਕਰੋ
TD Ameritrade ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਸੰਪਰਕ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ। Schwab ਈਮੇਲ ਅਤੇ ਡਾਕ ਰਾਹੀਂ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਵੇਰਵੇ ਸੰਚਾਰਿਤ ਕਰੇਗਾ। ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਪਰਕ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਪ-ਟੂ-ਡੇਟ ਹੈ।
ਆਪਣੀ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਟਾਈਮਲਾਈਨ ਨੂੰ ਸਮਝੋ। TD Ameritrade ਅਤੇ Schwab ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੀਆਂ ਤਰੀਖਾਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸੰਚਾਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਾਣੋ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਕਦੋਂ ਤਬਦੀਲ ਹੋਵੇਗਾ।
ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੀਆਂ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ। ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਸਾਰੇ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼, ਕਾਸਟ ਬੇਸਿਸ ਜਾਣਕਾਰੀ, ਅਤੇ ਖਾਤੇ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਸਹੀ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਤੁਰੰਤ ਬਾਅਦ Schwab ਦੀਆਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਸੈੱਟ ਕਰੋ। ਦੋ-ਕੜੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ (two-factor authentication), ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਲੌਗਇਨ, ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਨਵੇਂ Schwab ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਖਾਤਾ ਅਲਰਟਸ ਐਨੇਬਲ ਕਰੋ।
ਰਿਕਾਰਡ ਸੰਭਾਲ ਕੇ ਰੱਖੋ। ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ TD Ameritrade ਸਟੇਟਮੈਂਟਸ, ਟ੍ਰੇਡ ਕਨਫਰਮੇਸ਼ਨਜ਼, ਅਤੇ ਕਾਸਟ ਬੇਸਿਸ ਰਿਕਾਰਡ ਡਾਊਨਲੋਡ ਕਰੋ। ਜੇ ਕੋਈ ਅੰਤਰ ਉੱਭਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਹਵਾਲੇ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਆਉਂਦਾ ਹੈ।
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
ਕੀ ਮੇਰਾ thinkorswim ਖਾਤਾ Schwab ਵੱਲ ਮੂਵ ਹੋਣ ’ਤੇ ਗੁੰਮ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ? ਨਹੀਂ। Schwab ਨੇ thinkorswim ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ Schwab ਕ੍ਰੈਡੈਂਸ਼ਲਾਂ ਰਾਹੀਂ thinkorswim ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਰੀ ਰੱਖੋਗੇ।
ਕੀ ਮੇਰੀ SIPC ਕਵਰੇਜ ਬਦਲ ਰਹੀ ਹੈ? ਤੁਹਾਡੀ SIPC ਕਵਰੇਜ ($500K) ਉਹੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। Schwab ਰਾਹੀਂ ਵਾਧੂ SIPC ਕਵਰੇਜ ($600M aggregate) ਘੱਟੋ-ਘੱਟ TD Ameritrade ਦੀ ਪਿਛਲੀ ਕਵਰੇਜ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਹੈ।
ਜੇ ਮੈਂ TD Ameritrade ਨਾਲ ਹੀ ਰਹਿਣਾ ਪਸੰਦ ਕਰਾਂ ਤਾਂ ਕੀ? TD Ameritrade ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦ (acquisition) ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ Schwab ਵੱਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ Broker ਨਾਲ ਰਹਿਣਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਂ ਬਾਅਦ ACAT ਰਾਹੀਂ ਆਪਣਾ ਖਾਤਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ Broker ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੌਰਾਨ ਮੇਰੀਆਂ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਕੀ ਕੋਈ ਖਤਰੇ ਹਨ? ACAT ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ (regulated) ਹੈ। ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਦਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ in-kind ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ ਵੇਚੀਆਂ ਨਹੀਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਅਤੇ ਦੁਬਾਰਾ ਖਰੀਦੀਆਂ ਨਹੀਂ ਜਾਂਦੀਆਂ। ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ ਨਾਲ ਹੀ cost basis ਵੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਗਲਤੀ ਦਰ ਘੱਟ ਹੈ, ਪਰ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਸਮਝਦਾਰ ਅਭਿਆਸ ਹੈ।
ਕੀ ਮੇਰਾ margin ਬੈਲੈਂਸ ਜਾਂ options approval ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੋਵੇਗਾ? margin ਬੈਲੈਂਸ ਅਤੇ options approval ਲੈਵਲ ਆਮ ਤੌਰ ’ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, Schwab ਦੇ ਵੱਖਰੇ approval ਮਾਪਦੰਡ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਪਣਾ options trading ਲੈਵਲ ਅਤੇ margin ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ।
ਕੰਪਨੀ ਵਜੋਂ TD Ameritrade ਦਾ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ? TD Ameritrade, Charles Schwab ਦੀ ਇੱਕ subsidiary ਵਜੋਂ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਰਿਟੇਲ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਇਹ ਬ੍ਰਾਂਡ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਬੰਦ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਪਰ ਕੁਝ ਸੰਸਥਾਗਤ (institutional) ਸੇਵਾਵਾਂ TD Ameritrade ਨਾਮ ਹੇਠ ਜਾਰੀ ਰਹਿ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਫੈਸਲਾ
TD Ameritrade ਦੇ ਗਾਹਕ ਇੱਕ ਤਬਦੀਲੀ ਦੇ ਦੌਰ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਕੋਈ ਖਤਰਨਾਕ ਤਬਦੀਲੀ ਨਹੀਂ। Charles Schwab ਵੱਲੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਖਰੀਦ ਨੇ TD Ameritrade ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਢਾਂਚਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੇ ਅਧੀਨ ਰੱਖ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਜੇ ਤੁਸੀਂ TD Ameritrade ਦੇ ਗਾਹਕ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ SIPC ਅਤੇ Schwab ਦੀ $600 ਮਿਲੀਅਨ ਵਾਧੂ ਕਵਰੇਜ ਨਾਲ ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੌਰਾਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। thinkorswim ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਉਪਲਬਧ ਰਹੇਗਾ। ਇਸ ਦਾ ਵਿਹਾਰਕ ਨਤੀਜਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ thinkorswim ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਕਾਇਮ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ Schwab ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰੋਫ਼ਾਈਲ ਹਾਸਲ ਕਰ ਲੈਂਦੇ ਹੋ।
ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ TD Ameritrade ਦਾ ਖਾਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਸੁਰੱਖਿਆ-ਚਲਿਤ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਸੇ ਹੋਰ Broker ਵੱਲ ਟ੍ਰਾਂਸਫ਼ਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ। Schwab ਮਾਈਗ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੁਹਾਡੇ ਐਸੈਟਸ ਨੂੰ ਉਸ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸੁਰੱਖਿਆ ਫਰੇਮਵਰਕ ਹੇਠ ਲਿਆਉਂਦੀ ਹੈ ਜੋ TD Ameritrade ਆਪਣੇ ਆਪ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰ ਸਕਦਾ ਸੀ।
Investing ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵੱਧ ਵੀ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਘੱਟ ਵੀ, ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਮੂਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ affiliate links ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ ਲਿੰਕ ਰਾਹੀਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਕਿਸੇ ਵਾਧੂ ਖਰਚੇ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਮਿਲ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਸਾਡੀਆਂ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਸੁਤੰਤਰ ਹਨ ਅਤੇ ਤੱਥਾਤਮਕ ਡਾਟੇ ’ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹਨ।