To nie jest porada inwestycyjna. Podane informacje mają wyłącznie charakter edukacyjny i informacyjny oraz nie stanowią rekomendacji do kupna ani sprzedaży jakiegokolwiek produktu finansowego.
Niskokosztowy broker giełdowy może zaoszczedzić traderowi tysiące euro w trakcie kariery, a oszczedności wynikają z niższych prowizji, ciąższych spreadów oraz braku opłat za platformę. Trader, który wybiera niskokosztowego brokera, zachowuje więcej zysków z inwestycji.
Czynniki kosztowe
Pierwszym czynnikiem kosztowym jest prowizja. Prowizja to stała opłata za każdą transakcję, a prowizja jest najbardziej widocznym kosztem. Prowizja waha się od €0 w brokerze dyskontowym do €50 za transakcję w brokerze oferującym pełną obsługę. Prowizja jest największym kosztem dla aktywnych traderów, a prowizja jest najłatwiejszym kosztem do porównania.
Drugim czynnikiem kosztowym jest spread. Spread to różnica między kursem kupna (bid) a kursem sprzedaży (ask), a spread jest wynagrodzeniem brokera za realizację transakcji. Spread waha się od 0,01 procenta na płynnych akcjach do 1 procenta na nielikwidnych akcjach. Spread jest największym kosztem dla traderów, którzy handlują często, i jest najbardziej pomijanym kosztem.
Trzecim czynnikiem kosztowym jest opłata za platformę. Opłata za platformę to stała miesięczna lub roczna opłata za platformę do handlu, a opłata za platformę waha się od €0 do €50–€100 miesięcznie. Opłata za platformę jest największym kosztem dla traderów z małym kontem, a opłata za platformę jest kosztem stałym niezależnie od aktywności handlowej.
Czwartym czynnikiem kosztowym jest opłata za finansowanie. Opłata za finansowanie to koszt przeniesienia pozycji lewarowanej na noc, a opłata za finansowanie waha się od 1 procenta do 5 procent rocznie.
Typowe zakresy
Broker dyskontowy pobiera prowizje w wysokości €0-€10 za transakcje, z wąskimi spreadami na płynnych akcjach, bez opłaty za platforme, bez opłaty za brak aktywnosci i bez opłaty za wyplate. Laczny koszt wynosi €5-€15 za transakcje, a laczny koszt stanowi niewielki procent typowego rozmiaru pozycji.
Broker pelnej obslugi pobiera prowizje w wysokości €20-€50 za transakcje, z szerszymi spreadami, oplata za platforme w wysokości €20-€50 miesiecznie, oplata za brak aktywnosci w wysokości €0-€50 na kwartal oraz oplata za wyplate w wysokości €0-€25. Laczny koszt wynosi €50-€100 za transakcje, a laczny koszt stanowi znaczacy procent typowego rozmiaru pozycji.
Market maker nie pobiera prowizji, ale stosuje szerszy spread. Laczny koszt zalezy od spreadu, a laczny koszt jest ukryty w spreadzie.
Jak znaleźć taniego brokera
Pierwszym krokiem jest porównanie prowizji. Trader powinien szukać brokera o niskiej prowizji i porównać prowizję wśród trzech do pięciu brokerów. Trader powinien także sprawdzić spread, ponieważ spread jest ukrytym kosztem.
Drugim krokiem jest unikanie opłaty za platformę. Trader powinien szukać brokera bez opłaty za platformę i porównać opłatę za platformę z kosztem alternatywnej platformy. Opłata za platformę jest kosztem stałym i najbardziej szkodzi małym kontom.
Trzecim krokiem jest unikanie opłaty za brak aktywności. Trader powinien szukać brokera bez opłaty za brak aktywności i porównać opłatę za brak aktywności z kosztem alternatywnego brokera. Opłatę za brak aktywności łatwo ominąć, handlując przynajmniej raz na kwartał.
Czwartym krokiem jest unikanie opłaty za wypłatę. Trader powinien szukać brokera bez opłaty za wypłatę i korzystać z metody płatności, która jest darmowa.
Piątym krokiem jest minimalizacja opłaty finansowania. Trader powinien szukać brokera z niską opłatą finansowania.
Pytania, które warto zadać
Pierwsze pytanie dotyczy prowizji za transakcję. Trader powinien zapytać o cennik prowizji i porównać prowizję między brokerami. Trader powinien także zapytać o spread w przypadku typowych dla niego produktów.
Drugie pytanie dotyczy opłaty za platformę. Trader powinien zapytać o opłatę za platformę i porównać opłatę za platformę między brokerami. Trader powinien także zapytać o opłatę za brak aktywności, opłatę za wypłatę oraz opłatę za przewalutowanie.
Trzecie pytanie dotyczy kosztu finansowania. Trader powinien zapytać o koszt finansowania i porównać koszt finansowania między brokerami. Trader powinien także zapytać o stawkę swap, a następnie szukać brokera o niskiej stawce swap.
Czwarte pytanie dotyczy minimalnej wpłaty. Trader powinien zapytać o minimalną wpłatę i porównać minimalną wpłatę między brokerami. Trader powinien także zapytać o typy kont i szukać konta, które odpowiada potrzebom tradera.
Wady i zalety, które warto rozważyć
Pierwszy dylemat dotyczy kosztu w porownaniu do uslugi. Niskokosztowy Broker oferuje niski koszt, ale ograniczony zakres uslug, a wysokokosztowy Broker oferuje wysoki koszt, ale szeroki wachlarz uslug. Trader powinien dopasowac Brokera do swoich potrzeb i nie powinien placic za uslugi, z ktorych nie korzysta.
Drugi dylemat dotyczy kosztu w porownaniu do platformy. Niskokosztowy Broker moze miec podstawowa platforme, a wysokokosztowy Broker moze miec platforme premium. Trader powinien przetestowac platforme na koncie demonstracyjnym i wybrac Brokera, ktorego platforma odpowiada stylowi tradera.
Trzeci dylemat dotyczy kosztu w porownaniu do badan. Niskokosztowy Broker moze oferowac ograniczone badania, a wysokokosztowy Broker moze miec mocne zaplecze analityczne. Trader, ktory korzysta z analizy technicznej, moze wybrac niskokosztowego Brokera, a trader, ktory korzysta z analizy fundamentalnej, moze wybrac wysokokosztowego Brokera.
Częste pytania o tanich brokerów
Jaki jest najtanszy broker? Najtanszy broker zalezy od wolumenu tradera i jego lokalizacji. Trader powinien porownac calkowity koszt, w tym prowizje, spread, oplata za platforme, oplata za brak aktywnosci oraz oplata za przewalutowanie.
Czy tanie brokerzy sa bezpieczne? Tak, gdy broker jest regulowany i gdy broker wydziela srodki klientow. Bezpieczenstwo zalezy od regulacji i reputacji brokera, a nie od samego modelu rabatowego.
Czy moge przejsc z brokera o wysokich kosztach na brokera o niskich kosztach? Tak, trader moze przejsc w dowolnym momencie. Trader moze przeniesc akcje w naturze do nowego brokera oraz zamknac pozycje gotowkowe. Przejscie jest powszechna praktyka i sposobem na zatrzymanie wiekszej czesci zyskow.
Powiązane zasoby
Od czego zacząć
Jeśli oceniasz tanich brokerów, najbardziej przydatnym pierwszym krokiem jest zidentyfikowanie czynników kosztowych, które są najbardziej istotne dla Twojego wzorca handlu, oraz porównanie łącznych kosztów wśród trzech do pięciu brokerów. Nasze porównanie brokerów zawiera brokerów i cenniki opłat, które razem pokazują, co broker pobiera, zanim otworzysz konto.