Isto não constitui aconselhamento de investimento. As informações fornecidas destinam-se apenas a fins educacionais e informativos e não constituem uma recomendação para comprar ou vender qualquer produto financeiro.
A tecnologia remodelou a industria de corretagem ao longo das ultimas duas decadas, e a tecnologia continua a impulsionar a mudanca. O trader que antes ligava para um Broker para executar uma operacao agora pode fazer a operacao a partir de um telefone em poucos segundos. A tecnologia reduziu os custos, aumentou a velocidade e ampliou o acesso.
A mudanca para o online e o mobile
A primeira mudanca e a passagem do offline para o online. O Broker que antes operava a partir de uma rede de agencias agora opera a partir de um website e de uma aplicacao mobile, e o Broker que antes empregava centenas de corretores agora emprega uma pequena equipe de desenvolvedores. A mudanca reduziu a estrutura de custos, e o menor custo foi repassado ao trader na forma de comissoes mais baixas e spreads mais apertados.
O trading mobile se tornou o canal principal para muitos traders, e a aplicacao mobile e a parte mais importante da oferta do Broker. O trader que avalia um Broker deve testar a aplicacao mobile, e o trader deve procurar um Broker com uma experiencia mobile forte. A aplicacao mobile deve ser rapida, confiavel e rica em recursos, e a aplicacao mobile deve suportar os tipos de ordem, o charting e os alertas de que o trader precisa.
A ascensao das comissoes zero
A segunda mudanca e a ascensao das comissoes zero. Varios grandes Broker reduziram a comissao nas operacoes de acoes e ETF, e os Broker obtêm receita a partir do spread, do pagamento pelo fluxo de ordens e do emprestimo com margem. O modelo de comissao zero colocou pressao sobre os Broker tradicionais, e os Broker tradicionais foram forçados a reduzir a comissao para permanecerem competitivos.
O trader que se beneficia do modelo de comissao zero ainda deve comparar o custo total, e o trader deve observar o spread, a taxa da plataforma, a taxa de inatividade e a taxa de conversao de moeda. O custo total em um Broker com comissao zero pode ser maior do que o custo total em um Broker com comissao baixa, e o trader nao deve presumir que zero e sempre o mais barato.
O papel da IA e do machine learning
O terceiro turno é o papel da IA e do machine learning. O Broker usa IA para detectar fraudes, para fornecer suporte ao cliente, para recomendar trades e para otimizar a carteira. A IA está se tornando uma parte central da oferta do Broker, e espera-se que a IA desempenhe um papel ainda maior no futuro.
O trader que usa ferramentas com IA pode economizar tempo, e o trader que usa ferramentas com IA pode tomar melhores decisões. O trader deve procurar um Broker que use IA de forma responsável, e o trader deve procurar um Broker que explique as recomendações da IA.
A ascensao dos robo-advisors
A quarta mudanca e a ascensao dos robo-advisors. O robo-advisor tornou-se um segmento significativo da industria de corretagem, e o robo-advisor e popular entre investidores mais jovens. O robo-advisor usa algoritmos para construir e gerir uma carteira, e o robo-advisor cobra uma taxa de gestao de 0,25 por cento a 0,75 por cento por ano.
O robo-advisor tem exercido pressao sobre os consultores tradicionais, e os consultores tradicionais foram forçados a reduzir as taxas. O consultor que cobra 1 por cento dos ativos sob gestao ja nao e competitivo com o robo-advisor que cobra 0,25 por cento.
O impacto na estrategia de negociacao
O primeiro impacto e a velocidade. O trader que antes esperava uma chamada telefonica para confirmar a execucao agora ve a execucao em tempo real, e o trader pode ajustar a posicao imediatamente. A velocidade mudou a estrategia de negociacao, e a velocidade possibilitou o trading de alta frequencia e o trading algoritmico.
O segundo impacto e os dados. O trader que antes recebia uma atualizacao diaria de preco agora recebe um feed de precos em tempo real, e os dados em tempo real ficam disponiveis no grafico, nos indicadores e nos alertas. Os dados mudaram a estrategia de negociacao, e os dados possibilitaram uma analise tecnica mais sofisticada.
O terceiro impacto e o acesso. O trader que antes precisava de um saldo minimo de €10.000 agora pode abrir uma conta com €100, e a conta pequena ja e suficiente para comecar. O acesso abriu o mercado para um grupo maior de traders, e o acesso aumentou a concorrencia.
Os desafios da tecnologia
O primeiro desafio é a seguranca. O Broker armazena os dados pessoais e financeiros do trader, e os dados podem ser expostos num ataque cibernetico. O trader deve escolher um Broker com um historico forte de seguranca, e o trader deve usar autenticacao de dois fatores.
O segundo desafio e a regulacao. A tecnologia ultrapassou a regulacao, e o orgao regulador esta a ter dificuldade em acompanhar. O trader que usa uma tecnologia nova deve verificar o status regulatorio, e o trader deve procurar um Broker que seja regulado para os produtos que o trader quer negociar.
O terceiro desafio e a complexidade. A tecnologia adicionou complexidade a plataforma, e a plataforma pode ser mais dificil de aprender para iniciantes. O trader deve reservar tempo para aprender a plataforma, e o trader deve usar uma conta demo antes de entrar em producao.
Perguntas comuns sobre tecnologia e corretagem
A tecnologia vai substituir os corretores humanos? Não, a tecnologia não vai substituir os corretores humanos, mas a tecnologia vai mudar o papel do corretor humano. O corretor humano vai se concentrar nas situações complexas, e o corretor humano vai fornecer a orientação personalizada.
O modelo de zero comissao e sustentavel? O modelo de zero comissao e sustentavel desde que o Broker consiga obter receita de outras fontes. O trader deve comparar o custo total, e o trader nao deve presumir que zero e sempre o mais barato.
A IA vai substituir o trader? Nao, a IA nao vai substituir o trader, mas a IA vai se tornar uma ferramenta para o trader. O trader que usa a IA pode economizar tempo, e o trader que usa a IA pode tomar melhores decisoes. O trader deve procurar um Broker que use a IA de forma responsavel.
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Por onde começar
Se esta a avaliar o impacto da tecnologia na corretagem, o primeiro passo mais útil é identificar as tendências que são mais relevantes para o seu estilo de negociação e escolher um Broker que esteja bem posicionado para o futuro. O nosso comparador de brokers lista os brokers e as tendências que estão a seguir, o que, em conjunto, lhe diz o que o Broker oferece antes de abrir a conta.