Acesta nu este un sfat de investiții. Informațiile furnizate au doar scop educațional și informativ și nu constituie o recomandare de a cumpăra sau de a vinde vreun produs financiar.
Un broker off-shore este un broker care este reglementat intr-o jurisdictie diferita de tara de domiciliu a traderului. Un trader din Uniunea Europeana care deschide un cont la un broker reglementat in Seychelles, Insulele Marshall sau Saint Vincent si Grenadine foloseste un broker off-shore. Brokerul off-shore nu este supus regulatorului din tara de domiciliu a traderului, iar brokerul off-shore nu este obligat de regulile regulatorului din tara de domiciliu.
Ce este un broker off-shore
Un broker off-shore este un broker care este reglementat într-o jurisdicție diferită de țara de origine a traderului. Un trader din Uniunea Europeană care deschide un cont la un broker reglementat în Seychelles, Insulele Marshall sau Saint Vincent și Grenadine utilizează un broker off-shore. Brokerul off-shore nu este supus regulatorului din țara de origine a traderului, iar brokerul off-shore nu este obligat de regulile regulatorului din țara de origine.
Atracția brokerilor off-shore este costul mai mic. Brokerii off-shore pot oferi un levier mai ridicat, spread-uri mai mici și mai puține restricții privind bonusurile și gama de produse. Compromisul este nivelul mai scăzut de protecție a investitorilor, iar traderul ar trebui să cântărească costul mai mic față de protecția mai redusă înainte de a deschide un cont.
Concesiile
Prima concesie este efectul de levier. Brokerii off-shore pot oferi un levier de pana la 1:500 sau chiar 1:1000, mult peste limita de 1:30 impusa de Autoritatea Europeana pentru Valori Mobiliare si Piete (ESMA). Un levier ridicat amplifica castigurile, iar un levier ridicat amplifica pierderile. Tranzactionarul care foloseste un levier mare poate pierde intreaga suma depusa intr-o singura tranzactie.
A doua concesie este protectia reglementata. Schema de compensare a investitorilor a regulatorului din tara de origine, care acopera pierderi pana la o anumita suma daca brokerul intra in faliment, nu se aplica brokerilor off-shore. Tranzactionarul care pastreaza fonduri la un broker off-shore nu este acoperit de regulatorul din tara de origine, iar tranzactionarul are recurs limitat in cazul unui litigiu.
A treia concesie este tratamentul fiscal. Unele jurisdictii off-shore nu retin impozit pe profiturile din tranzactionare, iar tranzactionarul poate beneficia de o factura fiscala mai mica. Concesia este ca autoritatea fiscala din tara de origine poate solicita in continuare raportarea venitului, iar tranzactionarul ar trebui sa verifice regulile fiscale locale inainte de a deschide contul.
Semnale de alarmă de urmărit
Primul semnal de alarmă este un broker neautorizat. Brokerul ar trebui să fie reglementat de un organism de reglementare recunoscut, iar traderul ar trebui să poată verifica numărul licenței pe site-ul organismului de reglementare. Organismul de reglementare poate fi mic sau mare, dar ar trebui să aibă un istoric de aplicare a măsurilor.
Al doilea semnal de alarmă este un bonus cu blocare la retragere. Brokerul oferă un bonus, iar bonusul este blocat până când traderul atinge un volum de tranzacționare ridicat. Structura bonusului poate fi concepută astfel încât să facă dificilă retragerea fondurilor, iar traderul ar trebui să citească termenii și condițiile înainte de a accepta bonusul.
Al treilea semnal de alarmă este suportul pentru clienți slab. Brokerul durează zile să răspundă la o întrebare, iar brokerul nu răspunde la telefon. Suportul pentru clienți este un semn al profesionalismului brokerului, iar traderul ar trebui să testeze suportul înainte de a depune fondurile.
Intrebari de pus inainte de deschidere
Prima intrebare este reglementarea. Traderul cere numarul de licenta, numele autoritatii de reglementare si site-ul web al acesteia. Traderul verifica licenta, iar traderul citeste istoricul de aplicare a reglementarilor al autoritatii. Traderul nu ar trebui sa deschida un cont la un Broker care nu este reglementat.
A doua intrebare este segregarea fondurilor clientilor. Brokerul ar trebui sa pastreze fondurile clientului intr-un cont segregat la o banca de nivel 1 si Brokerul nu ar trebui sa foloseasca fondurile clientului pentru operatiunile proprii ale Brokerului. Traderul ar trebui sa ceara numele bancii si traderul ar trebui sa verifice politica de segregare din termenii si conditiile Brokerului.
A treia intrebare este procesul de retragere. Brokerul ar trebui sa proceseze retragerile in cateva zile lucratoare si Brokerul nu ar trebui sa perceapa o taxa pentru retragere. Traderul ar trebui sa testeze procesul de retragere cu o suma mica inainte de a depune o suma mare.
Cand are sens un broker off-shore
Un broker off-shore are sens pentru traderi experimentati care inteleg riscurile, care isi doresc un leverage mai ridicat si care sunt dispusi sa accepte un nivel mai scazut de protectie. Un broker off-shore are sens si pentru traderi din tari cu controale stricte ale capitalului, unde brokerul local este singura optiune, iar brokerul off-shore ofera o alternativa.
Un broker off-shore nu are sens pentru incepatori, pentru traderi cu un cont mic sau pentru traderi care nu isi permit sa piarda intregul depozit. Incepatorul ar trebui sa inceapa cu un Broker reglementat in jurisdictia de origine a traderului, iar incepatorul ar trebui sa invete elementele de baza inainte de a lua in considerare un broker off-shore.
Intrebari frecvente despre brokerii off-shore
Brokerii off-shore sunt legali? In majoritatea jurisdicțiilor, da. Traderul are voie sa deschida un cont la un broker off-shore, desi regulatorul din tara de origine s-ar putea sa nu ofere aceeasi protectie. Traderul ar trebui sa verifice regulile locale inainte de a deschide contul.
Pot avea incredere intr-un broker off-shore? Increderea depinde de broker. Unii brokeri off-shore sunt bine administrati si bine reglementati, iar altii nu. Traderul ar trebui sa verifice licenta, separarea fondurilor si procesul de retragere inainte de a avea incredere in broker.
Ce se intampla daca brokerul off-shore da faliment? Fondurile traderului pot fi pierdute, deoarece schema de compensare pentru investitori a regulatorului din tara de origine nu acopera brokerul off-shore. Traderul poate avea recurs prin intermediul regulatorului off-shore, dar recursul este adesea limitat si lent.
Resurse conexe
- Siguranta Brokerului
- Siguranta Brokerului → Cum sa verifici reglementarea brokerului
- Comisioane de tranzactionare
De unde sa incepi
Daca evaluezi brokeri off-shore, cel mai util prim pas este sa faci o lista scurta de trei pana la cinci brokeri si sa verifici licenta si regulatorul pentru fiecare broker. Comparatia noastra broker listeaza brokerii dupa jurisdictie, ceea ce iti arata, impreuna, ce ofera brokerul inainte sa deschizi contul.