Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Broker je protistranou obchodníka v každom obchode a broker je správcom (custodian) finančných prostriedkov obchodníka. Vzťah je postavený na dôvere a dôvera je podporovaná reguláciou, oddelením prostriedkov a reputáciou brokera. Obchodník by mal pochopiť hlavné riziká spojené s používaním brokera a obchodník by mal pred otvorením prvého účtu podniknúť kroky na zmiernenie týchto rizík.
Hlavné riziká
Prvé riziko je riziko protistrany. Broker môže skrachovať a obchodník môže prísť o prostriedky uložené na účte. Riziko sa zmierňuje oddelením prostriedkov klientov, ktoré udržiavajú peniaze obchodníka oddelené od prevádzkových prostriedkov brokera, a riziko sa zmierňuje aj schémou odškodnenia investorov, ktorá pokrýva straty do určitej sumy, ak broker skrachuje.
Druhé riziko je riziko platformy. Platforma brokera môže mať technický výpadok a výpadok môže obchodníkovi zabrániť zadávať alebo uzatvárať obchody. Výpadok je zriedkavý a môže byť spôsobený problémom so serverom, problémom v sieti alebo chybou v softvéri. Obchodník by si mal pripraviť záložný plán a záložný plán by mal obsahovať telefónne číslo, na ktoré sa dá zavolať brokerovi v prípade výpadku.
Tretie riziko je riziko exekúcie. Broker môže vyplniť pokyn za horšiu cenu, než sa očakávalo, a horšia cena sa nazýva slippage. Slippage môže byť pozitívny alebo negatívny a slippage je častejší počas období vysokej volatility alebo nízkej likvidity. Obchodník by mal používať limitné pokyny, keď na cene záleží, a obchodník by mal akceptovať slippage pri trhových pokynoch.
Štvrté riziko je regulačné riziko. Regulátor môže zmeniť pravidlá a zmena pravidiel môže ovplyvniť účet obchodníka. Zmena pravidiel môže byť nový limit pákového efektu, nová požiadavka na reportovanie alebo nový zákaz týkajúci sa produktu. Obchodník by mal sledovať aktuálne regulačné zmeny a mal by byť pripravený upraviť obchodnú stratégiu.
Piate riziko je riziko skrytých poplatkov. Broker môže účtovať poplatky, ktoré nie sú zrejmé z cenníka poplatkov, a poplatok môže byť poplatok za neaktivitu, poplatok za výber, poplatok za konverziu meny alebo poplatok za dáta. Obchodník by si mal cenník poplatkov prečítať pozorne a mal by vypočítať celkové náklady pre reprezentatívny vzor obchodovania.
Šieste riziko je riziko zabezpečenia dát. Broker uchováva osobné a finančné údaje obchodníka a údaje môžu byť vystavené pri kybernetickom útoku. Vystavenie údajov môže viesť ku krádeži identity a môže viesť k neoprávnenému prístupu k účtu. Obchodník by si mal vybrať brokera s dobrým záznamom v oblasti bezpečnosti a obchodník by mal používať dvojfaktorové overenie.
Ako zmierniť riziká
Prvým zmiernením je výber regulovaného Broker. Broker by mal byť regulovaný v uznávanej jurisdikcii a Broker by mal držať prostriedky klienta na oddelenom účte. Obchodník by si mal overiť licenciu a obchodník by si mal prečítať rizikové upozornenia Broker.
Druhé zmiernenie je udržiavať nízky zostatok. Obchodník by nemal mať všetok obchodný kapitál na jednom Broker a obchodník by mal ponechať časť kapitálu na druhom Broker alebo v banke. Diverzifikácia znižuje dopad zlyhania jedného Broker.
Tretie zmiernenie je používať stop-loss. Stop-loss obmedzuje stratu a stop-loss je hlavný nástroj obchodníka na riadenie rizika vykonania. Stop-loss by mal byť umiestnený na úrovni, s ktorou je obchodník spokojný, a stop-loss by sa nemal posúvať proti vôli obchodníka.
Štvrté zmiernenie je používať dvojfaktorové overenie. Dvojfaktorové overenie pridáva ďalšiu vrstvu zabezpečenia účtu a dvojfaktorové overenie znižuje riziko neoprávneného prístupu. Obchodník by mal zapnúť dvojfaktorové overenie na všetkých účtoch u Broker a obchodník by mal používať silné heslo.
Piate zmiernenie je pravidelne monitorovať účet. Obchodník by mal pravidelne kontrolovať zostatok na účte, otvorené pozície a históriu obchodov. Monitorovanie pomáha obchodníkovi zachytiť akúkoľvek neoprávnenú aktivitu včas a monitorovanie pomáha obchodníkovi rýchlo reagovať na akýkoľvek problém.
Bežné otázky o rizikách spojených s brokerom
Sú brokera bezpečné? Áno, keď je broker regulovaný a keď broker oddeľuje prostriedky klientov. Bezpečnosť závisí od regulácie a reputácie brokera, nie od samotného zľavového modelu.
Čo sa stane, ak broker skrachuje? Traderove prostriedky môžu byť stratené, ale oddelenie prostriedkov a schéma odškodnenia investorov môžu pokryť časť straty. Trader by si mal skontrolovať politiku brokera a trader by mal mať malý zostatok v ktoromkoľvek jednom brokerovi.
Môže broker obchodovať proti mne? Niektorí brokera pôsobia ako market makers a market maker zaujme druhú stranu obchodu. Konflikt záujmov je reálny a je jedným z dôvodov, prečo by trader mal vybrať brokera, ktorý smeruje objednávky na externú burzu.
Svisiace zdroje
- Bezpecnost brokera
- Bezpecnost brokera → Ako skontrolovat regulaciu brokera
- Najlepsie akciove brokerske spolocnosti
Kde zacat
Ak hodnotite rizika spojené s pouzivanim maklera, najuzitocnejsim prvym krokom je overit licenciu, oddelenie prostriedkov a cennik poplatkov pre maklerov, ktorych zvaZate. Nasa porovnanie maklerov uvadza maklerov podla jurisdikcie a regulacie, ktore vam spolu povedia, co makler ponuka este pred tym, nez si otvorite ucet.