Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Otvorenie maklérskeho účtu je základným krokom pre každého obchodníka s akciami. Proces je štandardný vo väčšine brokerov a obchodník, ktorý rozumie jednotlivým krokom, môže účet otvoriť online za 15-30 minút. Účet je prostriedok, cez ktorý obchodník kupuje a predáva akcie, a účet určuje ponuku produktov, štruktúru poplatkov a regulačnú ochranu.
Proces má štyri kroky: vybrať brokera, vyplniť žiadosť, poskytnúť identifikačné dokumenty a doplniť prostriedky na účet. Každý krok je jednoduchý a zákaznícka podpora brokera je k dispozícii pre obchodníka, ktorý sa zasekne.
Krok 1: vyberte si brokera
Výber brokera je najdôležitejšie rozhodnutie, ktoré obchodník urobí. Broker určuje produkty, s ktorými môže obchodník obchodovať, poplatok, ktorý obchodník platí, platformu, ktorú obchodník používa, a regulátora, ktorý dohliada na účet. Obchodník by si mal vybrať brokera, ktorý je regulovaný v jurisdikcii obchodníka, ponúka produkty, ktoré obchodník potrebuje, a účtuje konkurenčný poplatok.
Obchodník by mal tiež zvážiť minimálny vklad (väčšina brokerov nemá minimum pre cash účet a $2,000-$10,000 pre margin účet), typy účtov, ktoré sú ponúkané (individuálny, spoločný, firemný, trust, IRA, ISA, dôchodok), a kvalitu zákazníckej podpory. Obchodník môže otvoriť malý účet na otestovanie brokera ešte predtým, než sa rozhodne pre väčšiu sumu.
Krok 2: vyplňte žiadosť
Žiadosť je online formulár, ktorý vyžaduje osobné údaje obchodníka (meno, adresa, dátum narodenia, štátna príslušnosť, daňové identifikačné číslo), údaje o zamestnaní obchodníka (zamestnávateľ, odvetvie, pozícia), finančné údaje obchodníka (ročný príjem, čisté imanie, likvidné aktíva) a údaje o obchodných skúsenostiach obchodníka (roky obchodovania, počet obchodov, obchodované produkty).
Broker používa informácie na kontroly KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering). Informácie sa tiež používajú na určenie vhodnosti obchodníka pre rôzne produkty (margin, options, futures, forex). Obchodník bez skúseností s obchodovaním môže byť obmedzený na cash účet s obmedzeným počtom produktov.
Krok 3: poskytnite identifikacne dokumenty
Broker vyzaduje doklad o identite a doklad o adrese. Doklad o identite je zvycajne pas, narodne identifikacne cislo alebo vodicsky preukaz. Doklad o adrese je zvycajne nedavne uctovacie potvrdenie za sluzby (elektrina, voda, plyn), nedavne bankove vyuctovanie alebo nedavny dopis od statnej spravy (danove vymeranie, dopis o davkach). Dokumenty sa nahravaju cez zabezpeceny portal brokera.
Dokumenty overuje compliance tym brokera a overenie zvycajne trva 1-3 pracovnych dni. Niektori brokeri pouzivaju automatizovane overovanie (broker porovnava dokumenty s databazou statnej spravy) a ucet sa da otvorit za niekolko minut.
Krok 4: dobijte účet
Dobitie sa vykonáva bankovým prevodom (najbežnejšia metóda, bezplatná alebo lacná, trvá 1-3 pracovné dni), debetnou kartou (okamžité, môže stáť 1-3 % z vkladu), kreditnou kartou (okamžité, môže stáť 2-4 % z vkladu, môže sa považovať za cash advance) alebo digitálnou peňaženkou (PayPal, Skrill, Neteller, okamžité, môže stáť 1-3 % z vkladu).
Trader by si mal skontrolovať minimálny vklad brokera (väčšina brokerov nemá žiadne minimum), akceptované metódy platieb brokera, poplatok za dobitie a výberovú politiku brokera. Výberová politika je politika dobitia „v opačnom smere“: trader môže mať obmedzenie vyberať prostriedky cez rovnakú metódu platby, ktorou bol urobený vklad.
Rôzne typy účtov
Hotovostný účet je štandardný typ účtu. Trader nakupuje akcie s hotovostným zostatkom na účte a trader si nemôže požičať od Broker. Hotovostný účet je najjednoduchší a najbezpečnejší typ účtu.
Maržový účet umožňuje traderovi požičať si od Broker na zaujatie pákovej pozície. Trader musí splniť minimálnu požiadavku na vklad (zvyčajne $2,000-$10,000) a trader musí podpísať maržovú zmluvu. Maržový účet je určený pre traderov, ktorí chcú používať pákový efekt.
Účet pre opcie umožňuje traderovi obchodovať s opciami. Trader musí mať maržový účet (pre viacnásobné (multi-leg) opčné stratégie, ktoré vyžadujú maržu) alebo hotovostný účet (pre nákupy opcií s jednou nohou (single-leg)). Účet pre opcie vyžaduje, aby trader potvrdil dokument o zverejnení rizík pri opciách.
Dôchodkový účet (IRA v USA, ISA v UK, dôchodkový fond v EÚ) je daňovo zvýhodnený účet. Účet sa financuje peniazmi pred zdanením alebo po zdanení a zisky sú oslobodené od dane alebo odložené. Dôchodkový účet má limity príspevkov a pravidlá výberov.
Bežné otázky pri otváraní účtu
Môžem si otvoriť viacero brokerage účtov? Áno, mnohí obchodníci majú účty u viacerých brokerov na rôzne účely (zľavový broker pre nízkonákladové obchodovanie, full-service broker pre poradenstvo, špecializovaný broker pre konkrétne produkty).
Ako dlho trvá otvorenie účtu? Online žiadosť trvá 15-30 minút a overenie 1-3 pracovné dni. Niektorí brokeri ponúkajú okamžité overenie pomocou automatizovaných kontrol dokumentov.
Môžem si otvoriť účet, ak žijem mimo domovskej krajiny brokera? Áno, mnohí brokeri prijímajú medzinárodných klientov. Broker môže vyžadovať dodatočnú dokumentáciu a nemusí ponúkať všetky produkty medzinárodným klientom.
Souvisejúce zdroje
Kde zacat
Ak otvarate maklersky ucet, najuzitocnejsim prvym krokom je porovnat regulacny status brokera, cennik poplatkov, ponuku produktov a minimalny vklad. Nasa porovnanie brokerov uvadza brokerov v hlavnych jurisdikciach a typy uctov, ktore vam spolu ukazu, ako vyzera proces pred tym, nez vyplnite ziadost.