Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Niektoré platformy na obchodovanie s akciami ponúkajú podielové fondy popri akciách a ETF a podielové fondy sú dostupné prostredníctvom rovnakého účtu a rovnakej platformy. Dostupnosť závisí od Broker a Broker môže ponúkať obmedzený výber podielových fondov, alebo môže ponúkať širokú škálu. Obchodník, ktorý chce investovať do podielových fondov, by si mal skontrolovať ponuku Broker a obchodník by mal porovnať náklady a kompromisy.
Ako fungujú podielové fondy na platforme na obchodovanie s akciami
Podielový fond je združený investičný nástroj a podielový fond spravuje profesionálny manažér, ktorý investuje združené peniaze do akcií, dlhopisov alebo iných aktív. Investor nakupuje podielové listy podielového fondu a hodnota podielových listov je čistá hodnota aktív (NAV) fondu. NAV sa vypočíta na konci každého obchodného dňa a NAV je cena, za ktorú môže investor podielové listy nakúpiť alebo predať.
Podielový fond sa líši od ETF. ETF sa obchoduje na burze počas celého dňa a cena ETF kolíše podľa trhu. Podielový fond sa oceňuje raz denne a jeho cena je NAV. Podielový fond sa tiež líši od akcie. Akcia predstavuje podiel v spoločnosti a podielový fond predstavuje podiel v portfóliu.
Podielový fond sa nakupuje a predáva prostredníctvom Broker a Broker zadá pokyn fondu. Pokyn sa vykoná za NAV a vysporiadanie prebehne do jedného až troch obchodných dní. Podielový fond sa neobchoduje v reálnom čase a podielový fond nepodlieha vnútrodennej volatilite.
Dostupnost
Niektorí brokeri ponúkajú obmedzený výber podielových fondov a výber zahŕňa najpopulárnejšie fondy z hlavných rodín fondov. Iní brokeri ponúkajú široký výber a výber zahŕňa tisíce fondov z mnohých rodín fondov. Obchodník, ktorý chce konkrétny fond, by si mal skontrolovať ponuku brokera a mal by hľadať brokera, ktorý ponúka rodinu fondov, ktorú obchodník preferuje.
Diskontný broker zvyčajne ponúka obmedzený výber a diskontný broker sa zameriava na bezpoplatkové fondy. Broker s kompletnými službami zvyčajne ponúka široký výber a broker s kompletnými službami sa zameriava na fondy s poplatkom za predaj a na poradenské fondy. Obchodník by mal prispôsobiť brokera svojim potrebám.
Cena
Cena za nákup podielového fondu na platforme na obchodovanie s akciami zahŕňa nákladový pomer, transakčný poplatok a vstupné (load) poplatky. Nákladový pomer je ročný poplatok účtovaný fondom a nákladový pomer sa pohybuje od 0,05 percenta pri indexovom fonde po 1,5 percenta pri aktívne riadenom fonde. Nákladový pomer sa odpočítava od NAV a nákladový pomer sa premieta do výnosu.
Transakčný poplatok je poplatok Broker-a za zadanie pokynu a transakčný poplatok sa pohybuje od €0 do €50 za jeden pokyn. Niektorí Broker-i odpúšťajú transakčný poplatok pri bezpoplatkových (no-load) fondoch a toto odpustenie je motiváciou používať Broker-a pri nákupe fondov. Transakčný poplatok je jednorazový náklad a transakčný poplatok sa nevracia, pokiaľ obchodník nekúpi ďalšie podiely.
Load je predajný poplatok a load je percento z investície. Vstupný load sa platí vtedy, keď investor kupuje podiely, a vstupný load sa pohybuje od 0 percent do 5 percent. Výstupný load sa platí vtedy, keď investor predáva podiely, a výstupný load časom klesá. Bezpoplatkový (no-load) fond nemá žiadny predajný poplatok a bezpoplatkový fond je najbežnejší na zľavových platformách.
Vyrovnania
Prvým vyrovnaním sú náklady. Podielový fond má nákladový pomer a nákladový pomer sa odpočíta od výnosu. ETF má podobný nákladový pomer, ale ETF nemá na väčšine brokerov transakčný poplatok. Obchodník, ktorý chce minimalizovať náklady, by mal zvážiť ETF namiesto podielového fondu a mal by porovnať celkové náklady.
Druhým vyrovnaním je výber. Podielový fond poskytuje prístup k aktívne riadeným stratégiám a aktívne riadené stratégie nie sú dostupné prostredníctvom väčšiny ETF. Obchodník, ktorý chce konkrétneho manažéra alebo konkrétnu stratégiu, môže musieť použiť podielový fond a mal by porovnať stratégiu s alternatívami.
Tretím vyrovnaním je cenotvorba. Podielový fond sa oceňuje raz denne a obchodník nemôže zadať limitný pokyn. Obchodník, ktorý chce načasovať vstup, musí akceptovať NAV na konci dňa, a obchodník, ktorý chce konkrétnu cenu, musí použiť iný produkt. Cenotvorba je menej flexibilná než cenotvorba ETF alebo akcie.
Štvrtým vyrovnaním je daňová efektívnosť. Podielový fond je menej daňovo efektívny než ETF a podielový fond môže na konci roka rozdeľovať kapitálové zisky. ETF je daňovo efektívnejšie, pretože ETF používa mechanizmus tvorby a spätného odkupu „in-kind“ a ETF nespúšťa distribúcie kapitálových ziskov.
Bezne otazky o podielovych fondoch na burzovych platformach
Mozem kupit akykolvek podielovy fond na burzovej platforme? Nie, Broker ponuka vyber a vyber nemusi obsahovat fond, ktory trader chce. Trader by si mal pred otvorenim uctu skontrolovat ponuku Brokera a mal by hladat Brokera, ktory ponuka fondovu rodinu, ktoru trader preferuje.
Je nakladovy pomer rovnaky napriec brokerami? Ano, nakladovy pomer urcuje fond a nakladovy pomer je rovnaky bez ohladu na Brokera. Trader by mal porovnat nakladove pomery podobnych fondov a vybrat fond s najnizsim nakladovym pomerom pre strategiu.
Mozem automatizovat nakupy podielovych fondov? Ano, vacsina brokerov ponuka automatizovane investicne plany a automatizovany investicny plan kupuje pevnu sumu fondu v pravidelnom intervale. Automatizovany investicny plan je uzitocny na dollar-cost averaging a automatizovany investicny plan je uzitocny pre dlhorocnych investorov.
Souviseace zdroje
Kde zacat
Ak hodnotite podielove fondy na burzovej platforme, najuzitocnejsim prvym krokom je skontrolovat ponuku brokera, transakcny poplatok a dostupne rodiny fondov. Nasa porovnanie brokerov uvadza brokerov a ponuku podielovych fondov, ktore vam spolu ukazu, co broker ponuka este predtym, nez si otvorite ucet.