Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Broker je spoloćnosť, ktorá stojí medzi vami a trhom. Ak si účtuje nesprávne poplatky, spomaľuje vaše pokyny v nesprávnom momente alebo necháva vaše peniaze v slabom systéme úschovy, žiadna z vašich stratégií nebude fungovať. Úlohou brokera je „zmiznúť“ v pozadí vášho obchodného dňa. Väčšina ľudí si uvedomí, že je niečo zle, až keď sa niečo pokazí.
Zacnite tym, co skutocne obchodujete
Prva otazka je uzsia, nez naznaCuje vacsina kontrolnych zoznamov. Nie „ake triede aktiv“, ale „ake instrumenty, ake mnozstvo, ako casto“. Broker, ktory je skvely pre dlhorocne akumulovanie ETF, moze byt drahy pre niekoho, kto obchoduje tyzdenne opcie na jednotlivych akciách. Broker s lacnym FX a tesnymi spreadmi pri CFDs mozno ani neponuka americke penny stocks, ktore chcete.
Zapiszte si tri veci: instrumenty, ktore obchodujete najcastejsie, typicku velkost pozicie vo vasej mene uctu a pocet obchodov tam a spat za mesiac. Poplatky, na ktorych vam zalezi, priamo vyplyvaju z tychto cisiel. Ak zadavate tri obchody rocne na portfoliu akcii len na long, provizia je zaokruhlovacia chyba a do popredia sa dostava kvalita custody. Ak zadavate 200 obchodov za mesiac v malokapitalizovanych americkych akciach, do popredia sa dostava provizny cennik, model payment-for-order-flow a poplatky za short-locate.
Prečitajte si stránku s poplatkami a potom si ju prečítajte znova
Stránka s poplatkami je jediný najúprimnejší dokument, ktorý zverejní akýkoľvek Broker. Hovorí vám o spread-e, provízii, sadzbe financovania, poplatku za neaktivitu, poplatku za výber a poplatku za konverziu meny. Marketingové materiály na domovskej stránke väčšinou skryjú posledné štyri. Väčšina Brokerov zverejňuje „spread“ alebo „commission“ číslo výrazne, a potom potichu účtuje náklady na financovanie za každú pozíciu držanú cez noc a konverzný poplatok vždy, keď dopĺňate prostriedky v inej mene, než je základná mena účtu.
Pri akciách sú najdôležitejšie dva riadky nákladov: provízia za akciu a poplatok za prístup k burze. Niektorí Brokeri uvádzajú „zero commission“, ale prenášajú regulačné a burzové poplatky za akciu. Iní uvádzajú paušálnu províziu a tieto poplatky absorbujú. Oboje je v poriadku, pokiaľ si viete násobenie urobiť sami: obchod za 1 € s 0,50 € v skrytých poplatkoch je drahší než obchod za 3 € bez doplnkov. Pri opciách sa pozrite na poplatok za kontrakt a na akýkoľvek poplatok za uplatnenie alebo priradenie, ktorý sa často objaví iba v právnych dokumentoch.
Skontrolujte regulátora predtým, ako vlozite prostriedky
Regulácia nie je nálepka. Urcuje, co sa stane, ak broker skrachuje, kto vykonava audit oddeleneho klientského majetku a aky strop pákového efektu je vo vasej krajine pobytu legalne povoleny. Broker regulovany FCA v UK, BaFin v Nemecku alebo ASIC v Australii funguje v ramci niektorych z najprísnejsich pravidiel pre klientsku hotovost na svete. Broker regulovany iba malym offshore organom nie je nevyhnutne nebezpecny, ale cesta k obnove pri poruche je zvycajne dlhsia a strop pákoveho efektu je zvycajne vyssi, ako by regulator povolil na domacej (onshore) pôde.
Priradte regulátora k tomu, kde zijete. Ak ste rezidentom EU, broker regulovany v EU vam poskytne pristup k miestnej ceste pre staznosti a ochrane podla MiFID. Ak ste rezidentom mimo EU a otvorite ucet u brokera v EU, broker vas moze aj tak onboardovat, ale vase ochrany sa lisia. Jednoduchsie pravidlo: vyberte si brokera, ktorého primarny regulator ma jurisdikciu, ktora ma priame vynucovacie pravomoci nad pravnickou osobou, ktora drzi vase prostriedky.
Otestujte platformu s realnymi peniazmi, pomaly
Demo ucet vam povie takmer nic o platforme, ktoru skutocne budete pouzivat. Demo feedy su zvycajne cistejsie, plnia sa rychlejsie a nemaju slippage. Jediny poctivy test je maly live vklad, v sume typickeho tyzdna obchodovania. Spustite svoj bezny workflow: otvorite graf, zadate limitny prikaz, zadate stop, zrusite prikaz, uzavrite poziciu, vyberte malu sumu. Casujte kazdy krok. Ak vyber trva tri pracovné dni a vas broker inzeruje „instant withdrawals“, je to znamenie, aby ste si precitali drobny tlac.
Vsimnite si, ako sa platforma sprava pod zatazou. Zamrzne graf pocas spravy? Zobrazuje mobilna aplikacia rovnake pozicie ako desktop? Je tam tlacidlo „panic close“, ktore vyrovna vsetko na trhu? Tieto okrajove scenare zalezia viac nez zoznam funkcii v brozure.
Rozhodnite sa, čomu ste ochotní sa vzdať
Každý broker je kompromis. Najlacnejší broker na akcie môže byť drahý v oblasti FX. Broker s najlepšími grafmi môže mať slabé nástroje na riadenie rizika pri opciách. Broker s najčistejšou mobilnou aplikáciou môže mať nepríjemne ovládateľnú webovú platformu. Ten s najlepším regulátorom nemusí ponúkať aktívum, ktoré chcete.
Napíšte si krátky zoznam toho, čo musíte mať, a toho, čo je len príjemné mať. Držte sa toho, čo musíte mať. Buďte úprimní, čo sa týka toho, čo je len príjemné mať. Broker, s ktorým môžete zostať roky, je zvyčajne ten, ktorý zvládne základy, aj keď mu chýba funkcia, o ktorej ste čítali na fóre.
Svisiace zdroje
Kde zacat
Ak este nemate brokera, nas kompletne porovnanie brokerov rozoberá najlepsie moznosti podla modelu poplatkov, regulátora, platformy a typu uctu. Vyberte si dve alebo tri, ktore zodpovedaju vasim nevyhnutnostiam uvedenym vyssie, otvorite najmensi financovany ucet pri kazdom z nich a spustite svoj bezny workflow na tyzden, az potom sa rozhodnete pre vyssie investovane kapital.