Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Bankrot sprostredkovatelskej spoločnosti je zriedkavý, no bankrot môže mať významný dopad na finančné prostriedky obchodníka aj na jeho pozície. Obchodník by mal pochopiť ochrany, ktoré sú zavedené, kroky, ktoré treba podniknúť po bankrote, a realistické očakávania týkajúce sa obnovy. Obchodník, ktorý sa pripraví na najhoršie, môže reagovať rýchlo a obchodník, ktorý reaguje rýchlo, môže minimalizovať škody.
Co sa stane s prostriedkami pri konkurze
Prvá vec, ktorú treba vedieť, je, že prostriedky obchodníka sú oddelené od prevádzkových prostriedkov brokerstva. Oddelenie je vyžadované regulátorom a znamená, že prostriedky obchodníka nie sú súčasťou majetkovej podstaty brokerstva. Prostriedky sa držia na samostatnom účte u depozitnej banky a po skončení konkurzného procesu sa vrátia obchodníkovi.
Druhá vec, ktorú treba vedieť, je, že pozície obchodníka môžu byť prevedené do iného brokerstva. Regulátor zvyčajne zabezpečí prevod a ten sa uskutoční v priebehu niekoľkých dní až niekoľkých týždňov. Pozície obchodníka sa zachovajú a pozície obchodníka sa v konkurze nespeňažia za konkurznú cenu.
Tretia vec, ktorú treba vedieť, je, že schéma ochrany investorov môže pokryť straty. Schéma pokrýva straty do určitej sumy, ak brokerstvo nevráti oddelené prostriedky. Krytie sa líši podľa jurisdikcie a pohybuje sa od €20,000 do €500,000 na klienta.
Kroky, ktoré treba urobiť
Prvým krokom je zachovať pokoj a zhromaždiť informácie. Trader by nemal panikáriť a nemal by zadávať nové obchody. Trader by si mal prečítať komunikáciu od brokerages, komunikáciu od regulátora a správy v médiách. Trader by mal hľadať oficiálne oznámenia a nemal by sa spoliehať na fámy.
Druhým krokom je overiť pozíciu a prostriedky. Trader by mal skontrolovať zostatok na účte, otvorené pozície a históriu obchodov. Trader by si mal stiahnuť výpisy z účtu a uchovať si záznamy na bezpečnom mieste. Záznamy budú potrebné pre proces konkurzu a pre daňové vykazovanie.
Tretím krokom je riadiť sa pokynmi regulátora. Regulátor vydá pokyny, ako si uplatniť nárok na prostriedky, ako previesť pozície a ako podať sťažnosť. Trader by sa mal pokynov držať dôsledne a včas odoslať požadovanú dokumentáciu.
Štvrtým krokom je otvoriť nový účet v inom brokerage. Trader bude potrebovať nový účet, aby mohol pokračovať v obchodovaní, a mal by si vybrať regulované brokerage s dobrým renomé. Trader by sa nemal rozhodovať v zhone a mal by využiť skúsenosť na výber brokerage s lepšími ochranami.
Piatym krokom je zvážiť daňové dôsledky. Konkurz môže mať daňové následky a trader by sa mal poradiť s daňovým poradcom. Daňový poradca môže pomôcť traderovi uviesť konkurz v daňovom priznaní a môže pomôcť traderovi uplatniť prípadné straty.
Realistické očakávania obnovy
Prvé očakávanie sa týka časového rámca. Konkurzné konanie môže trvať mesiace až roky a obchodník nemusí dostať finančné prostriedky, kým sa proces neskončí. Obchodník by mal počítať so zdržaním a mal by mať dostatočnú likviditu na pokrytie obchodných výdavkov počas zdržania.
Druhé očakávanie sa týka sumy. Obchodník pravdepodobne získa späť oddelené prostriedky a pravdepodobne získa späť aj pozície. Obchodník však nemusí získať späť zisky, ktoré by sa počas konkurzu vytvorili, a nemusí získať späť ani náklady spojené s nepríjemnosťami.
Tretie očakávanie sa týka odškodnenia investora. Odškodnenie pokrýva časť strát a odškodnenie nemusí pokryť celú sumu. Obchodník by si mal skontrolovať krytie vo svojej jurisdikcii a podať žiadosť hneď, ako sa proces otvorí.
Ako sa chranit
Prvou ochranou je vybrat si regulovaného brokera. Broker by mal byt regulovany v jurisdikcii tier-1 a broker by mal oddelit prostriedky klientov. Trader by si mal overit licenciu a trader by si mal precitat rizikove vyhlasenie brokera.
Druhou ochranou je udrziavat si maly zostatok. Trader by nemal nechavat vsetky obchodne prostriedky na jednom brokera a trader by mal ponechat cast kapitalu na druhom brokerovi alebo v banke. Diverzifikacia zmensuje dopad jedineho zlyhania brokera.
Tretou ochranou je pouzitie dvojfaktorovej autentifikacie. Dvojfaktorova autentifikacia pridava vrstvu bezpecnosti uctu a dvojfaktorova autentifikacia zmensuje riziko neopravneneho pristupu pocas procesu konkurzu.
Stvrtou ochranou je uchovavat zaznamy. Trader by si mal uchovat vypisy z uctu, potvrdenia obchodov a danove dokumenty. Zaznamy budu potrebne pocas konkurzneho procesu a zaznamy budu potrebne na danove vykazovanie.
Bežné otázky o bankrote sprostredkovateľskej spoločnosti
Sú moje prostriedky v bezpečí, ak broker skrachuje? Oddelené prostriedky sú v bezpečí a po ukončení konkurzného konania sa vrátia obchodníkovi. Schéma odškodnenia investorov môže pokryť časť strát a rozsah pokrytia sa líši podľa jurisdikcie.
Môžem obchodovať počas konkurzného konania? Nie. Obchodovanie je počas konkurzného konania pozastavené a obchodník nemôže zadávať nové obchody. Pozície obchodníka môžu byť prevedené na iného brokera a pozície obchodníka sa pri bankrote nespeňažujú za konkurznú cenu.
Čo ak broker nebol regulovaný? Neregulovaný broker nemá oddelenie prostriedkov a nemá schému odškodnenia investorov. Obchodník môže prísť o celý vklad a má obmedzené možnosti nápravy. Obchodník by si vždy mal vybrať regulovaného brokera.
Svisiace zdroje
- Broker Safety
- Broker Safety → Ako skontrolovat regulaciu brokera
- Najlepsie akciove brokerske spolocnosti
Kde zacat
Ak sa obavate bankrotu sprostredkovatelskej spolocnosti, najuzitocnejsim prvym krokom je overit licenciu, oddelenie prostriedkov a system ochrany investorov pre sprostredkovatelske spolocnosti, ktore zvyrazujete. Nasa porovnanie brokerov uvadza brokerov podla jurisdikcie a podla regulacie, co vam spolu povie, co broker ponuka este pred tym, ako otvorite ucet.