Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Nizkonákladový akciový broker môže obchodníkovi ušetriť tisíce eur počas kariéry a úspory pochádzajú z nižších provízií, užších spreadov a absencie poplatkov za platformu. Obchodník, ktorý si vyberie nízkonákladového brokera, si necháva viac z výnosov.
Faktory ovplyvňujúce náklady
Prvým faktorom ovplyvňujúcim náklady je provízia. Provízia je paušálny poplatok za obchod a provízia je najviditeľnejší náklad. Provízia sa pohybuje od €0 v zľavovom Brokerovi po €50 za obchod v plnohodnotnom Brokerovi s plnými službami. Provízia je najvyšší náklad pre aktívnych obchodníkov a provízia je zároveň najjednoduchší náklad na porovnanie.
Druhým faktorom ovplyvňujúcim náklady je spread. Spread je rozdiel medzi nákupnou (bid) a predajnou (ask) cenou a spread predstavuje odmenu Brokerovi za vykonanie obchodu. Spread sa pohybuje od 0,01 percenta pri likvidných akciách po 1 percento pri nelikvidných akciách. Spread je najvyšší náklad pre obchodníkov, ktorí obchodujú často, a spread je zároveň najčastejšie prehliadaný náklad.
Tretím faktorom ovplyvňujúcim náklady je poplatok za platformu. Poplatok za platformu je pevný mesačný alebo ročný poplatok za obchodnú platformu a poplatok za platformu sa pohybuje od €0 po €50-€100 mesačne. Poplatok za platformu je najvyšší náklad pre obchodníkov s malým účtom a poplatok za platformu je pevný náklad bez ohľadu na obchodnú aktivitu.
Štvrtým faktorom ovplyvňujúcim náklady je poplatok za financovanie. Poplatok za financovanie je nočný náklad spojený s držaním pákovej pozície a poplatok za financovanie sa pohybuje od 1 percenta do 5 percent ročne.
Typicke rozpätia
Zlavovy broker uctuje proviziu €0-€10 za obchod, s tesnymi spreadmi pri likvidnych akciach, bez poplatku za platformu, bez poplatku za neaktivitu a bez poplatku za vyber. Celkove naklady su €5-€15 za obchod a celkove naklady su malym percentom z typickej velkosti pozicie.
Broker s kompletnymi sluzbami uctuje proviziu €20-€50 za obchod, s sirsiimi spreadmi, s poplatkom za platformu €20-€50 mesacne, s poplatkom za neaktivitu €0-€50 za stvrtrok a s poplatkom za vyber €0-€25. Celkove naklady su €50-€100 za obchod a celkove naklady su vyznamnym percentom z typickej velkosti pozicie.
Market maker uctuje €0 provizie, s sirsim spreadom. Celkove naklady zavisia od spreadu a celkove naklady su skryte v spred-e.
Ako nájsť nízkonákladového brokera
Prvým krokom je porovnať províziu. Obchodník by mal hľadať brokera s nízkou províziou a porovnať províziu medzi tromi až piatimi brokermi. Obchodník by si tiež mal skontrolovať spread, pretože spread je skrytý náklad.
Druhým krokom je vyhnúť sa poplatku za platformu. Obchodník by mal hľadať brokera bez poplatku za platformu a zvážiť poplatok za platformu oproti nákladom alternatívnej platformy. Poplatok za platformu je fixný náklad a najviac škodí malým účtom.
Tretím krokom je vyhnúť sa poplatku za neaktivitu. Obchodník by mal hľadať brokera bez poplatku za neaktivitu a zvážiť poplatok za neaktivitu oproti nákladom alternatívneho brokera. Poplatok za neaktivitu sa dá ľahko obísť obchodovaním aspoň raz za štvrťrok.
Štvrtým krokom je vyhnúť sa poplatku za výber. Obchodník by mal hľadať brokera bez poplatku za výber a použiť spôsob platby, ktorý je bezplatný.
Piatym krokom je minimalizovať poplatok za financovanie. Obchodník by mal hľadať brokera s nízkym poplatkom za financovanie.
Otazky, ktore si klast
Prva otazka je provizia za obchod. Trader by mal poziadat o harmonogram provizii a trader by mal porovnat proviziu medzi brokermi. Trader by sa mal takisto spytat na spread pri typickych produktoch, s ktorymi trader obchoduje.
Druha otazka je poplatok za platformu. Trader by mal poziadat o poplatok za platformu a trader by mal porovnat poplatok za platformu medzi brokermi. Trader by sa mal takisto spytat na poplatok za neaktivitu, poplatok za vyber a poplatok za konverziu meny.
Tretia otazka je financny naboj. Trader by mal poziadat o financny naboj a trader by mal porovnat financny naboj medzi brokermi. Trader by sa mal takisto spytat na swap rate a mal by hladat brokera s nizkym swap rate.
Stvrta otazka je minimalny vklad. Trader by mal poziadat o minimalny vklad a trader by mal porovnat minimalny vklad medzi brokermi. Trader by sa mal takisto spytat na typy uctov a mal by hladat ucet, ktory zodpoveda potrebam tradera.
Kompromisy, ktoré treba zvazit
Prvym kompromisom je cena vs. sluzby. Nizkonakladovy Broker ponuka nizku cenu, ale obmedzene sluzby, a drahsi Broker ponuka vyssiu cenu, ale siroku skalu sluzieb. Trader by mal priradit Brokera potrebam tradera a trader by nemal platit za sluzby, ktore trader nepouziva.
Druhym kompromisom je cena vs. platforma. Nizkonakladovy Broker moze mat zakladnu platformu a drahsi Broker moze mat premium platformu. Trader by mal otestovat platformu s demo uctom a vybrat si Brokera, ktoreho platforma zodpoveda stylu tradera.
Tretim kompromisom je cena vs. vyskum. Nizkonakladovy Broker moze mat obmedzeny vyskum a drahsi Broker moze mat silny vyskum. Trader, ktory pouziva technicku analyzu, si moze vybrat nizkonakladoveho Brokera, a trader, ktory pouziva fundamentalnu analyzu, si moze vybrat drahsiho Brokera.
Bežné otázky o nízkonákladových brokerov
Ktorý broker je najlacnejší? Najlacnejší broker závisí od objemu obchodovania a geografickej polohy obchodníka. Obchodník by mal porovnať celkové náklady, vrátane provízie, spreadu, poplatku za platformu, poplatku za neaktivitu a poplatku za konverziu meny.
Sú nízkonákladoví brokeri bezpeční? Áno, ak je broker regulovaný a ak broker oddeľuje prostriedky klientov. Bezpečnosť závisí od regulácie a reputácie brokera, nie od samotného zľavového modelu.
Môžem prejsť z drahého brokera na nízkonákladového? Áno, obchodník môže prejsť kedykoľvek. Obchodník môže previesť akcie v naturáliách na nového brokera a obchodník môže uzavrieť peňažné pozície. Prechod je bežná prax a je to spôsob, ako si nechať viac z výnosov.
Svisiace zdroje
- Poplatky za sprostredkovanie
- Poplatky za sprostredkovanie → Vysvetlenie skrytych poplatkov
- Najlepsie akciove brokery
Kde zacat
Ak hodnotite lacneho brokerov, najuzitocnejsim prvym krokom je identifikovat cenove faktory, ktore su pre vas obchodny vzorec najrelevantnejsie, a porovnat celkove naklady medzi tromi az piatimi brokerov. Nasa porovnanie brokerov uvadza brokerov a ich cenniky, ktore vam spolu ukazu, co si broker uctuje este predtym, nez si otvorite ucet.