Toto nie je investičné poradenstvo. Poskytnuté informácie slúžia iba na vzdelávacie a informačné účely a nepredstavujú odporúčanie na nákup alebo predaj žiadneho finančného produktu.
Off-shore Broker je Broker, ktory je regulovany v jurisdikcii odlisnej od domacej krajiny obchodnika. Obchodnik v Europskej unii, ktory si otvori ucet u Brokera regulovaneho na Seychelach, v Marshallovych ostrovoch alebo na Svätom Vincentovi a Grenadinach, pouziva off-shore Broker. Off-shore Broker nepodlieha regulatorovi v domacej krajine obchodnika a off-shore Broker sa neriadi pravidlami domaceho regulatora.
Co je off-shore broker
Off-shore broker je broker, ktorý je regulovaný v jurisdikcii odlišnej od domovskej krajiny obchodníka. Obchodník v Európskej unii, ktorý si otvorí účet u brokera regulovaného na Seychelách, na Marshallových ostrovoch alebo na Svätom Vincentovi a Grenadinách, používa off-shore brokera. Off-shore broker nepodlieha regulátorovi v domovskej krajine obchodníka a off-shore broker nie je viazaný pravidlami domáceho regulátora.
Lákadlom off-shore brokerov sú nižšie náklady. Off-shore brokery môžu ponúkať vyššiu páku, nižšie spready a menej obmedzení týkajúcich sa bonusov a ponuky produktov. Proti tomu stojí nižšia úroveň ochrany investorov a obchodník by mal pred otvorením účtu zvážiť nižšie náklady oproti nižšej ochrane.
Vyrovnania
Prvým vyrovnaním je pákový efekt. Off-shore Brokeri môžu ponúkať pákový efekt až do 1:500 alebo dokonca 1:1000, čo je výrazne viac než limit 1:30 uložený Európskym orgánom pre cenné papiere a trhy (ESMA). Vysoký pákový efekt znásobuje zisky a vysoký pákový efekt znásobuje aj straty. Obchodník, ktorý používa vysoký pákový efekt, môže na jedinom obchode prísť o celý vklad.
Druhé vyrovnanie je regulačná ochrana. Schéma odškodnenia investorov domáceho regulátora, ktorá pokrýva straty do určitej sumy, ak Broker skrachuje, sa na off-shore Brokerov nevzťahuje. Obchodník, ktorý má prostriedky u off-shore Brokera, nie je krytý domácim regulátorom a má obmedzené možnosti nápravy v prípade sporu.
Tretie vyrovnanie je daňové zaobchádzanie. Niektoré off-shore jurisdikcie nezrážajú daň zo ziskov z obchodovania a obchodník môže mať prospech z nižšej daňovej povinnosti. Vyrovnanie je, že domáci daňový úrad môže od obchodníka stále vyžadovať, aby príjem nahlásil, a obchodník by si mal pred otvorením účtu skontrolovať miestne daňové pravidlá.
Varovné signály, na ktoré si dať pozor
Prvým varovným signálom je nelegitímny (neoprávnený) Broker. Broker by mal byť regulovaný uznávaným regulátorom a obchodník by si mal vedieť overiť číslo licencie na webovej stránke regulátora. Regulátor môže byť malý alebo veľký, ale regulátor by mal mať preukázanú históriu presadzovania pravidiel.
Druhým varovným signálom je bonus s blokovaním výberu. Broker ponúka bonus a bonus je zablokovaný, kým obchodník nedosiahne vysoký obchodný objem. Štruktúra bonusu môže byť navrhnutá tak, aby bolo ťažké vybrať prostriedky, a obchodník by si mal pred prijatím bonusu prečítať podmienky.
Tretím varovným signálom je slabá zákaznícka podpora. Broker trvá niekoľko dní, kým odpovie na otázku, a Broker nezodvihne telefón. Zákaznícka podpora je znakom profesionality Brokera a obchodník by si ju mal otestovať ešte pred vložením prostriedkov.
Otazky, ktore si klast pred otvorenim
Prva otazka je regulacia. Trader sa pyta na cislo licencie, meno regulatora a webovu stranku regulatora. Trader overi licenciu a trader si precita zaznam o vynucovani zo strany regulatora. Trader by nemal otvorit ucet u brokera, ktory nie je regulovany.
Druha otazka je oddelenie financii klientov. Broker by mal uchovavat financie klientov v oddelenom ucte v banke tier-1 a broker by nemal pouzivat financie klientov na vlastne operacie brokera. Trader by sa mal pytat na meno banky a trader by mal skontrolovat politiku oddelenia v podmienkach poskytovania sluzieb brokera.
Tretia otazka je proces vyberu. Broker by mal spracovat vybery do niekolkych pracovnych dni a broker by nemal uctovat poplatok za vyber. Trader by mal otestovat proces vyberu s malou sumou pred vlozenim velkej sumy.
Kedy dáva off-shore broker zmysel
Off-shore broker dáva zmysel pre skúsených traderov, ktorí rozumejú rizikám, chcú vyššiu páku a sú ochotní akceptovať nižšiu úroveň ochrany. Off-shore broker tiež dáva zmysel pre traderov v krajinách s prísnymi kapitálovými kontrolami, kde je miestny broker jedinou možnosťou a off-shore broker poskytuje alternatívu.
Off-shore broker nedáva zmysel pre začiatočníkov, pre traderov s malým účtom alebo pre traderov, ktorí si nemôžu dovoliť prísť o celý vklad. Začiatočník by mal začať s regulovaným brokerom v jurisdikcii svojho domova a mal by sa naučiť základy ešte predtým, ako začne uvažovať o off-shore brokerovi.
Caste otazky o off-shore brokerov
Sú off-shore brokeri legalni? Vo vacsine jurisdikcii ano. Obchodnik ma povolene otvorit ucet s off-shore brokerom, aj ked domaci regulator nemusi poskytovat rovnaku ochranu. Obchodnik by si mal pred otvorenim uctu overit miestne pravidla.
Mozem off-shore brokerovi verit? Zalezi od brokera. Niektore off-shore brokeri su dobre riadene a dobre regulovane, a niektore off-shore brokeri nie. Obchodnik by si mal pred doverou overit licenciu, oddelenie prostriedkov a proces vyberu.
Co sa stane, ak off-shore broker skrachuje? Prostriedky obchodnika mozu byt stratene, pretoze schéma kompenzacie investorov domaceho regulatora nepokrýva off-shore brokera. Obchodnik moze mat moznost nahrady prostrednictvom off-shore regulatora, ale nahrada je casto obmedzena a pomala.
Svisiace zdroje
- Bezpecnost brokera
- Bezpecnost brokera → Ako skontrolovat regulaciu brokera
- Poplatky za sprostredkovanie
Kde zacat
Ak hodnotite off-shore brokerov, najuzitocnejsim prvym krokom je zostavit uzsi vyber troch az piatich brokerov a overit licenciu a regulator pre kazdeho brokera. Nasa porovnanie brokerov uvadza brokerov podla jurisdikcie, ktore vam spolu ukazu, co broker ponuka este predtym, nez otvorite ucet.