To ni naložbeni nasvet. Informacije, ki so navedene, so namenjene izključno izobraževalnim in informativnim namenom in ne predstavljajo priporočila za nakup ali prodajo katerega koli finančnega proizvoda.
Off-shore Broker je Broker, ki je reguliran v jurisdikciji, ki se razlikuje od domače države trgovca. Trgovec v Evropski uniji, ki odpre račun pri Brokerju, reguliranem na Sejšelih, v Marshallovih otokih ali na Svetem Vincentu in Grenadinah, uporablja off-shore Broker. Off-shore Broker ni podvržen regulatorju trgovca v domači državi, prav tako off-shore Broker ni zavezan pravilom regulatorja v domači državi.
Kaj je off-shore broker
Off-shore broker je broker, ki je reguliran v jurisdikciji, ki se razlikuje od države, v kateri ima trgovec stalno prebivališče. Trgovec v Evropski uniji, ki odpre račun pri brokerju, reguliranem na Sejšelih, v Marshallovih otokih ali na Svetem Vincentu in Grenadinah, uporablja off-shore broker. Off-shore broker ni podvržen regulatorju trgovčeve matične države in off-shore broker ni zavezan pravilom regulatorja matične države.
Privlačnost off-shore brokerjev so nižji stroški. Off-shore brokerji lahko ponujajo višji finančni vzvod, nižje razlike med nakupnimi in prodajnimi cenami (spreads) ter manj omejitev glede bonusov in ponudbe produktov. Kompromis je nižja raven zaščite vlagateljev, zato mora trgovec pred odprtjem računa pretehtati nižje stroške v primerjavi z nižjo zaščito.
Kompromisi
Prvi kompromis je finančni vzvod. Off-shore Brokerji lahko ponujajo finančni vzvod do 1:500 ali celo 1:1000, kar je precej nad omejitvijo 1:30, ki jo določa Evropski organ za vrednostne papirje in trge (ESMA). Visok finančni vzvod poveča dobičke in hkrati poveča izgube. Trgovec, ki uporablja visok finančni vzvod, lahko na enem samem poslu izgubi celoten polog.
Drugi kompromis je regulativna zaščita. Shema odškodnin vlagateljem matičnega regulatorja, ki krije izgube do določenega zneska, če Broker zaide v stečaj, se za off-shore Brokerje ne uporablja. Trgovec, ki sredstva hrani pri off-shore Brokerju, ni zaščiten s strani matičnega regulatorja, prav tako ima omejene možnosti uveljavljanja pravic v primeru spora.
Tretji kompromis je davčna obravnava. Nekatere off-shore jurisdikcije ne zadržujejo davka na dobičke iz trgovanja, zato lahko trgovec koristi nižji davčni račun. Kompromis je, da lahko domača davčna uprava še vedno zahteva, da trgovec prijavi dohodek, zato mora trgovec pred odprtjem računa preveriti lokalna davčna pravila.
Opozorilni znaki, na katere morate biti pozorni
Prvi opozorilni znak je nepooblaščen Broker. Broker bi moral biti reguliran s priznanimi regulatorjem, trgovec pa bi moral biti sposoben preveriti številko licence na spletni strani regulatorja. Regulator je lahko majhen ali velik, vendar bi moral imeti regulator dokazano zgodovino izvrševanja ukrepov.
Drugi opozorilni znak je bonus z zaklepanjem izplačila. Broker ponuja bonus, vendar je bonus zaklenjen, dokler trgovec ne doseže visoke trgovalne količine. Struktura bonusa je lahko zasnovana tako, da oteži dvig sredstev, zato mora trgovec pred sprejetjem bonusa prebrati pogoje in določila.
Tretji opozorilni znak je slaba podpora strankam. Broker traja več dni, da odgovori na vprašanje, in Broker ne odgovarja na telefon. Podpora strankam je znak profesionalnosti Brokerja, zato bi moral trgovec preizkusiti podporo, preden nakaže sredstva.
Vprasanja, ki jih je treba postaviti pred odprtjem
Prvo vprasanje je regulacija. Trgovec zaprosi za stevilko licence, ime regulatorja in spletno stran regulatorja. Trgovec preveri licenco in trgovec prebere evidenco uveljavljanja regulatorja. Trgovec ne bi smel odpreti racuna pri posredniku, ki ni reguliran.
Drugo vprasanje je locevanje sredstev strank. Posrednik mora hraniti sredstva strank na locevanem racunu pri banki ravni 1, in posrednik ne sme uporabljati sredstev strank za lastno poslovanje posrednika. Trgovec naj zaprosi za ime banke, in trgovec naj preveri politiko locevanja v pogojih uporabe posrednika.
Tretje vprasanje je postopek dvigov. Posrednik mora obdelati dvige v nekaj delovnih dneh, in posrednik ne sme zaračunati provizije za dvig. Trgovec naj najprej preizkusi postopek dviga z manjsim zneskom, preden polozi vecji znesek.
Kdaj ima smisel off-shore posrednik
Off-shore posrednik ima smisel za izkušene trgovce, ki razumejo tveganja, si želijo višji finančni vzvod in so pripravljeni sprejeti nižjo raven zaščite. Off-shore posrednik ima smisel tudi za trgovce v državah s strogimi nadzori kapitala, kjer je lokalni posrednik edina možnost in off-shore posrednik ponuja alternativo.
Off-shore posrednik nima smisla za začetnike, za trgovce z majhnim računom ali za trgovce, ki si ne morejo privoščiti izgube celotnega depozita. Začetnik naj začne z reguliranim posrednikom v jurisdikciji svojega domačega okolja, in naj se pred razmislekom o off-shore posredniku nauči osnove.
Pogosta vprasanja o off-shore posrednikih
Ali so off-shore posredniki zakoniti? V vecini jurisdikcij da. Trgovec lahko odpre racun pri off-shore posredniku, ceprav domaci regulator morda ne zagotavlja enake zascite. Trgovec naj pred odprtjem racuna preveri lokalna pravila.
Ali lahko zaupam off-shore posredniku? Zaupanje je odvisno od posrednika. Nekateri off-shore posredniki so dobro vodeni in dobro regulirani, nekateri pa niso. Trgovec naj pred zaupanjem posredniku preveri licenco, locevanje sredstev in postopek dvigov.
Kaj se zgodi, ce off-shore posrednik propade? Trgovec lahko izgubi svoja sredstva, ker shema odskodnin za vlagatelje domacega regulatorja ne krije off-shore posrednika. Trgovec ima morda moznost uveljavljanja pravic prek off-shore regulatorja, vendar je ta moznost pogosto omejena in pocasi poteka.
Sorodni viri
Kje zaceti
Ce ocenjujete off-shore posrednike, je najbolj uporaben prvi korak, da sestavite seznam treh do petih posrednikov in preverite licenco ter regulatorja za vsakega posrednika. Nas broker comparison navaja posrednike po jurisdikciji, kar vam skupaj pove, kaj posrednik ponuja, preden odprete racun.