To ni naložbeni nasvet. Informacije, ki so navedene, so namenjene izključno izobraževalnim in informativnim namenom in ne predstavljajo priporočila za nakup ali prodajo katerega koli finančnega proizvoda.
Tehnologija je v zadnjih dveh desetletjih preoblikovala industrijo posredništva in trgovanja z delnicami, tehnologija pa še naprej poganja spremembe. Trgovec, ki je prej poklical posrednika, da bi izvedel posel, lahko danes posel odda kar iz telefona v nekaj sekundah. Tehnologija je znižala stroške, povečala hitrost in razširila dostop.
Prehod na spletno in mobilno
Prvi premik je prehod iz offline na online. Broker, ki je prej deloval prek podružnične mreže, zdaj deluje prek spletne strani in mobilne aplikacije, broker, ki je prej zaposloval na stotine posrednikov, zdaj zaposluje majhno ekipo razvijalcev. Ta premik je znižal stroškovno strukturo, nižji stroški pa so bili preneseni na trgovca v obliki nižjih provizij in tesnejših razmikov.
Mobilno trgovanje je postalo primarni kanal za številne trgovce, mobilna aplikacija pa je najpomembnejši del ponudbe brokerja. Trgovec, ki ocenjuje brokerja, bi moral preizkusiti mobilno aplikacijo, trgovec pa bi moral poiskati brokerja z močno mobilno izkušnjo. Mobilna aplikacija bi morala biti hitra, zanesljiva in bogata s funkcijami, ter bi morala podpirati vrste naročil, grafične prikaze in obvestila, ki jih trgovec potrebuje.
Vzpon ničelnih provizij
Drugi premik je vzpon ničelnih provizij. Večji borzni posredniki so ukinili provizijo pri trgovanju z delnicami in ETF, posredniki pa ustvarjajo prihodke iz razlike v ceni, plačila za tok naročil in posojanja na maržo. Model brez provizij je pritisnil na tradicionalne posrednike, ti pa so bili prisiljeni znižati provizijo, da bi ostali konkurenčni.
Trader, ki ima korist od modela ničelnih provizij, bi moral še vedno primerjati skupne stroške, trader pa naj preveri razpon, provizijo za platformo, provizijo za neaktivnost in provizijo za pretvorbo valut. Skupni stroški pri posredniku z ničelnimi provizijami so lahko višji od skupnih stroškov pri posredniku z nizkimi provizijami, zato trader ne bi smel domnevati, da je nič vedno najceneje.
Vloga umetne inteligence in strojnega učenja
Tretji premik je vloga umetne inteligence in strojnega učenja. Broker uporablja AI za odkrivanje goljufij, za zagotavljanje podpore strankam, za priporočanje poslov in za optimizacijo portfelja. AI postaja osrednji del ponudbe Brokerja, pričakuje pa se, da bo v prihodnosti imela še večjo vlogo.
Trader, ki uporablja orodja z omogočeno AI, lahko prihrani čas, in trader, ki uporablja orodja z omogočeno AI, lahko sprejema boljše odločitve. Trader bi moral poiskati Brokerja, ki AI uporablja odgovorno, in trader bi moral poiskati Brokerja, ki pojasni priporočila, ki jih poda AI.
Vzpon robo-svetovalcev
Četrti premik je vzpon robo-svetovalcev. Robo-svetovalec je postal pomemben segment borzniške industrije, robo-svetovalec pa je priljubljen med mlajšimi vlagatelji. Robo-svetovalec uporablja algoritme za izgradnjo in upravljanje portfelja, robo-svetovalec pa zaračuna upravljavsko provizijo v višini od 0,25 odstotka do 0,75 odstotka na leto.
Robo-svetovalec je ustvaril pritisk na tradicionalne svetovalce, tradicionalni svetovalci pa so bili prisiljeni znižati provizije. Svetovalec, ki zaračuna 1 odstotek sredstev pod upravljanjem, ni več konkurenčen robo-svetovalcu, ki zaračuna 0,25 odstotka.
Vpliv na trgovinsko strategijo
Prvi vpliv je hitrost. Trgovec, ki je prej čakal na telefonski klic za potrditev izvedbe, zdaj izvedbo vidi v realnem času, trgovec pa lahko položaj takoj prilagodi. Hitrost je spremenila trgovinsko strategijo, hitrost pa je omogočila visokofrekvenčno trgovanje in algoritmično trgovanje.
Drugi vpliv so podatki. Trgovec, ki je prej prejemal dnevno posodobitev cen, zdaj prejema podatkovni tok cen v realnem času, ki je na voljo na grafikonu, v indikatorjih in v obvestilih. Podatki je spremenili trgovinsko strategijo, podatki pa so omogočili bolj sofisticirano tehnično analizo.
Tretji vpliv je dostop. Trgovec, ki je prej potreboval najmanjši račun v višini 10.000 €, lahko zdaj odpre račun z 100 €, majhen račun pa zadostuje za začetek. Dostop je odprl trg večjemu krogu trgovcev in dostop je povečal konkurenco.
Izzivi tehnologije
Prvi izziv je varnost. Broker shranjuje osebne in finančne podatke trgovca, podatki pa so lahko izpostavljeni v kibernetskem napadu. Trgovec bi moral izbrati Broker z močno evidenco varnosti in trgovec bi moral uporabljati dvofaktorsko avtentikacijo.
Drugi izziv je regulativa. Tehnologija je prehitela regulativo, regulator pa se težko prilagaja. Trgovec, ki uporablja novo tehnologijo, bi moral preveriti regulativni status, trgovec pa bi moral poiskati Brokerja, ki je reguliran za produkte, s katerimi želi trgovati.
Tretji izziv je kompleksnost. Tehnologija je platformi dodala kompleksnost, zato je platforma lahko težje razumljiva za začetnike. Trgovec bi si moral vzeti čas za učenje platforme in trgovec bi moral uporabiti demo račun, preden začne trgovati v živo.
Pogosta vprašanja o tehnologiji in posredništvu
Ali bo tehnologija nadomestila človeške posrednike? Ne, tehnologija ne bo nadomestila človeških posrednikov, ampak bo spremenila vlogo človeškega posrednika. Človeški posrednik se bo osredotočil na kompleksne situacije, človeški posrednik pa bo zagotavljal prilagojene nasvete.
Ali je model brez provizije vzdržen? Model brez provizije je vzdržen, dokler lahko Broker ustvarja prihodke iz drugih virov. Trgovec bi moral primerjati skupne stroške in ne bi smel predpostavljati, da je nič vedno najceneje.
Ali bo AI nadomestil trgovca? Ne, AI ne bo nadomestil trgovca, ampak bo AI postal orodje za trgovca. Trgovec, ki uporablja AI, lahko prihrani čas, trgovec, ki uporablja AI, pa lahko sprejema boljše odločitve. Trgovec bi moral poiskati Brokerja, ki AI uporablja odgovorno.
Sorodni viri
Kje zaceti
Ce ocenjujete vpliv tehnologije na borzno posredovanje, je najbolj uporaben prvi korak, da prepoznate trende, ki so najbolj pomembni za vas nacin trgovanja, in da izberete posrednika, ki je dobro pripravljen za prihodnost. Nas broker comparison navaja posrednike in trende, ki jim sledijo, kar skupaj pove, kaj posrednik ponuja, preden odprete racun.