Kjo nuk është këshillë investimi. Informacioni i dhënë është vetëm për qëllime edukative dhe informative dhe nuk përbën rekomandim për të blerë ose shitur ndonjë produkt financiar.
Falimentimi i një brokerimi është i rrallë, por falimentimi mund të ketë një ndikim të rëndësishëm te fondet e tregtarit dhe te pozicionet e tij. Tregtari duhet të kuptojë mbrojtjet që ekzistojnë, hapat që duhen ndërmarrë pas falimentimit dhe pritshmëritë realiste për rikuperim. Tregtari që përgatitet për më të keqen mund të reagojë shpejt, dhe tregtari që reagon shpejt mund të minimizojë dëmin.
Çfarë ndodh me fondet në një falimentim
Gjëja e parë që duhet të dini është se fondet e tregtarit janë të ndara nga fondet operative të brokerit. Ndarja kërkohet nga rregullatori dhe do të thotë që fondet e tregtarit nuk bëjnë pjesë në pasurinë (estate) e brokerit. Fondet mbahen në një llogari të veçantë te një bankë kujdestare dhe fondet i kthehen tregtarit pas përfundimit të procesit të falimentimit.
Gjëja e dytë që duhet të dini është se pozicionet e tregtarit mund të transferohen te një broker tjetër. Rregullatori zakonisht e organizon transferimin dhe transferimi ndodh brenda disa ditësh deri në disa javë. Pozicionet e tregtarit ruhen dhe pozicionet e tregtarit nuk likuidohen me çmimin e falimentimit.
Gjëja e tretë që duhet të dini është se skema e kompensimit të investitorëve mund të mbulojë humbjet. Skema mbulon humbjet deri në një shumë të caktuar nëse brokeri nuk arrin të kthejë fondet e ndara. Mbulimi ndryshon sipas juridiksionit dhe varion nga 20,000 € deri në 500,000 € për klient.
Hapat që duhen ndërmarrë
Hapi i parë është të ruash qetësinë dhe të mbledhësh informacion. Tregtari nuk duhet të panikohet dhe nuk duhet të vendosë tregtime të reja. Tregtari duhet të lexojë komunikimet e broker-it, komunikimet e rregullatorit dhe raportimet në lajme. Tregtari duhet të kërkojë njoftimet zyrtare dhe tregtari nuk duhet të mbështetet në thashetheme.
Hapi i dytë është të verifikojë pozicionin dhe fondet. Tregtari duhet të kontrollojë gjendjen e llogarisë, pozicionet e hapura dhe historikun e tregtimit. Tregtari duhet të shkarkojë pasqyrat e llogarisë dhe tregtari duhet t’i mbajë të dhënat në një vend të sigurt. Të dhënat do të nevojiten për procesin e falimentimit dhe për raportimin tatimor.
Hapi i tretë është të ndjekë udhëzimet e rregullatorit. Rregullatori do të lëshojë udhëzime se si të kërkohen fondet, si të transferohen pozicionet dhe si të paraqitet një ankesë. Tregtari duhet t’i ndjekë udhëzimet me kujdes dhe të dorëzojë dokumentacionin e kërkuar në kohë.
Hapi i katërt është të hapë një llogari të re në një broker tjetër. Tregtari do të ketë nevojë për një llogari të re për të vazhduar tregtimin dhe tregtari duhet të zgjedhë një broker të rregulluar me një reputacion të fortë. Tregtari nuk duhet ta nxitë vendimin dhe duhet të përdorë përvojën për të zgjedhur një broker me mbrojtje më të mira.
Hapi i pestë është të marrë parasysh pasojat tatimore. Falimentimi mund të ketë pasoja tatimore dhe tregtari duhet të konsultohet me një këshilltar tatimor. Këshilltari tatimor mund ta ndihmojë tregtarin të raportojë falimentimin në deklaratën tatimore dhe këshilltari tatimor mund ta ndihmojë tregtarin të kërkojë çdo humbje.
Pritshmëritë realiste të rikuperimit
Pritshmëria e parë ka të bëjë me kohën. Procesi i falimentimit mund të zgjasë me muaj deri në vite, dhe tregtari mund të mos i marrë fondet derisa të përfundojë procesi. Tregtari duhet të planifikojë për vonesën dhe të ketë likuiditet të mjaftueshëm për të mbuluar shpenzimet e tregtimit gjatë vonesës.
Pritshmëria e dytë ka të bëjë me shumën. Tregtari ka të ngjarë të rikuperojë fondet e veçuara dhe ka të ngjarë të rikuperojë pozicionet. Tregtari mund të mos rikuperojë fitimet që do të ishin gjeneruar gjatë falimentimit dhe mund të mos rikuperojë koston e shqetësimit.
Pritshmëria e tretë ka të bëjë me kompensimin për investitorin. Kompensimi mbulon një pjesë të humbjeve dhe kompensimi mund të mos mbulojë shumën e plotë. Tregtari duhet të kontrollojë mbulimin në juridiksionin e tij dhe të paraqesë një kërkesë sa më shpejt që të hapet procesi.
Si ta mbroni veten
Mbrojtja e parë është të zgjidhni një broker të rregulluar. Brokeri duhet të jetë i rregulluar në një juridiksion të nivelit 1, dhe brokeri duhet t’i ndajë fondet e klientit. Tregtari duhet të verifikojë licencën dhe tregtari duhet të lexojë deklarimin e rrezikut të brokerit.
Mbrojtja e dytë është të mbani një bilanc të vogël. Tregtari nuk duhet t’i mbajë të gjithë kapitalin tregtues në një broker të vetëm, dhe tregtari duhet të mbajë një pjesë të kapitalit në një broker të dytë ose në një bankë. Diversifikimi zvogëlon ndikimin e një dështimi të vetëm të brokerit.
Mbrojtja e tretë është të përdorni vërtetim me dy faktorë. Vërtetimi me dy faktorë shton një shtresë sigurie në llogari dhe vërtetimi me dy faktorë zvogëlon rrezikun e aksesit të paautorizuar gjatë procesit të falimentimit.
Mbrojtja e katërt është të mbani dokumentet. Tregtari duhet të mbajë pasqyrat e llogarisë, konfirmimet e tregtimit dhe dokumentet tatimore. Dokumentet do të nevojiten për procesin e falimentimit dhe dokumentet do të nevojiten për raportimin tatimor.
Pyetje të zakonshme rreth falimentimit të një brokerimi
A janë fondet e mia të sigurta nëse brokeri falimenton? Fondet e veçuara janë të sigurta dhe fondet i kthehen tregtarit pas procesit të falimentimit. Skema e kompensimit të investitorëve mund të mbulojë një pjesë të humbjeve, dhe mbulimi ndryshon sipas juridiksionit.
A mund të tregtoj gjatë procesit të falimentimit? Jo. Tregtimi pezullohet gjatë procesit të falimentimit dhe tregtari nuk mund të vendosë tregtime të reja. Pozicionet e tregtarit mund të transferohen në një brokerim tjetër dhe pozicionet e tregtarit nuk likuidohen me çmimin e falimentimit.
Po nëse brokeri nuk ishte i rregulluar? Brokeri i parregulluar nuk ka ndarje të fondeve dhe nuk ka skemë kompensimi për investitorët. Tregtari mund të humbasë të gjithë depozitën dhe tregtari ka mjete të kufizuara për rikurs. Tregtari duhet të zgjedhë gjithmonë një broker të rregulluar.
Burime te lidhura
- Siguria e Brokerit
- Siguria e Brokerit → Si te Kontrollosh Rregullimin e Brokerit
- Brokerat me te Mire te Aksioneve
Ku te filloni
Nëse jeni të shqetësuar për falimentimin e një brokerimi, hapi i parë më i dobishëm është të verifikoni licencën, ndarjen e fondeve dhe skemën e kompensimit të investitorëve për brokerimet që po konsideroni. Të krahasimi i brokerave i rendit brokerat sipas juridiksionit dhe rregullimit, të cilat së bashku ju tregojnë çfarë ofron brokeri përpara se të hapni llogarinë.