Ово није инвестициони савет. Пружене информације су само у образовне и информативне сврхе и не представљају препоруку за куповину или продају било ког финансијског производа.
Оф-шор брокер је брокер који је регулисан у јурисдикцији различитој од матичне земље трговца. Трговац у Европској унији који отвори налог код брокера регулисаног на Сејшелима, Маршалским Острвима или Светом Винсенту и Гренадинама користи оф-шор брокера. Оф-шор брокер није подложан регулатору матичне земље трговца, и оф-шор брокер није везан правилима регулатора матичне земље.
Шта је оф-шор брокер
Оф-шор брокер је брокер који је регулисан у јурисдикцији различитој од матичне земље трговца. Трговац у Европској унији који отвори рачун код брокера регулисаног на Сејшелима, Маршалским Острвима или Светом Винсенту и Гренадини користи оф-шор брокера. Оф-шор брокер није под надлежношћу регулатора трговца из матичне земље, и оф-шор брокер није везан правилима регулатора из матичне земље.
Привлачност оф-шор брокера је нижа цена. Оф-шор брокери могу нудити већи левериџ, ниже спредове и мање ограничења у погледу бонуса и понуде производа. Противтежа је нижи ниво заштите инвеститора, и трговац треба да одмери нижу цену у односу на нижу заштиту пре отварања рачуна.
Преузимања ризика
Прва преузимања ризика је полуга. Офшор брокери могу нудити полуге до 1:500, па чак и 1:1000, што је далеко изнад лимита 1:30 који је наметнула Европска управа за хартије од вредности и тржишта (ESMA). Висока полуга увећава добитке, а висока полуга увећава и губитке. Трговац који користи високу полугу може изгубити цео депозит у једној трговини.
Друго преузимање ризика је регулаторна заштита. Шема компензације инвеститорима матичног регулатора, која покрива губитке до одређеног износа ако брокер пропадне, не примењује се на офшор брокере. Трговац који држи средства код офшор брокера није покривен од стране матичног регулатора, и трговац има ограничене могућности за правни лек у случају спора.
Треће преузимање ризика је порески третман. Неке офшор јурисдикције не задржавају порез на трговачке профите, и трговац може имати користи од нижег пореског рачуна. Преузимање ризика је да пореска управа у матичној земљи и даље може захтевати да трговац пријави приход, и трговац треба да провери локална пореска правила пре отварања рачуна.
Црвене заставице на које треба обратити пажњу
Прва црвена заставица је нерегистрован брокер. Брокер треба да буде регулисан од стране признатог регулатора, а трговац треба да буде у стању да провери број лиценце на веб-сајту регулатора. Регулатор може бити мали или велики, али регулатор треба да има доказан досије спровођења мера.
Друга црвена заставица је бонус са закључавањем исплате. Брокер нуди бонус, а бонус је закључан док трговац не достигне висок обим трговања. Структура бонуса може бити осмишљена тако да отежа повлачење средстава, и трговац треба да прочита услове пре него што прихвати бонус.
Трећа црвена заставица је лоша корисничка подршка. Брокеру је потребно неколико дана да одговори на питање, а брокер не одговара на телефон. Корисничка подршка је показатељ професионалности брокера, и трговац треба да провери подршку пре него што уплати средства.
Питања пре отварања
Прво питање је регулација. Трговац тражи број лиценце, назив регулатора и веб-сајт регулатора. Трговац проверава лиценцу и чита евиденцију мера које је регулатор спроводио. Трговац не би требало да отвори рачун код брокера који није регулисан.
Друго питање је одвајање (сегрегација) средстава клијената. Брокер треба да држи средства клијената на одвојеном рачуну у банци „tier-1“, и брокер не би требало да користи средства клијената за сопствене операције. Трговац треба да пита за назив банке, и трговац треба да провери политику сегрегације у условима коришћења брокера.
Треће питање је процес повлачења средстава (withdrawal). Брокер треба да обрађује повлачења у року од неколико радних дана, и брокер не би требало да наплаћује накнаду за повлачење. Трговац треба да тестира процес повлачења са малим износом пре него што депонује велики износ.
Када има смисла оф-шор брокер
Оф-шор брокер има смисла за искусне трговце који разумеју ризике, који желе већу полугy и који су спремни да прихвате нижи ниво заштите. Оф-шор брокер такође има смисла за трговце у земљама са строгим контролама капитала, где је локални брокер једина опција и где оф-шор брокер пружа алтернативу.
Оф-шор брокер нема смисла за почетнике, за трговце са малим рачуном или за трговце који не могу да приуште да изгубе цео депозит. Почетник треба да започне са регулисаним Broker-ом у матичној јурисдикцији трговца, и почетник треба да научи основе пре него што размотри оф-шор брокера.
Честа питања о оф-шор брокерима
Да ли су оф-шор брокери легални? У већини јурисдикција, да. Трејдеру је дозвољено да отвори рачун код оф-шор брокера, иако матични регулатор можда не нуди исту заштиту. Трејдер треба да провери локална правила пре отварања рачуна.
Могу ли да верујем оф-шор брокеру? Поверење зависи од брокера. Неки оф-шор брокери су добро организовани и добро регулисани, а неки оф-шор брокери нису. Трејдер треба да провери лиценцу, одвајање средстава и процес повлачења пре него што повери брокеру.
Шта се дешава ако оф-шор брокер оде у стечај? Трејдерова средства могу бити изгубљена, јер шема компензације инвеститорима матичног регулатора не покрива оф-шор брокера. Трејдер може имати правни лек преко оф-шор регулатора, али је тај правни лек често ограничен и спор.
Повезани ресурси
- Безбедност Broker-а
- Безбедност Broker-а → Како да проверите регулативу Broker-а
- Накнаде за брокерске услуге
Одакле да почнете
Ако процењујете оф-шор брокере, најкориснији први корак је да направите ужи избор од три до пет брокера и да проверите лиценцу и регулатора за сваког брокера. Наш broker comparison наводи брокере по јурисдикцији, што заједно показује шта брокер нуди пре него што отворите налог.