Hii si ushauri wa uwekezaji. Taarifa iliyotolewa ni kwa madhumuni ya elimu na ufahamu tu na haimaanishi mapendekezo ya kununua au kuuza bidhaa yoyote ya kifedha.
Kuchagua brokerage ni mojawapo ya maamuzi muhimu zaidi ambayo mfanyabiashara wa hisa hufanya. Brokerage ndiyo lango la mfanyabiashara kwenye soko, na brokerage ndiyo mdhamini wa fedha za mfanyabiashara. Brokerage isiyo sahihi inaweza kumgharimu mfanyabiashara ada, utekelezaji, na huduma. Brokerage sahihi inaweza kuokoa mfanyabiashara muda na pesa, na brokerage sahihi inaweza kusaidia ukuaji wa mfanyabiashara.
Bainisha vipaumbele vyako
Hatua ya kwanza ni kufafanua vipaumbele. Mfanyabiashara anapaswa kuorodhesha vigezo vinavyomuhusu zaidi, na mfanyabiashara anapaswa kuzipanga kwa mpangilio wa umuhimu. Vigezo vya kawaida zaidi ni udhibiti, gharama, wigo wa bidhaa, jukwaa, huduma kwa wateja, na kiwango cha chini cha akaunti. Mfanyabiashara anayejali zaidi gharama anapaswa kuchagua Broker wa punguzo. Mfanyabiashara anayejali zaidi huduma anapaswa kuchagua Broker wa huduma kamili.
Mfanyabiashara anapaswa pia kuzingatia mtindo wa biashara. Mfanyabiashara wa siku anahitaji jukwaa la haraka lenye aina za maagizo ya hali ya juu, na mfanyabiashara wa siku anahitaji tofauti nyembamba (spreads) kwa ukaribu. Mwekezaji wa muda mrefu anahitaji jukwaa la gharama ya chini lenye wigo mpana wa bidhaa, na mwekezaji wa muda mrefu hauhitaji aina za maagizo ya hali ya juu. Mfanyabiashara anapaswa kulinganisha Broker na mtindo wa biashara.
Vigezo vya msingi
Kigezo cha kwanza ni udhibiti. Wakala wa biashara (Broker) anapaswa kuwa chini ya udhibiti katika mamlaka inayotambulika, na wakala wa biashara anapaswa kuweka fedha za mteja kwenye akaunti iliyotengwa (segregated account). Mfanyabiashara anapaswa kuthibitisha leseni, na mfanyabiashara anapaswa kusoma taarifa ya hatari ya wakala wa biashara. Mfanyabiashara anayejali ulinzi anapaswa kuchagua wakala wa biashara anayeendeshwa na mdhibiti wa kiwango cha kwanza (tier-1 regulator).
Kigezo cha pili ni gharama. Gharama inajumuisha tume (commission), spread, ada ya jukwaa (platform fee), ada ya kutofanya kazi (inactivity fee), na ada ya kubadilisha sarafu (currency conversion fee). Mfanyabiashara anapaswa kuhesabu gharama ya jumla kwa muundo wa biashara unaowakilisha, na mfanyabiashara anapaswa kulinganisha gharama ya jumla kati ya wakala wa biashara watatu hadi watano.
Kigezo cha tatu ni aina ya bidhaa. Wakala wa biashara anapaswa kutoa bidhaa ambazo mfanyabiashara anataka kufanya biashara nazo, na wakala wa biashara anapaswa kutoa masoko ambayo mfanyabiashara anataka kufikia. Mfanyabiashara anayependa hisa za Marekani anapaswa kuchagua wakala wa biashara mwenye ufikiaji wa soko la Marekani, na mfanyabiashara anayependa hisa za kimataifa anapaswa kuchagua wakala wa biashara mwenye ufikiaji wa masoko ya kimataifa.
Kigezo cha nne ni jukwaa (platform). Jukwaa linapaswa kuwa la haraka, la kutegemewa, na lenye vipengele vingi. Mfanyabiashara anapaswa kulijaribu jukwaa kwa akaunti ya demo, na mfanyabiashara anapaswa kuangalia aina za maagizo (order types), uchoraji wa chati (charting), ubora wa data, na kasi ya utekelezaji (execution speed). Jukwaa ndilo zana kuu ya mfanyabiashara, na jukwaa linapaswa kuendana na mtindo wa mfanyabiashara.
Kigezo cha tano ni huduma kwa wateja. Wakala wa biashara anapaswa kutoa usaidizi kwa barua pepe, kwa chat, au kwa simu, na usaidizi uwe wa haraka kujibu. Mfanyabiashara anapaswa kujaribu huduma hiyo kabla ya kufungua akaunti, na mfanyabiashara anapaswa kutafuta wakala wa biashara mwenye sifa nzuri ya huduma.
Kigezo cha sita ni kiwango cha chini cha akaunti. Baadhi ya brokerages huhitaji amana ya chini, na baadhi ya brokerages huondoa kiwango cha chini kwa aina fulani za akaunti. Mfanyabiashara anapaswa kuangalia kiwango cha chini, na mfanyabiashara anapaswa kuchagua wakala wa biashara ambao kiwango chake cha chini kinaendana na bajeti ya mfanyabiashara.
Mchakato mfupi wa kuchuja mawakala
Hatua ya kwanza ni kutambua vigezo vya lazima. Mteja anapaswa kuorodhesha vigezo ambavyo haviwezi kujadiliwa, kama vile udhibiti au aina ya bidhaa. Vigezo vya lazima hutumika kuchuja orodha ya mawakala.
Hatua ya pili ni kufanya utafiti kuhusu mawakala. Mteja anapaswa kusoma tovuti ya wakala, na mteja anapaswa kuangalia tovuti ya mdhibiti. Mteja pia anapaswa kusoma maoni kwenye tovuti za kujitegemea, na mteja anapaswa kutafuta malalamiko yanayojirudia kuhusu tatizo lilelile.
Hatua ya tatu ni kulinganisha gharama. Mteja anapaswa kukokotoa gharama ya jumla kwa muundo wa biashara unaowakilisha, na mteja anapaswa kulinganisha gharama ya jumla kati ya mawakala waliopunguzwa kwenye orodha fupi. Gharama ya jumla inajumuisha ada zote ambazo mteja ana uwezekano wa kulipa.
Hatua ya nne ni kujaribu jukwaa. Mteja anapaswa kufungua akaunti ya demo kwa kila wakala aliye kwenye orodha fupi, na mteja anapaswa kujaribu jukwaa kwa muundo wa kawaida wa biashara wa mteja. Mteja anapaswa kuzingatia aina za maagizo, uchoraji wa chati, ubora wa data, na kasi ya utekelezaji.
Hatua ya tano ni kufungua akaunti ndogo ya moja kwa moja. Mteja anapaswa kufungua akaunti ndogo ya moja kwa moja kwa wakala mmoja au wawili wa juu, na mteja anapaswa kujaribu mtiririko kamili wa kazi kutoka kuweka fedha hadi kutoa fedha. Mteja anapaswa kuangalia muda wa kuweka fedha, muda wa kutoa fedha, na jinsi huduma kwa wateja inavyojibu haraka.
Makosa ya kawaida ya kuepuka
Makosa ya kwanza ni kuchagua broker kulingana na kigezo kimoja tu. Broker mwenye tume ya chini zaidi anaweza kuwa na jukwaa duni, na broker mwenye jukwaa bora zaidi anaweza kuwa na tume ya juu. Mfanyabiashara anapaswa kuangalia vigezo vyote, na mfanyabiashara apange vipaumbele vya vigezo hivyo kulingana na umuhimu wake binafsi.
Makosa ya pili ni kuruka akaunti ya majaribio (demo account). Mfanyabiashara anayeanzisha akaunti ya moja kwa moja bila kupima jukwaa anaweza kushangazwa na tabia ya jukwaa. Mfanyabiashara anapaswa kupima jukwaa kwa akaunti ya demo kwa angalau wiki mbili hadi nne kabla ya kufungua akaunti ya moja kwa moja.
Makosa ya tatu ni kupuuza maandishi madogo (fine print). Ratiba ya ada ya brokerage mara nyingi huwa kwenye maandishi madogo, na mfanyabiashara anapaswa kusoma ratiba ya ada kwa makini. Mfanyabiashara anapaswa kutafuta ada zilizofichwa, na kulinganisha ratiba ya ada kati ya brokerages zilizo kwenye orodha fupi.
Maswali ya kawaida kuhusu kuchagua brokerage
Je, ni kigezo gani muhimu zaidi? Udhibiti ndio kigezo muhimu zaidi, kwa sababu udhibiti huamua kiwango cha ulinzi. Mteja anapaswa kuchagua brokerage iliyo chini ya udhibiti wa mamlaka ya kiwango cha 1, na mteja anapaswa kuthibitisha leseni.
Je, ni lazima kutumia zaidi ya brokerage moja? Wafanyabiashara wengi hutumia brokerages mbili au tatu, huku brokerage moja ikiwa kwa biashara kuu na brokerage ya pili ikiwa kwa bidhaa ambazo brokerage kuu haiwezi kutoa. Mpangilio wa brokerages nyingi hutoa unyumbufu, na mpangilio huo hupunguza hatari ya upande wa pili.
Inachukua muda gani kuchagua brokerage? Tathmini inaweza kuchukua siku chache hadi wiki chache, kulingana na uzoefu wa mteja na vipaumbele vya mteja. Mteja asipaswa kukimbilia uamuzi, na mteja anapaswa kujaribu jukwaa kwa akaunti ya demo kabla ya kufungua akaunti ya moja kwa moja.
Rasilimali zinazohusiana
Pa kuanzia
Ukitafuta brokerage, hatua ya kwanza yenye manufaa zaidi ni kupanga vigezo kwa kipaumbele chako binafsi, na kuchagua (shortlist) brokerages tatu hadi tano zinazolingana na vigezo viwili vya juu. Orodha yetu ya broker comparison inaorodhesha brokerages kwa kuzingatia udhibiti, gharama, wigo wa bidhaa, na jukwaa (platform), ambazo kwa pamoja hukupa picha ya kile brokerage inachotoa kabla hujafungua akaunti.